Frankfurt am Main, 28. Februar DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank. Der Vorstand. Kirsch. Hille Köhler Macke. Merz Ullrich Westhoff

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1 296 DZ BANK versicherung der gesetzlichen vertreter Versicherung der gesetzlichen Vertreter Wir versichern nach bestem Wissen, dass gemäß den anzuwendenden Rechnungslegungsgrundsätzen der Konzernabschluss ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage des Konzerns vermittelt und im Konzernlagebericht der Geschäftsverlauf einschließlich des Geschäftsergebnisses und die Lage des Konzerns so dargestellt sind, dass ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild vermittelt wird, sowie die wesentlichen Chancen und Risiken der voraussichtlichen Entwicklung des Konzerns beschrieben sind. Frankfurt am Main, 28. Februar 2012 DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank Der Vorstand Kirsch Hille Köhler Macke Merz Ullrich Westhoff

2 DZ BANK bestätigungsvermerk 297 Bestätigungsvermerk Wir haben den von der DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, aufgestellten Konzernabschluss bestehend aus Gewinn- und Verlustrechnung, Gesamtergebnisrechnung, Bilanz, Eigenkapitalveränderungsrechnung, Kapitalflussrechnung und Anhang sowie den Konzernlagebericht für das Geschäftsjahr vom 1. Januar 2011 bis 31. Dezember 2011 geprüft. Die Aufstellung von Konzernabschluss und Konzernlagebericht nach den IFRS, wie sie in der EU anzuwenden sind, und den ergänzend nach 315a Abs. 1 HGB anzu - wendenden handelsrechtlichen Vorschriften liegt in der Verantwortung der gesetzlichen Vertreter der Gesellschaft. Unsere Aufgabe ist es, auf der Grundlage der von uns durchgeführten Prüfung eine Beurteilung über den Konzernabschluss und den Konzernlagebericht abzugeben. Wir haben unsere Konzernabschlussprüfung nach 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung vorgenommen. Danach ist die Prüfung so zu planen und durchzuführen, dass Unrichtigkeiten und Verstöße, die sich auf die Darstellung des durch den Konzernabschluss unter Beachtung der anzuwendenden Rechnungslegungsvorschriften und durch den Konzernlagebericht vermittelten Bildes der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wesentlich auswirken, mit hinreichender Sicherheit erkannt werden. Bei der Festlegung der Prüfungshandlungen werden die Kenntnisse über die Geschäftstätigkeit und über das wirtschaftliche und rechtliche Umfeld des Konzerns sowie die Erwartungen über mögliche Fehler berücksichtigt. Im Rahmen der Prüfung werden die Wirksamkeit des rechnungslegungsbezogenen internen Kontrollsystems sowie Nachweise für die Angaben im Konzernabschluss und Konzernlagebericht überwiegend auf der Basis von Stichproben beurteilt. Die Prüfung umfasst die Beurteilung der Jahresabschlüsse der in den Konzernabschluss einbezogenen Unternehmen, der Abgrenzung des Konsolidierungskreises, der angewandten Bilanzierungs- und Konsolidierungsgrundsätze und der wesentlichen Einschätzungen der gesetz - lichen Vertreter sowie die Würdigung der Gesamtdarstellung des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichts. Wir sind der Auffassung, dass unsere Prüfung eine hinreichend sichere Grundlage für unsere Beurteilung bildet. Unsere Prüfung hat zu keinen Einwendungen geführt. Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht der Konzernabschluss den IFRS, wie sie in der EU anzuwenden sind, und den ergänzend nach 315a Abs. 1 HGB anzuwendenden handelsrechtlichen Vorschriften und vermittelt unter Beachtung dieser Vorschriften ein den tatsächlichen Verhält - nissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage des Konzerns. Der Konzernlagebericht steht in Einklang mit dem Konzernabschluss, vermittelt insgesamt ein zutreffendes Bild von der Lage des Konzerns und stellt die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend dar. Eschborn / Frankfurt am Main, den 6. März 2012 Ernst & Young GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Prof. Dr. Pfitzer Wirtschaftsprüfer Dombek Wirtschaftsprüferin

