Gut durch bewegte Börsenzeiten kommen. Acht Anlagetipps von Pioneer Investments

Transkript

1 Gut durch bewegte Börsenzeiten kommen Acht Anlagetipps von Pioneer Investments

2 Ich kann die Bahn der Himmelskörper berechnen, nicht aber, wohin eine verrückte Menge die Kurse treibt. Isaac Newton Englischer Naturwissenschaftler

3 Irrationale Handlungen bestimmen oft die Anlageentscheidungen Typischer Stimmungsverlauf eines Aktienanlegers Alles steigt, alle steigen ein. Natürlich kaufe ich auch: JETZT! Ich hab ein gutes Gefühl. Jetzt sollte man langsam über einen Einstieg nachdenken! Rückschläge gehören dazu. Am besten ich kaufe noch einmal nach und warte. Auf dem Sparbuch hab ich ja noch was Das kann doch nicht ewig so weitergehen. Die Investition sollte doch eigentlich für meine Altersvorsorge sein Jetzt kommt die Wende. Noch ein bisschen und ich verkaufe meine Anlagen mit Gewinn! Die Kurse werden sich wohl nie mehr erholen. Jetzt verkaufe ich und werde keine Aktienanlagen mehr tätigen! UNGLAUBLICH! Wenn man so schnell Gewinne machen kann, sollte ich doch wieder ein paar Aktien kaufen Anlageentscheidungen, die zur falschen Zeit und unter falschen Voraussetzungen getroffen werden, können fatale Folgen haben. Pioneer Investments möchte Ihnen acht Anlagetipps mit auf den Weg geben, damit Sie die Macht der Gefühle bei der Geldanlage besser kontrollieren können. Quelle: Pioneer Investments. Die Kurve zur Aktienkursentwicklung/zum Stimmungsverlauf dient nur illustrativen Zwecken. Der dümmste Grund, eine Aktie zu kaufen, ist, weil sie steigt. Warren Buffett US-amerikanischer Großinvestor und Unternehmer

4 Die Börse reagiert gerade mal zu zehn Prozent auf Fakten. Alles andere ist Psychologie. André Kostolany Börsen- und Finanzexperte

5 Gut durch bewegte Börsenzeiten kommen Acht Anlagetipps von Pioneer Investments Anlageentscheidungen nicht auf später verschieben Auf Regen folgt auch wieder Sonnenschein Regelmäßiges Sparen diszipliniert Nicht jeder Kursverlust ist gleich ein Crash Nicht alles auf eine Karte setzen Nicht in die Zinsfalle tappen Nicht bei jedem Kursrückgang sofort verkaufen Einem erfahrenen Partner vertrauen

6 Anlageentscheidungen nicht auf später verschieben 1 Ich investiere jetzt! In jeder Lebenslage finden sich Gründe, warum man nicht investieren kann: die Ausbildung, der Berufsstart, die Weiterbildung, die Kinder Doch das bedeutet, mit einem wichtigen Faktor der Vermögensbildung zu leichtfertig umzugehen: der Zeit! Von regelmäßigen Sparleistungen später profitieren EUR EUR EUR Monatliche Sparleistung: 100 Euro Angenommene Rendite: 5% p.a. Sparzeit: bis zum 65. Lebensjahr Anlagetipp Der Zinseszinseffekt ist langfristig enorm Nutzen Sie den Cost- Average-Effekt* Seien Sie sich aber im Klaren Wertpapiere unterliegen immer Schwankungen Langfristige Renditen können kaum prognostiziert werden EUR 0 EUR Start mit 18 Jahren Start mit 25 Jahren Start mit 35 Jahren Gesamtsumme monatlicher Sparraten von 100 Euro Start mit 45 Jahren Start mit 55 Jahren Start mit 60 Jahren Wir müssen die Zeit als Werkzeug benutzen, nicht als Couch. Rendite mit 65 Jahren Quelle: Pioneer Investments. Eigene Berechnungen. Angenommene Sparleistung von 100 Euro monatlich und bei einer jährlichen Rendite von 5%. Die Grafik dient nur illustrativen Zwecken. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. *Entspricht dem Durchschnittskosten-Effekt. Bei gleichbleibenden monatlichen Einzahlungen in einen Fonds erhält der Anleger bei niedrigerem Anteilwert mehr, bei höherem Anteilwert weniger Anteile. John F. Kennedy 35. Präsident der Vereinigten Staaten

