BERATUNGSPROTOKOLL Sparte Eigenheim-/Haushaltsversicherung

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1 BERATUNGSPROTOKOLL Sparte Eigenheim-/Haushaltsversicherung Allgemeine Informationen: Person: Kunde: Geb.Datum: Adresse: Telefon/ Risiko: Risikoadresse Haus Miete Eigentum Ein-/Zwei- oder Mehrfamilienhaus Ein-/Zweifamilienhaus Mehrfamilienhaus Wohnung Miete Eigentum Alter des Hauses: Nutzung % zu Wohnzwecken % gewerbl.nutzung (Art der gewerblichen Nutzung ) Risikofragen Klimaanlage Solaranlage Photovoltaikanlage Lichtkuppeln Markisen Erdwärmekollektoren Swimmingpool Sauna Infrarotkabine Vermietung an Dauermieter kurzfristig an Feriengäste, etc. Mieteinnahmen p.a.:

2 Allgemeine Wünsche & Bedürfnisse des Kunden: Eigenheimversicherung: Bauart Dachung Berechnung der Versicherungssumme Bauartklasse 1 (massive Bauweise) Bauartklasse 2 (Riegelbauweise, Holzleimbinderbauweise, nicht brandbeständig ummantelte Stahlbauweise) Bauartklasse 3 (Unterbau gemischt oder aus Holz) harte Dachung nicht harte Dachung Gibt es ein aktuelles Neubauwertgutachten: Verbaute Flächen: Keller m² Erdgeschoß m² 1. Stock m² 2. Stock m² Mansarde m² Nebengebäude 1 m² Beschreibung: Nebengebäude 2 m² Beschreibung: Versicherungssumme auf Wunsch des VN: Neben- und Entsorgungskosten Katastrophenschutz VS Deckungsumfang: Hochwasser Erdbeben Rückstau Niederschlagswasser Lawinen Muren HORA-Einstufung:

3 Mitversicherung von optischen Schäden durch Hagel Grobe Fahrlässigkeit Glasbruchversicherung Haus- und Grundbesitzhaftpflicht Sachschäden durch Umweltstörung 100% der VS % der VS Sonderrisken: Pauschalversicherungssumme Mio. umweltgefährdende Stoffe vorhanden (z. B. Tanks, etc. Fassungsvermögen angeben)? Versicherungssumme für die Umweltstörung: Mio. Selbstbehalt gewünscht ja; nein

4 Allgemeine Wünsche & Bedürfnisse des Kunden: Haushaltsversicherung: Gebäude ist Gebäude befindet sich Sicherungen / Alarmanlage vorhanden Berechnung der Versicherungssumme ständig bewohnt (mind. 270 Tage) nicht ständig bewohnt innerhalb des Ortsgebietes außerhalb des Ortsgebietes ja; welche? nein Gibt es eine aktuelle Inhaltsschätzung Wohnnutzfläche: m² Versicherungssumme auf Wunsch des VN: Wertgrenzen für Bargeld, Schmuck, etc. Gibt es sonstige Wertsachen, Sammlungen, etc.? Safes vorhanden Marke: Modell: Sicherheitsgrad: Versicherungssumme: Beraubung innerhalb der Versicherungsräumlichkeiten Beraubung außerhalb der Versicherungsräumlichkeiten Katastrophenschutz VS Deckungsumfang: Hochwasser Erdbeben

5 Rückstau Niederschlagswasser Lawinen Muren HORA-Einstufung: Grobe Fahrlässigkeit Glasbruchversicherung Privat- und Sporthaftpflichtversicherung Sachschäden durch Umweltstörung 100% der VS % der VS Ceranfelder vorhanden? Sonderrisken vorhanden: erweiterte Privat- und Sporthaftpflicht zusätzliche Personen (Details u.a.) Tiere (Details u.a.) E-Bikes Pauschalversicherungssumme: Mio. umweltgefährdende Stoffe vorhanden? Versicherungssumme für die Umweltstörung: Mio. Selbstbehalt gewünscht ja; nein

6 Maschinenbruch-/Elektrogeräteversicherung: Heizungskasko Haustechnikkasko Unterhaltungselektronik, Computer, etc. Rechtsschutzversicherung: Transport (z. B. bei Umzug): Tiefkühlgutversicherung: Rohbau-/Bauwesenversicherung: Fahrradversicherung: Kunstversicherung:

7 Besondere Wünsche & Bedürfnisse des Kunden Z.B. Kunde wünscht Einschränkung der Produktauswahl auf bestimmte Versicherer o.dgl. Soll eine vorläufige Deckung beantragt werden? Vorläufige Deckung Wofür: wofür: Ort, Datum Versicherungsmakler Versicherungskunde