Professionelle Vermögensverwaltung eine Lösung mit vielen Vorteilen. Swisscanto Vermögensverwaltung

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1 Professionelle Vermögensverwaltung eine Lösung mit vielen Vorteilen Swisscanto Vermögensverwaltung

2 Swisscanto Vermögensverwaltung einfach und professionell Unsere Vermögensverwaltung ist die einfache Lösung. Lehnen Sie sich zurück und geniessen Sie den Erfolg unserer Anlagekompetenz. Und so einfach funktioniert die Vermögensverwaltung: Ihr Kundenberater wählt zusammen mit Ihnen eine Anlagestrategie aus, die Ihrem Anlegerprofil entspricht. Es stehen fünf Anlagestrategien zur Auswahl. Jede wird in den Währungen CHF oder EUR angeboten. Die Mindestinvestition beträgt CHF oder EUR Ihr Vermögen wird in Fonds investiert. Für Anlagebeträge über CHF oder EUR stehen drei n zur Verfügung, die zusätzlich in Aktiven investieren. Ihr Geld ist gut aufgehoben, weil Ihr Vermögen von Swisscanto Anlagespezialisten aktiv und professionell verwaltet wird. der Anlageprozess von der Auswahl und Gewichtung der Anlagekategorien bis zur Bestimmung der am besten geeigneten Fonds und Aktien reicht. Ihr Portfolio laufend überwacht und auf die von Ihnen gewählte Anlagestrategie abgestimmt wird. Sie den Vermögensstand und die Entwicklung Ihres Portfolios jederzeit bei Ihrem Kundenberater abfragen können. Sie zum Jahresabschluss einen detaillierten Bericht mit den relevanten Angaben zu Ihrem Portfolio erhalten. 2

3 Der Anlageprozess: Wir holen das Beste für Sie heraus Wie funktioniert der Anlageprozess? Ihr Vermögen wird von erfahrenen Swisscanto Anlagespezialisten nach einem systematischen Anlageprozess verwaltet. Dieser Prozess ist seit vielen Jahren im Einsatz und hat sich in der Praxis gut bewährt. Erster Schritt: Anlagepolitik In einem persönlichen Gespräch mit Ihrem Kundenberater definieren Sie Ihre persönlichen Anlageziele. Auf dieser Basis wird in einem ersten Schritt der prozentuale Anteil der An lagekategorien (Aktien, Obligationen etc.) innerhalb der erlaubten Bandbreiten fest gelegt. Ausserdem wird für jede Anlagekategorie eine bestimmt (z.b. Anteil Aktien Schweiz innerhalb der Kategorie Aktien). Grundlage für diese taktische Anlagepolitik bildet die systematische Analyse und Beur tei lung einer Vielzahl von relevanten Faktoren (z.b. volkswirtschaftliches Umfeld, politische Risiken). Am Ende des Entscheidungsprozesses legen die Swisscanto Anlageexperten für Sie die detaillierte Anlagestrategie für den kommenden Monat fest. Dritter Schritt: Kontrolle und Performanceanalyse Im dritten Schritt werden die getroffenen Entscheidungen durch unabhängige Stellen kontrolliert. Neben der Überwachung der mit einer Anlagestrategie verbundenen Risiken wird auch geprüft, ob die richtig umgesetzt wurde. Darüber hinaus erfolgt eine Kontrolle des Portfolios in Bezug auf die Einhaltung der definierten Anlagerichtlinien. Weil wir analysieren, was genau zur Performance beigetragen hat, erlaubt dies Rückschlüsse auf die Erfolgsfaktoren. Somit kann der Beitrag jeder Entscheidung zum Ergebnis nachvollzogen und quantifiziert werden. Selektionsprozess Fonds ~ Fonds Vorselektion Qualitative Filter: Fondsgrösse/Laufzeit/Zulassung Zweiter Schritt: Selektion der Anlagen Im zweiten Schritt sucht Swisscanto diejenigen Fonds aus, die am besten zu Ihrer Anlagestrategie passen. Die Auswahl erfolgt nach einem syste matischen Selektions prozess, bei dem nicht nur quantitative Kriterien wie zum Beispiel die vergangene Performance, sondern auch qualitative Merkmale wie etwa Anlageprozess, Erfahrung der Fonds manager etc. berücksichtigt werden. Ausser dem erhalten Sie als Mandatskunde über Swisscanto Zugang zu Fonds mit tieferen Gebühren und halten die Kostenbelastung damit gering. ~150 Fonds Detailanalyse Quantitative Kriterien: Performance/Risiko/Konditionen Qualitative Kriterien: Reputation/Kultur/Ressourcen/ Investmentprozess/Controlling/ Kontinuität/Informationsservice/ Erfahrung Bei der Auswahl der Aktien, die in den Mandaten mit Einzeltiteln eingesetzt werden, profitieren Sie vom bewährten Analyse- und Selektionsprozess des Aktienteams von Swisscanto. ~15 Fonds Portfolio 3

