Postbank Auslandsüberweisungen. Ausfüllhilfe

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1 Postbank Auslandsüberweisungen Ausfüllhilfe

2 2 Hinweise Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, anbei erhalten Sie die von Ihnen gewünschten Vordrucke für Postbank Auslandsüberweisungen. Auf den folgenden Seiten finden Sie alles, was Sie zu diesem Thema wissen müssen z. B. wann Sie die Formulare benötigen und wie Sie diese ausfüllen. Hilfreiche Mustervordrucke und Tabellen haben wir übersichtlich für Sie am Schluss der Broschüre zusammengestellt. So können Sie bei Bedarf jederzeit wieder einen schnellen Blick darauf werfen. Bitte beachten Sie die nachfolgenden Erläuterungen.

3 Hinweise 3 In welchen Fällen nutze ich die Auslandsüberweisung? Bitte nutzen Sie die beiliegenden Vordrucke für: alle Überweisungen in Fremdwährung unabhängig davon, in welches Zielland Ihr Auftrag gerichtet ist Überweisungen in Euro mit Zielland außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) Scheck- und Barzahlungen EWR-Staaten Belgien Bulgarien Dänemark Deutschland Estland Finnland Frankreich Griechenland Irland Italien Kroatien Lettland Litauen Luxemburg Malta Niederlande Österreich Polen Portugal Rumänien Schweden Slowakei Slowenien Spanien Tschechische Republik Ungarn Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland Zypern sowie die Staaten Island Liechtenstein Norwegen In welchen Fällen nutze ich die SEPA-Überweisung? Für Überweisungen in Euro in die EWR-Staaten verwenden Sie bitte unbedingt den Vordruck SEPA-Überweisung. Darüber hinaus können Sie SEPA-Überweisungen auch für Zahlungen in die Schweiz, nach Monaco und San Marino nutzen.

4 4 Hinweise Welche Überweisungsformulare benötige ich für meldepflichtige Zahlungen? Die früher üblichen Formulare im DIN-A4-Format, mit denen Sie gleichzeitig Meldungen nach der Außenwirtschaftsverordnung (AWV) vornehmen konnten, sind entfallen. Meldepflichtige Zahlungen beauftragen Sie mit der Postbank Auslandsüberweisung. Erforderliche Meldungen für Beträge über EUR oder entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung müssen Sie nun unmittelbar bei der Bundesbank einreichen. Nähere Informationen erhalten Sie kostenlos direkt bei der Bundesbank unter (aus dem Festnetz erreichbar) oder auf Auf den Seiten finden Sie Ausfüllbeispiele für meldepflichtige Zahlungen. Welche Angaben sind bei einer Überweisung wichtig? In Europa sowie vielen Ländern weltweit haben IBAN und BIC die nationale Kontokennung wie z. B. Kontonummer und Bankleitzahl in Deutschland bereits abgelöst. Mit IBAN und BIC gelangen Auslandsüberweisungen schnell und sicher an ihr Ziel. Bei Überweisungen in den EWR sind IBAN und BIC Pflicht. Lassen Sie sich diese deshalb bei Zahlungen in den EWR unbedingt von Ihrem Zahlungsempfänger mitteilen.

5 Hinweise 5 Eine Übersicht, in welchen Ländern die IBAN aktuell verwendet wird, finden Sie auf den Seiten 15, 16 und 17. Weitere Länder werden nach und nach hinzukommen. IBAN International Bank Account Number, die anstelle der herkömmlichen Kontonummer des Empfängers angegeben wird. Die IBAN enthält den ISO-Ländercode, eine zweistellige kontoindividuelle Prüfziffer, die Bankleitangaben der Empfängerbank und die Kontonummer des Empfängers. Darstellung der Struktur einer IBAN am Beispiel von Frankreich: FR M02606 FR M02606 ISO-Ländercode Prüfziffer Bankleitzahl Kontonummer Die IBAN gehört, genauso wie es bei der herkömmlichen Kontonummer der Fall war, zu den sensiblen und persönlichen Daten des Kontoinhabers. Sie soll nur von ihm bekannt gegeben werden. Im nationalen Zahlungsverkehr lässt sich die IBAN aus der herkömmlichen Kontonummer und Bankleitzahl ermitteln. Für den Auslandszahlungsverkehr ist dies nicht möglich.