3 298 DZ BANK bericht des aufsichtsrates Bericht des Aufsichtsrates Helmut Gottschalk, Vorsitzender des Aufsichtsrates der DZ BANK AG Das Geschäftsjahr 2011 war durch ein herausforderndes wirtschaftliches und insbesondere politisches Umfeld geprägt. Nachdem die erste Jahreshälfte noch von einer robusten Konjunktur gekennzeichnet war, hat sich die Wachstumsdynamik im Jahresverlauf unter dem Eindruck der europäischen Staatsschuldenkrise merklich abgekühlt. Das politische Bemühen einer Eindämmung der Schuldenkrise durch eine enge fiskalpolitische Integration in Europa sowie die diesbezüglichen Maßnahmenpakete zeigten nur in begrenztem Umfang Erfolg. Eine nachhaltige Sanierung Griechenlands steht aus und die Risikoaufschläge mehrerer europäischer Staaten haben stark zugenommen. Seitens der European Banking Authority wurden in der zweiten Jahreshälfte Stresstests für den europäischen Bankensektor mit dem Ziel durchgeführt, dessen Krisenresistenz insbesondere mit Blick auf die Bonitätsverschlechterung einiger europäischer Staaten zu er höhen. Hier bei wurden zweckbezogene, von den Regelungen zu Basel III abweichende Bewertungsmaßstäbe für die Kapitalsituation herangezogen. Zum jetzigen Zeitpunkt bleibt festzuhalten, dass sich die erhoffte stabilisierende Wirkung dieser Stresstests nicht eingestellt hat. Der Aufsichtsrat hat sich im Rahmen seiner Arbeit mehrfach intensiv mit der Kapitalsituation der DZ BANK und dem diesbezüglichen regulatorischen Umfeld auseinander gesetzt. Dies umfasst auch die im Rahmen des Stresstests der European Banking Authority definierte Kapitallücke der DZ BANK sowie die Maßnahmen zu deren Schließung bis zum 30. Juni Ein weiterer Schwerpunkt der Tätigkeit des Aufsichtsrates war die Befassung mit der strate - gischen Ausrichtung der DZ BANK als verbundfokussierte Zentralbank und Allfinanzgruppe. Der Aufsichtsrat hat diese Strategie sowie deren Umsetzung turnusgemäß in einer entsprechenden Schwerpunktsitzung ausführlich erörtert und einmütig bestätigt.

4 DZ BANK bericht des aufsichtsrates 299 Die erfolgreiche Fortsetzung der strategischen Ausrichtung der DZ BANK fand ihren Niederschlag in der guten operativen Geschäftsentwicklung im Jahr Bewertungsabschläge auf das Anleiheportfolio europäischer Peripheriestaaten sowie Abschreibungen auf griechische Staatsanleihen kosteten jedoch einen Großteil des operativ erwirtschafteten Ergebnisses. Aufsichtsrat und Ausschüsse Der Aufsichtsrat der DZ BANK hat im Geschäftsjahr 2011 die Geschäftsführung des Vorstandes nach den gesetzlichen und satzungsgemäßen Vorschriften überwacht sowie über die vorgelegten zustimmungsbedürftigen Geschäfte entschieden. Zur Erfüllung seiner Auf gaben hat der Aufsichtsrat einen Personalausschuss, einen Prüfungsausschuss, einen Risiko- und Beteiligungsausschuss sowie einen Vermittlungsausschuss gemäß 27 Abs. 3 Mitbestimmungsgesetz gebildet. Zusammenarbeit MIT dem Vorstand Der Vorstand hat dem Aufsichtsrat über die Lage und Entwicklung der Bank und des Kon - zerns sowie den allgemeinen Geschäftsverlauf regelmäßig, zeitnah und umfassend schriftlich sowie mündlich Bericht erstattet. Darüber hinaus hat der Vorstand den Aufsichtsrat über die laufende Umsetzung der strategischen Ausrichtung als verbundfokussierte Zentralbank und Allfinanzgruppe, die Kapitalsituation sowie die operative und strategische Planung der Bank und des Konzerns unterrichtet. Der Aufsichtsrat wurde laufend über die Rentabilität der Bank und des Konzerns informiert. Zudem hat der Vorstand dem Aufsichtsrat regelmäßig über wesentliche Kredit- und Beteiligungsengagements berichtet. Der Aufsichtsrat hat diese Themen mit dem Vorstand erörtert, den Vorstand beraten und seine Geschäftsführung überwacht. Der Aufsichtsrat hat sich dabei insbesondere intensiv mit der strategischen Ausrichtung und der Kapitalsituation der DZ BANK auch im Hinblick auf die aktuellen regulatorischen Herausforderungen und Stresstests befasst. Des Weiteren hat sich der Aufsichtsrat eingehend mit der Risikosituation der Bank und des Konzerns sowie der Weiterentwicklung der Systeme und Verfahrensweisen bei der Kontrolle von Markt-, Adressausfall- und operationellen Risiken sowie weiteren wesentlichen banktypischen Risiken prüferisch auseinandergesetzt. In die Entscheidungen von grundlegender Bedeutung war der Aufsichtsrat eingebunden. Sitzungen des Aufsichtsrates Im Geschäftsjahr 2011 haben fünf Sitzungen des Aufsichtsrates stattgefunden. Auch der Personalausschuss, der Prüfungsausschuss und der Risiko- und Beteiligungsausschuss tagten im Jahr 2011 jeweils mehrmals. Die Vorsitzenden der Ausschüsse berichteten dem Aufsichtsrat regelmäßig über die Arbeit der Ausschüsse. Sitzungen des Vermittlungsausschusses waren im Jahr 2011 nicht erforderlich. Zwischen den Aufsichtsratssitzungen hat der Vorstand den Aufsichtsrat über wichtige Vor - gänge schriftlich oder telefonisch informiert. In dringenden Fällen hat der Aufsichtsrat über wesentliche Geschäftsvorfälle im Wege des schriftlichen Beschlussverfahrens entschieden.

