Dipl.-Math. Rainer Schwindt Dachfondsmanager Mathematica Die professionelle Handelssystemsoftware für den Privatanleger und Anlageberater Unternehmensberatung Schwindt
Copyright 2006-2008 Unternehmensberatung Rainer Schwindt "Der BörsenMathematiker" Alle Rechte vorbehalten, auch die des auszugsweisen Abdrucks sowie der photomechanischen Wiedergabe. Dieses Buch will keine spezifischen Anlageempfehlungen geben und enthält lediglich allgemeine Hinweise. Autor, Herausgeber und die zitierten Quellen haften nicht für etwaige Verluste, die auf Grund der Umsetzung ihrer Gedanken und Ideen entstehen. Kontaktanschrift: Unternehmensberatung Rainer Schwindt Karlsruher Straße 16/3 68766 Hockenheim Homepage: www.derboersenmathematiker.de E-Mail: RainerSchwindt@aol.com *************************** Die modernste Software zum außergewöhnlich erfolgreichen Investment Advisoring erhalten Privatanlager und Finanzdienstleister exklusiv vom BörsenMathematiker. Es bestehen zwei Möglichkeiten vom Dachfondsmanager Mathematica zu profitieren: 1. Erwerb einer Lizenz mit Ausbildung zum Dachfondsmanager 2. Abschluss eines Investment-Consultingvertrages, das heißt der BörsenMathematiker übernimmt für Sie die Portefeuillesteuerung. Auf den folgenden Seiten gewähren wir Ihnen einen exemplarischen Einblick in den Dachfondsmanager Mathematica.!""#!""$% &'
Kurz-Präsentation: Dachfondsmanagement mit Profi-Mathematica Profi-Mathematica ist das Dachfondsmanagementsystem des BörsenMathematikers. Bereits mit Mathematica in seiner einfachsten Version ist der Gewinn exorbitant hoch gegenüber allen auf dem Markt angebotenen Retail-Dachfonds (Benchmark 10.000 über 5 Jahre = 49,4 % Rendite, also 4.940 Gewinn)! Betrachten Sie dazu noch alternativ die Entwicklung des DAX in einer Buy-and-Hold- Studie als Vergleichsmaßstab. Der DAX würde mit ca. 21,79 % vom 1.1.1999 bis zum 27.8.2008 im Plus liegen. Dies ist der Benchmark des Deutschen Marktes! Umgerechnet sind das 6.537 Rendite für 30.000 Anlagesumme. Die Dachfondsmanagementsoftware Mathematica enthält sogar neben verschiedenen trendfolgenden Handelssytemen mit autoamischer Einkaufs- und Verkaufsfunktion ein "Intelligentes Buy and Hold" für Anleger, die auf gar keinen Fall verkaufen wollen! Damit verhindert das Programms, dass man zu ungeeigneten Zeitpunkten kauft es fungiert als eine Art strategischer Ratgeber! Bemerkung: Fehltrade-Reduktion klassischer langfristiger trendfolgender Handelssysteme verbessert Dipl.-Mathematiker Rainer Schwindt mit seiner Erfindung der Umsetzung der Differential- und Integralrechnung für die Börse, angewendet auf die Technische Analyse! Dadurch wird z.b. ein ausgezeichneter Fondsmanager wie der von DWS Aktienstrategie Deutschland (siehe Seite 2) mit sich selbst outperformed! Die Dachfondsmanagersoftware Mathematica des BörsenMathematikers hat in statistischen Untersuchungen zwischen 70 85 % der Fälle recht beim Eingehen von Investments im Segment Aktienfonds oder ähnlichen Anlagen. Wir können nicht in die Zukunft schauen - also wissen wir 1999 nicht, welcher Fonds gut laufen wird! Wir müssen wie ein Fischer unser Netz auswerfen. Nehmen wir an, für jeden Fonds stehen 10.000 als Investition zur Verfügung: