FX GARANT - OPTIMAL FX Fondspolice
FIMAG VermögensManagement
Strategisch und vorausschauend investieren Innovation für erfolgreiche Finanzkonzepte Vermögensanlage ohne Grenzen: Sicherheitsorientierte Anlagen wie Festgelder, Sparbriefe oder Sparkonten sind derzeit gefragter denn je. In Anbetracht der turbulenten Entwicklung an den Finanzmärkten und den festen Zinserträgen, mit denen viele Anbieter derzeit locken, wundert das nicht. Es ist allerdings davon auszugehen, dass bei diesen Anlagen nach Abzug von Inflation und Steuern dennoch eine negative Realverzinsung resultiert. Lokal agieren, global diversifizieren mehrdimensional strukturieren. Daher stellt sich bei der Anlageentscheidung die Frage, welche Produktprofile einen vergleichbaren Kapitalschutz wie sicherheitsorientierte Anlagen und dennoch die Chance auf eine positive Realverzinsung bieten. Gibt es Produktanbieter, die diese Anlagen strukturieren? Und welcher Finanzdienstleister sorgt für die Produktauswahl und die anlegergerechte Depotstrukturierung? Mit diesen Überlegungen lassen wir Sie nicht allein. Gemeinsam mit erfahrenen Partnern wurden Lösungen für unterschiedliche Rendite-/Risikoprofile entwickelt, aus denen Sie ganz nach Ihren Individuellen Bedürfnissen wählen können. 3
Verbund für FX-Investmentstrategien FIMAG VermögensManagement GmbH Quantum Lebensversicherung AG VIENNA Life Lebensversicherung AG MSReturn Vermögensverwaltung AG MINERVA GmbH FIMAG versteht sich als Produktschmiede für innovative und alternative Investments. Hierbei werden neue Marketing- und Produktstrategien zugrunde gelegt. Kernpunkt der Arbeit bildet die FX GARANT und OPTI- MAL FX Serie. Das Ziel dieser FX-Serie ist es, attraktive Investments mit entsprechender Sicherheit anbieten zu können. Hier schafft FIMAG erfolgreich die Verbindung zwischen hochrentierlichen Anlagestrategien und durch Banken abgesicherte Kapitalgarantien. Als Distributor hat sich FIMAG als Partner für Finanzdienstleistungsunternehmen spezialisiert. QUANTUM Lebensversicherung AG und VIENNA Life Lebensversicherung AG sind Spezialisten am Liechtensteinischen Versicherungsplatz in der Verwaltung von Policen mit laufender Beitragszahlung sowie Einmalbeiträgen. MSReturn AG als unabhängiges Finanzdienstleistungsinstitut wurde mit der Vermögensverwaltung der Anlagestrategie OPTIMAL FX beauftragt. Die Umsetzung der Anlagestrategie wurde an ein spezialisiertes FX-Tradingteam delegiert. Die MSReturn AG gehört zum Unternehmensverbund der renommierten Money Service Group, Schaan. Minerva GmbH ist eine inhabergeführte Vermögensverwaltungsgesellschaft und wurde mit der Um setzung der Handelsstrategie beauftragt. Das Traderteam hat eine über 15-jährige Erfahrung und ist seit vielen Jahren sehr erfolgreich im FX- und Futuresbereich tätig. 5
FX innovative und moderne Anlagestrategie Mit Sicherheit eine gute Entscheidung Die Idee der FX Garant Wertpapiere beruht auf folgender Fragestellung: Seit langem gehören professionell und verantwortungsvoll verwaltete FX-Portfoliostrategien zu den erfolgreichsten inter nationalen Kapitalanlagen. Durch den Einbezug dieser Anlageinstrumente in die Anlagestrategie können Anlagerisiken breiter gestreut und die Gesamtrendite des Portfolios erhöht werden. Idee Der Handel mit Devisen (Forex bzw. FX-Handel) stellt weltweit den mit Abstand grössten und liquidesten Teil des Kapitalmarktes dar. Täglich werden hier ca. 2 Billionen Euro umgesetzt, was das Handels volumen der weltweiten Aktienbörsen pro Tag bei Weitem übersteigt. Darüber hinaus zeichnet sich der Devisenmarkt dadurch aus, dass die handelsgeschäfte weltweit und zu jeder Tages und Nachtzeit abgewickelt werden. Um von den kurz fristigen Bewegungen zu profitieren, gehen Händler in rascher Folge unterschiedliche Positionen in Währungen ein, um diese überwiegend am gleichen Tag wieder zu schließen. Wie können die Tagesschwankungen verschiedener Währungspaare systematisch genutzt werden, um eine attraktive Rendite zu erzielen? Strategie Die Antwort ist eine Kombination von Handelsposi tionen (Kauf bzw. Verkauf) in unterschiedlichen Währungen, zusammengefasst in einem einzigen Wertpapier: Bei unseren FX-Wertpapieren erfolgt der Handel computergestützt in liquiden Währungspaaren. Dazu werden technische Handelsmodelle genutzt, die seit mehreren Jahren zu Einsatz kommen. 6
