Vermögensverwaltung FlexPortfolio. Wir navigieren Sie durch Höhen und Tiefen

Transkript

1 Vermögensverwaltung FlexPortfolio Wir navigieren Sie durch Höhen und Tiefen

2 Flexibel investieren Es freut mich, hier eine grundlegend neue, flexible Lösung in der Vermögensverwaltung zu präsentieren. Wer möchte nicht in einer positiven Phase im Aktienmarkt engagiert sein, von guten Renditen profitieren und die schlechten Aktienjahre, wie sowie mit Verlusten bis 30 %, unbeschadet überstehen? Diese neue Lösung wurde bis anhin erfolgreich nur für Pensionskassen eingesetzt. In unseren Vermögensverwaltungstyp haben wir die neuen Spielregeln des Private Banking in der Schweiz integriert. Darin widerspiegeln sich die Standesregeln der «Richtlinien für Vermögensverwaltungs aufträge» der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg). Ein Verzicht auf Rückvergütungen von Courtagen und Depotkommissionen bei Zusammenarbeit mit anderen Finanzdienstleistern ist darin enthalten. Sollten wir als Bank Rückvergütungen erhalten, gehören diese unseren Kunden. Nur ein Vermögensverwalter, der die neuen Gepflogenheiten akzeptiert und für seine Kunden Mehrwerte schafft, ist letztlich sein Geld wert und schafft es, das so wichtige Kundenvertrauen aufzubauen. Beat Schmid-Lüscher, Vizedirektor Was will der Kunde wirklich? Das im Detail abzuklären, steht am Anfang jeder Kundenbeziehung. Die konsequente Ausrichtung auf die Kundenbedürfnisse steht für uns an erster Stelle. Wir schaffen Vertrauen durch persönliche Beratung und massgeschneiderte Lösungen. Unsere ausgesuchte Produktpalette ist dabei ein Mittel, um dieses Ziel zu erreichen. Auf diese Strategie setzen wir heute und in Zukunft.

3 Die richtige Strategie fahren heisst Mehrwert schaffen So funktioniert die Vermögensverwaltung FlexPortfolio Im Gegensatz zu einem konventionellen Anlageprodukt investieren wir flexibel. Dabei nutzen wir die volle Bandbreite des Aktienanteils von 0 bis 100 % aus. Konkret: Wenn wir der Überzeugung sind, dass sich der Aktienmarkt positiv entwickelt, halten wir den gesamten Anlagebetrag in Aktien. Kommt eine Zeit, in der wir eher pessimistisch gestimmt sind, sichern wir den gesamten Betrag als Konto- oder Geldmarktguthaben und warten ab, bis sich wieder gute Kaufgelegenheiten bieten. Kurz: Die Strategie zielt darauf ab, bei positiven Phasen gewinnträchtig engagiert zu sein und Seitwärts- sowie Negativtrends auszuweichen. Immer mit dem Ziel, den Swiss Market Index mit Dividendenkorrektur (SMIC) auf Jahresbasis zu übertreffen. Ihr Nutzen liegt also auf der Hand Die Erfahrung zeigt, dass Sie mit der Vermögensverwaltung FlexPortfolio im Vergleich zu den Aktienindices normalerweise eine bessere Performance bei geringerem Risiko erzielen. Mit diesem Portfolio streben Sie das langfristige Vermögenswachstum an. Als Anleger weisen Sie eine hohe Risikobereitschaft auf und nehmen grössere Vermögensschwankungen in Kauf.