7 2 Regelmäßiges Sparen diszipliniert Chancen von Sparplänen nutzen, aber Auszahlungszeitpunkt beachten Die Rendite eines Fondssparplans kann enorm sein. Wertentwicklung 15-jähriger Sparpläne mit dem Pioneer Funds Global Ecology 10% 9,1% 9,3% Anlagetipp Sparpläne grundsätzlich langfristig anlegen Sparpläne wenn möglich nicht in einer schwachen Börsenphase auflösen 8% 6% 6,2% 5,8% 7,0% Seien Sie sich aber im Klaren Auch Sparpläne unterliegen Schwankungen 4% 2% 2,2% 4,3% 4,4% 2,0% 3,3% Verluste können nie ausgeschlossen werden 0% Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung (p.a.) Reich wird man nicht durch das, was man verdient, sondern durch das, was man nicht ausgibt. Quelle: Pioneer Investments. Anlagebeispiel: monatlicher Sparplan für den Pioneer Funds Global Ecology A, EUR, ND, über 15 Jahre. Gleichbleibende Sparrate. Start- und Enddatum jeweils Ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Henry Ford Gründer der Ford Motor Company

8 3 Nicht alles auf eine Karte setzen Sinnvolle Vermögensverteilung ist entscheidend für den Anlageerfolg Die Aufteilung auf verschiedene Wertpapierklassen hilft, das Anlageziel zu erreichen. Auch das Verlustrisiko kann so reduziert werden. 5-Jahres-Wertentwicklung Kombination aus Aktien- und Rentenfonds (50/50) 12,4% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% 5,9% ,5% ,0% ,4% ,2% Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung (p.a.) 1,5% ,5% ,0% ,5% Quelle: Pioneer Investments. Anlagebeispiel: 50% im Pioneer Funds Global Ecology A, EUR, ND, und 50% im Pioneer Funds Euro Bond A, EUR, ND. Start- und Enddatum jeweils Ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Anlagetipp Die Chancen mehrerer Anlageklassen nutzen und gleichzeitig Risiken senken Sich nicht nur auf eine Wertpapierklasse konzentrieren, die gerade gut läuft Seien Sie sich aber im Klaren Auch eine breite Streuung kann Verluste nicht ausschließen Unterschiedliche Wertpapierklassen können sich auch einmal gleichläufig entwickeln Das oberste Prinzip des Investierens ist die breite Streuung. Lege also niemals alle Eier in ein Nest. Philip L. Carret Gründer von Pioneer Investments

9 Nicht bei jedem Kursrückgang sofort verkaufen 4 Der Preis für den Marktausstieg kann hoch sein Verpassen Sie nicht die besten Tage an der Börse. Rendite des Deutschen Aktienindex (DAX30) Anlagehorizont über 20 Jahre 400% 300% 200% 100% 0% +375% +199% 100% Wenn Sie über Wenn Sie die den gesamten besten 5 Zeitraum investiert Börsentage geblieben wären verpasst hätten +112% Wenn Sie die besten 10 Börsentage verpasst hätten +19% Wenn Sie die besten 20 Börsentage verpasst hätten -29% Wenn Sie die besten 30 Börsentage verpasst hätten Quelle: Bloomberg und Pioneer Investments. Zeitraum: bis Wertentwicklung des Deutschen Aktienindex (DAX30) in Euro. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Anlagetipp Kontinuität zahlt sich langfristig aus Nicht täglich auf Kursveränderungen blicken Seien Sie sich aber im Klaren Aktien unterliegen immer Schwankungen Auch ein langfristiger Anlagehorizont kann Verluste nicht ausschließen Wenn jemand gute Aktien hat, wäre er verrückt, wenn er nur wegen eines Kursrückschlags verkaufen würde Warren Buffett US-amerikanischer Großinvestor und Unternehmer