6 6 Hinweise BIC Business Identifier Code, auch SWIFT-Adresse genannt, der anstelle einer Bankleitzahl eine Bank ggf. inklusive Filiale (Branchcode) beschreibt. Der BIC dient zur automatisierten Verarbeitung Ihrer Aufträge. Als Beispiel die Struktur eines BIC der Bank Société Générale (Frankreich): SOGEFRPPTCP SOGE FR PP TCP Name der Bank Land Ort Branchcode (optional) Was muss ich angeben, wenn der Empfänger keine IBAN hat? Nutzen Sie in diesem Fall bitte die herkömmliche Kontonummer. Sie kann je nach Land unterschiedlich lang sein und aus Zahlen und Buchstaben bestehen. Kennt der Empfänger seine IBAN nicht, kann er oftmals auch den BIC seiner Bank nicht mitteilen und nennt stattdessen einen nationalen Bank-Code. In einem solchen Fall ist es wichtig, dass Sie den genauen Namen der Bank und ihren Ort sowie ggf. die Bezeichnung der Filiale eintragen.

7 Hinweise 7 Bitte denken Sie daran, dass jeder Zahlungsempfänger innerhalb des EWR eine IBAN hat und Überweisungen mit herkömmlicher Kontonummer nicht mehr ausgeführt werden. Wer trägt welche Entgelte bei Auslandsüberweisungen? Bei Überweisungen und Scheckzahlungen stehen grundsätzlich folgende Entgeltoptionen zur Wahl: SHARE-Zahlung Bei dieser Option tragen Sie die Entgelte der Postbank. Der Zahlungsempfänger trägt alle übrigen Entgelte, Kosten und Auslagen, die bei der Ausführung der Zahlung entstehen. Der Zahlungsbetrag kann entsprechend gekürzt werden. SHARE- Zahlungen in EWR-Staaten, die auf eine EWR-Währung lauten, müssen ungekürzt an den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers übermittelt werden. Wenn Sie keine besondere Weisung erteilen, wird die Zahlung als OUR-Zahlung behandelt, sofern nicht die Pflicht zur Ausführung als SHARE-Zahlung besteht.

8 8 Hinweise OUR-Zahlung Hier übernimmt der Auftraggeber alle Entgelte, Kosten und Auslagen, die bei der Ausführung der Zahlung entstehen. BEN-Zahlung Wählen Sie diese Option, trägt der Zahlungsempfänger alle Entgelte, Kosten und Auslagen, die bei der Ausführung der Zahlung entstehen. Der Zahlungsbetrag kann entsprechend gekürzt werden. Bei Zahlungen in EWR-Staaten, die auf eine EWR-Währung lauten, steht die Entgeltoption BEN nicht zur Verfügung. Hinweis: Barauszahlungen erfolgen immer mit der Entgelt- Option OUR. Die Auswahl einer anderen Entgeltoption ist nicht möglich.

9 Hinweise 9 Wie muss ich die Entgeltoption im Formular eintragen? Bitte tragen Sie die Entgeltoption durch ein zweistelliges Kennzeichen in das Feld Entgelt ein: SHARE: 00 OUR: 01 BEN: 02 Wie muss ich die Währung eintragen? Bitte geben Sie im Auftrag unbedingt an, in welcher Währung Ihre Zahlung ausgeführt werden soll. Die international gültige Bezeichnung der Währung für die gängigsten Länder entnehmen Sie bitte der Übersicht auf Seite 18. Für welche Auslandsüberweisungen gelten Ausführungsfristen? Mit Papierformularen beauftragte Überweisungen in EWR-Staaten, die nicht auf Euro, sondern auf eine andere EWR-Währung lauten, müssen bei der Bank des Zahlungsempfängers innerhalb von vier Bankgeschäftstagen eingehen. Überweisungen in ein Land, das nicht zum EWR gehört, oder in einer anderen Fremdwährung werden baldmöglichst ausgeführt.

