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1 nachhaltig. ethisch. sicher. transparent. Entwurf Schleifmühleweg 75, Tübingen Inhalt Die nestbau AG Sichere Geldanlage und sozialer Anspruch Warum Immobilien in Süddeutschland? Die Bürger-Aktie Unser Haus Schleifmühleweg Fragen an den Vorstand Gunnar Laufer-Stark Ihre Beteiligung an der nestbau AG macht Sinn Genussrechte und Bürgeraktie Zu guter Letzt Neue Wege im Wohnungsbau Mit der Bürger-AG bezahlbare Mietwohnungen schaffen Tübingen, die große kleine Stadt (Inge und Walter Jens). Wo schon im Jahr 1477 eine der ersten Universitäten Europas ge gründet wurde, die mittlerweile rund Studierende aus aller Welt zählt. In der die Zahl der Einwohner seit dem Jahr 2000 um mehr als 10 Prozent gestiegen ist. Die einen ständigen Bedarf an neuem Wohn raum hat. Hier baut die nestbau AG. Die erste Bürger-AG im Wohnungsbau. Flexibel und nachhaltig, mit dem Ziel, auch in 20 Jahren noch gut vermietbare Flächen anbieten zu können. Damit auch dann noch zufriedene Mieter vernünftige Mieten bezahlen. Und so das von den Aktionärinnen und Aktionären eingebrachte Kapital erhalten wird. Dabei beschreitet die nestbau AG neue Wege, über die im Wohnungsbau bisher nur abstrakt geredet wurde: Die eingesetzten Mittel werden unter ethischen Gesichtspunkten verwaltet. Aktionäre, Bewohner und die Gesellschaft profitieren gleichermaßen: Social Business im Schwabenland. Sind Sie dabei? n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent. 01

2 Willkommen bei der n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG Wir stellen vor: Vorstand und Aufsichtsrat Gunnar Laufer-Stark ist Gründer und Vorstand der Gesellschaft. Er war über 20 Jahre lang als Anwalt/Fachanwalt für Steuerrecht und Inhaber eines Steuerberatungsbüros tätig. Mit der nestbau AG als Bürger-AG realisiert er seine Vision von einem ausgeglichenen und partizi pativen Gesellschaftsmodell. Stephan Andreas Bletzinger ist Aufsichtsratsvorsitzender und als Architekt mit Sitz in Filderstadt tätig. Mit seinem Sachverstand unterstützt er den Vorstand bei der Planung und Realisierung der Gebäude. Christoph Gulde ist stellvertretender Vorsitzender des Aufsichtsrats. In Stuttgart ist er selbstständiger Apotheker und hat zudem langjährige Erfahrung als Aufsichtsrat bzw. Beirat der Volksbank Weilimdorf, heute Volksbank Stuttgart eg. Unsere Prinzipien Wir übernehmen gesellschaftspolitische Verantwortung und stehen für eine wertorientierte wirtschaft liche Entwicklung im Einklang mit dem Gemeinwohl. Unser Anspruch ist eine effiziente Investition mit sicherem Werterhalt. Wolfgang Friederich ist Dipl. Immobilienwirt und war bis zu seiner Pensionierung als Vertriebsleiter bei einem kommunalen Wohnungsbauunternehmen mit Bestandswohnungen tätig. Er bringt eine jahrzehntelange Immobilienerfahrung in den Aufsichtsrat ein. Wir errichten qualitätsbewusst und kostengünstig Wohngebäude unter nachhaltigen Gesichtspunkten. Ihre Anlage bei nestbau bleibt immer in einer Hand: Von der Baumaßnahme bis hin zur Auswahl der Mieter und Bewirtschaftung der Wohnungen. Die Investition ist stets transparent und nachvollziehbar. 02 n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent.

