Kurzanleitung ebanking Business Edition

Transkript

1 1 Kurzanleitung ebanking Business Edition Mit der ebanking Business Edition, dem Online-Banking-Portal für Geschäftskunden und Vereine, können Sie Ihren gesamten Zahlungsverkehr über das Internet abwickeln. Sie benötigen keine zusätzliche Software, lediglich einen Computer mit Internet-Zugang und einen aktuellen Standard-Browser (z.b. Microsoft Internet-Explorer oder Mozilla Firefox). Die wichtigsten Funktionen: Überweisungen und Lastschriften A-Raum mit der Euro-Überweisung und der Euro-Lastschrift -Dateien und SEPA-Dateien -Rechenzentren (z.b. DATEV) uchte Umsätze wie Abhebungen an Geldautomaten, Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie noch nicht verfügbare Umsätze aus eingereichten Lastschriften und Schecks Export-/Import-Funktionen für Umsätze, Salden, Vorlagen und Sammler (MT940, CSV) unterschreiben. Alle vereinbarten Vollmachten (E-, A-, B-Vollmacht und Botenvollmacht) werden berücksichtigt. So funktioniert es: Aufruf über Konto-Login ebanking Business Edition

2 Anmeldung: Eingabe von VR-NetKey oder Alias und PIN Anmelden 2 Personen- / Kontenübersicht: Die Personen- / Kontenübersicht im Menüpunkt Konten & Disposition gibt eine Übersicht aller online zur Verfügung stehenden Kundenstämme und Konten. Durch Anklicken des Pfeils vor dem Namen wählen Sie den entsprechenden Kundenstamm aus und erhalten eine Übersicht der einzelnen Konten. Hinter dem jeweiligen Konto sehen Sie Icons für ausgewählte Funktionen. Eine Beschreibung der Funktion erhalten Sie, wenn Sie mit der Maus über das Symbol fahren. Bei Termineinlagen, Darlehenskonten etc. steht lediglich die Umsatzanzeige zur Verfügung. Alternativ können Sie die Funktionen auch aus dem Menü auf der linken Seite auswählen. Von dort gelangen Sie auch direkt zur Überweisung, Lastschrift oder Dateiverarbeitung (Import von DTA- oder SEPA-Dateien).

3 3 Überweisungen: Nach dem Ausfüllen des Zahlungsauftrages klicken Sie auf Eingabe prüfen und geben die TAN- Nummer ein. Falls Sie am Konto eine Einzelberechtigung haben, wird der Auftrag sofort durchgeführt. Falls Sie Gemeinschaftsberechtigung (A- oder B-Vollmacht) oder lediglich eine Berechtigung zur Auftragserfassung haben, geht der Auftrag in die Auftragsfreigabe und wartet auf Freigabe durch einen weiteren Kontoberechtigten. Auslandszahlungen: Für Auslandsüberweisungen außerhalb des SEPA-Raums rufen Sie bitte für den allgemeinen Auslandszahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf.

4 4 SEPA-Lastschriften: SEPA-Lastschriften (Basis- oder Firmenlastschrift) sind nur möglich, wenn Sie von der Volksbank Überlingen eg für diesen Geschäftsvorfall freigeschaltet wurden. Die Ein- und Freigabe erfolgt analog der Überweisung.

5 5 Vorlagen anlegen und verwalten: Für wiederkehrende Zahlungsempfänger/-pflichtige empfiehlt sich das Anlegen von Vorlagen. Diese können dann durch Anklicken des Icons Ändern angepasst bzw. durch eine Auswahl im Feld Aktionen ausgewählt und an die Bank übertragen werden. Import von Vorlagen aus DTA-Datei: Falls Sie eine Zahlungsverkehrssoftware oder ein Vereinsverwaltungsprogramm einsetzen, in denen die Zahlungsaufträge (z.b. der Vereinsmitglieder) schon angelegt sind, können Sie eine DTA-Datei erstellen und diese in ebanking Business Edition importieren. Wählen Sie im Feld Vorlagen den Eintrag Importieren aus DTA-Datei und anschließend OK. Sie erhalten einen Dateiauswahldialog, in dem Sie die gewünschte DTA-Datei angeben. Nach Bestätigung dieses Dialogs wird der Import durchgeführt. Das Auftraggeberkonto aus der DTA-Datei wird nicht berücksichtigt. In der Vorlage wird als Auftraggeberkonto das ausgewählte Konto herangezogen. Massenänderungen: Im unteren Bereich der Vorlagenübersicht können Sie Massenänderungen der bestehenden Vorlagen vornehmen (z.b. Verwendungszweck ersetzen).