Bei 3 Fonds sind das also 30.000, die wir anlegen können. Schauen Sie sich nun die 3 folgenden Seiten mit Charts an. Die Ratinginformationen entstammen der Zeitschrift Das Investment vom August 2008. Darin finden Sie die Bundesligatabelle der Deutschen Aktienfonds, die in Deutsche Aktien investieren. Ich habe Ihnen den besten, den mittleren und den schlechtesten des Ratings (5 Jahre) aus der Zeitschrift ausgewählt, um Ihnen damit eine Art Durchschnitt des Marktes zu zeigen. Wir hätten aber auch einen repräsentativen Querschnitt des Marktes aus den 67 Fonds zufällig auswürfeln können, die in der Zeitschrift zitiert wurden. 1
2 Kundendepot-Einzelanalyse Der Star der Anlageklasse Aktienfonds Deutschland: WKN 976986 Ratingquelle: Das Investment, August 2008, Performance-Stichtag 15.6.2008 Sterne-Rating: ***** von ***** Rang der 5-Jahres-Performance = 1. Platz von 67 Fonds. Schwarz = Kurs des Fonds. "Das Investment": Benchmark (blau = Vergleichsmaßstab) 108,6 %, entspricht 10.860 Buchgewinn zum Stichtag oben. Der untersuchte Fonds ist Outperformer seit über 8 Jahren! Anleitung zur Interpretation: Grüner Hintergrund bedeutet, dass das System investiert ist. Wechsel von weiß auf grün bedeutet Kaufsignal. Wechsel von grün auf weiß bedeutet Verkaufssignal. Im Chart sehen Sie unten links ein Fenster der Transaktionsaufstellung mit Daten für Einstieg, Ausstieg und Gewinn in %. Nehmen wir an, wir investieren einen Standardbetrag von 10.000 auf diese Position (mit 10.000 ist leicht beispielhaft in % und umzurechnen). Dann sagen uns die Zahlen im rechten kleinen Fenster Transaktionsauswertung: Vom linken Fensterrand bis zum Ende der Kurskurve rechts ergeben sich folgende Gewinne: Computer-%-Ergebnis gesamt = 216,41 %, ergibt in : 21.641 Gewinn, realisiert! Der Computer empfahl Ausstieg im Januar 2008! Klassisches Kauf- und Halte-Ergebnis gesamt = 96,00 %, ergibt in : 9.600 Buchgewinn zum 27.8.2008.
Kundendepot-Einzelanalyse Im Mittelfeld in der Anlageklasse Aktienfonds Deutschland: 3 WKN 847501 Ratingquelle: Das Investment, August 2008, Performance-Stichtag 15.6.2008 Sterne-Rating: **** von ***** Rang der 5-Jahres-Performance = 29. Platz von 67 Fonds. Schwarz = Kurs des Fonds. "Das Investment": Benchmark (blau = Vergleichsmaßstab) 108,6 %, entspricht 10.860 Buchgewinn. Der untersuchte Fonds ist leichter Outperformer seit ca. 8 Jahren! Anleitung zur Interpretation: Grüner Hintergrund bedeutet, dass das System investiert ist. Wechsel von weiß auf grün bedeutet Kaufsignal. Wechsel von grün auf weiß bedeutet Verkaufssignal. Im Chart sehen Sie unten links ein Fenster der Transaktionsaufstellung mit Daten für Einstieg, Ausstieg und Gewinn in %. Nehmen wir an, wir investieren einen Standardbetrag von 10.000 auf diese Position (mit 10.000 ist leicht beispielhaft in % und umzurechnen). Dann sagen uns die Zahlen im rechten kleinen Fenster Transaktionsauswertung: Vom linken Fensterrand bis zum Ende der Kurskurve rechts ergeben sich folgende Gewinne: Computer-%-Ergebnis gesamt = 114,26 %, ergibt in : 11.426 Gewinn, realisiert! Computer empfahl Ausstieg im Januar 2008! Klassisches Kauf- und Halte-Ergebnis gesamt = 26,94 %, ergibt in : 2.694 Buchgewinn zum 27.8.2008.