10 Auf Regen folgt auch wieder Sonnenschein 5 Aktien haben bisher jede Krise gemeistert Ein plötzlicher starker Börsenrückgang kann für viele Anleger erschreckend sein. Die Vergangenheit zeigt jedoch: Aktien sind bisher immer gut aus der Krise gekommen. Verlust Gewinn Zeitraum Dow Jones 6 Monate Ereignis Börsenrückgang Index später Verschärfung Euro-Schuldenkrise bis ,0% +19,2% Beginn globale Finanzkrise bis ,7% +45,8% Irakkrieg bis ,2% +16,1% 11. September bis ,1% +20,1% LTCM-Hedgefonds-Krise bis ,3% +33,7% Krise asiatischer Aktienmarkt bis ,4% +25,0% Golfkrieg bis ,3% +18,7% Finanzpanik bis ,2% +15,0% Quelle: Pioneer Investments. USD-Wertentwicklung des Dow Jones Industrial Average Index; Wertentwicklung des Index sechs Monate nach der Krise. Anlagetipp Keine übereilten Entscheidungen treffen Investments nicht in schwachen Börsenphasen auflösen Seien Sie sich aber im Klaren Aktien unterliegen immer Schwankungen Auch gutes Timing kann Verluste nicht ausschließen Auf dem Weg zum Erfolg ist, wer begriffen hat, dass Verluste und Rückschläge nur Umwege sind. Charles William Wendte US-amerikanischer Autor

11 Nicht jeder Kursverlust ist gleich ein Crash Punkte im Dow Jones Index früher und heute Oft wird übersehen, dass auch stärkere Kursverluste nicht zwingend einen Crash bedeuten müssen. Denn: 100 Punkte bedeuten bei einem Indexstand von Punkten eine Veränderung von 10%, bei Punkten aber lediglich 1%. Tage mit hohen Punktverlusten Datum Schlusskurs Veränderung Veränderung Dow Jones in Punkten in % ,5% ,0% Anlagetipp Vergleichen Sie immer die prozentuale Veränderung Keine übereilten Entscheidungen treffen Seien Sie sich aber im Klaren Kursverluste sind speziell bei Aktienanlagen nichts Ungewöhnliches Auch ein langfristiger Anlagehorizont kann Verluste nicht ausschließen ,4% ,1% ,4% ,2% ,6% Quelle: Pioneer Investments und Dow Jones & Company, Inc. Man soll die Ereignisse nicht mit den Augen verfolgen, sondern mit dem Kopf. André Kostolany Börsen- und Finanzexperte

12 7 Nicht in die Zinsfalle tappen Erträge können auch in der Zinsflaute erzielt werden Trotz Minizinsen : Gelegenheit ist überall man muss sie nur erkennen. Leitzinsen seit Jahren auf historischem Tief 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% Japan USA EZB England Quelle: Datastream. Stand: Alternative 1: höher verzinste Anlagen berücksichtigen z.b. Unternehmens- oder Schwellenländeranleihen Anlagetipp Nullzinsumfeld erfordert ein Umdenken Andere Ertragsquellen als bisher in Betracht ziehen Seien Sie sich aber im Klaren Kursverluste sind speziell bei Aktienanlagen nichts Ungewöhnliches, und auch bei Rentenanlagen möglich Höhere Ertragschancen erfordern eine entsprechende Risikobereitschaft Dividende gut, alles gut. Aktionärsregel Alternative 2: Aktienanlagen, die neben den Kurschancen auch auf Dividendenerträge setzen

13 8 Einem erfahrenen Partner vertrauen Pioneer Investments Anlageerfahrung seit 1928 Pioneer Investments langjährige Erfahrung und hohe Kompetenz. Firmengründung im Jahr 1928 In 28 Ländern präsent Anlagetipp Nur wer seinen Zielen treu bleibt, hat langfristig Erfolg Einem erfahrenen Partner mit nachweisbarer Kompetenz in wichtigen Aktien- und Anleiheklassen vertrauen Über Mitarbeiter Rund 360 Investmentexperten Globale Investmentzentren in Boston, Dublin und London Weltweit rund 225 Mrd. Euro verwaltetes Vermögen Es gibt keine Alternative dazu, erstklassige Vermögenswerte zu kaufen und sie langfristig wachsen zu lassen. Mit Geduld können außergewöhnliche Gewinne erzielt werden. Nettomittelzuflüsse 2015: 15,2 Mrd. EUR Philip L. Carret Gründer von Pioneer Investments Stand:

