Synopse der derzeit gültigen und neuen Verordnung über die Berufsausbildung Stand: Mai 2014 Bayreuth, 21. Mai 2014 Manfred Neumeier
Vergleich 1 Abs. 1:... Finanzen/Kauffrau 1 Abs. 1: Finanzen und Kauffrau 4 Abs. 3: Kenntnisse und Fähigkeiten aus den Qualifikationseinheiten: 1. Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen; 2. Vertrieb von Finanzprodukten: 2.1 Anlage in Wertpapieren, 2.2 Organisation der Vertriebseinheit; 3. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge: 3.1 Kundenberatung, 3.2 Angebot und Antrag 4 Abs. 3: Kenntnisse und Fähigkeiten: 1. Anlage in Finanzprodukte; 2. zwei im Ausbildungsvertrag festzulegende Wahlqualifikationen aus der Auswahlliste gemäß 4 Abs. 5. Seite 2
Vergleich 4 Abs. 4: sieben Wahlqualifikationen: 1. Kundengewinnung und Kundenbindung: 1.1 Neukunden, 1.2 Bestandskunden; 3. Agenturbetrieb: 3.1 Agenturführung, 3.2 Agenturmarketing, 3.3 Organisation und Personal; 5. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge: 5.1 Kundenberatung, 5.2 Angebot und Antrag; 4 Abs. 4: acht Wahlqualifikationen: 1. Kundengewinnung und Bestandsausbau: 1.1 Gewinnung von Neukunden, 1.2 Ausbau bestehender Kundenbeziehungen; 3. Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit: 3.1 Steuerung in der Vertriebseinheit, 3.2 Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit 5. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge: 5.1 Kundenberatung von Arbeitgebern und Arbeitnehmern, 5.2 Angebot und Antrag 7. Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden 7. Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen: 7.1 Optimierung von Kundenbeziehungen, 7.2 Optimierung von Versicherungsbeständen 8. Schadenservice und Leistungsmanagement () Seite 3
Vergleich 4 Abs. 5: nicht vorhanden 4 Abs. 5: Die Auswahlliste gemäß Absatz 3 Nr. 2 umfasst folgende vier Wahlqualifikationseinheiten: 1. Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden; 2. Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden; 3. Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen; 4. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge: 4.1 Kundenberatung von Arbeitgebern und Arbeitnehmern 4.2 Angebot und Antrag 9 Abs. 2 Nr. 1: Versicherungswirtschaft und Leistungsmanagement 9 Abs. 2 Nr. 1: Versicherungswirtschaft und Schaden-/ Leistungsbearbeitung Seite 4
Vergleich 9 Abs. 3: Prüfungsbereich Versicherungswirtschaft und Leistungsmanagement Gegenstand des Fallbezogenen Fachgesprächs sind neben dieser betrieblichen Fachaufgabe auch die Fertigkeiten der zugrunde liegenden Wahlqualifikationseinheit. 9 Abs. 3: Prüfungsbereich Versicherungswirtschaft und Schaden-/ Leistungsbearbeitung Gegenstand des Fallbezogenen Fachgesprächs sind neben dieser betrieblichen Fachaufgabe auch die damit zusammenhängenden Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten der zugrunde liegenden Wahlqualifikationseinheit. 9 Abs. 5: 1. Versicherungswirtschaft und Leistungsmanagement 9 Abs. 5: 1. Versicherungswirtschaft und Schaden- und Leistungsbearbeitung Seite 5
Vergleich 10 Abs. 2: 1. Versicherungswirtschaft und Immobilienfinanzierung 10 Abs. 2: 1. Versicherungswirtschaft und Anlage in Finanzprodukte 10 Abs. 3: 1. Im Prüfungsbereich Versicherungswirtschaft und Immobilienfinanzierung:... Angebote zu Immobilienfinanzierung erstellen, d) Immobilienfinanzierung 10 Abs. 3: 1. Im Prüfungsbereich Versicherungswirtschaft und Anlage in Finanzprodukte: Angebote zur Anlage in Finanzprodukte erstellen, d) Anlage in Finanzprodukte 4. der beiden gewählten Qualifikationseinheiten gemäß 4 Abs. 3 Nr. 2 und 3 der zugrunde liegenden Qualifikationseinheiten. 4. der beiden gewählten Wahlqualifikationseinheiten gemäß 4 Abs. 5 der zugrunde liegenden Wahlqualifikationseinheiten. 10 Abs. 5: 1. Versicherungswirtschaft und Immobilienfinanzierung 10 Abs. 5: 1. Versicherungswirtschaft und Anlage in Finanzprodukte Seite 6
Liste der zu vermittelnden Produkte Seite 7
