Sachwertpolice Chartbook
Früher waren es Goldmünzen, Nutztiere, Salz, Werkzeuge und alles, was zum Überleben notwendig war. Heute sind es Bodenschätze, Infrastruktur, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen in werthaltige Unternehmen. Was liegt also näher, als in Zukunft auf Sachwerte zu setzen. Finanzexperimente sollte man Spekulanten überlassen. Wenn es aber um das eigene Geld und die eigene Zukunft geht, ist die Investition in Sachwerte die bessere Strategie. Die LV 1871 verbindet jetzt die Vorteile ihrer fondsgebundenen Versicherungspolicen mit der Anlage in Sachwerte zur Sachwertpolice der LV 1871.
Auf den folgenden Seiten sind die wichtigsten Sachwerte und deren Entwicklung in verschiedenen Zeiträumen dargestellt. Immobilien 4 7 Bodenschätze 8 11 Infrastruktur 12 13 Unternehmensbeteiligungen 14 17 Sachwerte sind die richtige Wahl 18 19 3
Immobilien zählen zu den wichtigsten Kapitalanlagen der Menschheit. Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa verzeichnen seit 40 Jahren eine kontinuierlich steigende Wertentwicklung. 4
Immobilien 300 Prozent gesamt + 4,90 % p. a.* 250 Offene Immobilienfonds (Europa)* 200 150 100 50 1/1990 1/1992 1/1994 1/1996 1/1998 1/2000 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Quelle: Lipper for Investment Management * Durchschnittliche Wertentwicklung der Vergleichsgruppe Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa 5
Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa bewegen sich im Durchschnitt seit Jahrzehnten über der Inflationsrate für Deutschland. 6
Immobilien 12 % p. a. Offene Immobilienfonds* Inflationsrate** 10 % 8 % 6 % 4 % 2 % 0 % 1/1990 1/1992 1/1994 1/1996 1/1998 1/2000 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Quelle: Lipper for Investment Management; Statistisches Bundesamt * Durchschnittliche Wertentwicklung der Vergleichsgruppe Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa ** Verbraucherpreisindex für Deutschland 7
In den letzten zehn Jahren fiel der MSCI World Index, einer der wichtigsten Aktienindizes weltweit, jedes Jahr im Schnitt um zwei Prozent. Als hervorragender Stabilisator im Portfolio diente Gold mit durchschnittlich knapp 19 Prozent pro Jahr. 8
Bodenschätze 700 Prozent gesamt + 18,92 % p. a.* 600 500 Gold MSCI World 400 300 200 100-2,24 % p. a.* 0 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Quelle: Lipper for Investment Management * Wertentwicklung 28.12.2001 30.12.2011 9
Länder wie China oder Indien haben einen stetig steigenden Bedarf an Bodenschätzen wie Öl oder Industriemetallen. Das führt trotz konjunkturell bedingter Schwankungen zu enormen Wertzuwächsen. Der Kupferpreis zum Beispiel steigt auf Rekordhöhen. 10
Bodenschätze 750 700 650 600 550 500 450 400 350 300 250 200 150 100 50 Prozent gesamt Kupfer Öl + 17,96 % p. a.* + 17,42 % p. a.* 0 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Quelle: Lipper for Investment Management * Wertentwicklung 1.1.2002 31.12.2011 11
Transport-, Energie- und Kommunikationswege sind ein wichtiger Teil der globalisierten Welt. Die Erhaltung, Modernisierung und Erweiterung dieser Wege wird unverzichtbar. Deswegen sollte die Anlage in Infrastrukturen in keinem Sachwerte-Portfolio fehlen. 12
Infrastruktur 375 350 325 300 275 250 225 200 175 150 125 100 75 50 25 Prozent gesamt S&P Global Infrastructur Index + 11,09 % p. a.* 0 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Quelle: Lipper for Investment Management * Wertentwicklung 1.1.2002 31.12.2011 13
Das Beispiel Argentinien zeigt: Aktien (Sachwerte) können ein Anlageportfolio langfristig auch bei Staatsinsolvenzen stabilisieren, während Anleihen bzw. Schuldverschreibungen eines Landes (Nominalwert) ausfallen können. 14
Unternehmensbeteiligungen 250 Prozent gesamt + 2,84 % p. a.* 200 Argentinischer Aktienindex Merval Argentinische Staatsanleihe 12,125% 2049 (USD) 150 100 50 + 0,60 % p. a.* 0 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Quelle: Lipper for Investment Management * Wertentwicklung 1.1.2002 31.12.2011 15
Das Beispiel Türkei zeigt, dass Aktien langfristig das Vermögen auch bei außergewöhnlich hohen Inflationsraten schützen und sogar steigern können. 16
Unternehmensbeteiligungen 600 Prozent gesamt + 14,04 % p. a.* 500 ISE National 100 Inflation (Türkei) 400 300 200 100 + 10,94 % p. a.* 0 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Quelle: Lipper for Investment Management * Wertentwicklung 31.12.2001 30.12.2011 17
Auch die Preise einzelner Sachwerte schwanken. Die richtige Mischung und die gleichzeitige Investition in verschiedene Kategorien kann jedoch geringe Schwankungen und einen realen Wertzuwachs ermöglichen. 18
Sachwerte sind die richtige Wahl 200 Prozent gesamt + 5,62 % p. a.* 175 Sachwerte-Backtest (Mischung siehe unten) Inflation (Deutschland) 150 125 100 + 1,62 % p. a.* 75 1/2002 1/2004 1/2006 1/2008 1/2010 1/2012 Mischung im Portfolio Prozent Beschreibung BofAML Gbl Govt Infl Lnkd TR Hdg EUR 20,0 Globale inflationsindexierte Staatsanleihen FTSE Gold Mines PR 2,5 Gold Minen Aktien MSCI World High Div Yld GR USD 10,0 MSCI World dividendenrenditestarke Aktien S&P Devlp REIT TR USD 2,5 Immobilienaktien Mischung im Portfolio Prozent Beschreibung S&P GSCI Gold TR 15,0 Gold Spotpreis S&P GSCI Silver Spot 5,0 Silber Spotpreis S&P GSCI TR 5,0 Breiter Rohstoffindex Fux Real Estate World 40,0 Offene Immobilienfonds, Anlageschwerpunkt weltweit Quelle: Lipper for Investment Management * Wertentwicklung 1.1.2002 31.12.2011 19
Mehr Informationen unter www.sachwertpolice.com Noch schneller geht es mit einem Smartphone. Einfach mit geeigneter QR-Code-App abfotografieren. Unsere Erfahrung Ihr Vorteil Lebensversicherung von 1871 a. G. München Maximiliansplatz 5. 80333 München Telefon 089/5 51 67-18 71 Telefax 089/5 51 67-12 12 info@lv1871.de www.lv1871.de Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) versteht sich als Spezialist für innovative Berufsunfähigkeits-, Lebensund Rentenversicherungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit ist die LV 1871 in hohem Maße ihren Kunden verpflichtet, die von unabhängigen Versicherungsvermittlern beraten werden. Möchten Sie mehr über die Sachwertpolice der LV 1871 erfahren? Ihr Berater steht Ihnen gerne zur Verfügung. L - P1456/07.12/p