3 Sichere Geldanlage und sozialer Anspruch Im November 2010 gründete eine Gruppe engagierter Menschen aus Tübingen, Stuttgart und Ulm die n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nestbau. Eine Bürger-Aktiengesellschaft, die Wohngebäude eventuell mit einem untergeordneten Gewerbeanteil erstellt oder bestehende Wohnimmobilien kauft und vermietet. Die nestbau AG hat sich zum Ziel gesetzt, gesellschaftspolitische Verantwortung zu übernehmen. Jungen Familien, Studieren den mit Kind, generell Menschen mit kleinem bis mittlerem Einkommen soll guter und kostengünstiger Wohnraum angeboten werden. In nachhaltigen Gebäuden, mit einem anspruchsvollen Ener gie konzept und einem ausgewogenen Nutzungsangebot. Sind es doch gerade diese Bevölkerungsgruppen, denen der Zugang zu lebenswerten Mietwohnungen vor allem in wachstumsstarken Städten erschwert ist. Die Mieten sind so bemessen, dass für die Anleger eine maßvolle, aber sichere Rendite erwächst. Somit sind nestbau- Aktien eine sichere Kapitalanlage, im Einklang mit ethischen und ökologischen Grundsätzen. Dafür steht n.e.s.t.: nachhaltig, ethisch, sicher und trans parent. Ansicht West Warum Immobilien in Süddeutschland? Der Werterhalt einer Immobilie und die Sicherheit von Mieteinnahmen hängen maßgeblich vom Standort und von der Qualität des Wohnraums ab. Aus diesem Grund legt die nestbau AG Wert auf nachhaltig errichtete Immobilien, welche die Wertstabilität und zugleich den langfristig soliden Ertrag sichern. Wir errichten Wohn gebäude in Städten mit Wachstums potenzial in Baden-Württemberg. Hier ist die Nachfrage nach preiswerten Mietwohnungen weitaus größer als das Angebot. Dies wird sich auch in absehbarer Zeit nicht ändern. Oder, wenn man es ganz vorsichtig formulieren will: Es ist jedenfalls die Wahr scheinlichkeit eines kompletten Verlusts bei einer solchen Immobilie sehr gering. Somit bietet die Beteiligung an der nestbau AG den Investoren eine langfristige Ergänzung zu anderen, eher kapitalmarktorientierten Anlagen. Eine Investition in die nestbau AG ist also auch eine Antwort auf die Unsicherheit und das Misstrauen der Anleger in den Finanzmarkt. Immo bilien sind natürlich standortabhängig inflations geschützte Sachwerte, mit regelmäßigem Ertrag und grundsätzlich positiver Wert entwicklung. Der Zug zur sicheren und nachhaltigen Alternative auf dem Immobilienmarkt steht bereit. Steigen Sie ein! Mit Ihrer Einlage in das erste Neubauprojekt der nestbau AG in der Universitätsstadt Tübingen. n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent. 03

4 Mit der Bürger-Aktie gestalten Unsere Grundsätze Bezahlbaren Wohnraum schaffen Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, bezahlbaren Mietwohnraum in Wachstumsregionen, in denen Mangel an bezahlbarem Wohnraum herrscht, zu schaffen. Dazu kaufen wir Baugrund oder bestehende Gebäude an und bebauen bzw. renovieren diese mit dem Ziel eines langfristigen Werterhalts. und Teilhabe ermöglichen Wir setzen auf viele kleine und große Anlegerinnen, die als Aktieninhaber der nestbau AG ihre Möglichkeit nutzen, eine Region zu stärken. Für wen ist die nestbau AG interessant? Menschen, die ihr Gemeinwesen aktiv mitgestalten wollen Menschen, die ihr Geld in der Region anlegen wollen Menschen, die ihr Geld sicher anlegen wollen, und die beobachten wollen, was damit geschieht Menschen, die nicht warten wollen, bis der Staat etwas macht Menschen, die unabhängig sein wollen von staatlicher Förderung, sei es direkt oder durch Steuersparmodelle Menschen, die selbst Immobilien besitzen und sie durch die nestbau AG treuhänderisch bewirtschaften lassen möchten Menschen, die ihr Geld nicht nur als Spende anderen überlassen, sondern bei sinnvollen Investitionen mitreden möchten Kommunen, die ihre Baulücken nicht ausschließlich dem Höchstbietenden (der später dann teure Wohnungen verkauft) überlassen möchten Unternehmer, die Wohnungen für ihre Angestellten benötigen 04 n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent.