Liste der zu vermittelnden Produkte 1. Lebensversicherungen: - 3. Krankenversicherungen: anstatt - Pflegekosten-Vollversicherung und - Pflegekosten-Zusatzversicherung 8. Finanzen: anstatt - Kreditkarten, EC-Karten - Giro-, Festgeld- und Sparkonto - Onlinebanking - Investmentfonds - Wertpapiere - Konsumentenkredit 1. Lebensversicherung: zusätzlich - Fondsgebundene Lebensversicherung 3. Krankenversicherungen: umformuliert - Pflegepflichtversicherung - Pflegeergänzungsversicherung 8. Finanzen: neu bzw. umformuliert - Geldkarte, Bankkarte, Kreditkarten - Giro-, Festgeld- und Sparkonto - Aktien, Schuldverschreibungen - Investmentfonds - Verbraucherdarlehen Im Pflichtbereich, vor allem in der Fachrichtung Finanzberatung gibt es gravierende Änderungen. Bei den Kernqualifikationen gibt es keine Veränderungen. Seite 8
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) Seite 9
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) ABSCHNITT I 4. Versicherungs- und Finanzprodukte: Der Vermittlung nachfolgender Fertigkeiten, Kenntnissen und Fähigkeiten ist die Produktliste der Anlage 1 zugrunde zu legen. 5. Bestandskundenmanagement: 5.2 Kundenbetreuung a) Die Bedeutung von Bestandspflege und Vertragserhaltung für das Unternehmen begründen b) Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung planen und durchführen ABSCHNITT I 4. Versicherungs- und Finanzprodukte: Für die Vermittlung nachfolgender Fertigkeiten, Kenntnissen und Fähigkeiten ist die Produktliste gemäß Anlage 1 zugrunde zu legen. 5. Bestandskundenmanagement: 5.2 Kundenbetreuung a) Die Bedeutung von Kundenbetreuung und Vertragserhaltung für das Unternehmen begründen b) Maßnahmen zur Kundenbetreuung und Vertragserhaltung planen und durchführen ABSCHNITT II A: Schaden- und Leistungsmanagement: e) Schadenservice organisieren f) für Schaden- und Leistungsfälle notwendige Rückstellungen bilden g) den Nutzen des Schaden- und Leistungsmanagements für das Unternehmen darstellen ABSCHNITT II A: Schaden- und Leistungsbearbeitung: e) für Schaden- und Leistungsfälle notwendige Rückstellungen bilden f) Schadenservice darstellen Seite 10
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) ABSCHNITT II B: ABSCHNITT II B: 1. Kundengewinnung- und Kundenbindung 1.1 Neukunden a) Möglichkeiten der Kundengewinnung darstellen d) Maßnahmen zur Direktansprache umsetzten e) Daten des Neukunden aufbereiten und auswerten, Kosten und Nutzen der durchgeführten Maßnahmen beurteilen 1. Kundengewinnung und Bestandsausbau 1.1 Gewinnung von Neukunden a) Vertriebliche Aktionen für die Kundengewinnung entwickeln d) Maßnahmen zur Direktansprache auswählen und umsetzen e) Daten des Neukunden aufbereiten und auswerten, Kosten und Nutzen der durchgeführten vertrieblichen Aktionen beurteilen 1.2 Bestandskunden b) Bestände analysieren 1.2 Ausbau bestehender Kundenbeziehungen b) Bestände im Hinblick auf zusätzliche Angebote analysieren 2. Marketing d) Zielgruppen festlegen, Zusammenhang zwischen Kundengruppen und Produktgestaltung berücksichtigen 3. Agenturbetrieb 3.1 Agenturführung 2. Marketing d) Zusammenhang zwischen Kundengruppen und Produktgestaltung berücksichtigen, Zielgruppen festlegen 3. Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit 3.1 Steuerung in der Vertriebseinheit b) Auswirkungen von Vertriebssteuerungsinstrumenten, insbesondere Provisionsvorgaben und Geschäftsplänen, für die Zeitplanung berücksichtigen a) Arbeitsprozesse in der Vertriebseinheit identifizieren und Maßnahmen ableiten c) Vertriebssteuerungsinstrumente, insbesondere Provisionsvorgaben und Geschäftspläne, für die Zeitplanung Berücksichtigen Seite 11