Kundendepot-Einzelanalyse Einer vom Tabellenende des 5-Jahresrating Anlageklasse Aktienfonds Deutschland: 4 WKN 847400 Ratingquelle: Das Investment, August 2008, Performance-Stichtag 15.6.2008 Sterne-Rating: *** von ***** Rang der 5-Jahres-Performance = 54. Platz von 67 Fonds. Schwarz = Kurs des Fonds. "Das Investment": Benchmark (blau = DAX= Vergleichsmaßstab) 108,6 %, entspricht 10.860 Buchgewinn. Der untersuchte Fonds ist Underperformer seit ca. 4 Jahren! Anleitung zur Interpretation: Grüner Hintergrund bedeutet, dass das System investiert ist. Wechsel von weiß auf grün bedeutet Kaufsignal. Wechsel von grün auf weiß bedeutet Verkaufssignal. Im Chart sehen Sie unten links ein Fenster der Transaktionsaufstellung mit Daten für Einstieg, Ausstieg und Gewinn in %. Nehmen wir an, wir investieren einen Standardbetrag von 10.000 auf diese Position (mit 10.000 ist leicht beispielhaft in % und umzurechnen). Dann sagen uns die Zahlen im rechten kleinen Fenster Transaktionsauswertung: Vom linken Fensterrand bis zum Ende der Kurskurve rechts ergeben sich folgende Gewinne: Computer-%-Ergebnis gesamt = 59,04 %, ergibt in : 5.904 Gewinn, realisiert! Der Computer empfahl Ausstieg im Januar 2008! Klassisches Kauf- und Halte-Ergebnis gesamt = 1,92 %, ergibt in : 192 Buchgewinn zum 27.8.2008.
Auswertung des Gewinne Kaufen und halten Aktiv handeln DWS Aktien Deutschland WKN 976986 9.600 21.641 Allianz Dit Thesaurus WKN 847501 2.994 11.426 DWS Investa WKN 847400 192 5.904 Summen 12.786 38.971 5 Also vergleichen wir die Benchmark DAX mit den beiden anderen Anlageformen: Start 1.1.1999 Ende 27.8.2008 Anlage 30.000 Kaufen und halten DAX 6.537 = 21,79 % Gewinn 3 Fonds Kaufen und Halten 12.786 = 42,60 % Gewinn Dachfondsmanager vom BörsenMathematiker: 38.971 = 129,9 % Gewinn In 9,69 Jahren ist das eine Durchschnittsrendite von ca. 13,4 % pro Jahr. Stecken wir nun mindestens 50 Fonds aus aller Welt in die Softwaremaschine, wie oben auf den Seiten beschrieben, dann erwirtschaften wir weit mehr, weil die Teilmäkte der Welt stärker performen als im Mittel unser heimischer Markt. Sehen Sie sich das Modell Zürich auf meiner Homepage an: 27,56 % Rendite über fast 13 Jahre. Mehr Informationen bestellen Sie über: RainerSchwindt@aol.com Die mathematischen Grundbausteine für Finanzdienstleister oder Privatanleger sind identisch. Die Systeme werden für Sie individuell konfiguriert! Privatanleger benötigen manche Researchmodule nicht. Daraus erklärt sich teilweise der Preisunterschied der Systeme für Privatanleger oder Finanzdienstleister. Außerdem sind Finanzdienstleister gezwungen, größer skalierte Modelle von den Anlagebeträgen zu bewegen, das ändert die Money-Management-Systeme und Streuverfahren gegenüber Privatanlegern. Denken Sie daran, das es ist einen Unterschied macht, ob Sie 1 Mio. oder aber 100 Mio. platzieren möchten. Dieses Verteilungsproblem lösen wir durch unsere Investment-Engine-Technologie.