5 300 DZ BANK bericht des aufsichtsrates Zudem haben der Vorsitzende des Aufsichtsrates und der Vorstandsvorsitzende der DZ BANK sowie die Vorsitzenden der Ausschüsse des Aufsichtsrates und die zuständigen Dezernenten in regelmäßigen Gesprächen vorab wichtige Entscheidungen und besondere Geschäftsvorfälle erörtert. Die Mitglieder des Aufsichtsrates haben im Jahr 2011 grundsätzlich an allen Sitzungen und schriftlichen Beschlussverfahren des Aufsichtsrates teilgenommen. Zusammenarbeit MIT dem Abschlussprüfer Die Ernst & Young GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Stuttgart, von der dem Auf - sichtsrat eine Unabhängigkeitserklärung vorliegt, hat als Abschlussprüfer den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss der DZ BANK AG unter Einbeziehung der Buchführung und den Lagebericht der DZ BANK AG sowie den Konzernabschluss und den Konzernlagebericht für das Geschäftsjahr 2011 als mit den gesetzlichen Vorschriften in Übereinstimmung stehend befunden. Sie hat hierüber jeweils den uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt. Die Prüfungsberichte sind den Mitgliedern des Aufsichtsrates zugegangen und wurden in Sitzungen umfassend erörtert und beraten. Der Aufsichtsrat stimmt dem Ergebnis der Prüfung durch den Abschlussprüfer zu. Feststellung des Jahresabschlusses Der Aufsichtsrat und der aus seiner Mitte gebildete Prüfungsausschuss haben den Jahresabschluss und den Lagebericht der DZ BANK AG sowie den Konzernabschluss und den Konzernlagebericht in ihren Sitzungen eingehend geprüft. An der Sitzung des Aufsichtsrates zur Feststellung des Jahresabschlusses sowie den vorbereitenden Sitzungen des Prüfungsausschusses und des Risiko- und Beteiligungsausschusses nahmen Vertreter der Prüfungsgesellschaft teil, um ausführlich über die wesentlichen Ergebnisse ihrer Prüfung zu berichten. Sie standen darüber hinaus den Mitgliedern des Aufsichtsrates zur Beantwortung von Fragen zur Verfügung. Einwendungen des Aufsichtsrates gegen die Rechnungslegung ergaben sich nicht. Der Aufsichtsrat hat den vom Vorstand aufgestellten Jahresabschluss der DZ BANK AG und den Konzernabschluss zum 31. Dezember 2011 in seiner Sitzung am 22. März 2012 gebilligt. Der Jahresabschluss ist damit festgestellt. Der Aufsichtsrat hat sich mit dem Vorschlag des Vorstandes für die Verwendung des Bilanzgewinns einverstanden erklärt.

6 DZ BANK bericht des aufsichtsrates 301 Veränderungen im Aufsichtsrat Mit Ablauf der ordentlichen Hauptversammlung der DZ BANK AG am 10. Mai 2011 schied der bisherige Vorsitzende des Risiko- und Beteiligungsausschusses, Herr Carl-Christian Ehlers, aus dem Aufsichtsrat aus. Der Aufsichtsrat dankt Herrn Ehlers für sein langjähriges Engagement. Neu in den Aufsichtsrat wurde Herr Stephan Schack gewählt. Zum neuen Vorsitzenden des Risiko- und Beteiligungsausschusses wählte der Aufsichtsrat Herrn Uwe Fröhlich. Der Aufsichtsrat dankt dem Vorstand und allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der DZ BANK für die im Jahr 2011 geleistete Arbeit. Frankfurt am Main, den 22. März 2012 DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main Helmut Gottschalk Vorsitzender des Aufsichtsrates

