1 Anlage 1.3 Erläuterungen: Geschäftsvorfallcodes Der Geschäftsvorfall- definiert alle aus der Bankbuchung resultierenden Geschäftsvorfälle in Form eines einheitlichen dreistelligen Schlüssels, der es den Kunden ermöglicht, bei der Weiterverarbeitung von Umsatzinformationen eine Umsetzung in betriebsspezifische Geschäftsvorfallarten durchzuführen. Aufbau des Geschäftsvorfall-s: X X X Geschäftsvorfallart Geschäftsvorfallart Geschäftssparte Stelle 1: 0 = Inlandszahlungsverkehr 1 = Inlandszahlungsverkehr 2 = Auslandsgeschäfts 3 = Wertpapiergeschäft 4 = Devisengeschäft 5 = MAOBE 6 = Kreditgeschäft 7 = Reserve 8 = Sonstige 9 = Unstrukturierte Belegung Stellen 2 und 3: siehe nächste Seiten Der Geschäftsvorfall- ist im MT 940, Feld 86, Stellen 1 bis 3 enthalten. Bei Stornobuchungen ist zusätzlich im Feld 61, Subfeld 3, die Belegung RC oder RD erforderlich.
2 SWIFT MT 940 Zwischenbetrieblich gültige Geschäftsvorfall-s für Umsatzinformationen (Belegung Stellen 1 bis 3 im Mehrzweckfeld 'Feld 86') Geschäftsvorfall- Geschäftsvorfall 0 X X I N L A N D S Z A H L U N G S V E R K E H R 0 0 1 Inhaberscheck (nicht eurocheque) 0 0 2 Orderscheck 0 0 3 DM-Reisescheck 0 0 4 Lastschrift (Abbuchungsverfahren) 0 0 5 Lastschrift (Einzugsermächtigungsverfahren) 0 0 6 sonstige Einzugspapiere 0 0 8 Dauerauftrag Belastung 0 0 9 Retourenhülle (Lastschrift) für Einzugspapier, Rücklastschrift aus Datenträgeraustausch, Lastschrift (Rückbelastung) - DTA - 0 1 0 Rückrechnung (Lastschrift) für Direktrückgabe - nicht eingelösten BSE-Scheck Hülle (Lastschrift) für - angeforderten BSE-Scheck - Neueinreichung eines garantierten BSE-Schecks - Auslieferung einer BSE-Scheckkopie/eines BSE-Originalschecks Ersatzstück für verlorengegangenen Scheck 0 1 1 eurocheque 0 1 2 Zahlungsanweisung zur Verrechnung 0 1 4 Lastschrift für Fremdwährungs-eurocheque / Lastschrift für über die GZS abgewickelte Auslandsschecks 0 1 5 Auslandsüberweisung ohne Meldeteil 0 1 7 Überweisungsauftrag beim neutralen Überweisungs- /Zahlscheinvordruck mit prüfziffergesicherten Zuordnungsdaten 0 1 8 Überweisungsauftrag beim neutralen Überweisungs- /Zahlscheinvordruck 0 1 9 Überweisungsauftrag beim neutralen Spenden-Überweisungs- /Zahlscheinvordruck 0 2 0 Überweisungsauftrag 0 5 1 Überweisungsgutschrift 0 5 2 Dauerauftragsgutschrift 0 5 3 Lohn-, Gehalts-, Rentengutschrift 0 5 4 Vermögenswirksame Leistungen 0 5 6 Überweisung öffentlicher Kassen 0 5 8 Bank-an-Bank-Zahlung (Überweisungsgutschrift) 0 5 9 Retourenhülle (Gutschrift) für unanbringliche Überweisung, Gutschrift (Rücküberweisung) - DTA - 0 6 5 Überweisungsgutschrift (Auslandsüberweisung ohne Meldeteil) 0 6 6 Gutschrift aus Scheckeinreichung E.v. (Exportscheckabwicklung über GZS) 0 6 7 Gutschrift beim neutralen Überweisungs-/Zahlscheinvordruck mit prüfziffergesicherten internen Zuordnungsdaten 0 6 8 Gutschrift beim neutralen Überweisungs-/Zahlscheinvordruck EZÜ
3 Geschäftsvorfall- Geschäftsvorfall 0 6 9 Gutschrift beim neutralen Spenden-Überweisungs-/Zahlscheinvordruck EZÜ 0 7 0 Scheckeinreichung 0 7 1 Lastschrifteinreichung 0 7 2 Wechseleinreichung 0 7 3 Wechsel 0 7 4 TC (Scheckbelastung) 0 7 5 Scheck BSE 0 7 6 Telefonauftrag 0 7 7 BTX-Überweisung 0 7 8 Überweisung (Versorgungsbezüge) 0 7 9 Sammler 0 8 0 Gehalt 0 8 1 Vergütung 0 8 2 Einzahlungen 0 8 3 Auszahlungen 0 8 4 BTX-Einzugsauftrag 0 8 5 0 8 6 0 8 7 eiliger Überweisungsauftrag 0 8 8 eilige Überweisungsgutschrift 0 8 9 drahtlicher Überweisungsauftrag