Deutsche-Direktanlage.de

Transkript

1 @ Montag - Freitag 08:00-22:00 Uhr info@ www. In wenigen Schritten zu Ihrem comdirect Vermittlerwechsel Diese Formulare benötigen wir von Ihnen ausgefüllt und unterschrieben im Original zurück 1. Persönlicher Analysebogen Wir sind nach 31 WpHG verpflichtet, diese Angaben von Ihnen zu erfragen. Bitte kreuzen Sie auf jeden Fall eine Risikoklasse an (eine Unterschrift ist erforderlich). Bei Gemeinschaftsdepots ist je ein Analysebogen pro Person auszufüllen. 2. Rahmenvereinbarung / beratungsfreies Geschäft Die Rahmenvereinbarung klassifiziert Sie als Privatanleger nach den gesetzlichen Vorschriften des WpHG. Bitte bestätigen Sie die Rahmenvereinbarung mit Ihrer Unterschrift (drei Unterschriften sind erforderlich). Unser Angebot richtet sich an erfahrene, selbstentscheidende und in Deutschland ansässige Anleger. Um die maximalen Rabatt-Konditionen von DDAG Deutsche Direktanlage AG zu erhalten, verzichten Sie im Gegenzug vollständig auf Beratung (beratungsfreies Geschäft). 3. Einwilligungserklärung für die Datenübermittlung Bitte senden Sie Ihre Unterlagen ausschließlich an unsere Anschrift DDAG Deutsche Direktanlage AG Joachimsthaler Straße Berlin Wir sind persönlich für Sie da! Haben Sie Fragen zu Ihrem comdirect Vermittlerwechsel, zu unseren weiteren Services oder benötigen Sie Hilfe beim Ausfüllen der Antragsformulare, stehen wir Ihnen telefonisch unter oder per an info@deutsche-direktanlage.de in der Zeit von 8:00 bis 22:00 Uhr täglich zur Verfügung. Die DDAG Deutsche Direktanlage AG muss dieses Formular bei der comdirect zusammen mit Ihren weiteren Unterlagen einreichen. Ohne Ihre Anerkenntnis, unser Unternehmen als Ansprechpartner und Dienstleister zu nutzen, ist ein Vermittlerwechsel nicht möglich (eine Unterschrift ist erforderlich). Auch nach Ihrer Bestätigung dieser Vollmacht erhält unser Unternehmen grundsätzlich keinen Zugriff auf Ihr Konto bzw. Ihr Anlagedepot. 4. Konditionsvereinbarung (Eine Unterschrift ist erforderlich). 5. Ausweiskopie Beide Seiten des Personalausweises oder Kopie des Reisepasses mit Unterschrift.

2 Montag - Freitag 08:00-22:00 Uhr info@ Persönlicher Analysebogen (online und ohne Anlageberatung) Vermittler Vermittler DDAG Deutsche Direktanlage AG Vermittlernummer Analysebogen online ausgefüllt am Weitere Gesprächsteilnehmer Erstbefragung Folgebefragung wegen veränderter Grunddaten, deutlich veränderter finanzieller Verhältnisse der anderer Faktoren, ergänzend zur Erstbefragung vom: Persönliche Angaben des Kunden Vorname, Name Straße, Nr. PLZ, Ort Telefon / Telefax Geburtsdatum Familienstand Anzahl/Alter der Kinder Ausbildung Gegenwärtige berufl. Tätigkeit selbstständig angestellt verbeamtet Relevante frühere berufliche Tätigkeiten Staatsangehörigkeit Legitimation Ausweisart Ausweisnummer Ausstellende Behörde Personalausweis Reisepass Ich handel auf eigene Rechnung. auf Rechnung von Handelt es sich beim Kunden um eine politisch exponierte Person? Ja Nein Ausstellungsort Ausstellungsdatum Falls es einen abweichenden wirtschaftlichen Berechtigten gibt, handelt es sich um eine politisch exponierte Person? Ja Nein Wichtige Informationen und -Hinweise Wichtige Information Die Angaben zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen mit Wertpapierdienstleistungen oder Finanzinstrumenten und zu Art, Umfang, Häufigkeit und Zeitraum zurückliegender Geschäfte sowie zu Ihrer Risikobereitschaft sind freiwillig. Erteilen Sie diese Angaben nicht, kann Ihr Vermittler u.u. jedoch nicht beurteilen, ob das von Ihnen gewünschte Finanzinstrument für Sie angemessen erscheint und/oder ob es Ihrer Risikoneigung entspricht. Bei reinem Vermittlungsgeschäft (d.h. ohne Anlageberatung ) führen wir Ihre Aufträge wie von Ihnen aufgegeben aus und Sie erhalten keine Anlageempfehlungen. Es wird nicht geprüft, ob das gewünschte Finanzinstrument unter Berücksichtigung Ihrer finanziellen Verhältnisse, Ihrer Anlageziele und Ihrer Risikoneigung für Sie geeignet erscheint. Wichtiger Hinweis Sollten Sie keine Kenntnisse oder Erfahrungen mit Wertpapieren der gewünschten Art besitzen, beurteilen wir Ihren Anlagewunsch als nicht angemessen und empfehlen deshalb, auf die Anlage zu verzichten oder sich diese Kenntnisse durch Studium z.b. der Basisinformationen zur Vermögensanlage in Wertpapieren anzueignen, um die Risiken beurteilen zu können. Seite 1 von 2

