JAHRESBERICHT Vorausschauend handeln. Gemeinsam ans Ziel. Volksbank Bönen eg

JAHRESBERICHT 2016 Vorausschauend handeln. Gemeinsam ans Ziel. Volksbank Bönen eg

Jahresbericht 2016 Inhalt Organisation unserer Bank 2 Vorwort des Vorstandes 3 Vertreter der Mitglieder 4 Dienstjubiläen 5 Wirtschaftspolitik im Rückblick 6-7 Soziales Engagement, Spenden, Sponsoring 8-9 Bericht des Vorstandes 10-13 Unsere Nachhaltigkeitsbilanz 14 Bericht des Aufsichtsrates 15 Jahresabschluss 2016 16-19 Omnikanalbanking Das Richtige im richtigen Kanal 20 Unser Alleskönner - die kostenlose VR-BankingApp 21 Bank mit Herz und Verstand Heinrich Wiengarten 22 Dienstjubiläum und Verabschiedung Wilfried Holtkötter 23 Verstorbene Mitglieder 2016 24 1

Organisation Organisation unserer Bank Das sollte man über uns wissen Vorstand Wilfried Holtkötter Vorstandsvorsitzender bis 31.12.2016 Verbandszugehörigkeit Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.v., Berlin Jürgen Müller Vorstandsvorsitzender ab 01.01.2017 Dipl.-Kaufmann Oliver Drave Vorstandsmitglied ab 01.01.2017 Aufsichtsrat Rheinisch-Westfälischer Genossenschaftsverband e.v., Münster Zentralbank DZ BANK AG Deutsche Zentral- Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main Joachim Lüblinghoff, Vorsitzender Richter Karl-Gustav Gahr, stellvertr. Vorsitzender Landwirt Heinz-Herbert Bennemann Vermessungsingenieur Mehr Informationen zu unseren Organen und Gremien sowie unserem Engagement finden Sie unter: www.volksbank-boenen.de Klaus Maaß Statiker Oder einfach den Barcode einscannen. Hauptstelle Bahnhofstraße 125 59199 Bönen Telefon: 0 23 83 / 66-0 Telefax: 0 23 83 / 66-23 Bahnhofstraße 208 59199 Bönen Telefon: 0 23 83 / 66-46 Bahnhofstraße 38 59199 Bönen Telefon: 0 23 83 / 66-58 Bönener Straße 10 59199 Bönen Telefon: 0 23 83 / 66-48 Bahnhofstraße 90-92 59199 Bönen Telefon: 0 23 83 / 66-48 2

Vorwort Vorwort des Vorstandes wir schauen mit diesem Jahresbericht auf ein ereignisreiches Jahr 2016 zurück, nehmen jedoch ebenso einen Blick auf das aktuelle Jahr 2017, welches sich für uns als ein Jahr der Veränderungen darstellt. Zum Ende des vergangenen Jahres verabschiedete sich unser langjähriger Vorstandsvorsitzender Wilfried Holtkötter in den Ruhestand. Neu in den Vorstand wurde Oliver Drave berufen, der bereits seit Beginn der Berufsausbildung im Jahre 1995 Mitarbeiter Ihrer Volksbank ist. Jürgen Müller wurde zum Vorstandsvorsitzenden ernannt und gemeinsam freuen wir uns sehr, Sie als neues Führungsduo Ihrer Volksbank Bönen eg begrüßen zu dürfen. inzwischen gerne in elektronischer Form zur Verfügung. Freuen Sie sich hierauf und fordern Sie uns! Wir denken Ihnen mit diesen einleitenden Worten bereits einen ersten Impuls geben zu können, dass unsere Vorstellung der zeitgemäßen Ausrichtung Ihrer Volksbank auf nachfolgendem Zitat von Thomas Morus beruht: Tradition ist nicht das Halten der Asche, sondern das Weitergeben der Flamme. Wir bedanken uns für Ihr entgegengebrachtes Vertrauen und freuen uns auf die kommende Zeit mit Ihnen. In einem herausfordernden Marktumfeld mit historisch niedrigen Zinsen sowie der zunehmenden Regulatorik konnte sich die Bank im Geschäftsjahr 2016 gut behaupten. Wie bereits anlässlich der letzten Vertreterversammlung vorgestellt, wird sich die Volksbank Bönen eg darüber hinaus weiterentwickeln. Exemplarisch gehören hierzu zukünftige Erträge durch die Vermietung von Immobilien, als auch die Kostenreduzierung mittels erneuerbaren Energien. Unverändert an erster Stelle steht für uns weiterhin die Zusammenarbeit mit Ihnen. In wenigen Wochen sind wir in der Lage, das persönliche Beratungsgespräch noch anschaulicher und erlebbarer zu machen. Zusätzlich werden unsere Onlineangebote permanent erweitert, so dass Sie rund um die Uhr Bankgeschäfte ortsunabhängig mit Hilfe unserer VR-BankingApp tätigen können. Auch Ihre Konto- und Kreditkartenauszüge stellen wir Ihnen 3