10 10 Hinweise Was muss ich bei Auslandsüberweisungen sonst noch beachten? Füllen Sie die Auslandsüberweisung bitte mit Maschinenschrift oder handschriftlich in Großbuchstaben aus. Statt Ä, Ö, Ü und ß schreiben Sie bitte AE, OE, UE und SS. Bei Angabe einer IBAN tragen Sie diese bitte ohne Leerstellen ein. Besonders wichtig ist es, dass Sie den Auftrag vollständig ausfüllen. Ausfüllmuster finden Sie auf den Seiten 12 14, eine Länderliste mit IBAN-Beispielen auf den Seiten Bitte beachten Sie: Bei Überweisungen ins Ausland werden die in der Überweisung enthaltenen Daten über den einzigen weltweit tätigen Zahlungsnachrichtendienst Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) mit Sitz in Belgien an das Kreditinstitut des Begünstigten weitergeleitet. Aus Gründen der Systemsicherheit speichert SWIFT die Transaktionsdaten vorübergehend in seinem Rechenzentrum in der Schweiz.

11 Hinweise 11 Ich habe viele Zahlungen in das Ausland. Wie kann ich meinen Zahlungsverkehr rationalisieren? In diesem Fall empfehlen wir Ihnen die elektronische Auftragserteilung. Sie ist schnell, sicher, preisgünstig und komfortabel. Die Postbank bietet Ihnen ein breites Spektrum: angefangen beim Online-Banking über FinTS bis zur Datenfernübertragung via EBICS für Geschäfts- und Firmenkunden. Je nach Art der elektronischen Auftragserteilung ist eine vorherige Teilnahmevereinbarung und Freischaltung erforderlich. Gerne informieren Sie unsere Mitarbeiter über alle Einzelheiten.

12 12 Hinweise Beispiel: Überweisung in einen EWR-Staat Auslandsüberweisung Nur zu verwenden für Überweisungen in Fremdwährung oder in Euro außerhalb des EWR. Bitte Hinweise auf der Rückseite der Durchschrift beachten! Maschinenschrift: normale Schreibweise! NGA L UNDGREN Zahlungsempfänger: Name, Vorname/Firma (max. 27 Stellen, bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) a IBAN bzw. Konto-Nr. des Zahlungsempfängers und Bank-Code (max. 34 Stellen) SE b BIC (SWIFT-Code, 8 oder 11 Stellen) E S SES ESS c Kreditinstitut/Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers (mit Ortsangabe) SKAND NAV SKA ENSK LDA noch Kreditinstitut/Zahlungsdienstleister B A NKEN B U L L ERB U E d Art 0 AZVe Entgelt* 00 Zielland SE Währung SEK Betrag , 0 0 Stellen) Kunden-Referenznummer - Verwendungszweck - (nur für Zahlungsempfänger, S O M M A R S T U G A auch bei maschineller Beschriftung max. 35 S A L T K R O K A N noch Verwendungszweck Bitte Meldepflicht für Beträge größer Euro oder Gegenwert in Fremdwährung beachten. Kontoinhaber: Name, Vorname/Firma, Ort (max. 24 Stellen, bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) Bender, Beate * Erlangen 15 Konto-Nr. des Kontoinhabers f B. Bender Datum, Unterschrift AUSLAND I a IBAN angeben (ohne Leerstellen). b BIC (SWIFT-Code) angeben. c Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eintragen. d Vermerken Sie bitte eine 0 für Überweisung. e Hier legen Sie fest, wer welche Kosten/Entgelte übernimmt: 00 = Kosten/Entgelte werden geteilt. 01 = Sie tragen die Kosten/Entgelte. Keine Angabe bedeutet: alle Entgelte und Kosten zulasten des Auftraggebers. f Bitte Datum und Unterschrift nicht vergessen.