3 Kenntnisse und Erfahrungen mit einzelnen Anlageformen Ich habe keinerlei Anlageerfahrung. Ich habe folgende Anlagen getätigt Art der Anlage Durchschnittlicher Umfang Geldmarkt/-fonds Anleihen/-fonds Immobilien/-fonds Aktien/-fonds Mischfonds Fremdwährungen/-fonds Altersvorsorge Zertifikate Optionen/Futures Beteiligungen Orderausführung Anlageberatung Anlagevermittlung Vermögensverwaltung Getätigte Anlage durchschnittlich p.a. Erfahrung seit Risikobereitschaft Unter welchen Risikogesichtspunkten wollen Sie das gesamte zu veranlagende Kapital künftig anlegen? Wichtige Hinweise Die höheren Risikoklassen beinhalten immer auch die jeweils niedrigeren Risikoklassen. Je höher die Risikoklasse und damit auch die von Ihnen gewählte Risikobereitschaft, desto höher ist auch die Verlustwahrscheinlichkeit. Einer steigenden Chance auf eine höhere Rendite eines Investments steht somit auch immer das größere Risiko auf einen Kapitalverlust gegenüber. Aufgrund ungewöhnlicher Ereignisse können auch bei niedrigen Risikoklassen höhere Schwankungen eintreten. Das Risiko der Zahlungsunfähigkeit des Emittenten (Emittentenrisiko) kann bei jeder Risikoklasse bestehen außer bei Anlagen, die von der Struktur kein Emittentenrisiko aufweisen (z.b. offene Investmentfonds). Welcher Anlegertyp entspricht am ehesten Ihrem Anlageverhalten? Risikoklasse 1 Sicherheitsorientiert 2 Ertragsorientiert 3 Wachstumsorientiert 4 Risikoorientiert 5 Spekulativ Ertragspotential Kontinuierliche, langfristige Wertentwicklung, aber auf niedrigem Renditeniveau. Sicherheit vor Ertrag. Langfristiges Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne auf etwas höherem Niveau als in Risikoklasse 1. Höheres Kapitalwachstum durch höhere Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne. Hohe Ertragserwartungen durch hohe Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne, überdurchschnittliche Marktpartizipierung. Sehr hohe Ertragserwartungen durch überdurchschnittlich hohe Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne. Risikopotenzial Minimale Risiken aus Kursschwankungen. Moderate Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich, sowie sog. Basisrisiken möglich, geringes Bonitätsrisiko. Höhere Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich, Kursverluste möglich. Hohe Zinsänderungs-, Bonitäts-, Währungs- und Aktien-, Management- und Liquiditätsrisiken können zu einem hohen Gesamtrisiko führen. Kapitaleinbußen sind bis zum Totalverlust möglich. Die Verfügbarkeit kann stark eingeschränkt sein. Unbegrenzte Risiken; Totalverlust des eingesetzten Kapitals und Nachschusspflicht möglich. Bsp.: Optionen, Futures. Das Gesamtportfolio, d.h. die Summe aller Vermögenswerte, soll sich innerhalb der gewählten Risikoklasse befinden. Der Kunde erklärt: In diesem Rahmen möchte ich auch die Möglichkeit haben, Einzelaufträge über Finanzinstrumente der Risikoklasse zu erteilen. Risikohinweis Das Gesamtrisiko Ihrer Anlage erhöht sich, wenn der Erwerb von Finanzinstrumenten über Kredit finanziert wird. Entwickelt der Markt sich entgegen der Erwartungen, so muss nicht nur der eingetretene Verlust hingenommen, sondern auch der Kredit verzinst und zurückgezahlt werden. Die NFS und DDAG Deutsche Direktanlage AG raten grundsätzlich davon ab, fremdfinanzierte Gelder riskant anzulegen! Erläuterungen/Zusätzliche Angaben D D DDAG Deutsche Direktanlage AG Joachimstaler Str Berlin Telefon Telefax info@, Unterschrift des Kunden Unterschrift Vermittler - als Vertreter der NFS - Seite 2 von 2

4 Rahmenvereinbarung für Privatkunden ohne Anlageberatung zwischen der NFS Netfonds Financial Service GmbH, Süderstr. 30, Hamburg (im Folgenden: NFS ), vertreten durch die DDAG Deutsche Direktanlage AG und dem/den nachfolgenden Kunden. Rahmenvereinbarung Kundenbetreuer (im Folgenden Vermittler ) DDAG Deutsche Direktanlage AG Joachimstaler Str Berlin Kunde/n (im Folgenden Kunde/n ) Name, Vorname Straße, Nr. PLZ, Ort ggf. Angabe der gesetzlichen Vertreter (bei Minderjähringendepot) Präambel Die NFS ist ein Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis nach 32 Abs. 1 Satz 1 und Abs. 2 Kreditwesengesetz (KWG) zur Anlage- und Abschlussvermittlung von Verträgen über Finanzinstrumente sowie Anlageberatung gemäß 1 Abs. 1a Satz 2 Nrn. 1, 1a und 2 KWG. Diese Finanzdienstleistungen erbringt der Vermittler als vertraglich gebundener Vermittler (vgv) ausschließlich im Namen, auf Rechnung und unter der Haftung der NFS. Der Vermittler wird im Depoteröffnungsantrag und/oder in den begleitenden Unterlagen mit Name und Adresse benannt, Vertragspartner des Kunden wird allein die NFS. Finanzinstrumente nach 1 Abs. 11 KWG sind u.a. Aktien, Zertifikate, die Aktien vertreten und Wertpapiere. Wertpapiere sind auch Anteile an Investmentvermögen, die von einer Kapitalanlagegesellschaft oder einer ausländischen Investmentgesellschaft ausgegeben werden sowie Beteiligungen. Soweit im Folgenden von dem Kunden (Einzahl) die Rede ist, sind damit die Kunden (Plural) gemeint, soweit mehrere Kunden Vertragspartner der NFS werden (Gemeinschaftsdepot). I. Kundenklassifizierung Die NFS stuft den Kunden gemäß 31a Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) als Privatkunden ein, womit dem Kunden nach diesem Gesetz der größtmögliche Schutz in Hinblick auf Aufklärungs- und Informationspflichten eingeräumt wird. Auf seinen Antrag hin kann der Kunde als professioneller Kunde eingestuft werden, sofern die gesetzlich erforderlichen Kriterien hierfür erfüllt werden. Die Umklassifizierung bedarf einer schriftlichen Vereinbarung zwischen dem Kunden und der NFS. II. Vertragsgegenstand, Leistungen der NFS Gegenstand des Vertrages sind die Anlage- und Abschlussvermittlung, wie