Vertreter Vertreter der Mitglieder Günter Behlau Werner Bergfeld Jochen Berkhoff Beate Brockmann Reiner Bröckmann Rolf Brüggemann Jochen Brüggemann Dirk Bücher Dirk Carbow Friedrich Disselhoff Helge Dißelhoff Detmar Dißelhoff Herta Dittforth Martin Drexler Dietmar Düsing Klaus Erich Eikelau Serena Fährmann Dieter Figge Peter Förster Bernhard Friedrich Maike Gahr Horst Garczarek Georg Garske Annegret Gerdsen Martin Gerold Uta Gillmann Michael Grams Volker Gräfingschulte Günter Grieper Peter Haukamp Thomas Heckmann Angelika Hergesell Otfried Hintz Wolfgang Hippler Rainer Hoffmann Ludolf Hoffmann Hartwig Hoffmeier Rainer Hoffmeier Niklas Holtkötter Wolfgang Höntsch Frederik Hümmeke Andreas Jässing Hans Kalvari Hans-Otto Kemmer Jürgen Kissing Katja Klein Hans-Jürgen Klein Hans Korspeter Hans-Joachim Koschik Jürgen Labs Joachim Lammich Udo Lang Friedhelm Langer Michael Lentze Oliver Liebing Karl Friedrich Lohmann Rudolf Louven Felix Lublow Sabine Lüblinghoff Martin Heinrich Lüblinghoff Ina Mandischer-Jerke Kirsten Metzrath Elke Middendorf Edelgard Möller Christian Möllmann Thomas Palm freie Berufe 10 Bauern, Landwirte, Winzer 10 Rentner 18 Otto Pühler Wibke Rabura Werner Rabura Friedrich-Wilhelm Rademacher Dirk Reinhardt Sabine Rudolf Angelika Schulze Kolja Schulze-Allen Harald Schulze-Edinghausen Manfred Schütte seit 09.06.2016 Irmgard Schwarznecker Alexander Siepmann Bernhard Spors Wolfgang Standop Wilfried Steinhoff Dirk Steinkamp Christian Stöger Klaus Timmering Georg von Glahn Michael Vieler Heinrich Wiengarten bis 08.06.2016 Karl-Heinz Wiggers Friedrich Witte Zusammenstellung nach Berufsgruppen Sonstige, Hausfrauen, Studenten 4 Arbeiter, Angestellte, Beamte 30 Kaufleute und sonstige Gewerbetreibende 9 selbstständige Handwerker 7 4

Dienstjubiläen Dienstjubiläen Das tragfähige Fundament unserer Bank sind die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Vertrauen und Nähe. Das sind die Grundsätze, auf denen unsere Beratung fußt. Wir als Arbeitgeber schenken unseren Mitarbeitern großes Vertrauen, um Sie, die Kundinnen und Kunden unserer Bank, bei Ihren finanziellen Angelegenheiten zu beraten. Sie erwarten Kompetenz, Know-how und viel Gespür für persönliche Wünsche und Möglichkeiten. Umso mehr freuen wir uns, dass die langjährige Diensttreue im Jahr 2016 durch zahlreiche Jubiläen als solide Vertrauensbasis zum Ausdruck kommt. Allen voran steht hier ein ganz besonderes Jubiläum: Der langjährige Vorstandsvorsitzende Wilfried Holtkötter blickte im Jahr 2016 auf 45 Jahre im Dienste der Volksbank Bönen eg zurück. Oliver Drave (l.) und Jürgen Müller (r.) gratulierten den Jubilaren: Kai Schultebraucks und Anke Padberg zu jeweils 20 Jahren, Dirk Düsing zu 20 Jahren, Thomas Wollek zu 15 Jahren sowie Bettina Elsermann und Markus Schröer zu je 25 Jahren Betriebszugehörigkeit. 5

Wirtschaftspolitik im Rückblick Wirtschaftspolitik 2016 Wirtschaftspolitik 2015 Wirtschaftspolitik 2016 im Rückblick 1. Januar In Deutschland treten neue Regeln für Steuerzahler in Kraft, die insbesondere Familien entlasten. So wird beispielsweise der steuerliche Kinderfreibetrag um 48 Euro auf 2.304 Euro je Kind angehoben. lassen. Der Inselstaat hatte 2013 umfangreiche Finanzhilfen erhalten, um einen drohenden Zusammenbruch des Bankensystems zu verhindern. 3. April Ein internationales Journalisten-Konsortium veröffentlicht seine auf den sogenannten Panama-Papers beruhenden Recherchen. Die Panama-Papers enthüllen, dass weltweit rund 140 Politiker und hohe Amtsträger in fragwürdige Geschäfte mit Briefkastenfirmen involviert sind. 13. Januar Der Preis für Rohöl der Nordsee- Sorte Brent fällt unter 30 US-Dollar je Barrel und befindet sich damit auf dem niedrigsten Stand seit fast zwölf Jahren. 15. Februar Das niedrige Zinsniveau sowie die hohe Nachfrage haben die Preise für Wohnimmobilien hierzulande 2016 weiter steigen lassen. Den Angaben der Deutschen Bundesbank zufolge nahmen die Preise in den Städten im Mittel um 6 Prozent zu, wobei der Anstieg regional breiter angelegt war als zuvor. 10. März Vor dem Hintergrund von Konjunktursorgen und anhaltend niedrigen Inflationsraten beschließt die Europäische Zentralbank weitere geldpolitische Lockerungen. Das Maßnahmenpaket umfasst unter anderem den Ankauf von Unternehmensanleihen und eine Senkung des Leitzinses von 0,05 auf 0,00 Prozent. 31. März Nach Irland, Spanien und Portugal kann auch Zypern den Euro-Rettungsschirm ver- 22. April Der Skandal um manipulierte Abgaswerte von Autos weitet sich aus. Nach Informationen des Bundesverkehrsministeriums müssen europaweit rund 630.000 Fahrzeuge der Hersteller Volkswagen, Audi, Mercedes, Opel und Porsche umgerüstet werden, da deren Abgasreinigung unzureichend sei. 13. Mai Bei den Tarifverhandlungen für die rund 3,8 Millionen Beschäftigten der deutschen Metall- und Elektroindustrie kommt es zu einem Durchbruch. Die Entgelte werden grundsätzlich ab Juli 2016 um 2,8 und ab April 2017 um 2,0 Prozent angehoben. 24. Mai Das Bundeskabinett verständigt sich auf die Grundzüge eines Integrationsgesetzes. Das Gesetz, das Anfang Juli vom Deutschen Bundestag verabschiedet wird, beinhaltet unter anderem die Schaffung von 100.000 Ein-Euro-Jobs für Flüchtlinge. 6

