AEK VERMÖGENSVERWALTUNG. Eine Privatbankdienstleistung der AEK BANK 1826 Wo Vermögen sicher bleibt. Aus Erfahrung.

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1 AEK VERMÖGENSVERWALTUNG Eine Privatbankdienstleistung der AEK BANK 1826 Wo Vermögen sicher bleibt Aus Erfahrung 1

2 UNABHÄNGIG und Transparent Ihre Wünsche Unser Angebot Sie möchten Chancen wahrnehmen und Teile Ihres Vermögens in globale Finanzmärkte investieren? Sie möchten Anlageentscheidungen innerhalb von klar definierten Bandbreiten an eine professionelle und unabhängige Vermögensverwaltung delegieren? Sie möchten von der Erfahrung und den Fachkenntnissen eines erfahrenen Anlagegremiums profitieren? Sie suchen nach verständlichen, transparenten und kosteneffizienten Anlagelösungen? Die Privatbankdienstleistung «AEK Vermögensverwaltung» erfüllt Ihre Wünsche. Vermögen und Zeit optimal genutzt Gemeinsam analysieren wir Ihre finanzielle Situation und finden die für Sie passende Anlagestrategie. Bei der Vermögensverwaltung übernimmt die AEK BANK 1826 die Anlageentscheidungen innerhalb Ihres Portfolios bei unserer Bank. Wir verwalten das uns anvertraute Vermögen mit einem bewährten und klar strukturierten Anlageprozess. Sie gewinnen dadurch wertvolle Zeit. Am Anfang unserer Finanzpartnerschaft steht das persönliche Gespräch mit Ihnen im Mittelpunkt. Wir möchten Ihre Erwartungen und Wünsche kennenlernen und verstehen. Abgestimmt auf Ihre finanzielle Situation stehen Ihnen ab einer Erstinvestition von CHF bis CHF 10 Mio. vier Anlagestrategien zur Auswahl. Mit der AEK Vermögensverwaltung profitieren Sie von den langjährigen Fachkenntnissen unseres Anlagegremiums. Der bewährte und klar strukturierte Anlageprozess beinhaltet eine internationale Datenanalyse, die tägliche Überwachung der globalen Finanz märkte und die systematische und sorgfältige Auswahl der Anlage instrumente. Bei der Auswahl der Anlageinstrumente ist unsere Unabhängigkeit von zentraler Bedeutung: Diese ermöglicht uns den Kontakt zu allen führenden Anbietern am Markt. In unserer differenzier ten Betrachtung spielen auch die Kosten eine wichtige Rolle. Deshalb bevorzugen wir, wenn immer möglich und sinnvoll, indexierte und damit kostengünstige Anlagelösungen. Mit unseren Publikationen und dem persönlichen Gespräch mit Ihrem Kundenberater oder dem Vermögensverwalter erhalten Sie einen zeitnahen Einblick in unsere Anlageentscheidungen und die aktuelle Markteinschätzung. Zudem können Sie sich dank unserer AEK E-Bankingund AEK App-Lösung jederzeit und überall über die Entwicklung Ihres Vermögens informieren. 2 3

3 ANLAGESTRATEGIEN FÜR JEDES BEDÜRFNIS Aktien (Schweiz oder Global) Konservativ Die Strategie investiert zu 100 % in Aktien. Sie können zwischen einem globalen und einem Schweizer Aktienportfolio wählen. Dieses Portfolio eignet sich für risikofreudige Anleger, die sich auf Aktien konzentrieren. Die Anleger verfügen über einen besonders langen Anlagehorizont und eine entsprechend hohe Risikobereitschaft und Risikofähigkeit. Anlagehorizont: ab 8 Jahren Renditeerwartung: 8 10 % p.a.* Diese Strategie konzentriert sich auf festverzinsliche Anlagen, ergänzt mit einem moderaten, gut diversifizierten Aktienanteil von 25 %. Dieses Portfolio eignet sich für einkommensorientierte, sicherheitsbewusste AnlegerInnen, die von den internationalen Aktienmarktrenditen profitieren wollen und dafür kleine Kursschwankungen in Kauf nehmen. Anlagehorizont: 4 7 Jahre Renditeerwartung: 4 6 % p.a.* Ausgewogen Einkommen Diese Anlagelösung investiert ausgewogen in festverzinsliche Anlagen und Aktien. In der Regel liegt der Aktienanteil bei 40 %. Dieses Portfolio eignet sich für AnlegerInnen, die ein ausgewogenes Portfolio aus festverzinslichen Anlagen und Aktien anstreben und auf Grund eines längerfristigen Anlagehorizontes mittlere Wertschwankungen in Kauf nehmen können. Anlagehorizont: 5 8 Jahre Renditeerwartung: 5 7 % p.a.* Die AEK Anlagelösung «Einkommen» investiert ausschliesslich in festverzinsliche Anlagen. Der Hauptteil wird in sichere CHF Obligationen angelegt. Das Portfolio wird durch einen moderaten Anteil an Anleihen starker globaler Fremdwährungen ergänzt. In der Regel liegt dieser Anteil bei 20 %. Dieses Portfolio eignet sich für einkommensorientierte, sehr sicherheitsbewusste AnlegerInnen, welche durch Zinsanlagen am Kapitalmarkt längerfristig eine höhere Rendite als mit Sparlösungen erzielen möchten. Anlagehorizont: 3 5 Jahre Renditeerwartung: % p.a.* Obligationen CHF Aktien Obligationen Fremdwährungen Alternative Anlageinstrumente *Die Renditeerwartungen basieren auf langfristigen historischen Durchschnittswerten. Sie stellen keine Garantie für die Zukunft dar. 4 5

4 Wo Vermögen sicher bleibt Willkommen zu Hause Entscheidend ist nicht, welches notwendige Risiko wir eingehen, sondern auf welches unnötige Risiko wir verzichten. Der bewusste Verzicht macht den Unterschied, und gibt Sicherheit. In der Vermögensanlage können wir in erster Linie das einzugehende Risiko beeinflussen. Die Rendite ist mathematisch, faktisch und praktisch ein Resultat des eingegangenen Risikos. Wieviel Risiko gehen wir ein? Es liegt in unserer Hand. Nicht was wir halten, sondern auf was wir verzichten führt zu Mehrrendite. Bei der Portfoliokonstruktion fokussieren wir uns deshalb auf das Wesentliche und verzichten auf teure, komplexe, intransparente und schwierig liquidierbare Produkte. Diese Kostenvorteile geben wir dem Kunden weiter. Mit der AEK Pauschale wissen Sie immer genau, welche Kosten Sie tragen. Vertrauenswürdig Laut Kundinnen und Kunden das Hauptargument für unser Wachstum Kosteneffizient Auswahl der Anlageinstrumente mit Fokus auf Direktanlagen und indexierte Anlagelösungen Verständlich Klar strukturierte und nachvollziehbare Anlagestrategien Transparent Zeitnahe Einsicht in unsere Markteinschätzungen und Anlageentscheidungen Persönlich Ihre Vermögensverwalter als Ihre Ansprechpartner mit viel Zeit für Sie vor Ort Ausgezeichnet Im langjährigen Marktvergleich unter den besten Vermögens verwaltern der Schweiz 6 7

5 AEK BANK 1826 Hofstettenstrasse 2 CH-3601 Thun Tel Fax Börsentelefon info@aekbank.ch Thun (Lauitor Bälliz Dürrenast Strättligen) Hünibach Oberhofen Sigriswil Steffisburg Uetendorf Spiez Wimmis Oey Gunten Heimberg Bern Zytglogge 8