in der Präambel aufgeführt, ausgenommen Finanztermingeschäfte. Wünscht der Kunde, über die NFS auch Finanztermingeschäfte in Auftrag geben zu können, so bedarf dies einer gesonderten schriftlichen Vereinbarung zwischen der NFS und dem Kunden. Hiervon unbenommen bleibt das Recht des Kunden, ohne Inanspruchnahme der NFS Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Finanzterminschäften direkt bei der auftragsausführenden Stelle (Depotstelle) einzureichen. Die NFS wird als Vermittlerin tätig und führt Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren nicht selbst aus. Sie übermittelt die Aufträge des Kunden den ausführenden Stellen und übernimmt keine Gewähr dafür, dass das vom Kunden gewünschte Geschäft tatsächlich zu Stande kommt. Die Übermittlung erfolgt unter Berücksichtigung der jeweiligen rechtlichen und technischen Vorgaben möglichst zeitnah und im Interesse des Kunden. Im Übrigen gelten für die Orderausführung die Grundsätze zur Orderausführung bei der NFS Netfonds Financial Service GmbH. III. Vom Vertrag ausgenommene Dienstleistungen, Beratungsverzicht Ein Anlageberatungsvertrag kommt mit diesem Vertrag nicht zu Stande. Der Kunde erklärt mit seiner Unterschrift unter diesen Vertrag ausdrücklich den Verzicht auf eine Anlageberatung durch die NFS. Mit diesem Vertragsangebot wendet sich die NFS nur an gut informierte und/oder erfahrene Anleger, die in der Lage sind, die mit dem von ihnen gewählten Finanzinstrument verbundenen Risiken zu verstehen und finanziell zu tragen. Basis der Anlageentscheidungen des Kunden sind allein seine eigenen Kenntnisse der Marktzusammenhänge und die Informationen und Unterlagen (z.b. Verkaufsprospekte, Jahres-, Halbjahres- oder Rechenschaftsberichte etc.), die sich der Kunde selbst und ohne Zutun der NFS beschafft hat, jedenfalls keine von der NFS ausgesprochenen Anlageempfehlungen. Der Kunde kann von den Produktverantwortlichen herausgegebene Unterlagen bei der NFS anfordern. Soweit der NFS diese Unterlagen vorliegen oder diese mit vertretbarem Aufwand beschafft werden können, übermittelt sie diese dem Kunden. Die Übermittlung von Unterlagen stellt keine Anlageberatung oder -empfehlung dar, sondern dient lediglich der unverbindlichen Information des Kunden. Gesetzliche Vorschriften für die Anlageberatung gelten für beratungsfreie Geschäfte nicht, insbesondere besteht keine Pflicht zur Erstellung eines Beratungs-protokolls. Die NFS vermittelt lediglich das von dem Kunden gewünschte Geschäft, indem sie den Auftrag des Kunden an die ausführende Stelle weiterleitet. Ebenso wenig nimmt die NFS eine aktive laufende Vermögensbetreuung, eine Depotbeobachtung oder eine Finanzportfolio- bzw. Vermögensverwaltung vor. Jede einzelne Anlageentscheidung wird allein von dem Kunden getroffen. Hiervon kann nicht durch eine Vereinbarung zwischen dem Kunden und dem Vermittler oder der NFS abgewichen werden. Eine rechtliche oder steuerliche Beratung findet ebenfalls nicht statt. IV. Mitwirkungspflichten des Kunden Der Kunde verpflichtet sich, sämtliche Angaben gegenüber dem Vermittler richtig und vollständig zu machen. Dies gilt insbesondere für die Angaben in dem Persönlichen Analysebogen. Sollten sich Änderungen in den von dem Kunden gemachten Angaben ergeben, so hat der Kunde seinen Vermittler umgehend hierüber zu informieren. Erteilt der Kunde dem Vermittler die Angaben in dem Persönlichen Analysebogen nicht oder nicht vollständig, so kann der Vermittler die Annahme von Aufträgen des Kunden ablehnen. Die Angaben des Kunden in dem Persönlichen Analysebogen sind Grundlage von Empfehlungen des Vermittlers. Bei unrichtigen oder unvollständigen Angaben kann der Vermittler u.u. nicht einschätzen, ob ein von dem Kunden gewünschtes Finanzinstrument für den Kunden angemessen ist. Der Kunde wird Aufträge eindeutig erteilen und alles ihm Mögliche tun, um eine zügige Bearbeitung seiner Aufträge zu gewährleisten. Nicht eindeutige, unvollständige und nicht rechtzeitig erteilte Aufträge können nicht gewollte Folgen haben, zu Verzögerungen führen oder die Auftragsausführung unmöglich werden lassen. Der Kunde hat eine deutliche Kennzeichnung vorzunehmen, wenn er einen bereits übermittelten Auftrag ändert, bestätigt, wiederholt oder zurücknimmt. Änderungen und Rücknahmen von Aufträgen können von der NFS nur berücksichtigt werden, wenn ihr die Mitteilung so rechtzeitig zugeht, dass sie im Rahmen des gewöhnlichen Arbeitsablaufs berücksichtigt werden kann. Die NFS steht nicht dafür ein, dass die Änderung oder Rücknahme seitens der ausführenden Stelle berücksichtigt wird. Seite 1 von 5