Wirtschaftspolitik im Rückblick 6. Juni Im Fahrwasser der äußerst expansiven Geldpolitik im Euroraum nimmt die Nachfrage nach deutschen Staatsanleihen weiter zu. Die Umlaufrendite der Bundesanleihen fällt erstmals unter die Null-Prozent-Marke. 14. September Die Bundesregierung bringt einen Gesetzentwurf zur Einführung der sogenannten Flexi-Rente auf den parlamentarischen Weg. Das Gesetz, das es älteren Arbeitnehmern erleichtern soll, gleitend in den Ruhestand zu wechseln, wird Mitte Oktober vom Bundestag gebilligt. 1. Oktober Der Internationale Währungsfonds nimmt den chinesischen Yuan offiziell in seinen Währungskorb auf. Dies wird allgemein als ein wichtiger Schritt zur Integration Chinas in das globale Finanzsystem gesehen. 23. Juni In einer Volksabstimmung votieren die Bürger Großbritanniens unerwartet mit knapper Mehrheit für einen EU-Austritt des Landes (Brexit). 30. Oktober Vertreter der EU und Kanadas unterzeichnen in Brüssel das Freihandelsabkommen CETA. Der Zeitpunkt der Unterzeichnung hatte sich zuvor um einige Tage verzögert, da noch die Bedenken der belgischen Region Wallonien berücksichtigt werden mussten. 1. Juli Angesichts der guten Lohnentwicklung werden die Altersbezüge der rund 20 Millionen Rentner in Deutschland so kräftig angehoben wie seit 23 Jahren nicht mehr. Die Renten legen im westlichen Landesteil um 4,25 Prozent und im Osten um 5,95 Prozent zu. 8. Juli Bundestag und Bundesrat beschließen mehrheitlich eine Reform des Erneuerbare-Energien-Gesetzes. Die Ökostromförderung soll von politisch festgesetzten Preisen auf wettbewerbliche Ausschreibungen umgestellt werden. 8. November Donald Trump gewinnt überraschend die Präsidentschaftswahlen in den USA. Trump hatte sich im Wahlkampf für protektionistische Maßnahmen im Außenhandel und eine restriktivere Migrationspolitik ausgesprochen und sich damit deutlich von seiner Konkurrentin Hillary Clinton abgegrenzt. 4. August Mit der Absicht, die befürchteten wirtschaftlichen Schäden des Brexit-Entscheids zu begrenzen, senkt die britische Zentralbank ihren Leitzins von 0,5 auf 0,25 Prozent. 9. September Im Bundestag wird der Regierungsentwurf für den Etat der Jahre 2017 bis 2020 verabschiedet. Trotz höherer Ausgaben für Investitionen und Flüchtlinge soll der Bund ohne zusätzliche Kredite auskommen. Ende September stimmt auch der Bundesrat dem Haushaltsplan zu. 21. November In Deutschland breitet sich eine Vogelgrippe aus. Für Geflügelhalter werden strengere Auflagen wirksam, wie das Tragen von Schutzkleidung auch in kleineren Betrieben. 14. Dezember Die US-Notenbank Fed beschließt angesichts der verbesserten wirtschaftlichen Perspektiven in den Vereinigten Staaten eine weitere Anhebung des Leitzinses. 7

Soziales Engagement Soziales Engagement Im April durfte sich der AWO-Kindergarten über einen neuen Spielparcours sowie ein Sandbrett freuen. Die Kinder bedankten sich sogleich mit dem ersten Kunstwerk. Im Mai hat die Volksbank die Patenschaft für das Programm Klasse2000 Stark und gesund in der Grundschule übernommen. Bei dem Projekt der Goethegrundschule werden die Sinne für die Bereiche Ernährung, Bewegung, Gewalt- und Suchtvorbeugung gestärkt. Hugo Werthmann nahm im März einen Reisegutschein aus den Händen von Hendrik Kampert in Empfang. Ihn traf das Losglück bei der Gewinnsparziehung. Am Jahresende erhielten die Bürgerstiftung und der Förderverein der Zeche Königsborn III/IV einen Scheck über 5.000 Euro für die Einrichtung eines Bergbaumuseums auf der Zwölf-Meter-Ebene des Förderturms. 8

Soziales Engagement Spenden, Sponsoring NACHHALTIG ERFOLGREICH. Das ist auch die Leitmaxime, die Vorstand Jürgen Müller den Vertretern von insgesamt 15 regionalen Vereinen bei der offiziellen Spendenübergabe am 30.06.2016 in der Hauptstelle der Volksbank Bönen eg mit auf dem Weg gab: Nachhaltiges Handeln nimmt in der heutigen Zeit einen sehr hohen Stellenwert ein. Allerdings machen es uns die Schnelllebigkeit und die rasanten Entwicklungen in unserer gut vernetzten Welt nicht immer einfach, dieses Ziel zu erreichen. Dass die Nachhaltigkeit allerdings in der Region in und rund um Bönen gelebt wird, zeigen Sie und Ihre zahlreichen Vereinsmitglieder seit vielen Jahren. Ihr Engagement an den Vereinsspitzen ermöglicht den Bürgern ein facetten- und abwechslungsreiches Freizeitangebot. Diese Vielfalt hat sich aus der Geschichte heraus langfristig entwickelt. Auch wir als Volksbank sind seit mehr als 120 Jahren in der Region verankert und möchten unseren Förderauftrag weiterhin langfristig wahrnehmen. Aus diesem Grunde freuen wir uns, Ihnen heute insgesamt 26.000 E für die künftige Vereinsarbeit und Nachwuchsförderung zur Verfügung zu stellen. 9