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) d) Kennzahlen zur Beurteilung des wirtschaftlichen Erfolgs ermitteln und auswerten e) Steuerarten berücksichtigen f) Belegbuchungen für die Agenturbuchführung vorbereiten e) Kennzahlen ermitteln und zur Beurteilung des wirtschaftlichen Erfolges auswerten 3.2 Agenturmarketing 3.2 Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit b) Werbemaßnahmen erarbeiten und umsetzten c) Kosten und Nutzen von Marketingmaßnahmen ermitteln und ihre Wirksamkeit beurteilen 3.3 Organisation und Personal a) Arbeitsprozesse für die Agentur gestalten b) Anforderungsprofile entwickeln, Personalbedarf planen c) Personal einstellen, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Bestimmungen anwenden d) Mitarbeiter einarbeiten 5.1 Kundenberatung a) Analyse der Unterstützungsleistungen von Arbeitgebern durchführen b) Kosten und Nutzen von Verkaufsfördermaßnahmen ermitteln und ihre Wirksamkeit beurteilen 3.3 Herausgenommen 5.1 Kundenberatung von Arbeitgebern und Arbeitnehmern a) Analyse der Unterstützungsleistungen durchführen 6.1 Kundenberatung b) Versicherungsbedarf unternehmensspezifischer Kunden ermitteln 6.1 Kundenberatung b) Versicherungsbedarf ermitteln Seite 12
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) 6.2 Angebot und Antrag a) Beiträge ermitteln sowie kundengerechte Angebote entwickeln und erläutern 6.2 Angebot und Antrag a) Kundengerechte Angebote entwickeln und erläutern b) Beiträge ermitteln 7. Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden 7. Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen a) Verträge auf Möglichkeiten ihrer Optimierung prüfen b) Möglichkeiten zur Anpassung von Produkten an veränderte Kundenanforderungen vorschlagen c) Konzepte zur Verbesserung der Verkaufsförderung entwickeln und umsetzten d) produktbezogene Geschäftsergebnisse, insbesondere im Hinblick auf Marktanteile, Mitbewerbersituation und Schadenquoten analysieren e) Wirkungen von Produktänderungen auswerten 7.1 Optimierung von Kundenbeziehungen a) Anlässe zu Überprüfung von Versicherungsverträgen identifizieren und Handlungsbedarf ableiten b) Kundenbeziehungen auf Möglichkeiten der Optimierung überprüfen c) Maßnahmen vorschlagen und umsetzten d) Erfolg der Maßnahmen überprüfen und bewerten 7.2 Optimierung von Versicherungsbeständen a) Bestände anlassbezogen überprüfen, analysieren und Ergebnisse bewerten b) Kriterien für den Erfolg von Maßnahmen entwickeln, Maßnahmen vorschlagen und Entscheidungen vorbereiten c) Maßnahmen zur Optimierung der Bestände umsetzten d) Erfolg der Maßnahmen überprüfen und bewerten Seite 13
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) 8. Nicht vorhanden 8. Schadenservice und Leistungsmanagement () a) Service für Schaden- und Leistungsfälle organisieren b) Kunden bei komplexen Schaden- und Leistungsfällen betreuen c) Maßnahmen zur Schadenverhütung und Schadenminimierung auswählen und den Kunden vorschlagen d) Kostenbeteiligung Dritter und des Versicherungsnehmers aufgrund rechtlicher Vorschriften prüfen und einfordern e) den Nutzen von Schadenservice und Leistungsmanagement für das Unternehmen analysieren und Maßnahmen vorschlagen f) bei der Weiterentwicklung des Schadenservice und Leistungs- managements mitwirken Seite 14
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) ABSCHNITT III: Fachrichtung Finanzberatung 1. Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen a) Möglichkeiten der Finanzierung, des Erwerbs und der Errichtung von Immobilien darstellen e) Bedarf für Versicherungsprodukte ermitteln, insbesondere Wohngebäudeversicherung, Risikolebensversicherung mit Berufsunfähigkeitseinschluss, Bauherrenhaftpflicht-versicherung und Bauleistungsversicherung f) Angebote erstellen und erläutern ABSCHNITT III: Fachrichtung Finanzberatung B. Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten in den Wahlqualifikationseinheiten 3. Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen a) Immobilienerwerb als Anlageoption darstellen (neu dazu) c) Finanzierungsmöglichkeiten bei Erwerb und Errichtung von Immobilien darstellen f) Bedarf für Versicherungsprodukte ermitteln, Angebote erstellen und erläutern g) Daten für Immobilienbewertungen ermitteln h) Finanzierungspläne und -angebote erstellen und erläutern i) Finanzierungsanträge aufnehmen und Vollständigkeit der Unterlagen feststellen g) Daten für Immobilienbewertung und Beleihungswerte ermitteln h) Finanzierungspläne und -angebote erläutern i) Finanzierungsanträge aufnehmen und Vollständigkeit der Unterlagen sicherstellen Hier ist eine neue Gliederung/Aufzählung erfolgt. Im Pflichtbereich, vor allem in der Fachrichtung Finanzberatung gibt es gravierende Änderungen. Bei den Kernqualifikationen gibt es keine Veränderungen. Seite 15