5 und profitieren Ihr Gewinn Ihr Gewinn setzt sich zusammen aus der monetären Rendite (der Dividende) und Ihrem sozial-ökologischen Beitrag, wie: Erhaltung lebenswerter Städte Sicherung des sozialen Friedens Bau ressourcenschonender Gebäude Regionale Wertschöpfung: Ihr Kapital bleibt im Land Schaffung von Arbeitsplätzen Integration von sozial schwächeren Menschen Regionale Standortförderung Baugrund-Erkundung im Schleifmühlweg So bringt Ihr angelegtes Geld neben der wirtschaftlichen auch eine soziale und ökologische Wertschöpfung!» Meine Anlage bei der nestbau AG betrachte ich als Investition in eine lebenswerte Zukunft. Mit meinem Beitrag unterstütze ich ein soziales und verantwortungsvolles Projekt vor Ort, hier in Tübingen. «Anne Marie Wenner, Musikerin, Tübingen n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent. 05

6 Unser Haus Das Objekt der nestbau AG am Schleifmühleweg 75 wird Quadrat meter Wohn- und Gewerbefläche bieten. Neben der gemischten Nutzung und ausgewogenen Struktur der Bewohnerinnen und Bewohner sind uns eine flexible Nutzung, barrierefreies Wohnen und ein zukunftssicheres Energiekonzept wichtig. Das Haus wird unter strenger Beachtung von Nachhaltigkeitsgesichtspunkten errichtet: Wirtschaftliche Nutzung von erneuerbaren Energien: Mit Solarthermie-Modulen und einer bewährten Lüftungs und Speichertechnologie produzieren wir mehr als 60 % der für Heizung und Warmwasser benötigten Energie selbst. Einsatz dauerhafter und wartungsarmer Bauteile für lange Lebens dauer und geringen Unterhaltungsaufwand Die Grundrisse in dem Gebäude können flexibel an die jeweils gewünsche Nutzung angepasst werden. Durch rationelles Bauen und die relativ profitable Nutzung des Erdgeschosses wird es mög lich sein, die Mieten für die Woh nungen deutlich niedriger zu halten, als der Tübinger Mietspiegel es erlauben würde. So kann der soziale Anspruch der nestbau AG ohne Beihilfen oder Zuschüsse ver wirklicht werden. Minimaler Energieverbrauch durch Unterschreitung der gesetzlichen Energiestandards ( KfW 55 ) Einsatz wiederverwendbarer bzw. -verwertbarer Bauprodukte und Baustoffe Ansicht Ost 06 n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent.

7 Schleifmühleweg 75 Das Erdgeschoss wird barrierefrei erstellt. Nach Norden zum Schleifmühleweg hin entstehen Ge werbe räume, die flexibel sowohl als Büro bzw. Praxis oder als Verkaufsfläche ge nutzt werden können. Interessierte für die Erstmiete sind schon vorhanden. 2. Obergeschoss Nach Süden ist ein Gemeinschaftsraum für die Bewohner des Hauses geplant. Ferner vier barriere freie Gäste- oder Ferienwohnungen, denn Übernachtungsgelegenheiten für Menschen mit Handicap sind in Tübingen bislang rar. Diese Lücke schließt die nestbau AG, die hier Gästewohnungen mit breiten Durchgängen, ebenen Aufstell- und Bewegungs flächen und ohne Höhen unterschiede baut. Das erste Obergeschoss wird für zehn Jahre die LWV Eingliederungshilfe GmbH anmieten. Sie wird dort eine Wohn gruppe für junge Menschen mit Handicap betreiben. Darüber sind Wohnungen für Menschen mit Kindern vorge sehen. Für die sen Personen kreis ist die Situation in Tübin gen prekär, denn auf dem privaten Woh nungsmarkt bekommen sie nur schwer bezahlbare Wohnungen. n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent. 07