Anlagekonzept in der Vermögensverwaltung Umsetzung der Strategie FX-Wertpapiere zu Auswahl Die Strategien der FX- Wertpapiere setzen folgende Komponenten zur Ertragserreichung ein: Handelspositionen in ausgewählten, liquiden Währungspaaren Geldanlage in einer Währung und Geldaufnahme in einer anderen Währung eines Währungs paares. Anlage im Euro-Geldmarkt, die fortlaufend Zinserträge erwirtschaftet. Bei den Handelspositionen stehen folgende acht Währungen zu Auswahl: Euro, US-Dollar, Schweizer Franken, Britische Pfund, Japanische Yen, Australische Dollar, Kanadische Dollar und Neuseeländische Dollar. Es werden dabei nur die Währungen zu einem Währungs paar kombiniert, die liquide sind, ausreichende Tagesschwankungen aufweisen und somit eine attraktive Renditechance in Aussicht stellen. FX-GARANT: Wertpapier mit Kapitalgarantie der LBB Landesbank Berlin AG OPTIMAL FX: Portfoliostrategie mit dynamischer und innovativer Ausrichtung Flexibilität bei Anlageentscheidung Lebensversicherung mit Ansparverträgen und steuerlichen Vorteilen Rentenversicherung mit Kapitalwahlrecht bei QUANTUM Lebensversicherung AG Ansparverträge ab 100 EUR monatlich, Einmalanlage ab 25.000 EUR Einmalanlage ab 2.500 EUR in Verbindung mit Ansparvertrag Vorteile Der FX-Markt ist der liquideste Teil des globalen Kapital markts mit einem täglichen Umsatz von mehr als zwei Billionen EUR. Mit der richtigen Handelsstrategie und einem abgestimmten Einsatz der Instrumente kann dabei von der weltwirtschaftlichen Entwicklung sowie den Entwicklungen an den Finanzmärkten optimal profitiert werden. Diese Chance wurde auch in den Jahren der großen Finanzkrise 2008/2009 genutzt. Die FX-Strategie unseres Tradingteams hat selbst in dieser für Finanzmärkte schwierigen Zeit positive Er gebnisse zu verzeichnen. 7
FX GARANT FX Strategie mit Kapital garantie system (Haftungsverbund) der deutschen Sparkassen- Finanzgruppe an. Mit den FX GARANT-Wertpapieren der Landesbank Berlin AG partizipieren Sie an den Renditechancen von Währungsschwankungen und das bei 100%igem Kapitalschutz durch die Landesbank Berlin bei Ablauf des Vertrages. FX GARANT Performancedaten Jan Feb Mrz Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Jahr 2007 2,8 % 0,4 % -1,9 % 0,5 % 0,1 % 0,3 % 3,4 % 0,6 % -4,0 % 0,2 % 3,0 % 4,6 % 10,1 % 2008-1,0 % 1,1 % 3,1 % 1,8 % -6,7 % 3,4 % -0,4 % 2,2 % 0,8 % 8,3 % 1,4 % 1,2 % 15,2 % 2009-0,9 % -2,5 % -1,6 % 1,2 % -2,9 % 3,4 % -1,7 % 1,7 % -1,2 % 2,9 % -0,3 % 2,4 % 0,2 % 2010 0,5 % 2,2 % 2,7 % Annualisierter Ertrag p.a.* 8,90 % Bestes Monatsergebnis 8,30 % Schlechtestes Monatsergebnis -6,70 % Anteil positiver Monate 69,00 % * Wichtiger Hinweis Die angegebenen Werte für FX GARANT beruhen auf einer nachträglichen Auswertung von Daten, aber nicht auf einer tatsächlichen Durchführung von Anlagen. Sie sind insoweit hypothetisch. Die angegebenen Werte spiegeln die Ergebnisse der LBB wider, die sie in anderen Anlagen erreicht haben. Bitte beachten Sie, dass Erfolge in der Vergangenheit keine Aussagen über eine Entwicklung in der Zukunft geben können und von einer Fortsetzung vergangener Erfolge für die Zukunft nicht ausgegangen werden darf. Die Angaben in diesem Flyer sollen nur einen ersten Überblick geben. Einzelheiten entnehmen Sie bitte dem Hauptprospekt, den Versicherungsbedingungen und den Zeichnungsunterlagen, die Vorrang haben. Die Landesbank