7 302 DZ BANK Allfinanzbeirat der DZ BANK Mitglieder des Allfinanzbeirats für die DZ BANK Gruppe Andreas Hof VR Bank Main-Kinzig-Büdingen eg Büdingen Stellvertretender Eberhard Heim Volksbank Tübingen eg Tübingen Vertreter der Genossenschaftsbanken: Wolfgang Altmüller VR meine eg Altötting Hermann Arens Volksbank Lingen eg Lingen (Ems) Peter Bade Volksbank Lüneburger Heide eg Winsen (bis 09 / 2011) Dr. Konrad Baumüller VR-Bank Erlangen-Höchstadt- Herzogenaurach eg Erlangen Dr. Klaus Eberhardt Sparda-Bank Berlin eg Berlin Richard Erhardsberger VR-Bank Vilsbiburg eg Vilsbiburg Uwe Gutzmann Volks- und eg Wismar Thomas JanSSen Volksbank Braunlage eg Braunlage (seit 09 / 2011) Rudolf Müller Volksbank Kur- und Rheinpfalz eg Speyer Wolfgang Müller Volksbank Mittleres Erzgebirge eg Olbernhau Gerhard J. Rastetter Volksbank Karlsruhe eg Karlsruhe Reinhard Schlottbom (persönlicher Stellvertreter für das Mitglied aus der Sparda-Bank Gruppe) PSD Bank Westfalen-Lippe eg Münster Martin Schmitt Kasseler Bank eg Volksbank Kassel Roland Striebel Volksbank Hegau eg Singen Rudolf Veitz Holzheim eg Holzheim Heinz-Walter Wiedbrauck Volksbank Hameln-Stadthagen eg Hameln Manfred Wünsche Volksbank Stuttgart eg Stuttgart Vertreter des BVR und seiner Fachräte: Uwe Fröhlich Präsident des Bundesverbands der Deutschen Volksbanken und en (BVR) Berlin

8 DZ BANK AllfiNANZBeirat / BANKenbeirat 303 Peter GeuSS VR Bank Starnberg-Herrsching-Landsberg eg Starnberg Dietmar PeterMANN Vereinigte Volksbank Griesheim-Weiterstadt eg Griesheim Horst Schreiber Volksbank Trier eg Trier Michael Siegers Volksbank Hildesheim eg Hildesheim Anton sproll Bad Waldseer Bank eg Bad Waldsee Carsten Graaf (kooptierter Teilnehmer als Vorsitzender des BVR-Verbandsrats) Volksbank Meerbusch eg Meerbusch Mitglieder des Bankenbeirats Baden- Württemberg der DZ bank AG Bernd-Dieter Reusch Volksbank Metzingen-Bad Urach eg Metzingen Stellvertretender Reinhard Krumm Volksbank Lahr eg Lahr Dr. Peter Aubin Volksbank Göppingen eg Göppingen Ulf bleckmann Volksbank Dreiländereck eg Lörrach (seit 08 / 2011) andreas böhler Volksbank Kraichgau Wiesloch-Sinsheim eg Wiesloch (seit 11 / 2011) Klemens Bogenrieder Federseebank eg Bad Buchau Elmar Braunstein Volksbank Strohgäu eg Korntal-Münchingen Richard Bruder Volksbank Offenburg eg Offenburg Wolfgang Burger Volksbank Bruhrain-Kraich-Hardt eg Oberhausen-Rheinhausen Andreas Eckl Volksbank Heuberg eg Meßstetten Andreas Feinauer VR-Bank Weinstadt eg Weinstadt Clemens Fritz Volksbank Achern eg Achern Helmut haberstroh Aichhalden-Hardt-Sulgen eg Hardt (seit 02 / 2011) Michael Häcker Heidenheimer Volksbank eg Heidenheim an der Brenz Eberhard Heim Volksbank Tübingen eg Tübingen Martin HeiNZMANN Volksbank Kinzigtal eg Wolfach

9 304 DZ BANK Bankenbeirat Claus Hepp Volksbank Allgäu-West eg Isny im Allgäu Matthias Hillenbrand Rosenstein eg Heubach Andreas hoffmann Volksbank Bruhrain-Kraich-Hardt eg Oberhausen-Rheinhausen (seit 01 / 2012) Klaus Holderbach Volksbank Franken eg Buchen (Odenwald) Eberhard Keysers Aidlingen eg Aidlingen Hans Kircher Bretzfeld-Neuenstein eg Bretzfeld Harald Kuhn Volksbank Kirchheim-Nürtingen eg Nürtingen Manfred Kuner Volksbank Triberg eg Triberg im Schwarzwald Fritz Lehmann Ehingen-Hochsträß eg Ehingen (Donau) Guntram Leibinger Volksbank Donau-Neckar eg Tuttlingen (bis 02 / 2011) Werner Luz Volksbank Region Leonberg eg Leonberg Prof. Dr. Wolfgang Müller BBBank eg Karlsruhe Jürgen Neidinger Heidelberger Volksbank eg Heidelberg Jürgen Pinnisch Volksbank Heilbronn eg Heilbronn (seit 02 / 2011) Gerhard J. Rastetter Volksbank Karlsruhe eg Karlsruhe Martin Reichenbach Volksbank Breisgau Nord eg Emmendingen Wolfgang Riedlinger Volksbank Baiersbronn eg Baiersbronn Paul Erich Schaaf Untertürkheimer Volksbank eg Stuttgart Roland Schäfer Volksbank Bruchsal-Bretten eg Bretten (seit 02 / 2012) Jürgen Schiller VR-Bank Weinstadt eg Weinstadt (seit 02 / 2012) Volker Schmelzle Volksbank Plochingen eg Plochingen Werner Schmidgall Volksbank Backnang eg Backnang Eberhard Spies VR Bank Schwäbisch Hall-Crailsheim eg Schwäbisch Hall Jörg Stahl Volksbank Nagoldtal eg Nagold Joachim Straub Volksbank eg Villingen-Schwenningen Karlheinz Unger Volksbank Ludwigsburg eg Ludwigsburg Peter Vetter Volksbank Wilferdingen-Keltern eg Remchingen