5 Der Kunde verpflichtet sich, binnen einer angemessenen Frist zu kontrollieren, ob sein Auftrag auftragsgemäß ausgeführt worden ist. Bei Finanzinstrumenten der Risikoklassen 1 und 2 gilt eine Frist von zwei Wochen als angemessen, im Übrigen eine Frist von einer Woche. Sollte eine Order nicht oder nicht auftragsgemäß ausgeführt worden sein, so hat der Kunde die NFS unverzüglich hierüber zu informieren. Kommt der Kunde seinen Mitwirkungspflichten nicht nach, so ist dies ggf. bei der Bezifferung eines Schadensersatzanspruchs gemäß 254 BGB zu berücksichtigen und wirkt sich anspruchsmindernd aus. Mehrere Kunden/Depotinhaber haften gegenüber der NFS für sämtliche Verpflichtungen aus dieser Rahmenvereinbarung als Gesamtschuldner. V. Vergütung, Zuwendungen Für die Vermittlung von Wertpapierdienstleistungen, Depots und Finanzinstrumenten erhält die NFS von ihren Vertragspartnern (Fondsgesellschaften, Produktgeber, Banken u.a.) marktübliche Zuwendungen in Form von in Geld gezahlten Provisionen. Als Zuwendung können auch geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen (Schulungen, Fortbildungsveranstaltungen mit Freizeitanteil etc.) gewährt werden. Die NFS reicht einen Teil der erhaltenen Provisionen an den Vermittler weiter, dieser kann von der NFS oder ihren Vertragspartnern ebenfalls geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen erhalten. Bei dem Kauf von Finanzinstrumenten kann eine Abschluss- oder auch Platzierungsprovision gezahlt werden, bei Investmentfondsanteilskäufen bspw. bis zur Höhe des Ausgabeaufschlags. Als sog. Kickback- Zahlungen können ferner Teile weiterer Gebühren (z.b. Transaktionsgebühren) der NFS zufließen. Bei Investmentfondsanteilskäufen erhält die NFS in der Regel eine laufende Vergütung aus der der jeweiligen Fondsgesellschaft zufließenden Verwaltungsvergütung ( Bestandsprovision ). Auch für die Vermittlung von anderen Wertpapieren kann im Einzelfall eine regelmäßige Vergütung gezahlt werden. Die Höhe der Provisionen ist in der Regel abhängig von dem Preis, der für ein Finanzinstrument gezahlt wird bzw. von dem Wert, den die jeweiligen im Depot des Kunden befindlichen Finanzinstrumente haben. Laufende Provisionen sind ferner abhängig von der Haltedauer des jeweiligen Finanzinstruments. Nicht in jedem Fall erhält die NFS die genannten Provisionen. Ob und in welcher Höhe Gebühren anfallen und Provisionen gezahlt werden, ist abhängig von der Art der Finanzinstrumente und Wertpapierdienstleistungen und ist ggf. den Preisverzeichnissen des jeweiligen Anbieters zu entnehmen. Eine verbindliche Auskunft über die genaue Höhe der Vergütung kann jeweils nur individuell auf den gewünschten Geschäftsabschluss bezogen erteilt werden. Die NFS ist verpflichtet, dem Kunden auf Nachfrage in jedem Einzelfall die genaue Höhe der erhaltenen und/oder weitergegebenen Provisionen mitzuteilen. Der Kunde kann jederzeit, d.h. auch vor Erteilung eines Auftrages, von der NFS und/oder dem Vermittler eine Auskunft hierüber verlangen. Mit dem Abschluss dieses Vertrages verzichtet der Kunde auf möglicherweise bestehende Herausgabeansprüche bezüglich der von Dritten an die NFS gezahlten Provisionen und gewährten Zuwendungen sowie darauf, von der NFS oder dem Vermittler die Herausgabe der vereinnahmten Provision zu verlangen. Anderslautende Vereinbarungen bedürfen ebenso wie die gesonderte Vergütung der Dienstleistungen der NFS und des Vermittlers der Schriftform. VI. Risikoaufklärung Geldanlagen in Finanzinstrumenten unterliegen Risiken. Bestimmte Umstände können zu gravierenden Veränderungen des Wertes der Vermögensanlage des Kunden führen. Typische Risiken, sog. Basisrisiken, treffen für nahezu alle Anlageinstrumente zu, ferner unterliegen die einzelnen Anlageinstrumente speziellen Risiken. Unter besonders ungünstigen Umständen können mehrere Risiken kumulieren und sich gegenseitig verstärken. Die NFS stellt dem Kunden rechtzeitig und in verständlicher Form Informationen zur Verfügung, die angemessen sind, damit der Kunde nach vernünftigem Ermessen die Art und die Risiken der ihm angebotenen oder von ihm nachgefragten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen verstehen und auf dieser Grundlage seine Anlageentscheidungen treffen kann. Der Kunde nimmt das mit einem Beratungsverzicht u.u. verbundene höhere Risiko einer falschen eigenen Risikoeinschätzung bewusst in Kauf. VII. Risikoausschluss, Haftung Die in den Prospekten und sonstigen Unterlagen der Anbieter enthaltenen Informationen und Angaben zu den jeweiligen Dienstleistungen sowie Anlage- und Beteiligungsmöglichkeiten stammen ausschließlich von dem jeweiligen Anbieter. Eine Haftung für die Inhalte dieser Unterlagen wird seitens der NFS nicht übernommen. Die NFS haftet insbesondere nicht für deren Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität. Die NFS haftet nicht für die Wertentwicklung von Finanzinstrumenten oder für Kursverluste. Sie haftet ferner nicht für Schäden, die daraus entstehen, dass der Kunde Angaben nicht, nicht richtig oder nicht vollständig macht oder die NFS nicht oder nicht rechtzeitig über Änderungen seiner persönlichen Verhältnisse informiert. Kommt es aufgrund unvollständiger oder unleserlicher Angaben des Kunden in einem Auftrag zu Verzögerungen, oder ist die Bearbeitung oder Weiterleitung eines Auftrages aufgrund dessen fehlerhaft, so ist eine Haftung der NFS insoweit ebenfalls ausgeschlossen. Die NFS haftet für Schäden aufgrund nicht oder nicht auftragsgemäß