6 6 Beispiel für die Verwaltung eines Gewerbekontos: Für Ihr Gewerbekonto erfassen Sie zunächst über Lastschrift Lastschriftvorlagen eine neue Vorlage pro zahlungspflichtigen Kunden. Im Feld Bezeichnung sollte der Namen des Kunden (z.b. Müller Max) eingegeben werden. Ferner sind die Felder Zahlungspflichtiger, Konto-Nr., Bankleitzahl, Betrag und Verwendungszweck auszufüllen. Tipp: Nutzen Sie bei wiederkehrenden Zahlungen Variablen (Platzhalter) im Verwendungszweck (siehe Online-Hilfe zum Menüpunkt Lastschriftvorlagen). In den Vorlagen können sehr einfach Massenänderungen vorgenommen werden. Sie können zum Beispiel den Verwendungszweck 1 in den ausgewählten Vorlagen ersetzen (RE-NR1235 -> RE-R1598). Für den Betragseinzug müssen Sie nun eine neue Sammellastschrift erstellen. Bitte vergeben Sie dazu eine passende Kurzbezeichnung (z.b. Rechnungen). Anschließend können Sie in Ihren Lastschriftvorlagen alle Kunden auswählen, bei denen ein Rechnungseinzug stattfinden soll. Unterhalb der Vorlagenliste wählen Sie die Sammellastschrift aus und übernehmen die ausgewählten Vorlagen.

7 7 Über Sammler ausführen ziehen Sie die Beiträge wie auf Seite 3 beschrieben ein. Dateiverarbeitung von DTA- bzw. SEPA-Dateien: Falls Sie durch eine Finanzbuchhaltungssoftware oder ein Vereinsverwaltungsprogramm erstellte DTA- bzw. SEPA-Dateien einlesen und an die Bank übertragen möchten, klicken Sie auf Dateiverarbeitung DTA-Datei / SEPA-Datei, wählen im gewünschten Verzeichnis die Datei für den Import aus und klicken anschließend auf Datei übertragen.

8 8 Kontoinformationen und Umsatzanzeige: Kontoinformationen erreichen Sie durch Anklicken des Menüpunkts Konten & Disposition. Über den Menüpunkt Personen-/Kontoübersicht können Sie beispielsweise den Kontostand prüfen. Falls der online-verfügbare Betrag vom aktuellen Saldo abweicht, kann dies entweder am vereinbarten Sicherheitslimit für Online-Banking liegen oder es sind Dispovormerkungen vorhanden (z.b. Lastschriften e.v., vordisponierte Zahlungen etc.). Details finden Sie in den Dispositionsvormerkungen. Die Umsatzanzeige erreichen Sie auch über den Reiter Konto&Disposition. Wählen Sie den gewünschten Zeitraum und klicken anschließend auf Suchkriterien speichern. Anschließend können Sie sich die Umsätze über die Schaltfläche Suchen anzeigen lassen. Falls Sie die Umsätze mit einem externen Programm verarbeiten oder in elektronischer Form speichern möchten, können Sie dies über Umsätze im -Format exportieren durch einen Klick auf die Schaltfläche OK

9 9 Aufträge und Dateien freigeben: Die Auftragsfreigabe erreichen Sie durch Anklicken des Menüpunkts Konten &Disposition und anschließend durch einen Klick auf Auftragsübersicht. Sie erhalten eine Liste der offenen Aufträge. Im Status sehen Sie, wie viele Unterschriften noch erforderlich sind. Durch einen Klick auf Freigeben können Sie den Auftrag mit einer TAN bestätigen und freigeben. Dateifreigabe DATEV und andere Service-Rechenzentren In der Freigabemaske können Sie den Ausführungstermin festlegen. Wurde vom Servicerechenzentrum ein Ausführungstermin vorgegeben, so ist dieser vorbelegt. Diesen Termin können Sie ändern.

10 10 Der späteste mögliche Ausführungstermin ist das Löschdatum für die Datei minus einen Kalendertag. Wenn der Auftrag sofort ausgeführt werden soll, dürfen Sie kein Ausführungsdatum erfassen oder Sie müssen ein vorbelegtes Ausführungsdatum löschen. Verwaltung des Online-Zugangs: Durch einen Klick auf Verwaltung in der Navigation oben können Sie die Funktionen zur Verwaltung Ihres Online-Zugangs aufrufen (z.b. TAN-Verwaltung, PIN-Änderung, Alias). Hilfe: Durch einen Klick auf das Fragezeichen-Symbol erhalten Sie zu jedem Vorgang eine ausführliche Online-Hilfe. Falls Sie weitere Fragen zum elektronischen Zahlungsverkehr haben, steht Ihnen unser Kundenservice Center unter der Telefonnummer 07551/930-0 gerne zur Verfügung. Ihre Volksbank Überlingen