Vorstand Bericht des Vorstandes Die Gesamtwirtschaftslage haben wir zuvor nach bewährtem Muster, zwar im Zeitraffer, aber ausreichend beschrieben. Unsere Region hat, wie das gesamte Ruhrgebiet, seine besonderen Probleme, die in den regelmäßigen Berichten der Kammern und in der Arbeitsmarktstatistik ihren Niederschlag finden. Die Situation in der Finanzwirtschaft ist hier wie andernorts von einer sich weiter verschärfenden Wettbewerbssituation, nicht zuletzt aufgrund aufsichtsrechtlicher und verbraucherorientierter Regelungen, und der anhaltend niedrigen Verzinsung von Krediten und Einlagen gekennzeichnet. Unsere Volksbank Bönen eg hat sich auch im Jahr 2016 positiv entwickelt. Vor dem Hintergrund der allgemeinen Rahmenbedingungen sind wir mit dem Erreichten und der damit verbundenen Festigung unserer Marktposition zufrieden. Die Vertreterversammlung am 8. Juni 2016 war der offizielle Schlusspunkt für das Geschäftsjahr 2015. Damals schied turnusmäßig Karl-Gustav Gahr aus dem Aufsichtsrat aus. Herr Gahr wurde einstimmig wiedergewählt und nahm die Wahl an. Aus der Tatsache, dass unsere Volksbank vor 121 Jahren von hiesigen Bürgern gegründet wurde und heute unverändert Bürgern der Gemeinde gehört, leitet sich eine besondere Orts- und Personenbezogenheit ab. Sie ist in dieser Form in der Finanzwirtschaft lediglich im Genossenschaftssektor anzutreffen. Auf geradezu ideale Weise verbindet sie sich mit dem im Genossenschaftsgesetz verankerten Förderungsauftrag, an dem sich unsere Geschäftspolitik ausrichtet. Wir orientieren uns an den Bedürfnissen unserer Mitglieder und Kunden und haben daher keine überregionalen oder gar globalen Ziele vor Augen. Im Sinne guter Nachbarschaft übernehmen wir Verantwortung und zeigen dies auch in unserem Alltag und unserer Arbeit. Mitglieder Die seit Jahren erfreuliche Mitgliederbewegung hat sich auch in 2016 fortgesetzt. Wir konnten 244 neue Mitglieder begrüßen. Die Zahl der gezeichneten Geschäftsanteile hat sich auf 17.153 und die Mitgliederzahl auf 6.801 erhöht. Bilanzsumme in Mio. EUR 177 183 188 Bilanzsumme Neue Einlagen unserer Kunden wurden zur Kreditauslage als auch zur Ausweitung unseres Wertpapierbestandes genutzt. Unsere Bilanzsumme stieg 170 um 3,0 % (5,4 Mio. E) auf 188,2 Mio. E. 162 2012 2013 2014 2015 2016 10

Vorstand Liquide Mittel Am Stichtag standen unserer Bank eine Barreserve in Höhe von 16,5 Mio. E sowie weitere liquide Mittel in einer Größenordnung von 9,1 Mio. E zur Verfügung. Die Zahlungsbereitschaft der Bank war jederzeit gegeben, die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht festgesetzte Liquiditätsverordnung wurde eingehalten. Ebenso wurde die von der Europäischen Zentralbank vorgeschriebene Mindestreserve stets eingehalten. Beteiligungen Bedingt durch den Zusammenschluss von WGZ- Bank AG und DZ-Bank AG im vergangenen Geschäftsjahr hat sich unsere Position der Beteiligungen durch Hebung von Bewertungsreserven um 980 TE erhöht. Gesamtkredite in Mio. EUR Kreditgeschäft Die Kreditnachfrage im Geschäftsjahr 2016 erhöhte sich im Vergleich zum Vorjahr moderat. Unsere Forderungen gegenüber Kunden nahmen um 3,6 Mio. E bzw. 3,0% auf knapp 127 Mio. E zu. Die Zuwächse resultieren überwiegend aus der Investitionstätigkeit im privaten Wohnungsbau und der Gewährung gewerblicher Kredite. 127 123 121 119 114 2012 2013 2014 2015 2016 Um unseren Kunden für einen möglichst langen Zeitraum zinsgünstige Finanzierungsmöglichkeiten zu sichern, stellen wir für Kredite mit langfristiger Zinsbindung Vermittlungsmöglichkeiten an die Spezialinstitute in unserem genossenschaftlichen FinanzVerbund zur Verfügung. Diese Praxis hat bei uns ebenso Tradition wie die Unterstützung unserer in Frage kommenden Kunden bei der Beschaffung von Fördermitteln aus öffentlichen Kreditprogrammen. Fester Bestandteil unserer Geschäftspolitik ist es, Existenzgründer und Unternehmen, die ihre Existenz sichern wollen, kompetent zu begleiten. Haus- und Grundbesitz Mit einem Volumen von 1,9 Mio. E bilden die Sachanlagen den wesentlichen Teil unseres Anlagevermögens. Diese Summe verteilt sich auf Grundstücke und Gebäude mit 1,6 Mio. E und auf Betriebs- und Geschäftsausstattung mit 0,3 Mio. E. Zugängen in Höhe von 56 TE standen Abgänge in einer Größenordnung von 73 TE gegenüber. Die Abschreibungen wurden mit 284 TE im Rahmen der steuerlichen Möglichkeiten vorgenommen. 11

Vorstand Bericht des Vorstandes Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten Unsere Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten haben sich um knapp 0,5 Mio. E bzw. 2,7% verringert. Es handelt sich dabei um Refinanzierungsmittel aus öffentlichen Kreditprogrammen für unsere Kunden. Einlagen von Kunden Angesichts der staatlich getriebenen Niedrigzinsen hat sich das Anlageverhalten der Kundschaft zu Gunsten der Spareinlagen mit dreimonatiger Kündigungsfrist und täglich fälligen Geldern nochmals weiter verstetigt. Der Kunde möchte möglichst schnell über sein Vermögen verfügen können. Konkret erhöhten sich die Spareinlagen um 6,7% bzw. 4,5 Mio. E auf 71,9 Mio. E. Die Anlagen in Gelder mit täglicher Fälligkeit vermehrten sich um rund 2,8 Mio. E auf 42,5 Mio. E, während die Verbindlichkeiten mit vereinbarter Laufzeit um 3,8 Mio. E auf 25,8 Mio. E zurückgingen. Insgesamt erhöhten sich die Einlagen von Kunden um 2,6% bzw. 3,6 Mio. E auf 140,2 Mio. E. Gesamteinlagen in Mio. EUR 140 137 130 Dienstleistungsgeschäft Das Immobiliengeschäft übertraf das Vorjahresniveau um 58 TE, während im Bauspargeschäft die Erwartungen enttäuscht wurden. Im übrigen Dienstleistungsgeschäft standen der Zahlungsverkehr, das Wertpapier- und Depotgeschäft sowie die Vermittlung von Versicherungen im Vordergrund. Insgesamt verringerte sich der Provisionsüberschuss um 1,7% bzw. 24 TE. Garantieverbund Unverändert ist unsere Volksbank Bönen eg der Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.v. (Garantiefonds und Garantieverbund) angeschlossen. Fonds für allgemeine Bankrisiken Die Bilanzposition Fonds für allgemeine Bank - risiken gem. 340g HGB wurde um 1,5 Mio. E auf jetzt insgesamt 6 Mio. E aufgestockt. Eigenkapital Im Geschäftsjahr 2016 hat sich das bilanzielle Eigenkapital unserer Bank auf 21,6 Mio. E erhöht. Es setzt sich aus dem gezeichneten Kapital in Höhe von 2,3 Mio. E, den Ergebnisrücklagen in Höhe von 18,9 Mio. E sowie dem Bilanzgewinn in Höhe von 0,4 Mio. E zusammen. 126 123 2012 2013 2014 2015 2016 12