14 Der Investmentfonds ist eine der besten Erfindungen aller Zeiten. Er ermöglicht jedem Individuum, unter professioneller Anleitung sein Geld anzulegen. Philip L. Carret Gründer von Pioneer Investments

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16 Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh Arnulfstraße München Deutschland Gebührenfreie Telefonnummer für Anfragen aus Deutschland: Alle Angaben Stand , sofern nicht anders angegeben. Der Pioneer Funds ist ein Fonds commun de placement mit verschiedenen, voneinander getrennten Teilfonds, aufgelegt nach luxemburgischem Recht von der Pioneer Asset Management S.A. Sofern nicht anders angegeben, beruhen die in dieser Broschüre enthaltenen Informationen auf Recherchen und Berechnungen von Pioneer Investments sowie auf öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden, für deren Richtigkeit aber keine Garantie übernommen werden kann. Alle hier geäußerten Meinungen beruhen auf heutigen Einschätzungen und können sich ohne Vorankündigung ändern, abhängig von wirtschaftlichen und anderen Rahmenbedingungen. Die in dieser Präsentation diskutierte Anlagemöglichkeit kann je nach ihren speziellen Anlagezielen und ihrer Finanzposition für bestimmte Anleger ungeeignet sein. Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode, d.h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Individuelle Kosten auf Anlegerebene wie beispielsweise Gebühren, Provisionen und Depotkosten sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie und kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Es gibt keine Gewähr, dass sich Länder, Märkte oder Branchen wie erwartet entwickeln werden. Investitionen beinhalten gewisse Risiken, darunter politische und währungsbedingte Risiken. Die Rendite und der Wert der zugrunde liegenden Anlage sind Schwankungen unterworfen. Dies kann zum vollständigen Verlust des investierten Kapitals führen. Die in dieser Unterlage enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung oder Finanzanalyse dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wichtiger Merkmale des Fonds. Die vollständigen Angaben zum Fonds sind dem Verkaufsprospekt bzw. den wesentlichen Anlegerinformationen, ergänzt durch den jeweils letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls dieser mit jüngerem Datum als der Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos in Deutschland erhältlich bei Ihrem Berater und der Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh, Arnulfstr , München. Anteile der hier genannten Fonds dürfen weder in den Vereinigten Staaten von Amerika ( USA ) noch an oder für Rechnung von US-Staatsangehörigen oder in den USA ansässigen US-Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft werden. Gleiches gilt für die Hoheitsgebiete oder Besitztümer, die der Gesetzgebung der USA unterliegen. Dieses Dokument ist kein Verkaufsprospekt und stellt kein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Anteilen in Ländern dar, in denen ein solches Angebot nicht rechtmäßig wäre. Außerdem stellt dieses Dokument kein solches Angebot an Personen dar, an die es nach der jeweils anwendbaren Gesetzgebung nicht abgegeben werden darf. Die Informationen wurden aus den internationalen Einheiten der zur Pioneer Global Asset Management S.p.A. gehörenden Unternehmen zusammengetragen. Das Dokument wurde mit der im Geschäftsverkehr erforderlichen Sorgfalt erstellt. Pioneer Investments übernimmt jedoch keinerlei Haftung für jedwede Fehler oder Versäumnisse und schließt ausdrücklich jegliche Haftung für Fahrlässigkeit und grobe Fahrlässigkeit aus. Dies gilt neben dem Empfänger dieses Dokuments auch gegenüber Dritten, die dieses Dokument möglicherweise prüfen oder Informationen hieraus verwenden. Der Ausschluss der Haftung bezieht sich auf sämtliche Verluste sowie unmittelbare Schäden und Folgeschäden. Alle Rechte vorbehalten. Pioneer Investments ist ein Markenname der Unternehmensgruppe Pioneer Global Asset Management S.p.A. 02/