10 DZ BANK BANKenbeirat 305 Helmut WiDMANN Ravensburg eg Horgenzell Ulrike Winterbauer Volksbank Neckartal eg Eberbach Alfred Wormser Volksbank- Riedlingen eg Riedlingen Mitglieder des Bankenbeirats Bayern der DZ bank AG Dietmar Küsters Volksbank Straubing eg Straubing Stellvertretender Josef Frauenlob Volksbank Oberbayern Südost eg Bad Reichenhall Alois Atzinger Am Goldenen Steig eg Waldkirchen Bernd Bindrum Hammelburg eg Hammelburg Hans Brunner GenoBank DonauWald eg Viechtach Günter Dreher Augusta-Bank eg Raiffeisen-Volksbank Augsburg (bis 05 / 2011) Herbert eder Cham-Roding-Furth im Wald eg Cham Alfred Foistner Oberschleißheim eg Oberschleißheim Wilfried Gerling Hallertauer Volksbank eg Pfaffenhofen Manfred Geyer Raiffeisen Volksbank eg Gewerbebank Ansbach Manfred Göhring Altdorf-Feucht eg Feucht Ulrich Guiard VR-Bank Memmingen eg Memmingen Michael haas Volksbank Dachau eg Dachau Jürgen handke VR Bank Hof eg Hof Dirk Helmbrecht Volksbank Nürnberg eg Nürnberg

11 306 DZ BANK BANKenbeirat Friedrich Hertle Raiffeisen-Volksbank Donauwörth eg Donauwörth Hubert KAMMl Volksbank Mangfalltal-Rosenheim eg Rosenheim Karlheinz Kipke VR-Bank Coburg eg Coburg Manfred Klaar Stv. im Oberland eg Miesbach Michael Kruck Raiffeisen-Volksbank Donauwörth eg Donauwörth (seit 12 / 2011) Peter Lang Hollfeld-Waischenfeld-Aufseß eg Hollfeld Josef Murr Parkstetten eg Parkstetten Reinhold Nastvogel Raiffeisen-Volksbank Haßberge eg Haßfurt Hermann Ott Weiden eg Weiden i. d. OPf. Johann PerNPAintner Oberpfalz Süd eg Donaustauf Peter Pollich Gaimersheim-Buxheim eg Gaimersheim Klaus Prähofer Vilshofener Land eg Vilshofen Erich Pröpster Neumarkt i. d. OPf. eg Neumarkt i. d. OPf. Friedrich Reiser Raiffeisen-Volksbank Isen-Sempt eg Isen Roland Scheer Bad Windsheim eg Bad Windsheim Gregor Scheller Volksbank Forchheim eg Forchheim Wolfgang Schreier VR-Bank Lech-Zusam eg Gersthofen Claudius Seidl VR-Bank Rottal-Inn eg Pfarrkirchen Elmar StAAB Stv. Aschaffenburg eg Aschaffenburg Dr. Hermann Starnecker VR Bank Kaufbeuren-Ostallgäu eg Marktoberdorf Heinrich stumpf Augusta-Bank eg Raiffeisen-Volksbank Augsburg (seit 08 / 2011) Rudolf Veitz Holzheim eg Holzheim Rainer Wiederer Volksbank Würzburg eg Würzburg Anton Zweck im Naabtal eg Nabburg