Vorstand Jahresergebnis und Vorschlag für die Ergebnisverwendung Mit der Ertragslage unserer Bank sind wir nach wie vor zufrieden. Die Zinsspanne und der Provisionsüberschuss sind gegenüber dem Vorjahr gesunken. Die Verwaltungsaufwendungen sind nach der Sanierung unserer Immobilie an der Bahnhofstrasse 113 auf das Niveau von 2014 zurückgegangen. 19,8 20,3 bilanzielles Eigenkapital in Mio. EUR 20,6 20,7 21,6 Folgende Ergebnisverwendung schlagen wir in Übereinstimmung mit dem Aufsichtsrat vor: Es sollen nach Vorwegzuweisungen in Höhe von 690 TE zu den Rücklagen 136 TE als sechsprozentige Dividende (Zusammensetzung: vierprozentige Standarddividende und zweiprozentige Bonusdividende) an die Teilhaber ausgeschüttet, 6 TE der gesetzlichen Rücklage sowie 220 TE den anderen Ergebnisrücklagen zugeführt werden. Schlussbemerkung Im Geschäftsjahr 2016 konnten wir an die gute Entwicklung der Vorjahre anknüpfen. Leider hat die Niedrigzinspolitik das Marktgeschehen in 2016 weiter negativ beeinflusst. Dies wird sich in 2017 verstärkt fortsetzen. Zusätzlich müssen wir uns auf den schärfer werdenden Wettbewerb einstellen, der ebenso wie die Niedrigzinspolitik der Staaten negative Auswirkungen auf die Ertragslage unserer Volksbank haben wird. Das zufrieden stellende Abschneiden im letzten Jahr verdanken wir vor allem dem engagierten Einsatz unserer 45 Angestellten und 4 Auszubildenden. 2012 2013 2014 2015 2016 Dafür ein Dankeschön. Wir danken nicht minder unseren Geschäftspartnern für das entgegengebrachte Vertrau en. Im Übrigen betrachten wir die partnerschaftliche Beziehung zwischen uns und unseren Kunden als Grundlage unseres erfolgreichen Arbeitens. Schließlich danken wir den ehrenamtlich tätigen Mitgliedern des Aufsichtsrates, die sich stets engagiert für unsere Bank, ihre Mitglieder und Kunden eingesetzt haben. Bönen, im Juli 2017 Der Vorstand Jürgen Müller Oliver Drave 13

Nachhaltigkeitsbilanz 2016 Unsere Nachhaltigkeitsbilanz für die Menschen in unserer Region Mehr als 17.000 Kunden vertrauen uns. 88 gewählte Mitglieder bestimmen durch ihre Mitarbeit in der Vertreterversammlung die Geschäftspolitik. 6.801 Mitglieder stehen hinter uns. 45 4 Mitarbeiter sowie 4 Auszubildende beschäftigen wir in der Region. Aufsichtsratsmitglieder beraten und beaufsichtigen die Geschäftsführung. 137.500 Dividende schütteten wir unseren Mitgliedern 2016 aus. 40.000 spendeten wir zur Förderung und Unterstützung sozialer Projekte in der Region. 3 Filialen und 6 Geldautomaten stehen im Geschäftsgebiet zur Verfügung. 374.226 Gewerbesteuer zahlten wir 2016 für die Region. 14

Aufsichtsrat Bericht des Aufsichtsrates Der Aufsichtsrat hat im Jahr 2016 seine nach Gesetz und Satzung vorgeschriebenen Aufgaben, die Geschäftsführung des Vorstandes zu überwachen, unter Beachtung der bestehenden Geschäftsordnung wahrgenommen. In vertrauensvoller und erfolgreicher Zusammenarbeit mit dem Vorstand wurden in mehreren gemeinsamen Sitzungen alle wichtigen Fragen beraten und die notwendigen Beschlüsse herbeigeführt. Der Vorstand hat den Aufsichtsrat regelmäßig über die Geschäftsentwicklung und die Ertragslage der Bank sowie über bedeutsame Geschäftsvorfälle unterrichtet. Die erbetenen Auskünfte wurden stets umfassend erteilt. Der Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsverband e.v., Münster, hat die gesetzliche Prüfung des Jahresabschlusses sowie des Lageberichtes 2016 unter Einbeziehung der Buchführung vorgenommen und den uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt. Mit der diesjährigen Vertreterversammlung scheidet satzungsgemäß Herr Klaus Maaß aus dem Aufsichtsrat aus. Die Wiederwahl von Herrn Maaß ist zulässig und wird vorgeschlagen. Der Aufsichtsrat dankt dem Vorstand sowie den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für die im abgelaufenen Geschäftsjahr geleistete erfolgreiche Arbeit und für ihr Engagement im Dienste unserer Bank, ihrer Mitglieder und Kunden. Der Aufsichtsrat spricht auf diesem Weg auch allen gewählten Vertreterinnen und Vertretern der Anteilseigner für ihre ehrenamtliche Tätigkeit im Interesse des Institutes seinen Dank aus. Bönen, im Juli 2017 Der Aufsichtsrat hat den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss 2016 sowie den Lagebericht geprüft und erklärt sich in allen Teilen einverstanden. Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversammlung, den Vorschlag zur Verwendung des Jahresüberschusses anzunehmen. Der Aufsichtsrat Joachim Lüblinghoff (Vorsitzender) 15