Berlin AG ist Universalbank mit Sitz in der deutschen Hauptstadt. Das Geschäftsmodell basiert auf vier Säulen: dem Privatkundenund Firmen kundengeschäft, bei dem die Bank als innovatives kundennahes Institut eine herausragende stellung einnimmt, den ausgewählten Aktivitäten im Kapitalmarktgeschäft sowie dem Immobilienfinanzierungsgeschäft, das bundesweit auf die Anforderungen von Investoren und Wohnungsbaugesellschaften ausgerichtet ist. Die LBB gehört dem Sicherungsdaten FX GARANT Name: FX GARANT Anlagestrategie Auflegungsdatum: 27. Juli 2009 Art: FX Anlagestrategie Laufzeit bis 26. Juli 2019 ISIN-Code: LBB22J3 Ertragsverwendung: Thesaurierung Emittent: Landesbank Berlin AG Ausgabeaufschlag: 6 % 8
OPTIMAL FX Portfoliostrategie mit besonderer Wirkung Raiffeisenbank (Liechtenstein) AG Da individuelle Einzelinvestments im Währungs handel nur für größere Vermögen möglich sind, bietet die OPTIMAL FX-Fondspolice auch Privatanlegern mit geringeren Beträgen ein professionell gemanagtes FX-Portfolio zur Anlage. Ein bewährtes Tradingmodell und ein abgestimmtes, mehrstufiges Risikomanagement erschließen dem Anleger diese Anlageklasse und bewirken im Verbund mit anderen Vermögensanlagen positive Diversifikationseffekte. Umsetzung der Strategie MINERVA GmbH (Vermögensverwaltung), Bern, verfügt über ein Traderteam, das über eine mehr als 15-jährige Erfahrung verfügt. Dieses Team fokussiert sich mit hoher Professionalität und Erfahrung und unterstützt durch modernste EDV-Systeme auf den FX-Handel. Der auf diesen Bereich gesetzte Schwerpunkt macht sich insbesondere in den kontinuierlichen und mit geringer Volatilität erzielten Ergebnissen bemerkbar. Seit Beginn des eigenverantwortlichen Handels im Jahr 2000 wurden selbst in den Jahren der Finanzkrisen dieses Jahrzehnts positive Ergebnisse erzielt. Diese Ergebnisse zeichnen dieses Team als echte Spezialisten aus, die die Chancen dieses Marktes sehr erfolgreich umzusetzen in der Lage sind. Die Raiffeisenbank (Liechtenstein) AG, Vaduz, als Depotbank für die FX OPTIMAL-Portfoliostrategie ist eine der renommierten Banken im Fürstentum Liechtenstein. Die Raiffeisenbankgruppe verwaltet Vermögen in Höhe von rund 3 Milliarden Euro. Aktionäre der Raiffeisenbank (Liechtenstein) sind die Raiffeisenlandesbank Vorarlberg und die Raiffeisenbank Kleinwalsertal. Die Depotbank überwacht die Kontenführung, sowie die Lieferung und Verwahrung der Depotwerte. Diese MSReturn AG, Schaan, wurde als unabhängiges Finanzdienstleistungsinstitut mit der Vermögensverwaltung und der Risikoüberwachung der Anlagen betraut. Mit der Vermögensverwaltung, der Umsetzung von strukturierten Produkten und alternativen Investments bietet MSReturn AG Produktlösungen für qualifizierte Finanzdienstleister und Vermögensverwalter. MSReturn AG gehört zur Money Service Group. Diese Unternehmensgruppe ist seit 1994 ein erfolgreicher Partner für Finanzdienstleistungen. Die MSReturn AG ist konzessionierter Vermögensverwalter und untersteht der Finanzmarktaufsicht (FMA) des Fürstentums Liechtenstein. Das Fürstentum Liechtenstein ist Mitglied im EWR (Europäischer Wirtschaftsraum). Dies bedeutet, dass die MSReturn AG mit dem Europapass ausgestattet ist und nach Registrierung bei der zuständigen Aufsicht des entsprechenden EU-Landes (Deutschland z.b. BaFin) in der gesamten EU tätig werden kann. 10