12 DZ BANK BANKenbeirat 307 Mitglieder des Bankenbeirats MITTe der DZ bank AG Peter Herbst Nordthüringer Volksbank eg Nordhausen Stellvertretender Christoph Ochs VR Bank Südpfalz eg Landau in der Pfalz Uwe Abel Mainzer Volksbank eg Mainz Norbert Atzler PSD Bank Berlin-Brandenburg eg Berlin Wolfgang Behr Volksbank Schupbach eg Beselich Matthias Berkessel Volksbank Rhein-Lahn eg Diez Manfred Bernhart Volksbank Montabaur-Höhr-Grenzhausen eg Montabaur Kurt Bletzer Ried eg Bürstadt Hans-Peter Born Groß-Gerauer Volksbank eg Groß-Gerau Wolfgang Brühl VR Bank Biedenkopf-Gladenbach eg Biedenkopf Andreas Dill Sparda-Bank Hannover eg Hannover Thomas Fluck Friedelsheim-Rödersheim eg Friedelsheim Manfred Gerhard VR Genossenschaftsbank Fulda eg Fulda Peter Haffelt Dresdner Volksbank eg Dresden (bis 09 / 2011) Bernd Hell LevoBank eg Lebach Andreas Hostalka Volksbank Vogtland eg Plauen Dieter Jergens Vereinigte Genossenschafts- und Westpfalz eg VR-Bank Westpfalz Landstuhl Günter Jesswein Trendelburg eg Trendelburg Hubert KneuSSel Volksbank eg Grebenhain Grebenhain Walter Konrad Volksbank eg Darmstadt Kreis Bergstraße Darmstadt Gerd Koschmieder Volksbank Erzgebirge eg Annaberg-Buchholz Christoph Kothe Volksbank Leipzig eg Leipzig (seit 12 / 2011) Hans-Josef Kreis Volksbank Saarlouis eg Saarlouis (bis 03 / 2012) Eckhard Lenz eg Wolfhagen Heiner Löhl Bank 1 Saar eg Saarbrücken

13 308 DZ BANK BANKenbeirat Michael Mengler Vereinigte Volksbank Maingau eg Obertshausen Paul Meuer Rheingauer Volksbank eg Geisenheim Karl oppermann Waldecker Bank eg Korbach Tilman RöMPP Volksbank Bautzen eg Bautzen Manfred Roth VR Bank Weimar eg Weimar Manfred Rumpf eg Rodenbach (seit 01 / 2012) Rainer Schäfer-Prösser Volksbank Heuchelheim eg Heuchelheim (seit 02 / 2011) Jürgen Schlesier Vogelsberg eg Birstein (bis 06 / 2011) Peter Schmitt eg Großenlüder Ernst-Konrad Schneider Volksbank Wißmar eg Wettenberg Bernhard Slavetinsky PSD Bank Karlsruhe-Neustadt eg Karlsruhe Dieter Steffan Stv. Volksbank Alzey eg Alzey Jürgen Weber Sparda-Bank Hessen eg Frankfurt am Main Horst WeyAND Volksbank Rhein-Nahe-Hunsrück eg Bad Kreuznach Mitglieder des Bankenbeirats Nord / Ost der DZ bank AG Reinhard Schoon Ehem. Raiffeisen-Volksbank eg Aurich Stellvertretender Andreas Mertke Berliner Volksbank eg Berlin Hans-Nissen Andersen Evangelische Darlehnsgenossenschaft eg Kiel Peter BahlMANN VR Bank Oldenburg Land West eg Hatten Guido bloch eg Hagenow (seit 02 / 2012) Martin Brödder Volks- und Prignitz eg Perleberg Dr. Reiner Brüggestrat Hamburger Volksbank eg Hamburg Johannes Bruns Ostfriesische Volksbank eg Leer (Ostfriesland) (bis 06 / 2011)

14 DZ BANK BANKenbeirat 309 Werner Bruns Zevener Volksbank eg Zeven Lübbo Creutzenberg Raiffeisen-Volksbank Fresena eg Norden Josef Dahl Ostharzer Volksbank eg Quedlinburg Helmut Dommel Mecklenburger Seenplatte eg Waren (Müritz) Ludger Ellert Volksbank Vechta eg Vechta Heiko Ernst Volksbank Lüneburger Heide eg Winsen Heinz FeisMANN Volksbank Süd-Emsland eg Spelle Holger FrANZ Ostfriesische Volksbank eg Leer (Ostfriesland) (seit 08 / 2011) Andreas Frye Volksbank Bösel eg Bösel Armin Gernhöfer Volksbank eg Seesen Uwe HeineMANN Raiffeisen-Volksbank Varel-Nordenham eg Varel (bis 02 / 2011) Michael HietKAMP Volksbank eg Greifswald, Hansestadt Klaus Hinsch eg Hagenow Hermann Isensee Volksbank Wolfenbüttel-Salzgitter eg Wolfenbüttel Uli Jelinski Kalbe-Bismark eg Kalbe (Milde) Gerd Köhn Volksbank Jever eg Jever Johann landsberg Volksbank Lübeck eg Lübeck Hans-Joachim LohsKAMP Volksbank Uelzen-Salzwedel eg Uelzen Harald Lott Volksbank eg Westrhauderfehn Rhauderfehn Jan Mackenberg Volksbank eg Osterholz-Scharmbeck Jürgen Manegold EDEKABANK AG Hamburg (seit 10 / 2011) Klaus Mehrens eg Todenbüttel Walter Meyer Volksbank Elsterland eg Jessen (Elster) Joachim Meyer Volksbank eg Nienburg (Weser) Gerhard oppermann Stv. Hannoversche Volksbank eg Hannover Matthias osterhues Volksbank Oldenburg eg Oldenburg (seit 07 / 2011) Gerd Pott Spar- und Kreditbank eg Hammah Frank rauschenbach Volksbank Bramgau-Wittlage eg Bramsche Eckhard rave Husumer Volksbank eg Husum