8 Fragen an den Vorstand Gunnar Laufer-Stark Die nestbau AG ist eine Aktiengesellschaft, die eigene Immobilien langfristig vermietet. Ist das nicht ungewöhnlich? ls: Nein. In Deutschland arbeiten etliche Immobilien AGs, für die es mit dem DIMAX* sogar einen eigenen Aktienindex gibt. Die AG ist gerade für Menschen, die keine großen Summen in einzelne Anlagen stecken wollen oder können ideal, denn eine Beteiligung ist schon mit geringen Beträgen möglich, und Aktien können ohne Formalien wie Notar o.ä. übertragen werden. Es können also auch private Anlegerinnen und Anleger Aktien der nestbau AG kaufen? ls: Die nestbau AG bezeichnet sich selbst als Bürger-AG. D.h. sie richtet sich gezielt an Privatpersonen, die ihr Geld regional anlegen wollen. Durch eine Be grenzung der Stimmrechte auf maximal 5 Prozent egal wie viele Aktien jemand hält wird verhindert, dass ein Großinvestor die Gesellschaft dominiert. Nun formuliert die nestbau AG ja schon im Namen den Anspruch, nachhaltig und ethisch zu handeln. Andererseits steht Aktiengesellschaft geradezu als Inbegriff für Profitorientierung ls: Das ist mir bewusst, und bestimmte Firmen gerade in der Immobilienbranche tragen nicht gerade dazu bei, das Image der Immobilien AG zu verbessern. Entscheidend ist jedoch hier wie generell im Wirtschaftsleben nicht die Rechtsform, sondern die Philosophie eines Unternehmens. ausgleicht. Aber schon wenn wir darüber hinaus den langfristigen Werterhalt der Gebäude als Ziel formulieren, fangen wir an, uns von den meisten anderen Immobilien AGs zu entfernen. Wieso das? ls: Weil langfristiger Werterhalt einer Immobilie sich immer mit der kurzfristigen Rendite beißt. Und je renditeorientierter die Geschäftspolitik ist, desto eher wird eine fällige Renovierung verschoben, am Hausmeister gespart und natürlich die höchstmögliche Miete verlangt. Das ist das genaue Gegenteil unserer nachhaltigen Philosophie. Die nestbau AG wird aber gerade in einer boomenden Stadt wie Tübingen auch nicht mit Sozialmietsätzen überleben können, oder? ls: Wir haben uns, um konkret auf das Gebäude am Schleifmühle weg zu kommen, gegenüber der Stadt Tübingen verpflichtet, dass unsere Wohnungsmieten dort nicht höher sein werden als 90 Prozent dessen, was der Mietspiegel für vergleichbare Wohnungen ergibt. Und wodurch unterscheidet sich die Philosophie der nestbau AG von der anderer Immobilienunternehmen? ls: Dadurch, dass wir versuchen, alle Aspekte unseres Handelns als Immobilienfirma einem ethischen Maßstab zu unterwerfen. Natürlich schauen wir darauf, dass die Anlegerinnen und Anleger eine Rendite erhalten, die wenigstens die Geldentwertung» Gerne unterstütze ich das Projekt einer nachhaltigen Geldanlage. Ich freue mich schon darauf, das Gebäude wachsen zu sehen und auf die neuen Bewohner, für die hier finanzierbarer Wohnraum entsteht. «Uta Eberwein, Berufsschullehrerin, Reutlingen 08 n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent.