OPTIMAL FX OPTIMAL FX Performancedaten Jan Feb Mrz Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Jahr 2007 1,01 0,66 0,12 0,16 1,35 2,18 0,91 1,22 1,49 1,08 1,47 1,21 12,86 2008-0,42 0,59 1,32 0,47 0,82 0,39 2,27 0,22 1,61 6,73-0,76 1,50 14,74 2009 1,90-1,10 1,58 1,53 1,72 1,76 1,20 1,28 2,84-1,01 2,27 0,98 14,95 2010 3,17 2,22 5,39 Annualisierter Ertrag p.a. * 15,13 % Bestes Monatsergebnis 6,73 % Schlechtestes Monatsergebnis -1,10 % Anteil positiver Monate 88,00 % * Wichtiger Hinweis Die angegebenen Werte für OPTIMAL FX beruhen auf einer nachträglichen Auswertung von Daten, aber nicht auf einer tatsächlichen Durchführung von Anlagen. Sie sind insoweit hypothetisch. Die angegebenen Werte spiegeln die Ergebnisse der Händler wider, die sie in anderen Anlagen erreicht haben. diesen Händlern wurde das Management von OPTIMAL FX übertragen. Bitte beachten Sie, dass Erfolge in der Vergangenheit keine Aussagen über eine entwicklung in der Zukunft geben können und von einer Fortsetzung vergangener Erfolge für die Zukunft nicht ausgegangen werden darf. Die Angaben in diesem Flyer sollen nur einen ersten Überblick geben. Einzelheiten entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt, den Versicherungsbedingungen und den Zeichnungsunterlagen, die Vorrang haben. Daten OPTIMAL FX Name: OPTIMAL FX Anlagestrategie Auflegungsdatum: 01. April 2010 Art: FX Anlagestrategie ertragsverwendung: Thesaurierung ISIN-Code: RBL000000529 Ausgabeaufschlag: 6 % Depotbank: Raiffeisenbank (Liechtenstein) AG Vermögensverwaltung: MSReturn AG 11
FX-Versicherungslösung FX GARANT Fondspolice OPTIMAL FX Fondspolice FX-Fonds als Deckungsstock für Lebens- Rentenversicherung? Das Geschäftsfeld Lebensversicherung mit seinen steuer lichen Vorteilen in Verbindung mit unseren FX-Strategien bietet sich als sehr interessante Lösung an. Höchste Flexibilität vor allem im Bereich der Investmentanlagen, innovative Tarife für besondere Be dürfnisse und damit massgeschneiderte Ideen im Bereich der Vermögensbildung und Risikoabsicherung. Lebensversicherung und Abgeltungssteuer? Lebensversicherungen sind gegenüber Investmentsparen steuerlich im Vorteil, wenn: Mindestlaufzeit 12 Jahre Endalter 60 Jahre Feste Rentenzusage, Kapitalwahlrecht möglich QUANTUM Lebensversicherung Ag Vienna Life Lebensversicherung Ag QUANTUM LEBEN und VIENNA Life sind Lebensversicherungsgesellschaften, die darauf spezialisiert sind, insbesondere Tarife für die Vermögensbildung und Altersvorsorge zur Verfügung zu stellen. Dabei ist die Produktinnovation Kern der Unternehmen. Fürstliche Privilegien der liechtensteiner Assekuranz Das Fürstentum Liechtenstein verfügt über ein modernes und auf die Bedürfnisse des Anlegers ausgerichtetes Versicherungsrecht, dessen Vorteile komplett bei den FX-Fondspolicen angewendet werden können. Vergleich Lebensversicherungen gegenüber Investmentfonds Investmentvertrag Keine Steuervorteile! Jährliche Abführung der Abgeltungssteuer (26,375 % inkl. Soli) Dadurch jährliche Verminderung des Anlagekapitals Entfall Zinseszinseffekt durch Reduzierung des Kapitals bei Abfluss des Steueranteils Verfügbarkeit wöchentlich Kosten bei vorzeitiger Kündigung keine (evtl. Ausgabeaufschlag noch nicht verdient) Lebensversicherung Steuervorteil 1 > Abführung Abgeltungssteuer am Ende der Laufzeit Steuervorteil 2 > Halber Steuersatz (13,1875 % inkl. Soli) Vorteil Zinseszins für gesamte Anlage über die gesamte Laufzeit Keine Einschränkung der Verfügbarkeit Identische Ankaufskosten wie Investmentfonds Kosten bei vorzeitiger Kündigung keine (evtl. Einrichtungskosten noch nicht verdient) * Bitte beachten Sie die Risikohinweise im Verkaufsprospekt und machen Sie sich mit diesem vertraut. 12
Distributer: FIMAG VermögensManagement GmbH Königsdorfer Strasse 28 D-83646 Bad Tölz T +49 8041 7947 670 F +49 8041 7947 669 info@fimag.eu www.fimag.eu Quantum Leben AG Städtle 18 9490 Vaduz Liechtenstein T +423 236 19 30 F +423 236 19 31 www.quantum.li Vermögensverwalter: MSReturn AG Landstrasse 81 FL-9494 Schaan T +423 399 47 60 F +423 399 47 69 info@msreturn.li www.msreturn.li Vienna-Life Lebensversicherung AG Industriestrasse 2 9487 Bendern Liechtenstein T +423 235 0660 F +423 235 0669 www.vienna-life.li Member of Money Service Group www.moneyservicegroup.com Ihr Ansprechpartner 13
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