15 310 DZ BANK BANKenbeirat / Beirat Günther Scheffczyk Hümmlinger Volksbank eg Werlte Christian Scheinert Volksbank eg Elmshorn Michael Siegers Volksbank Hildesheim eg Hildesheim Jürgen TimmerMANN Grafschafter Volksbank eg Nordhorn Rolf Wagner VR Bank Neumünster eg Neumünster Holger Willuhn Volksbank Mitte eg Duderstadt (bis 10 / 2011) andreas wobst Volksbank Einbeck eg Einbeck (seit 10 / 2011) Beirat der DZ bank AG Prof. Dr. WolfGANG König Johann Wolfgang Goethe- Universität Institut für Wirtschaftsinformatik E-Finance Lab Frankfurt am Main Dr. Stella A. Ahlers Vorsitzende des Vorstands Ahlers AG Herford (seit 05 / 2011) Dr. Wolfgang Baur Schuler AG Göppingen Dr. Günther Beckstein Ministerpräsident a. D. München Dr. Werner BrANDt SAP AG Walldorf Stefan Durach Geschäftsführer Develey Senf + Feinkost GmbH Unterhaching Konsul Anton WolfGANG Graf von faber-castell Faber-Castell AG Stein Manfred Finger Villeroy & Boch AG Mettlach Uwe E. Flach Ehemals DZ BANK AG Deutsche Zentral- Genossenschaftsbank Frankfurt am Main dr. theo freye Sprecher der Geschäftsführung CLAAS KGaA mbh Harsewinkel Robert FrieDMANN Sprecher der Konzernführung WÜRTH GROUP Rorschach / CH und Künzelsau Dr. hans-jörg Gebhard Vorsitzender des Aufsichtsrats Südzucker AG Mannheim / Ochsenfurt Dr. h.c. Stephan Götzl Verbandspräsident Genossenschaftsverband Bayern e.v. München Dr. Reiner hagemann Ehemals Allianz-Versicherungs AG München Dr. WolfGANG Heer Südzucker AG Mannheim / Ochsenfurt Dr. Jürgen Heraeus Vorsitzender des Aufsichtsrats Heraeus Holding GmbH Hanau

16 DZ BANK Beirat 311 Wilfried HollMANN Präsident Zentralverband Gewerblicher Verbundgruppen e.v. Berlin Dr. Marietta Jass-TeichMANN Geschäftsführende Gesellschafterin Papierfabrik Adolf Jass GmbH & Co. KG Fulda (seit 11 / 2011) Prof. Dr. Dr. h.c. Anton Kathrein Geschäftsführender Gesellschafter Kathrein-Werke KG Rosenheim Fred Kogel Vorsitzender des Aufsichtsrats Constantin Medien AG und Constantin Film AG Ismaning / München Prof. Dr. Jan Pieter Krahnen Johann Wolfgang Goethe- Universität Lehrstuhl für Kreditwirtschaft und Finanzierung Frankfurt am Main Dr. Herbert lang Vorsitzender der Geschäftsführung Sanacorp Pharmahandel GmbH Planegg Andreas lapp Vorstandsvorsitzender LAPP HOLDING AG Stuttgart Johann C. Lindenberg Ehemals Vorsitzender der Geschäftsführung und National Chairman Unilever Deutschland GmbH Hamburg Klaus Josef Lutz BayWa Aktiengesellschaft München Roland Mack Geschäftsführender Gesellschafter EUROPA-PARK Freizeit- und Familienpark Mack KG Rust Bernard Meyer Geschäftsführender Gesellschafter MEYER WERFT GmbH Papenburg Markus Mosa EDEKA AKTIENGESELLSCHAFT Hamburg Stefan Müller Mitglied des Deutschen Bundestages Berlin Manfred Nüssel Präsident Deutscher Raiffeisenverband e.v. Berlin Prof. EM. Dr. Rolf Peffekoven Johannes Gutenberg-Universität Direktor Institut für Finanzwissenschaft Mainz Herbert Pfennig Deutsche Apotheker- und Ärztebank eg Düsseldorf Jürgen Rudolph Geschäftsführender Gesellschafter Rudolph Logistik Gruppe / Rudolph Holding GmbH Baunatal Dr. Wolf Schumacher Aareal Bank AG Wiesbaden Jens SchWANewedel Kaufmännischer Geschäftsführer Verlagsgruppe Georg von Holtzbrinck GmbH Stuttgart Dr. Eric Schweitzer ALBA AG Velten bei Berlin Gerd Sonnleitner Präsident Deutscher Bauernverband e.v. Berlin Stephan Sturm Fresenius AG Bad Homburg Dr. Uwe TillMANN Vion N.V. HB Son en Breugel / NL Paul-Heinz WesjohANN Vorstandsvorsitzender PHW-Gruppe Visbek Dr. Matthias ZieschANG Fraport AG Frankfurt am Main (seit 05 / 2011)