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) 2. Vertrieb von Finanzprodukten 1. Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden 2.1 Anlage in Wertpapieren a) Kunden über Anlagestrategien beraten b) Anlagemotive und Risikoprofile von Kunden ermitteln c) Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen beachten d) Chancen und Risiken von Wertpapieren bewerten e) über die steuerliche Behandlung von Wertpapieren informieren f) Wertpapieraufträge annehmen 2.2 Organisation der Vertriebseinheit a) Aufgaben und Geschäftsziele darstellen b) Marketingmaßnahmen entwickeln c) Arbeitsabläufe planen d) Voraussetzungen und Möglichkeiten einer selbstständigen Tätigkeit im Vertrieb darstellen e) Grundlagen des Arbeits-, Sozial- und Tarifrechts bei der Erstellung von Arbeitsverträgen beachten a) persönliche und gewerbliche Finanzsituationen des Kunden erfassen b) Finanzierungsbedarf ermitteln c) Finanzierungswege bedarfsgerecht darstellen d) Kundengerechte Angebote erläutern e) Ergebnisse festhalten und Auftrag entgegennehmen f) weiteres Vorgehen mit dem Kunden festlegen und dokumentieren 2. Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden a) Anlässe zur Überprüfung erkennen und Überprüfungen durchführen b) Kundenportfolio anlassbezogen analysieren, das Risikoprofil berücksichtigen und Ergebnisse bewerten c) Maßnahmen zur Optimierung der Finanzanlagen unter Abwägung von Vor- und Nachteilen vorschlagen und Entscheidungen vorbereiten d) Maßnahmen in Abstimmung mit dem Kunden umsetzten e) Nachhaltigkeit der Maßnahmen im Kontext der Portfolioentwicklung des Kunden überprüfen und bewerten (3. siehe Folie 13) Hier ist eine neue Gliederung/Aufzählung erfolgt. Im Pflichtbereich, vor allem in der Fachrichtung Finanzberatung gibt es gravierende Änderungen. Bei den Kernqualifikationen gibt es keine Veränderungen. Seite 16
Ausbildungsrahmenplan (Sachliche Gliederung) 3. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge 4. Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge 3.1 Kundenberatung a) Analyse der Unterstützungsleistungen von Arbeitgebern durchführen 4.1 Kundenberatung von Arbeitgebern und Arbeitnehmern a) Analyse der Unterstützungsleitungen durchführen 3.2 Angebot und Antrag 4.2 Angebot und Antrag Seite 17
Ausbildungsrahmenplan (Zeitliche Gliederung) Seite 18
Ausbildungsrahmenplan (Zeitliche Gliederung) A. Fachrichtung Versicherung Drittes Ausbildungsjahr: (1) 1. Schaden- und Leistungsmanagement (2) 1. Kundengewinnung und Kundenbindung 3. Agenturbetrieb 7. Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden A. Fachrichtung Versicherung Drittes Ausbildungsjahr: (1) 1. Schaden- und Leistungsbearbeitung (2) 1. Kundengewinnung und Bestandsausbau 3. Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit 7. Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen 8. Schadenservice und Leistungsmanagement () B. Fachrichtung Finanzberatung Drittes Ausbildungsjahr: (1)(jeweils ein Zeitraum von drei bis fünf Monaten) 1. Private Immobilienfinanzierung und Versicherung (2) (jeweils ein Zeitraum von drei bis fünf Monaten) 2. Vertrieb von Finanzprodukten B. Fachrichtung Finanzberatung Drittes Ausbildungsjahr: (1)(ein Zeitraum von drei bis fünf Monaten) 1. Anlage in Finanzprodukte (2) (jeweils ein Zeitraum von vier Monaten) 2. Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden Seite 19
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