9 Welche Rendite-Erwartungen können Sie Ihren Anlegern dann noch bieten? ls: Wir gehen von rund 3 Prozent aus. Das liegt etwas unter dem, was andere Immobilienbeteiligungen versprechen, aber es ist solide kalkuliert und trägt dem sozialen Anspruch Rechnung. Gibt es dafür eine Garantie? ls: Selbst eine Wohnungsbaugesellschaft kann keine absolute Garantie bieten. Will jemand eine feste Verzinsung seines angelegten Geldes, empfehle ich Genussscheine. Diese sind bei der nestbau AG fest verzinst (vgl. S. 11). Wie sind denn die Anlage-Modalitäten bei der nestbau AG? ls: Die Aktie hat einen Nennwert von 100 Euro und sie wird auch für 100 Euro verkauft, d.h. es gibt keinen Aufschlag oder ähn liches. Die Mindestbeteiligung liegt bei 10 Aktien, das heißt bei Euro. Genussscheine gibt es ab Euro. Man kann also mit einem überschaubaren Betrag bei uns einsteigen, einfach indem man einen Zeichnungsschein ausfüllt. Und wenn jemand seine Aktien wieder loswerden möchte? Kann man sie der nestbau AG zurückgeben? ls: Nein, die Gesellschaft ist nicht verpflichtet und nur unter ganz besonderen Umständen berechtigt, ausgegebene Aktien zurückzunehmen. Will jemand seine Aktien wieder abgeben, ist er also darauf angewiesen, dass andere sich dafür interessieren und sie kaufen. Für die großen Aktiengesellschaften gibt es dafür die Börse ls: Wir haben auf der nestbau Homepage eine Art schwarzes Brett eingerichtet, wo Aktien-Angebote und -Gesuche abgegeben werden können. Es sollte aber allen Interessierten klar sein: So lange die Gesellschaft ihr erstes Gebäude baut, wird es realistisch betrachtet nicht einfach, Aktien an Fremde zu verkaufen. Ich würde daher allen, die sich eine solche Beteiligung überlegen, raten, nur so viel Geld anzulegen, wie sie jedenfalls während der Bauphase bis Anfang 2014 nicht brauchen. Und danach? ls: Sobald das erste Gebäude steht und Mieten eingenommen werden, ist für jeden offensichtlich ein Wert vorhanden. Dann werden sich nach meiner Überzeugung auch die Aktien zu einem höheren Preis als 100 Euro verkaufen lassen, denn sie verbriefen ja praktisch das Miteigentum an diesem Grundstück. Notfalls könnte man die Immobilie auch verkaufen und den Erlös unter die Anlegerinnen und Anleger verteilen. Unser Ziel ist es allerdings nicht, eine Ein-Objekt-Gesellschaft zu bleiben. Mittelfristig wollen wir mehrere Häuser in verschiedenen Städten in Südwestdeutschland haben und nachhaltig bewirtschaften. Dann wird sich auch ein Markt für die Aktien bilden, vielleicht sogar über den oben ange sprochenen DIMAX*. * Deutscher Immobilienaktienindex Ansicht Süd n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent. 09

10 Ihre Beteiligung an der nestbau AG macht Sinn Mit Ihrer Investition entscheiden Sie sich für eine Geldanlage, bei der nachhaltige Wertevorstellungen direkt in die Praxis umgesetzt werden. Sie erhalten eine zukunftsfähige und inflationssichere Form privater Kapitalsicherung. Sie investieren Ihr Geld ausschließlich in nach ethischen Gesichtspunkten vermietete und ökologisch einwandfreie Wohngebäude. Sie wissen zu jeder Zeit, was mit Ihrem Geld geschieht, und gestalten die Zukunft nachhaltig mit. Als Aktionärin können Sie mit Ihrem Anteil die Geschäftspolitik der nestbau AG demokratisch mitbestimmen. Sie finanzieren Wohnraum, der in attraktiven Wachstumsregionen zu fairen Bedingungen vermietet wird. Sie stärken die Wirtschaft vor Ort und sichern Arbeitsplätze, denn wir kooperieren bei Bau und Verwaltung mit regionalen Partnern. Sie setzen auf langfristigen Werterhalt statt auf eine Rendite um jeden Preis. 10 n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent.