17 312 DZ BANK Wesentliche BeteiliguNGen der DZ BANK WESENTLICHE BETEILIGUNGEN DER DZ BANK Banken Name / Sitz Konzerngesellschaft 1 Anteil am Kapital in % Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 81,8 Ceskomoravska stavebni sporitelna a.s., Praha 45,0 Fundamenta-Lakáskassza Zrt., Budapesti 51,2 Prvá stavebná sporitel na a.s., Bratislava 32,5 Raiffeisen Banca Pentru Locuinte S.A., Bucharest 33,3 Sino-German-Bausparkasse Ltd., Tianjin 24,9 VR Kreditwerk AG, Schwäbisch Hall 100,0 Cassa Centrale Banca Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A., Trento 25,0 Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 100,0 Deutsche WertpapierService Bank AG, Frankfurt am Main 50,0 DVB Bank SE, Frankfurt am Main 95,4 DZ BANK Ireland plc, Dublin 2 100,0 DZ BANK Polska S.A., Warszawa 100,0 DZ BANK PRIVATBANK S.A., Luxembourg-Strassen 2 70,0 DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, Zürich 100,0 Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zártkörüen Müködö Részvénytársaság, Budapesti 38,5 Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft, Wien 23,4 TeamBank AG Nürnberg, Nürnberg 92,1 1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK AG bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft 2 Patronierung durch DZ BANK AG

18 DZ BANK Wesentliche Beteiligungen der DZ BANK 313 Sonstige spezialdienstleister Name / sitz Konzerngesellschaft 1 Anteil am Kapital in % DZ Equity Partner GmbH, Frankfurt am Main 100,0 Equens SE, Utrecht 31,1 EURO Kartensysteme GmbH, Frankfurt am Main 19,6 VR-LEASING Aktiengesellschaft, Eschborn 83,5 BFL Leasing GmbH, Eschborn 72,4 VR-BAUREGIE GmbH, Eschborn 100,0 VR DISKONTBANK GmbH, Eschborn 100,0 VR FACTOREM GmbH, Eschborn 100,0 VR-IMMOBILIEN-LEASING GmbH, Eschborn 100,0 VR.medico LEASING GmbH, Eschborn 100,0 1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK AG bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft KapitalanlagegesELLschaften Name / sssitz Konzerngesellschaft 1 Anteil am Kapital in % Union Asset Management Holding AG, Frankfurt am Main 73,5 Quoniam Asset Management GmbH, Frankfurt am Main 100,0 2 R+V Pensionsfonds AG, Wiesbaden (gemeinsam mit R+V Versicherung AG) 49,0 Union Investment Institutional GmbH, Frankfurt am Main 100,0 Union Investment Institutional Property GmbH, Frankfurt am Main 90,0 Union Investment Luxembourg S.A., Luxembourg 100,0 Union Investment Privatfonds GmbH, Frankfurt am Main 100,0 Union Investment Real Estate GmbH, Hamburg 94,0 1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK AG bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft 2 Stimmrechtsquote VersicheruNGEN Name / sitz Konzerngesellschaft 1 Anteil am Kapital in % R+V Versicherung AG, Wiesbaden 74,9 Condor Allgemeine Versicherungs-Aktiengesellschaft, Hamburg 100,0 Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft, Hamburg 95,0 KRAVAG-Allgemeine Versicherungs-Aktiengesellschaft, Hamburg 76,0 KRAVAG-LOGISTIC Versicherungs-Aktiengesellschaft, Hamburg 51,0 R+V Allgemeine Versicherung Aktiengesellschaft, Wiesbaden 95,0 R+V Krankenversicherung AG, Wiesbaden 100,0 R+V Lebensversicherung AG, Wiesbaden 100,0 R+V Pensionsfonds AG, Wiesbaden (gemeinsam mit Union Asset Management Holding AG) 51,0 1 In den Konzern einbezogen gem. IAS 27 und Kapitalanteile gesamt der DZ BANK AG bzw. der jeweiligen Muttergesellschaft