Jahresabschluss 2016 (Verkürzte, nicht der gesetzlichen Form entsprechende Wiedergabe) Aktivseite Jahresbilanz zum 16 Geschäftsjahr Vorjahr EURO EURO EURO EURO TEUR 1. Barreserve a) Kassenbestand 14.984.818,98 1.369 b) Guthaben bei Zentralnotenbanken 1.467.217,87 1.982 darunter: bei der Deutschen Bundesbank 1.467.217,87 (1.982) c) Guthaben bei Postgiroämtern 0,00 16.452.036,85 0) 2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassen sind a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen sowie ähnliche Schuldtitel öffentlicher Stellen 0,00 0) darunter: bei der Deutschen Bundesbank darunter: refinanzierbar 0,00 (0) b) Wechsel 0,00 0,00 0) 3. Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig 8.974.395,99 25.168) b) andere Forderungen 138.732,95 9.113.128,94 135) 4. Forderungen an Kunden 126.790.000,83 123.151) darunter: durch Grundpfandrechte gesichert 73.247.699,50 (70.775) Kommunalkredite 169.848,27 (222) 5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) Geldmarktpapiere aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 (0) ab) von anderen Emittenten 0,00 0,00 0) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 (0) b) Anleihen und Schuldverschreibungen ba) von öffentlichen Emittenten 1.421.940,41 3.060) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 474.311,64 (2.129) bb) von anderen Emittenten 24.632.050,03 26.053.990,44 18.651) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 16.156.127,64 (12.157) c) eigene Schuldverschreibungen 0,00 26.053.990,44 0) Nennbetrag 0,00 (0) 6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 0,00 0) 6a. Handelsbestand 0,00 0) 7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften a) Beteiligungen 5.998.272,82 5.018) darunter: an Kreditinstituten 535,22 (0) an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften 1.508.050,00 7.506.322,82 1.508) darunter: bei Kreditgenossenschaften 1.505.000,00 (1.505) bei Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) 8. Anteile an verbundenen Unternehmen 0,00 0) darunter: an Kreditinstituten 0,00 (0) an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) 9. Treuhandvermögen 7.701,80 (9) darunter: Treuhandkredite 7.701,80 (9) 10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand einschließlich Schuldverschreibungen aus deren Umtausch 0,00 0) 11. Immaterielle Anlagewerte ) a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0) b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten 0,00 0) c) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0) d) geleistete Anzahlungen 0,00 0,00 0) 12. Sachanlagen 1.928.219,84 2.156) 13. Sonstige Vermögensgegenstände 326.647,08 527) 14. Rechnungsabgrenzungsposten 1.400,55 1) 15. Aktive latente Steuern 0,00 0) 16. Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung 0,00 0) Summe der Aktiva 188.179.449,15 182.734)

Jahresabschluss 2016 31. Dezember 2016 Passivseite Geschäftsjahr Vorjahr EURO EURO EURO EURO TEUR 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig 0,00 0 ) b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 17.196.472,98 17.196.472,98 17.666) 2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) mit vereinb. Kündigungsfrist von drei Monaten 70.024.225,84 65.661) ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten 1.924.952,58 71.949.178,42 1.749) b) andere Verbindlichkeiten) ba) täglich fällig 42.461.179,73 39.688) bb) mit vereinb. Laufzeit oder Kündigungsfrist 25.800.327,96 68.261.507,69 140.210.686,11 29.560) 3. Verbriefte Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen 0,00 0) ) b) andere verbriefte Verbindlichkeiten 0,00 0,00 0) darunter: Geldmarktpapiere 0,00 (0) eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf 0,00 (0) 3a. Handelsbestand 0,00 0) 4. Treuhandverbindlichkeiten) 7.701,80 9) darunter: Treuhandkredite 7.701,80 (9) 5. Sonstige Verbindlichkeiten 281.832,45 313) 6. Rechnungsabgrenzungsposten 301.035,92 308) 6a. Passive latente Steuern 0,00 0) 7. Rückstellungen a) Rückstellungen für Pensionen u. ähnliche Verpflichtungen) 1.851.255,00 1.774) b) Steuerrückstellungen 38.139,00 92) c) andere Rückstellungen 713.662,64 2.603.056,64 677) 8. --- 0,00 0) 9. Nachrangige Verbindlichkeiten 0,00 0) 10. Genussrechtskapital 0,00 0) darunter: vor Ablauf von zwei Jahren fällig 0,00 (0) 11. Fonds für allgemeine Bankrisiken 6.000.000,00 4.500) darunter: Sonderposten nach 340e Abs. 4 HGB 0,00 (0) 12. Eigenkapital ) a) Gezeichnetes Kapital 2.329.591,36 2.399) b) Kapitalrücklage 0,00 0) c) Ergebnisrücklagen ca) gesetzliche Rücklage 5.079.596,97 4.756) cb) andere Ergebnisrücklagen 13.806.000,00 18.885.596,97 13.213) d) Bilanzgewinn 363.474,92 21.578.663,25 368) Summe der Passiva 188.179.449,15 182.734) 1. Eventualverbindlichkeiten a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln 0,00 0) b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen 2.382.336,57 2.647) c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten 0,00 2.382.336,57 0 2. Andere Verpflichtungen a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften 0,00 0) b) Plazierungs- u. Übernahmeverpflichtungen 0,00 0) c) Unwiderrufliche Kreditzusagen 3.878.788,38 3.878.788,38 4.149) darunter: Lieferverpflichtungen aus zinsbezogenen Termingeschäften 0,00 (0) 17