4 Transparenz ist uns wichtig Vermögensverwaltung ab CHF Bei uns brauchen Sie nur CHF , um in der Vermögens verwaltung mit dabei zu sein. Ein- oder Auszah lungen sind jederzeit möglich. Performance-Berechnung (nach Transaktions- und Depotgebühren) Beispiel Jahr 1 Jahr 2 Startkapital Kapital vor Gebührenbelastung Ende Jahr Vermögensverwaltungsgebühr (auf durchschnittlich investiertem Kapital, 4 Stichtage pro Jahr, die Höhe des Betrags im Beispiel beruht auf einer Annahme) 1,00 % ,00 % Kapital vor Performance-Berechnung Ende Jahr 114,92 % ,95 % Annahme: Performance Referenzindex 10,00 % ,00 % Überperformance gegenüber Referenzindex 4,92 % ,00 % 0.00 Gebühr auf der Überperformance, sofern Jahresperformance positiv 20,00 % ,00 % 0.00 Performance / Endkapital abzüglich aller Gebühren 113,94 % ,95 % Transaktions- und Depotgebühren 0,60 % Courtage (Börsengebühren) auf Transaktionen bis Kurswert CHF 0,50 % Courtage (Börsengebühren) auf Transaktionen bis Kurswert CHF 0,40 % Courtage (Börsengebühren) auf Transaktionen bis Kurswert CHF 0,30 % Courtage (Börsengebühren) auf Transaktionen ab Kurswert CHF 0,15 % Depotgebühren, Details gemäss Spesentarif «Nur der Berater ist sein Geld wert, der es schafft, den Wert des Vermögens dauerhaft zu vermehren.» Roland Vogt Gründer Invest Financial Services AG, Vermögensverwaltungen Gründer Invest Media, Marktanalysen Kolumne jeden Samstag in der «Finanz und Wirtschaft»««:»»«(seit 16 Jahren) 1994 bis 2003 Handelsstratege im Bereich Schweizer Aktien, Indices und Zinsfutures bei der CSFB in Zürich Systemingenieur, Analysesoftware und -konzepte Die Strategie und Taktik unserer Vermögensverwaltung wird durch eine enge Zusammenarbeit mit Roland Vogt geprägt. Er gilt als führender Marktstratege und -techniker in der Schweiz. Die Markttechnik beurteilt die qualitative Verfassung des Marktes und lotet Chancen und Risiken aus. Der von Roland Vogt in jahrelanger Praxis erarbeitete Ansatz kombiniert klassische Markttechnik mit Erkenntnissen der Marktpsychologie und der Spieltheorie. Dies ermöglicht eine Optimierung des Timings. Es erlaubt auch, die kritischen Punkte eines Szenarios zu erkennen. Dadurch können Risiken kontrolliert werden. Die Krise hat illustriert, dass der Beherrschung der Risiken die gleich grosse Rolle zukommt wie der Wahrung der Chancen. Ein Anleger, welcher am 1. Juli 2001 eine Summe von CHF in den SMI (Index) investierte und bis Ende 2009 keine Änderung vorgenommen hatte, verfügte Ende 2009 über eine Summe von CHF Hätte dieser Anleger dieselbe Summe zum selben Zeitpunkt in das TSD-Modell investiert und alle Änderungen vorgenommen, so hätte er per Ende 2009 über eine Summe von CHF verfügt und sein Geld wäre nur zu einem Drittel der Zeit im Aktienmarkt investiert gewesen. TSD Modell SMI Aktienindex SMI Das Zahlenmaterial wurde durch invest.ch zur Verfügung gestellt. Die erwähnten Renditen basieren auf historischen Daten und können für die Zukunft nicht garantiert werden.

5 Der Anleger sucht mehr Flexibilität Nur der Vermögensverwalter ist sein Geld wert, der es schafft, Verluste zu verhindern und mit dem eingesetzten Kapital maximalen Gewinn zu erzielen. Dabei arbeiten wir vorwiegend mit Exchange Traded Funds. So haben wir die Möglichkeit einer optimalen Nachbildung der Aktienmärkte. Die Grundstruktur einer vollen Aktieninvestition kann beispielsweise wie folgt aussehen: A SMI (Swiss Market Index) 60 % B EuroStoxx50 (50 grösstkapitalisierte Werte Europas) 25 % C S+P 500 (Aktienpaket über 500 Werte Amerika) 10 % D Kontoguthaben (oder Geldmarktfonds) 5 % C D B A Seien auch Sie flexibel. Und fordern Sie unsere Berater heraus. Die Vermögensverwaltung FlexPortfolio ist ein klassisches Private Banking-Produkt. Das heisst: Sie beauftragen die Sparund Leihkasse Frutigen AG, Ihr Konto und Ihr Wertschriftendepot selbstständig zu verwalten und mit bestem Wissen und Gewissen zu bewirtschaften. Sie erteilen uns damit eine Vermögensverwaltungsvoll macht. Der Vertrag kann gegenseitig jederzeit gekündigt werden. Wählen Sie Sehr gerne werden wir Ihnen die Funktionalität dieser Art der Vermögens verwaltung im persön - lichen Beratungsgespräch aufzeigen. Zögern Sie nicht und rufen Sie uns noch heute an.

6 Spar- und Leihkasse Frutigen AG Dorfstrasse 13 Postfach Frutigen Hauptsitz und Agenturen Tel Fax BC 8784 SWIFT SLFFCH22XXX PC Geschäftsstellen 3714 Frutigen 3715 Adelboden 3703 Aeschi 3718 Kandersteg 3713 Reichenbach 3700 Spiez