11 Genussrechte Die n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG hat am 12. November 2012 beschlossen, zur Errichtung des Gebäudes Schleifmühleweg 75 in Tübingen Genussrechte im Umfang von bis zu 1 Mio Euro auszugeben. Ausgegeben werden diese an einen limitierten Investorenkreis ( small-capital-beteiligung ). Sie geben bei einer festgelegten Laufzeit einen Anspruch gegen die nestbau AG auf einen festen Zins. Die Anleger sind also nicht an einem mögli chen Gewinn der Gesellschaft beteiligt, tragen aber auch nicht das Risiko eventueller (Anlauf) Verluste. Der Mindestanlagebetrag ist Euro, höhere Anlagebeträge sind in Euro-Schritten möglich. Die Laufzeit beträgt drei Jahre. Es wird kein Ausgabeaufschlag (Agio) erhoben, der Rückzahlungskurs ist 100 %. Die Verzinsung beträgt fix 3,125 % p.a. Die Zinszahlung erfolgt jährlich. Steuerlich werden die Erträge aus den Genussscheinen als Einkünfte aus Kapital vermögen eingestuft und unterliegen der Kapitalertragsteuer plus Solidaritätszuschlag. Die Steuer wird von der Gesellschaft einbe halten und abgeführt. Die Bürger-Aktie Die n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG hat am 12. November 2012 beschlossen, zur Errichtung des Gebäudes Schleifmühleweg 75 in Tübingen das Grundkapital von Euro um bis zu Euro auf bis zu 3 Mio Euro durch Ausgabe von bis zu neuen auf den Namen lautenden Stammaktien im Nenn betrag von jeweils 100 Euro zu erhöhen. Die Mindestzeichnungsumme beträgt Euro (zehn Aktien) Der Ausgabepreis beträgt 100,00 Euro, also 100 % des Nennbetrags, d.h. es wird kein Ausgabeaufschlag (Agio) erhoben. Die Aktien werden im Wege einer prospekt freien Privatplatzierung, bei der maximal 149 Privatanleger angesprochen und beteiligt werden, ausgegeben. Die Interessierten sollten sich darüber im Klaren sein, dass Käufer von Aktien keine Gläubiger der Gesellschaft sind, sondern Eigenkapitalgeber und damit Mitinhaber der Aktiengesellschaft. Mit dem Erwerb von Aktien beteiligt man sich an der wirtschaftlichen Entwicklung der Gesellschaft, das heißt man beteiligt sich an den damit verbundenen Chancen und Risiken. Das Investment in Aktien kann sich selbst bei einer Vermietungs- AG anders als erwartet und prognostiziert entwickeln. D.h. auch eine Anlage in Aktien der n.e.s.t. Bauprojek tierung und Vermietung AG ist mit dem Risiko des teilweisen oder auch vollständigen Verlusts der Investition verbunden. Beim Genussrechtskapital handelt es sich nicht um eine so genannte mündelsichere Anlage. Eine solche Kapitalanlage stellt ähnlich wie eine unter nehmerische Beteiligung ein Wagnis dar. Somit kann prinzipiell ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausge schlossen werden. Die Interessierten sollten daher stets einen Teil- oder sogar Total verlust aus dieser Anlage wirtschaftlich verkraften können. n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG nachhaltig. ethisch. sicher. transparent. 11

12 Wir gestalten den Wohnungsmarkt nachhaltig, ethisch, sicher und transparent. Machen Sie mit! Kontakt n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG Vorstand Gunnar Laufer-Stark Schleifmühleweg Tübingen Telefon: (07071) Erdgeschoss» Von Anfang an war ich von der Idee begeistert, in den ethisch und sozial verantwortlichen Wohnungsbau zu investieren. Ich bin überzeugt, unser Engagement wirkt nachhaltig und wir werden gemeinsam dieses Ziel erreichen. Und das Projekt im Schleifmühleweg ist erst der Anfang! «Karlheinz Klenk, Schreinermeister, Melchingen Bildnachweise S. 02, Christoph Gulde Copyright Zuckerfabrik Fotodesign Zörlein Alle anderen Grafiken AW Architektenwerkgruppe, Tübingen Wichtiger Hinweis Diese Broschüre ist eine unverbindliche Vorabinformation und kein Wertpapierprospekt im Sinne der gesetzlichen Vorgaben.

nachhaltig. ethisch. sicher. transparent.

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