Gewinn- und Verlustrechnung für die Zeit vom 01.01.2016 bis 31.12.2016 Geschäftsjahr Vorjahr EURO EURO EURO EURO TEUR 1. Zinserträge aus a) Kredit- und Geldmarktgeschäften 5.564.423,45 5.927) b) festverzinslichen Wertpapieren und Schuldbuchforderungen 537.260,93 6.101.684,38 540) 2. Zinsaufwendungen 1.166.328,13 4.935.356,25 1.352) 3. Laufende Erträge aus a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 0,00 0) b) Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften 148.901,42 95) c) Anteilen an verbundenen Unternehmen 0,00 148.901,42 0) 4. Erträge aus Gewinngemeinschaften, Gewinnabführungsoder Teilgewinnabführungsverträgen) 0,00 0) 5. Provisionserträge 1.537.970,05 1.506) 6. Provisionsaufwendungen 194.434,58 1.343.535,47 138) 7. Nettoertrag/-aufwand des Handelsbestands 0,00 0) 8. Sonstige betriebliche Erträge 94.959,06 150) 9. --- 0,00 0) 10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter 2.378.545,66 2.289) ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung 521.340,50 2.899.886,16 667) darunter: für Altersversorgung 115.092,35 (269) b) andere Verwaltungsaufwendungen 1.274.955,41 4.174.841,57 1.561) 11. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 283.902,51 272) 12. Sonstige betriebliche Aufwendungen 105.619,12 100) 13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft 0,00 856) 14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung von Rückstellungen im Kreditgeschäft 368.428,72 368.428,72 0) 15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Anteile an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelte Wertpapiere 0,00 0) 16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen, Anteilen an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelten Wertpapieren 980.091,09 980.091,09 0) 17. Aufwendungen aus Verlustübernahme 0,00 0) 18. --- 0,00 0) 19. Überschuss der normalen Geschäftstätigkeit 3.306.908,81 984) 20. Außerordentliche Erträge 0,00 0) 21. Außerordentliche Aufwendungen 0,00 0) 22. Außerordentliches Ergebnis 0,00 (0) 23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag 743.177,98 606) darunter: latente Steuern 0,00 (0) 24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen 10.255,91 753.433,89 11) 24a. Einstellungen in Fonds für allgemeine Bankrisiken 1.500.000,00 0) 25. Jahresüberschuss 1.053.474,92 368) 26. Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 0,00 0) 1.053.474,92 368) 27. Entnahmen aus Ergebnisrücklagen a) aus der gesetzlichen Rücklage 0,00 0) b) aus anderen Ergebnisrücklagen 0,00 0,00 0) 1.053.474,92 368) 28. Einstellungen in Ergebnisrücklagen a) in die gesetzliche Rücklage 284.000,00 0) b) in andere Ergebnisrücklagen 406.000,00 690.000,00 0) 29. Bilanzgewinn 363.474,92 368) 18

Mitgliederbewegung Mitgliederbewegung Zahl der Mitglieder Anzahl der Geschäftsanteile Haftsummen EURO Anfang 2016 6.771 17.061 8.871.720,00 Zugang 2016 244 533 277.160,00 Abgang 2016 214 441 229.320,00 Ende 2016 6.801 17.153 8.919.560,00 Die Geschäftsguthaben der verbleibenden Mitglieder haben sich EURO im Geschäftsjahr vermehrt um 12.532,55 Die Haftsummen haben sich im Geschäftsjahr vermehrt um 47.840,00 Höhe des Geschäftsanteils 160,00 Höhe der Haftsumme 520,00 Bönen, 31. Januar 2017 Volksbank Bönen eg Der Vorstand Müller Drave Der vollständige Jahresabschluss und der Lagebericht für das Geschäftsjahr 2016 wurden vom Rheinisch-Westfälischen Genossenschaftsverband e.v., Münster, geprüft und mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen. Die Offenlegung erfolgt im elektronischen Bundesanzeiger. 19

Omnikanalkompetenz: Was steckt dahinter? Omnikanalbanking Das Richtige im richtigen Kanal WIR SIND FÜR SIE DA IMMER UND ÜBERALL, WANN, WO UND WIE SIE WOLLEN. PERSÖNLICH IN EINER UNSERER FILIALEN VOR ORT, ZUHAUSE AN IHREM PC ODER MIT UNSEREN MOBILEN DIENSTLEISTUNGEN, WENN SIE UNTERWEGS SIND. Mitgliedschaft, regionale Nähe und unser genossenschaftliches Wertesystem sind die Basis unseres erfolgreichen genossenschaftlichen Geschäftsmodells. Gleichzeitig steigen die Anforderungen unserer Kunden, die ein alle Kanäle umfassendes Angebot erwarten, und wir erleben zunehmend Marktdruck durch Direktbanken und branchenfremde Anbieter. Unser Ziel ist es, unseren Kunden flexible, orts- und zeitunabhängige Bankdienstleistungen anbieten zu können, gleichzeitig aber auch unseren Mehrwert der Genossenschaftlichen Beratung beizubehalten. Immer und überall Durch das Omnikanalbanking wird die Trennung zwischen Bankgeschäften, die in der Filiale oder digital getätigt wurden, aufgehoben. Mit nahtlos ineinander übergehenden Kommunikationsmöglichkeiten und Dienstleistungen über alle unsere Kanäle hinweg die Filialen, Service-Stellen, das Telefon und auch online und mobil schaffen wir einen spürbaren Mehrwert für unsere Kunden. Das Prinzip lautet nicht Alles in allen Kanälen, sondern Das Richtige im richtigen Kanal. Egal, ob zu Hause, unterwegs oder in unserer Filiale wir sind immer und überall für Sie da. Wir sind dort präsent, wo Sie sind. Vor diesem Hintergrund hat die Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken das Projekt Kundenfokus 2020 ins Leben gerufen. Gemeinsam arbeiten hier Vertreter aus verschiedenen Genossenschaftsbanken und der genossenschaftlichen FinanzGruppe an diesem richtungsweisenden Projekt, um die Beratungsleistung weiter verbessern zu können. Die Filiale als Herzstück Im Rahmen dieser Omnikanalstrategie wird der Filiale mit der Durchführung der Genossenschaftlichen Beratung und als Drehscheibe all unserer Aktivitäten auch in Zukunft eine besondere Bedeutung zukommen. Hier schlägt unser Herz. Hier stehen Ihnen unsere Berater als Partner in allen Finanzangelegenheiten persönlich zur Seite. Auf der Basis unserer Genossenschaftlichen Beratung entwickeln sie gemeinsam mit Ihnen Lösungen, die Sie dabei unterstützen, Ihre persönlichen Ziele zu erreichen und Ihre Wünsche Wirklichkeit werden zu lassen. Online-Banking VR-Banking App 19.300 Geldautomaten Sicher online bezahlen Persönliche Beratung vor Ort 20