13 Beispiele 13 Beispiel: Überweisung in das sonstige Ausland Auslandsüberweisung Nur zu verwenden für Überweisungen in Fremdwährung oder in Euro außerhalb des EWR. Bitte Hinweise auf der Rückseite der Durchschrift beachten! Maschinenschrift: normale Schreibweise! a b d Zahlungsempfänger: Name, Vorname/Firma (max. 27 Stellen, bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) Ben Miller LTD. IBAN bzw. Konto-Nr. des Zahlungsempfängers und Bank-Code (max. 34 Stellen) BIC (SWIFT-Code, 8 oder 11 Stellen) noch Kreditinstitut/Zahlungsdienstleister Winnipeg R3C 1C2 Art AZVe Entgelt* noch Verwendungszweck Bitte Meldepflicht für Beträge größer Euro oder Gegenwert in Fremdwährung beachten. Kontoinhaber: Name, Vorname/Firma, Ort (max. 24 Stellen, bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) Konto-Nr. des Kontoinhabers Zielland Kreditinstitut/Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers (mit Ortsangabe) Währung Kunden-Referenznummer - Verwendungszweck - (nur für Zahlungsempfänger, auch bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) Datum, Unterschrift Betrag 0 02 CA CAD 25804,00 Invoice NO. 4578/12 Bender, Beate * Erlangen c Bank of Montreal f B. Bender 15 AUSLAND I a IBAN oder Kontonummer und Bank-Code angeben, soweit bekannt. b BIC (SWIFT-Code) angeben, soweit bekannt. c Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers (mit Ortsangabe und ggf. Bezeichnung der Filiale) eintragen. d Vermerken Sie bitte eine 0 für Überweisung. e Hier legen Sie fest, wer welche Kosten/Entgelte übernimmt: 00 = Kosten/Entgelte werden geteilt. 01 = Sie tragen die Kosten/Entgelte. 02 = Der Empfänger trägt alle Kosten/Entgelte. Keine Angabe bedeutet: alle Entgelte und Kosten zulasten des Auftraggebers. f Bitte Datum und Unterschrift nicht vergessen.

14 14 Beispiele Beispiel: Scheckzahlung oder Barauszahlung Auslandsüberweisung Nur zu verwenden für Überweisungen in Fremdwährung oder in Euro außerhalb des EWR. Bitte Hinweise auf der Rückseite der Durchschrift beachten! Maschinenschrift: normale Schreibweise! Zahlungsempfänger: Name, Vorname/Firma (max. 27 Stellen, bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) W A T S O N, E L Z A BET H IBAN bzw. Konto-Nr. des Zahlungsempfängers und Bank-Code (max. 34 Stellen) a b BIC (SWIFT-Code, 8 oder 11 Stellen) 1 6, P A DD N G T O N P L A C E noch Kreditinstitut/Zahlungsdienstleister WOO D B R D G E, E S S E X 0 X 2 6 TR c Art 2 AZVd Entgelt* 01 Zielland GB Währung GBP Betrag , 4 0 bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) Kunden-Referenznummer - Verwendungszweck D E L V E R Y - (nur für Zahlungsempfänger, auch N O noch Verwendungszweck Bitte Meldepflicht für Beträge größer Euro oder Gegenwert in Fremdwährung beachten. Kontoinhaber: Name, Vorname/Firma, Ort (max. 24 Stellen, bei maschineller Beschriftung max. 35 Stellen) Bender, Beate * Erlangen Konto-Nr. des Kontoinhabers Kreditinstitut/Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers (mit Ortsangabe) e B. Bender Datum, Unterschrift 15 AUSLAND I a In die Zeilen 1 und 2 tragen Sie bitte den Namen des Empfängers ein. b Geben Sie in Zeile 3 bitte Straße und Hausnummer bzw. Postfach und in Zeile 4 die Postleitzahl sowie den Ort an. c Hier können Sie die Ausführungsart eintragen: 2 = Scheckzahlung 4 = Barauszahlung d Bei Barauszahlung entfällt die Angabe der Entgeltoption. e Bitte Datum und Unterschrift nicht vergessen.

15 Übersicht 15 Übersicht der Länder, in denen die IBAN ein geführt wurde. Zielland Abk. Anzahl Stellen Beispiel einer fiktiven IBAN Albanien AL 28 AL Andorra AD 24 AD Aserbaidschan AZ 28 AZ21 NABZ Bahrain BH 22 BH67 BMAG Belgien BE 16 BE Bosnien und Herzegowina BA 20 BA Brasilien BR 29 BR P 1 Britische Jungferninseln VG 24 VG96 VPVG Bulgarien BG 22 BG80 BNBG Costa Rica CR 21 CR Dänemark DK 18 DK Deutschland DE 22 DE Dominikanische Republik DO 28 DO28 BAGR Estland EE 20 EE Färöer (zu Dänemark) FO 18 FO Finnland FI 18 FI Frankreich 1 FR 27 FR M Georgien GE 22 GE29 NB Gibraltar (zu GB) GI 23 GI75 NWBK Griechenland GR 27 GR Grönland (zu Dänemark) GL 18 GL Guatemala GT 28 GT82 TRAJ ) Inkl. Frz.-Guayana (GF; EUR), Frz.-Polynesien (PF; XPF), Frz. Süd- und Antarktisgebiete (TF; EUR), Guadeloupe (GP; EUR), Martinique (MQ; EUR), Mayotte (YT; EUR), Neukaledonien (NC; XPF), Reunion (RE; EUR), St.-Pierre und Miquelon (PM; EUR), Wallis und Futuna (WF; XPF).