ausgeführter Aufträge des Kunden nur, soweit die NFS ein Verschulden trifft und wenn der Kunde die NFS binnen der in Ziff. V. dieser Vereinbarung genannten Fristen nach Auftragserteilung von der nicht oder nicht auftragsgemäßen Auftragsausführung unterrichtet hat, oder wenn dem Kunden die Mitteilung aufgrund von ihm nicht zu vertretender Umstände unmöglich war oder der NFS die Nichtausführung oder nicht auftragsgemäße Ausführung bekannt war. Als nicht vom Kunden zu vertreten gelten insbesondere Fälle höherer Gewalt oder schwerer Krankheit des Kunden. Für Aufträge, die der Kunde seiner depotführenden Stelle ohne die Einschaltung der NFS erteilt (z.b. beim Online-Banking), ist eine Haftung der NFS ausgeschlossen. Da die NFS keine Anlageempfehlungen ausspricht, übernimmt sie keine Haftung dafür, dass ein von dem Kunden erworbenes Finanzinstrument für diesen nicht geeignet ist. VIII. Vertragslaufzeit, Kündigung Der Vertrag wird auf unbestimmte Zeit geschlossen. Er kann von dem Kunden jederzeit ohne Einhaltung einer Frist, von der NFS jederzeit mit einer Frist von vier Wochen gekündigt werden. Bei mehreren Kunden gilt die Kündigungserklärung eines Kunden für beide Kunden. Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt. Jede Kündigung bedarf der Schriftform. IX. Vertragsschluss mit dem Vermittler, Haftungsausschluss Der Vermittler vertritt die NFS ausschließlich bei der Erbringung der in Ziffer II. genannten Finanzdienstleistungen. Soweit der Vermittler nicht im Namen der NFS auftritt und Verträge über sonstige Dienstleistungen mit dem Kunden schließt, wird allein der Vermittler Vertragspartner des Kunden. Eine Haftung für im eigenen Namen des Vermittlers geschlossene Verträge und erbrachte Leistungen übernimmt die NFS nicht. X. Datenschutzerklärung, Legitimation, Aufbewahrungsfrist Um eine Betreuung zu ermöglichen, arbeiten die depotführenden Stellen (u.a. die DWS Investment S.A. und DWS Investment GmbH) und der für den Kunden zuständige Vermittler sowie dessen Vertriebsorganisation (NFS Netfonds Financial Service GmbH) zusammen. Damit der für den Kunden zuständige Vermittler dem Kunden bei den oben beschriebenen Finanzdienstleistungen umfassend beraten und betreuen kann, werden die persönlichen Daten des Kunden diesen Parteien zur Erfüllung ihrer Aufgaben zur Kenntnis gebracht. Dabei leitet die depotführende Stelle (u.a. die DWS Investment S.A. und DWS Investment GmbH) die persönlichen Daten an den Vermittler sowie dessen Vertriebsorganisation weiter bzw. stellt die Daten zum telefonischen und auch zum elektronischen Abruf bereit. Soweit zur Beratung und Betreuung erforderlich, dürfen folgende Seite 2 von 5

6 Daten übermittelt werden: Personalien wie z.b: Name, Anschrift, Geburtsdatum, Familienstand, Beruf Depot- und Kontoinformationen wie z.b Depotübersichten /-umsätze Produktabschlüsse /-ausgestaltung wie z.b. Konditionen, Zahlungsverkehrsvereinbarungen, Online-/Telefon-Banking, Vertretungsberechtigungen Bonitäts- und Vermögensdaten wie das Einkommen, Vermögensverhältnisse, Anlageziele, Wertpapiererfahrungen sowie ggf. weitere zur Erfüllung der Dienstleistungen notwendige Angaben. Hinsichtlich dieser Daten entbindet der Kunde die NFS Netfonds Financial Service GmbH, den Vermittler sowie die depotführende Stelle von ihrer Vertraulichkeitspflicht. Die Unterzeichnung der Einwilligung in die Datenweitergabe an die NFS Netfonds Financial Service GmbH, den Vermittler sowie die depotführende Stelle (u.a. die DWS Investment S.A. und DWS Investment GmbH) ist freiwillig und kann jederzeit ohne Einfluss auf die Geschäftsbeziehung gegenüber der jeweiligen Stelle widerrufen werden. Zur Legitimation nach dem Geldwäschegesetz (GwG) erklärt sich der Kunde mit der Anfertigung einer Personalausweis- oder Reisepasskopie einverstanden. Die NFS wird sämtliche Vertragsunterlagen ungeachtet der Dauer der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden mindestens fünf Jahre ab dem Zeitpunkt ihrer Erstellung aufbewahren. XI. Rechtswahl, Salvatorische Klausel Für die Geschäftsverbindung zwischen der NFS und dem Kunden gilt deutsches Recht unter Ausschluss des Internationalen Privatrechts (IPR). Eine unwirksame Bestimmung oder eine Vertragslücke berühren die Wirksamkeit dieser Vereinbarung im Übrigen nicht. Die Parteien verpflichten sich für diesen Fall, die unwirksamen Bestimmungen und/oder Lücken durch eine solche Regelung zu ersetzen oder auszufüllen, die der von ihnen beabsichtigten Regelung in gesetzlich zulässiger Weise wirtschaftlich am nächsten kommt. 1. Unterschrift Kunde/n 2. Unterschrift (Lebenspartner / Ehepartner) D D DDAG Deutsche Direktanlage AG Joachimstaler Str Berlin Telefon Telefax info@ Unterschrift Vermittler - als Vertreter der NFS - Seite 3 von 5