4 Ein paar Worte zu den n Egal, welcher Anlegertyp Sie auch sind: Wir finden für Sie die passende Lösung. Das individuelle Anlegerprofil zählt Um die zu Ihnen passende Anlagestrategie zu bestimmen, klären wir Ihre Renditeerwartungen, Ihre Risikofähigkeit und -bereitschaft sowie den Zeitraum, über den Sie investieren wollen, genau ab. Je mehr Gewicht riskantere Anlagen wie zum Beispiel Aktien haben, desto grösser sind die Renditechancen. Umso höher muss aber auch Ihre Bereitschaft sein, Wertschwankungen, und damit die Möglichkeit sinkender Kurse in Kauf zu nehmen, denn Rendite und Risiko sind stets miteinander verbunden. Chancen bei allen Anlageklassen nutzen Ihrem Vermögen lassen sich neben den traditionellen Anlageklassen Geldmarkt, Obligationen und Aktien auch Produkte alternativer Anlagen wie zum Beispiel Immobilienfonds, Rohstofffonds oder Hedge-Fonds beimischen. Unsere langjährige Erfahrung hat gezeigt, dass die Berücksichtigung sämtlicher Anlageklassen und die breitere Diversifikation eines Vermögens den Anlageerfolg spürbar steigern. Unabhängig davon, ob Sie ein sehr vorsichtiger Anleger sind, der vor allem sein Kapital erhalten will, oder ein risikobereiter Anleger, der an Kapitalwachstum interessiert ist bei uns werden Sie fündig. Gemeinsam mit Ihrem Kundenberater wählen Sie diejenige Anlagestrategie, die Ihren Vermögens zielen und Ihrem Anlegerprofil am besten entspricht. Risiko-Ertrags-Merkmale Ertrag Wachstum Aktien+ Ausgewogen Ertrag Obligationen+ Risiko Aktien Obligationen übrige Anlagen 4