16 16 Übersicht Zielland Abk. Anzahl Stellen Beispiel einer fiktiven IBAN Irland IE 22 IE29 AIBK Island IS 26 IS Israel IL 23 IL Italien IT 27 IT60 X Jordanien JO 30 JO94 CBJO Kasachstan KZ 20 KZ86 125K ZT Kosovo XK 20 XK Kroatien HR 21 HR Kuwait KW 30 KW81 CBKU Lettland LV 21 LV80 BANK Libanon LB 28 LB Liechtenstein LI 21 LI A A Litauen LT 20 LT Luxemburg LU 20 LU Malta MT 31 MT84 MALT MTLC AST0 01S Mauretanien MR 27 MR Mauritius MU 30 MU17 BOMM M UR Mazedonien MK 19 MK Moldawien MD 24 MD24 AG Monaco MC 27 MC Montenegro ME 22 ME Niederlande NL 18 NL91 ABNA Norwegen NO 15 NO Österreich AT 20 AT Pakistan PK 24 PK36 SCBL Palästina PS 29 PS92 PALS Polen PL 28 PL Portugal PT 25 PT EWR-Staaten nicht EWR-Staaten

17 Übersicht 17 Zielland Abk. Anzahl Stellen Beispiel einer fiktiven IBAN Qatar QA 29 QA58 DOHB AB CDEF G Rumänien RO 24 RO49 AAAA 1B San Marino SM 27 SM86 U Saudi-Arabien SA 24 SA Schweden SE 24 SE Schweiz CH 21 CH Serbien RS 22 RS Slowakei SK 24 SK Slowenien SI 19 SI Spanien ES 24 ES Timor-Leste TL 23 TL Tschechien CZ 24 CZ Tunesien TN 24 TN Türkei TR 26 TR Ungarn HU 28 HU Vereinigte Arabische AE 23 AE Emirate Vereinigtes Königreich GB 22 GB29 NWBK Großbritannien und Nordirland 1 Zypern CY 28 CY ) Inkl. Guernsey (GG; GBP), Isle of Man (IM; GBP), Jersey (JE; GBP). Hinweis: Zur besseren Lesbarkeit wird die IBAN auf Rechnungen usw. in einer Vierer-Blockung dargestellt. Bei der praktischen Anwendung im Zahlungsverkehr entfällt diese Aufteilung; die IBAN bitte immer zusammenhängend ohne Zwischenabstände angeben.

18 18 Übersicht Länder ohne Landeswährung Euro und zugehörige Währungscodes (Auswahl) Land Ländercode Währung Währungscode Australien AU Australischer Dollar AUD Bulgarien BG Bulgarischer Lew BGN China CN Chin. Renminbi/Yuan CNY Dänemark DK Dänische Krone DKK Großbritannien GB Pfund Sterling GBP Hongkong HK Honkong Dollar HKD Indien IN Indische Rupie INR Japan JP Japanischer Yen JPY Kanada CA Kanadischer Dollar CAD Marokko MA Marokkanischer Dirham MAD Neuseeland NZ Neuseeland Dollar NZD Norwegen NO Norwegische Krone NOK Polen PL Polnischer Zloty PLN Rumänien RO Rumänischer Leu RON Russische Föderationen RU Russischer Rubel RUB Schweden SE Schwedische Krone SEK Singapur SG Singapur Dollar SGD Südafrika ZA Südafrikanischer Rand ZAR Thailand TH Thailändischer Baht THB Tschechische Republik CZ Tschechische Krone CZK Tunesien TN Tunesischer Dinar TND Ungarn HU Ungarischer Forint HUF Vereinigte Staaten von US US-Dollar USD Amerika EWR-Staaten nicht EWR-Staaten

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