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Bank mit Herz Bank mit Herz und Verstand Heinrich Wiengarten legt mit Vollendung des 90. Lebensjahres sein Amt als Vertreter nieder: Auf der Vertreterversammlung der Volksbank Bönen eg im Juni 2016 gab das langjährige Mitglied Heinrich Wiengarten im stolzen Alter von 90 Jahren seine Verabschiedung aus dem Vertreteramt bekannt. In einer kleinen Feierstunde am 19.07.2016 bedankten sich die Vorstandsmitglieder Wilfried Holtkötter und Jürgen Müller für das beherzte und beständige Engagement im Laufe seiner Amtstätigkeit. Zum Abschluss des Gespräches stellte Wilfried Holtkötter die Pläne für die Zukunft vor. Denn: Wir wollen auch zukünftig eine Bank mit Herz und Verstand bleiben und die Selbstständigkeit erhalten. So, wie Sie es uns am Abend der Vertreterversammlung geraten haben, griff Holtkötter noch einmal die Worte von Heinrich Wiengarten auf. Herr Heinrich Wiengarten verstarb am 11.01.2017. Sie sind ein wahres Vorbild für den Begriff des Ehrenamtes. Die Volksbank Bönen eg feiert in diesem Jahr ihren 120. Geburtstag. Die Hälfte dieser Zeit haben Sie uns als Mitglied Ihr Beitritt war am 30.05.1956 die Treue gehalten. Vielen Dank dafür. Die ehrenamtliche Tätigkeit war auch immer fester Bestandteil in der Freizeitgestaltung von Heinrich Wiengarten. So musste ihn seine Frau wegen Termine und Tagungen häufiger einmal entbehren. Hierfür bedankte er sich bei ihr. In kleiner Tafelrunde blickten Vorstand und die beiden Gäste auf die Entwicklung der Volksbank in den vergangenen Jahren zurück. So ließen es sich die Beteiligten auch nicht nehmen, noch einen kleinen Rundgang durch die Bank zu machen, um auch die baulichen Veränderungen in Augenschein zu nehmen. 22

Verabschiedung Wilfried Holtkötter geht nach 45 Dienstjahren mit der Ehrennadel des RWGV in den Ruhestand Das war der krönende Abschluss einer bewegten Karriere bei der Volksbank Bönen eg: Pünktlich zum Ende seiner Dienstzeit erhielt Wilfried Holtkötter die goldene Ehrennadel des Rheinisch-Westfälischen-Genossenschaftsverbandes aus den Händen von Dr. Gerd Wesselmann. Nach insgesamt 45 Dienstjahren, davon 23 Jahre im Vorstand, begann Wilfried Holtkötter im Januar 2017 einen neuen Lebensabschnitt. Im Rahmen einer Abschiedsfeier mit den Mitarbeitern, dem Aufsichtsrat und engen Weggefährten wurde auf seine Verdienste zurückgeschaut: Aufsichtsratsvorsitzender Joachim Lüblinghoff hob seine bodenständige Bankpolitik hervor, die maßgeblich dazu beitrug, aus der einstigen Bank mit einer Bilanzsumme von wenigen Millionen Euro und rund 1000 Mitgliedern ein stattliches Institut von mehr als 188 Millionen Euro und rund 7000 Mitgliedern zu machen. Im Jahre 1971 startete Wilfried Holtkötter seine Banklehre und blieb der Bank bis zum Ruhestand treu, ganz gemäß unserem beständigen Motto: Aus der Region für die Region. 23

Verstorbene Mitglieder Verstorbene Mitglieder 2016 Hildegard Bennemann Erwin Berger Werner Böcker Helmut Borghardt Dietmar Budde Gisela Budde Günter Cichowicz Ahmet Dede Rita Degelmann Ingeborg Drzeniek Karl-Heinz Eichweber Christel Elies Bernhard Fuhr Bernhard Fuhrich Hedwig Gröpper Maria Haiduga Theresia Hausmeier Elisabeth Hebgen Wilhelm Hegemann Hermann Hippler Irmgard Hoffmann Magdalena Hollfuß Herta Holz Anna Jasberg Gisela Jürgen Günter Kaiser Ingrid Alli Kälber Amalie Kasischke Horst Kindler Gerhard Klauss Hans Jürgen Kleine Gerd Kobbe Horst Koch Friedhelm Krampe Arnim Krause Herbert Kroll Ruth Kroll Johannes Krumpholz Margret Krychowski Elfriede Kuhlmann Horst Kwelik Friedrich Lenz Johann Siegfried Liebrich Gisela Lohmann Christa Lukat Johanna Maaß Alfred Manthey Herbert Meister Brigitte Menges Heinrich Myrcik Herbert Nix Ali Oguzlar Gülseren Özdemir Karl-Heinz Potthoff Elfriede Robert Fritz Rogalski Ruth Rother Gertrud Rübenacke Elisabeth Rudel Horst Salewski Friedrich-Wilhelm Schauer Werner Schmidt Otto Schröder Hildegard Seppelt Edith Simon Günter Speckenwirth Johannes Strätker Sabine Stronski Maria Strzalka Katja Suhr Gerhard Tessarek Siegfried Thiem Friedrich Thiemann Heinz Wilhelm Thomas Renate Titze Mehmet Tokyürek Satilmis Tuzcuoglu Ernestine Uhlenwinkel Erich Walter Emil Wiese Erika Winterkamp Lucie Wotschke 24