5 Wie unterscheiden sich die einzelnen Anlagestrategien? "Obligationen+" Stellt die defensivste Variante dar. Sicherheit und die reale Erhaltung des Kapitals stehen für Sie im Vordergrund. Wertschwankungen tolerieren Sie nur in geringem Umfang. Zur Verbesserung der Diversifikation sind Sie jedoch bereit, einen kleinen Teil des Vermögens in übrige Anlagen wie zum Beispiel Immobilien oder Rohstoffe anzulegen. übrige Anlagen 20% Obligationen 80% "Ertrag" Ist eher defensiv ausgerichtet. Wichtig sind Ihnen in erster Linie Sicherheit und die reale Erhaltung des Kapitals. Sie legen Wert auf moderate Wertschwankungen Ihres Vermögens. Trotzdem möchten Sie nicht auf die Diversifi ka tionseffekte und Chancen der Aktien-, Immobilien- und Rohstoffmärkte verzichten, womit aber auch Werteinbussen verbunden sein können. übrige Anlagen 30% Aktien 25% Obligationen 45% "Ausgewogen" Hier ist die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen gleich mässiger. Sie haben höhere Ertragserwartungen und sind deshalb bereit, Wertschwankungen (das heisst auch Werteinbussen) Ihres Portfolios in Kauf zu nehmen. Sie streben neben der realen Erhaltung Ihres Kapitals auch die langfristige Ver mehrung Ihres Vermögens an. übrige Anlagen 35% Obligationen 25% Aktien 40% "Wachstum" Diese ist offensiv ausgerichtet. Vermögenszuwachs steht für Sie im Vordergrund. Sie möchten gezielt von den Chancen an den Kapitalmärkten profitieren und langfristig höhere Renditen erzielen. Gleichzeitig sind Sie bereit, grössere Wertschwankungen (Risiko von Werteinbussen) Ihres Vermögens in Kauf zu nehmen. übrige Anlagen 30% Obligationen 10% Aktien 60% "Aktien+" Ist für Sie geeignet, wenn Sie weltweit in Aktienmärkte investieren wollen und zur Optimierung des Ertragspotenzials eine Beimischung von alternativen Anlageklassen wie Immo bilien, Rohstoffe und Hedge-Fonds wünschen. Sie wollen Ihr Vermögen langfristig anlegen und sind bereit, zur Erzielung langfristig höherer Renditen das Risiko von Wert schwankungen (das heisst auch Werteinbussen) in Kauf zu nehmen. übrige Anlagen 25% Aktien 75% Aktien: zum Beispiel Aktien, REITS (Real Estate Investment Trusts börsen notierte Immobiliengesellschaften mit hoher Ausschüttungsquote, Listed Private Equity börsennotierte Gesell schaften, die in Risikokapital/junge Unternehmen investieren) Obligationen: zum Beispiel Geldmarktpapiere, Obligationen verschiedener Schuldnerkategorien (Investment Grade, High Yield, Emerging Markets, inflationsgeschützte Anleihen, Wandelanleihen) Übrige Anlagen: zum Beispiel Immobilienfonds, Rohstoffe (inkl. physisches Edelmetall), Hedge-Fonds, Volatilitätsstrategien, Wäh rungsstrategien, Insurance Linked Bonds (Obligationen, mit denen Versicherungsrisiken verbrieft werden) 5

6 Eine Lösung mit vielen Vorteilen Eine professionelle Anlage ohne Aufwand für Sie. Mit der Swisscanto Vermögensverwaltung bestimmen Sie zusammen mit Ihrem Kundenberater die passende Anlagestrategie, die auf Ihre Bedürfnisse und Ziele aus gerichtet ist. Sie brauchen sich danach nicht mehr um Finanzmärkte und Auswahl der Anlagen zu kümmern. Ihr Portfolio wird laufend überwacht und bei Bedarf dem aktuellen Markt umfeld angepasst. Als Kunde erhalten Sie einmal jährlich einen umfassenden und leicht verständlichen Bericht zur Zusammensetzung und Wertentwicklung Ihres Fondsportfolios. Einen aktuellen Vermögensauszug können Sie jederzeit von Ihrem Kundenberater verlangen. Interessiert? Informieren Sie sich jetzt beim Kundenberater Ihrer Urner Kantonalbank. 6

7 Wichtige Hinweise Dies ist eine Information über Produkte der Kantonalbank für ihre Kunden. Ein Vertragsverhältnis zwischen dem Kunden der Kantonalbank und einer Gesellschaft der Swisscanto Gruppe kommt nicht zu Stande. Diese Angaben dienen ausschliesslich Werbezwecken und stellen keine Anlageberatung oder Offerte dar. Alleinverbindliche Grundlage für die Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwaltungsvertrag des Kunden mit seiner Kantonalbank und dessen Anhänge sowie anwendbare Geschäftsbedingungen der Kantonalbank. Die Informationen wurden mit grösster Sorgfalt zusammengestellt und stammen aus zuverlässigen Quellen. Trotz professionellen Vorgehens kann die Richtigkeit, Vollständigkeit sowie die Aktualität der Angaben nicht garantiert werden. Jede Haftung für Investitionen, die sich auf dieses Dokument stützen, wird abgelehnt. 7

8 Oktober 2013