7 Empfangsbestätigung Besondere Informationen und Unterlagen Folgende Informationen sind dem Kunden ausgehändigt worden oder es ist der Hinweis auf die Zurverfügungstellung im Internet erfolgt: die Conflicts of Interests Policy ( die Grundsätze zur Orderausführung bei der NFS Netfonds Financial Service GmbH ( die Allgemeine(n) Informationen gemäß 31 Abs. 3 Satz 3 Nr. 1, 2 und 4 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) i.v.m. 5 Abs. 2 Satz 2 Nr. 1, 5 der Durchführungsverordnung (WpDVerOV) ( informationen), die Risikohinweise zu Geschäften mit komplexen Finanzinstrumenten ( und die Kundeninformationen der NFS Netfonds Financial Service GmbH für Fernabsatzgeschäfte ( Nur bei Fernabsatzgeschäften - ggf. bitte streichen. - Sämtliche Dokumente können auch gesammelt unter vertragsinformationen_gesammelt abgerufen werden. Die vorstehend genannten Dokumente mit den darin enthaltenen Informationen in ihrer jeweils aktuellen Fassung sind Bestandteil dieser Rahmenvereinbarung. 3. Unterschrift Kunde/n 4. Unterschrift Kunde/n (Lebenspartner / Ehepartner) Erklärung zur Kontaktaufnahme mit Fernkommunikationsmitteln (Telefon/ /Telefax) Der Gesetzgeber verpflichtet die NFS im Rahmen der üblichen Geschäftsbeziehung zur Einholung einer Einverständniserklärung. Der Kunde wird keine unerwünschte Werbung erhalten, noch werden die Daten zu diesem Zweck an Dritte weitergeleitet. Das Einverständnis umfasst dabei lediglich die Kontaktaufnahme zu beratenden als auch zu anderen Gesprächszwecken, z.b. um Angebote zu unterbreiten. Ich bin damit einverstanden, dass mein Vermittler und die NFS mit folgenden Kommunikationsmitteln Kontakt zu mir aufnehmen: per Telefon/Handy per per Telefax Eine Weitergabe meiner persönlichen Daten an Dritte zu rein werblichen Zwecken darf nicht erfolgen. Mir ist bekannt, dass ich mein Einverständnis jederzeit widerrufen kann. Der Widerruf bedarf der Textform (Brief, Fax, ) und ist zu richten an meinen persönlichen Vermittler oder die NFS. Ich bin nicht damit einverstanden, dass mein persönlicher Vermittler und die NFS im Rahmen der laufenden Geschäftsbeziehung mit Fernkommunikationsmitteln Kontakt zu mir aufnehmen. Stattdessen darf der Vermittler an mich zur Erfüllung seiner Aufgaben auf folgendem Weg an mich herantreten: 5. Unterschrift Kunde/n 6. Unterschrift Kunde/n (Lebenspartner / Ehepartner) Seite 4 von 5

8 Informationen & Widerrufsrecht Gemäß 312 d BGB ist darauf hinzuweisen, dass sich die Finanzdienstleistungen der NFS und deren Vertreter (Berater) auf Finanzinstrumente beziehen kann, die wegen ihrer spezifischen Merkmale oder der durchzuführenden Vorgänge mit speziellen Risiken behaftet sind oder deren Preis Schwankungen auf dem Finanzmarkt unterliegt, auf die die NFS keinen Einfluss hat, und dass in der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge kein Indikator für künftige Erträge sind. Dem Kunden stehen ggf. unterschiedliche Widerrufsrechte zur Verfügung. Dies orientiert sich im Wesentlichen an dem jeweiligen Produkt und der Situation, in welcher der Vertragsschluss herbeigeführt wird. Bei außerhalb von Geschäftsräumen der NFS oder deren Vertretern geschlossenen Verträgen und bei Fernabsatz-verträgen steht dem Kunden ein Widerrufsrecht gemäß 312g, 355, 357a BGB zu. Die Widerrufsfrist beträgt 14 Tage, sie beginnt mit Vertragsschluss zu laufen, soweit nichts anderes bestimmt ist. Der Widerruf erfolgt durch schriftliche Erklärung gegenüber der NFS. Der Widerruf ist zu senden an die NFS Netfonds Financial Service GmbH, Süderstr. 30, Hamburg, Fax: Dem Kunden ist es freigestellt, entweder das Muster eines Widerrufs, welches ihm seitens der NFS zur Verfügung gestellt wird, zu verwenden oder eine eigene Erklärung abzugeben. Diese muss den Entschluss des Kunden zum Widerruf des Vertrages eindeutig offenbaren. Sofern der Widerruf nach 312g, 355 BGB wirksam erklärt wurde, sind die gegenseitig empfangenen Leistungen binnen 30 Tagen zurück zu gewähren. Der Kunde ist zur Zahlung von Wertersatz für die bis zum Widerruf erbrachte Dienstleistung verpflichtet, wenn er vor Abgabe der Vertragserklärung auf diese Rechtsfolge hingewiesen wurde und ausdrücklich zugestimmt hat, dass vor dem Ende der Widerrufsfrist mit der Ausführung der Gegenleistung begonnen werden soll. Besteht eine solche Verpflichtung zur Zahlung von Wertersatz, kann dies dazu führen, dass der Kunde die vertraglichen Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum Widerruf dennoch erfüllen muss. Das Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf ausdrücklichen Wunsch des Kunden vollständig erfüllt ist, bevor er sein Widerrufsrecht ausgeübt hat. Das zuvor beschriebene Widerrufsrecht samt seiner Rechtsfolgen besteht, soweit die Parteien nichts anderes vereinbart haben, dann nicht, soweit es sich um Verträge zur Erbringung von Dienstleistungen, einschließlich Finanzdienstleistungen, handelt, deren Preis von Schwankungen auf dem Finanzmarkt abhängt und auf die die NFS keinen Einfluss hat und welche innerhalb der Widerrufsfrist auftreten können. Insbesondere sind damit Dienstleistungen im Zusammenhang mit Aktien und mit anderen handelbaren Wertpapieren, Devisen, Derivaten oder Geldmarktinstrumenten gemeint. Soweit ein Auftrag des Kunden die Vermittlung von Anteilen an offenem Investmentvermögen im Sinne von 1 