mit Avis 0 9 0 drahtliche Überweisungsgutschrift mit Avis 0 9 1 DATA-Einreichung Überweisungen 0 9 2 DATA-Einreichung Lastschriften 0 9 3 Diskont-Wechsel 0 9 4 Rediskont-Wechsel 0 9 5 Aval (Inland) 0 9 6 Kontoübertrag (Soll) 0 9 7 Kontoübertrag (Haben) 0 9 8 GeldKarte (Umsatz Elektronische Geldbörse) 0 9 9 GeldKarte (Händlerprovision für Zahlungsgarantie) 1 X X I N L A N D S Z A H L U N G S V E R K E H R Reserve 2 X X A U S L A N D S G E S C H Ä F T 2 0 1 Zahlungsauftrag 2 0 2 Auslandsvergütung 2 0 3 Inkasso 2 0 4 Akkreditiv 2 0 5 Aval 2 0 6 Auslandsüberweisung 2 0 7 zunächst frei 2 0 8 Rembourse 2 0 9 Zahlung per Scheck 2 1 0 Zahlung über elektronische Medien 2 1 1 Zahlungseingang über elektronische Medien 2 1 2 Dauerauftrag 2 1 3 Lastschrift-Einzug aus dem Ausland
Geschäftsvorfall- Geschäftsvorfall 2 1 4 Dokumenten-Inkasso (Import) 2 1 5 Dokumenten-Inkasso (Export) 2 1 6 Wechsel-Inkasso (Import) 2 1 7 Wechsel-Inkasso (Export) 2 1 8 Import-Akkreditiv 2 1 9 Export-Akkreditiv 2 2 0 Gutschrift e.v. eines Auslands-Schecks 2 2 1 Gutschrift Auslands-Scheck-Inkasso 2 2 2 Belastung Auslands-Scheck 2 2 3 Belastung Auslands-ec-Scheck 2 2 4 Sorten-Ankauf 2 2 5 Sorten-Verkauf 3 X X W E R T P A P I E R G E S C H Ä F T 3 0 1 Inkasso 3 0 2 Kupon/Dividenden 3 0 3 Effekten 3 0 4 Übertrag 3 0 5 Namensschuldverschreibung 3 0 6 Schuldschein 3 0 7 Wertpapierzeichnung 3 0 8 Handel von Bezugsrechten 3 0 9 Handel von Bonusrechten 3 1 0 Handel von Optionen 3 1 1 Termingeschäfte 3 2 0 Gebühren für Wertpapiergeschäfte 3 2 1 Depotgebühren 3 3 0 Erträge aus Wertpapieren 3 4 0 Gutschrift für fällige Wertpapiere 3 9 9 Storno 4 X X D E V I S E N G E S C H Ä F T 4 0 1 Kassedevisen 4 0 2 Termindevisen 4 0 3 Reisedevisen 4 0 4 Devisenscheck 4 0 5 Finanzinnovationen 4 0 6 4 0 7 4 0 8 4 0 9 4 1 0 4 1 1 Devisenkassa-Kauf 4 1 2 Devisenkassa-Verkauf 4 1 3 Devisentermin-Kauf 4 1 4 Devisentermin-Verkauf 4 1 5 FW-Tagegeld-Aktiv 4 1 6 FW-Tagegeld-Passiv 4
5 Geschäftsvorfall- Geschäftsvorfall 4 1 7 FW-Termingeld-Aktiv 4 1 8 FW-Termingeld-Passiv 4 1 9 Call-Geld-Aktiv 4 2 0 Call-Geld-Passiv 4 2 1 Optionen 4 2 2 Swap 4 2 3 Edelmetall-Ankauf 4 2 4 Edelmetall-Verkauf 5 X X M A O B E 6 X X K R E D I T G E S C H Ä F T 6 0 1 Einzug von Raten/Annuitäten 6 0 2 Überweisung von Raten/Annuitäten 6 0 3 Tilgung 6 0 4 Darlehenszinsen 6 0 5 Darlehenszinsen mit Nebenleistungen (???) 7 X X R E S E R V E 8 X X S O N S T I G E 8 0 1 Scheckkarte 8 0 2 Scheckheft 8 0 3 Depotverwahrung 8 0 4 Dauerauftragsgebühren 8 0 5 Abschluß 8 0 6 Porto/Zustellgebühren 8 0 7 Preise/Spesen 8 0 8 Gebühren 8 0 9 Provisionen 8 1 0 Mahngebühren 8 1 1 Kreditkosten 8 1 2 Stundungszinsen 8 1 3 Disagio 8 1 4 Zinsen 8 1 5 kapitalisierte Zinsen 8 1 6 Zinssatzänderung 8 1 7 Zinsberichtigung 8 1 8 Abbuchung 8 1 9 Bezüge 8 2 0 Übertrag 8 2 1 Telefon
Geschäftsvorfall- Geschäftsvorfall 8 2 2 Auszahlplan (???) 8 2 3 Festgeld 8 2 4 Leihgeld 8 2 5 Auszahlung Universaldarlehn 8 2 6 dynamisches Sparen 8 2 7 Überschußsparen 8 2 8 Sparbrief 8 2 9 Sparplan 8 3 0 Bonus 8 3 1 alte Rechnung 8 3 2 Auszahlung Hypothek 8 3 3 Cash Concentrating - Buchung Hauptkonten 8 3 4 Cash Concentrating - Avisinformation für Nebenkonten 8 3 5 sonstige nicht definierte GV-Arten 8 3 6 Reklamationsbuchung 8 8 8 Umbuchung wegen Euro-Umstellung 8 9 9 Storno 9 X X U N S T R U K T U R I E R T E R I N H A L T 9 9 7 Depotaufstellung -> MT 571 9 9 9 Unstrukturierte Belegung des Mehrzweckfeldes Feld '86' 6