Absatz 4 KAGB außerhalb von Geschäftsräumen der NFS oder deren Vertretern betrifft und soweit dieser Auftrag nicht allein auf Veranlassung des Kunden erfolgte, so steht dem Kunden ein Widerrufsrecht nach 305 Abs. 1 KAGB zu. Als offenes Investmentvermögen gelten dabei Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW Fonds im Sinne der Richtlinie 85/611/EWG) sowie Alternative Investmentfonds (AIF), deren Anleger oder Aktionäre mindestens einmal pro Jahr das Recht zur Rückgabe gegen Auszahlung ihrer Anteile oder Aktien aus dem AIF haben; Mindesthaltefristen und die Möglichkeit der Aussetzung oder Beschränkung der Rücknahme der Anteile oder Aktien werden hierbei nicht berücksichtigt. Ist der Widerruf gem. 305 KAGB erfolgt und hat der Kunde bereits Zahlungen geleistet, so ist die jeweilige Kapitalverwaltungsgesellschaft, die EU-Verwaltungsgesellschaft oder die ausländische AIF- Verwaltungsgesellschaft verpflichtet, dem Kunden, gegebenenfalls Zug um Zug gegen Rückübertragung der erworbenen Anteile, die bezahlten Kosten und einen Betrag auszuzahlen, der dem Wert der bezahlten Anteile oder Aktien am Tag nach dem Eingang der Widerrufserklärung entspricht. Hiermit erkläre ich mich mit der Ausführung der beauftragten (Finanz-) Dienstleistungen vor Ablauf der Widerrufsfrist von 14 Tagen nach Abgabe meiner Kundenunterschrift einverstanden. Widerrufsbelehrung bei außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen und bei Fernabsatzverträgen über Finanzdienstleistungen Widerrufsbelehrung Widerrufsrecht Sie können Ihre Vertragserklärung innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen mittels einer eindeutigen Erklärung widerrufen. Die Frist beginnt nach Erhalt dieser Belehrung auf einem dauerhaften Datenträger, jedoch nicht vor Vertragsschluss und auch nicht vor Erfüllung unserer Informationspflichten gemäß Artikel 246b 2 Absatz 1 in Verbindung mit Artikel 246b 1 Absatz 1 EGBGB. Zur Wahrung der Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs, wenn die Erklärung auf einem dauerhaften Datenträger (zum Beispiel Brief, Telefax, ) erfolgt. Der Widerruf ist zu richten an: NFS Netfonds Financial Service GmbH, Süderstraße Hamburg Tel: +49 (0) Fax: +49 (0) Widerrufsfolgen Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurück zu gewähren. Sie sind zur Zahlung von Wertersatz für die bis zum Widerruf erbrachte Dienstleistung verpflichtet, wenn Sie vor Abgabe Ihrer Vertragserklärung auf diese Rechtsfolge hingewiesen wurden und ausdrücklich zugestimmt haben, dass wir vor dem Ende der Widerrufsfrist mit der Ausführung der Gegenleistung beginnen. Besteht eine Verpflichtung zur Zahlung von Wertersatz, kann dies dazu führen, dass Sie die vertraglichen Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum Widerruf dennoch erfüllen müssen. Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf Ihren ausdrücklichen Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr Widerrufsrecht ausgeübt haben. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen innerhalb von 30 Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang. Unterschrift Kunde bzw. gesetzliche Vertreter Unterschrift des zweiten Kunden bzw. des zweiten gesetzlichen Vertreters Seite 5 von 5

9 Einwilligungserklärung für die Datenübermittlung der comdirect bank AG an die NFS Netfonds Financial Service GmbH und Hinweis auf Zuwendungen Persönliche Angaben Kontoinhaber Wenn Sie schon comdirect Kunde sind: bitte Ihre Kontonummer und BLZ eintragen. (Bitte korrigieren bzw. ergänzen Sie diese Angaben.) Kontonummer: Bankleitzahl: 1. Konto-/Depotinhaber 2. Konto/Depotinhaber (bei Gemeinschaftskonten/Depots) Herr Frau Herr Frau Name Vorname Name Vorname Angaben des Vermittlers Name des Vermittlers ggfs. vertreten durch den Vorstand/die Geschäftsführer NFS - 1. Person Straße, Hausnummer 2. Person PLZ, Ort 3. Person 4. Person Telefon, Telefax Bitte auf Seite 2 unterschreiben! comdirect bank AG Pascalkehre Quickborn Einwilligungserklärung NFS, Stand 07/10 Seite 1 von 2

10 Einwilligungserklärung für die Datenübermittlung zwischen der comdirect bank AG und NFS Netfonds Financial Service GmbH Der Konto-/Depoteröffnungsvertrag zwischen dem/den Kunden und der comdirect bank AG, Quickborn, (nachstehend comdirect bank genannt) wurde durch den oben stehenden Vermittler vermittelt. Der Vermittler betreut den Kunden in Fragen hinsichtlich seines Depots und leitet ggf. Kundenaufträge an die comdirect bank weiter. Der/die Kunde/n erklärt/erklären sich damit einverstanden, dass die comdirect bank AG dem oben stehenden Vermittler alle für die vorab dargestellten Zwecke benötigten personenbezogenen Daten des/der Kunden aus dem zur oben genannten Konto/Depotnummer geführten Datenbestand der comdirect bank AG dem Vermittler zur dortigen Datenverarbeitung und Nutzung übermittelt. Die Übermittlung kann auch durch Gewährung der Einsichtnahme mittels gesicherten Internetzugriffs in einen gesondert bereitgestellten entsprechenden Datenbestand der comdirect bank AG erfolgen. Übermittelt werden dürfen: Stammdaten (Vor- und Zuname, Anschrift, Geburtsdatum, bei der comdirect bank AG unter der oben genannten Konto-/ Depotnummer geführten Konten und Depots) Konto-/ Depotbestandsdaten (Kontostände, Depotsalden, alle im Kundendepot verwahrten Wertpapiere mit Wertpapierkennung und Stückzahl) Transaktionsdaten (Konto- und Depotumsätze einschließlich gekürzter Verwendungszweckdaten, Steuer- und Kosteninformationen) In diesem Rahmen entbinde ich / entbinden wir die comdirect bank AG zugleich vom Bankgeheimnis. Die vorstehende Einwilligungserklärung kann der Kunde ohne Einfluss auf den Vertrag mit der comdirect bank AG jederzeit für die Zukunft widerrufen. Zuwendungen an die NFS Netfonds Financial Service GmbH Süderstraße 30, Hamburg Aufgrund einer zwischen dem Vermittler und der comdirect bank AG getroffenen Vereinbarung wird ein Teil des erhobenen Kaufaufschlages, der von (Kapitalanlage-) Gesellschaften an die comdirect bank AG gezahlten Bestandsprovisionen sowie der von der comdirect bank AG erhobenen Transaktionsprovisionen und Depotgebühren an den Vermittler weitergeleitet. Diese Zahlungen stellen eine Ertragskomponente des Vermittlers dar. Nähere Einzelheiten teilen Ihnen der Vermittler oder die comdirect bank AG auf Nachfrage mit. (Bitte ankreuzen, falls diese Zahlungen an den Vermittler nicht gewünscht sind) Die comdirect bank AG ist zu der vorstehenden Weiterleitung von Kaufaufschlägen, Bestandsprovisionen, Transaktionsprovisionen und Depotgebühren an den Vermittler NICHT berechtigt. Schlußerklärung, Unterschrift des/der Kontoinhaber Zustandekommen des Konto- / Depotvertrages Für die Geschäftsverbindung zwischen mir / uns und der comdirect bank AG gelten die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen. Weiterhin kommen Sonderbedingungen für einzelne Geschäftsarten zur Anwendung. Diese Geschäftsbedingungen erhalte/ n ich / wir mit den sonstigen Geschäftsunterlagen auf dem Postwege. Die Geschäftsbeziehung mit der comdirect bank AG kommt erst zustande, wenn wir nach Erhalt der Geschäftsunterlagen und der vollständigen Geschäftsbedingungen die Geschäftsbeziehung aufnehmen, also das Depot nutzen. X Unterschrift 1. Konto-/Depotinhaber X Unterschrift 2. Konto-/Depotinhaber (bei Gemeinschaftskonten/-Depots) comdirect bank AG Pascalkehre Quickborn Einwilligungserklärung NFS, Stand 07/10 Seite 2 von 2

11 Konditionsmodell 5 Ihre persönliche Konditionsvereinbarung Stand: Abweichend vom Preis- und Leistungsverzeichnis der comdirect bank gelten für Ihr comdirect Depot folgende Konditionen und Preise 1. Transaktionspreise für Wertpapiere (An- und Verkauf) Ordergebühren Ausführung im Inland (Deutschland) Börsengeschäfte / XETRA / Ausserbörslicher Handel Ordergebühren Ausführung im Ausland Limitgebühr Erteilung eines limitierten Auftrags mit Ausführung Erteilung eines limitierten Auftrags ohne Ausführung 0,25 % des Ordervolumens mind. 10,00 Euro, jedoch max. 90,00 Euro siehe Preisverzeichnis* kostenlos kostenlos * Außerhalb von Deutschland hat das Preis-/Leistungsverzeichnis der comdirect bank Gültigkeit. 2. Ausführung von Kundengeschäften zum Kauf oder Verkauf von Investmentfonds von/an die comdirect bank AG (Festpreisgeschäft) Die comdirect bank AG wird sich die Investmentfondsanteile bei der Kapitalanlagegesellschaft beschaffen bzw. an diese zurückgeben. Der endgültige Festpreis wird ermittelt aus dem Nettoinventarwert eines Investmentanteils (auch net asset value NAV -) zzgl. bzw. abzgl. des von der comdirect bank AG ausgewiesenen Kaufauf- bzw. Verkaufsabschlages. Der Abrechnungszeitpunkt der Kapitalanlagegesellschaft (und damit der maßgebliche Nettoinventarwert) richtet sich nach den im jeweiligen aktuellen Fondsverkaufsprospekt mitgeteilten Abrechnungsregeln. Fondskauf ohne Kaufaufschlag der comdirect bank zzgl. Transaktionsgebühr bei Kauf. Transaktionsgebühr je nach Ordervolumen: 0,00 Euro ,00 Euro pauschal 17,50 Euro* ,01 Euro ,00 Euro pauschal 35,00 Euro* ,01 Euro ,00 Euro pauschal 70,00 Euro* ,01 Euro unbegerenzt pauschal 95,00 Euro* Investmentfonds-Sparpläne - kostenfrei - Verkaufsgebühren keine In der Regel können alle Fonds ohne Kaufaufschlag von der comdirect bank gekauft werden. Bitte beachten: Bei wenigen Fonds sind Rabattierungen eingeschränkt oder untersagt. Bei eingeschränkter Rabattierung fallen daher teilweise, bei untersagter Rabattierung (z.b. Softclosing) fällt der komplette Kaufaufschlag an. Ein Rechtsanspruch auf die Gewährung eines Rabatts auf den Kaufaufschlag besteht daher nicht. Empfehlung: Erkundigen Sie sich bei Ihrem Fondsvermittler vor dem Fondskauf, wie der jeweilige Fonds rabattiert wird. 3. Wertpapier-Depotverwaltung Girosammelverwahrung, Wertpapierrechnung Monatliches Reporting keine frei 4. Verrechnungskonto Aktueller Zins 0,00% Der Zinssatz kann jederzeit angepasst werden. Unterschrift Depotinhaber 1 Unterschrift Depotinhaber 2

12 Rückantwort DDAG Deutsche Direktanlage AG Joachimstaler Str Berlin Bemerkungen & Anregungen Bitte nehmen Sie zu mir Kontakt auf am (Datum): um (Uhrzeit): unter (Telefonnummer):