WKB Anlagefonds. Mehr Flexibilität für Ihre Investitionen

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Hella Schenck
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1 WKB Anlagefonds Mehr Flexibilität für Ihre Investitionen

2 Mit Anlagefonds lassen sich die Risiken von Anlagen auch mit geringeren Summen gut diversifizieren. Die Wahl des Produkts hängt von den Renditeerwartungen, vom Risikoprofil und vom Anlagehorizont ab. Fonctionnement des fonds de placement Sie möchten, dass Ihr Geld professionell verwaltet Investisseur wird. Ausserdem A sollen Ihre Kosten in einem Investisseur angemessenen B Verhältnis zum angelegten Vermögen stehen. Capitaux Anlagefonds sind Fortune Investisseur C du fonds die ideale Lösung, um diese Bedürfnisse zu erfüllen. Investisseur D Ihre Investition bildet zusammen mit den Geldern anderer Anleger das Fondsvermögen, welches nach den Grundsätzen der Diversifikation, dem Merkmal sämtlicher Actions Fonds, angelegt wird. Dank einer guten Diversifizierung der Placement Risiken, dans d.h. einer Obligations Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Geldanlagen, lassen sich die Risiken verringern. Marché monétaire Funktionsweise von Anlagefonds Anleger A Aktien Anleger B Anleger C Kapital Fondsvermögen Anlage in Obligationen Anleger D Geldmarkt Um den zu Ihnen passenden Fonds bestimmen zu können, müssen Ihre Renditeerwartungen, Ihre Risikofähigkeit und der Zeitraum, in dem Sie investieren möchten, klar definiert sein. Die Renditechancen sind umso grösser, wenn die Risikoanlagen (z.b. Aktien) stark gewichtet sind. Aber auch Ihre Bereitschaft, Wertschwankungen in Kauf zu nehmen, muss umso grösser sein. Die Rendite und das Risiko sind nämlich eng miteinander verbunden. Sie wählen mit Ihrem Kundenberater der Walliser Kantonalbank einen Fonds aus, der die Strategie umsetzt, die Ihren finanziellen Zielen und Ihrem Risikoprofil am besten entspricht.

3 WKB flex, die Anlagestrategiefonds der Walliser Kantonalbank WKB flex Die WKB flex-palette besteht aus drei Fonds, die auf dem Schweizer Franken als Referenzwährung basieren. Jeder Teilfonds bietet ein Rendite-Risiko-Verhältnis, das auf die Ziele des Anlegers abgestimmt ist: BCVs/ WKB (LU) flex Conservative: allmählicher Kapitalzuwachs mit mässigem Risiko; BCVs/ WKB (LU) flex Opportunity: mittelfristiger Kapitalgewinn mit ausgewogenem Risiko. BCVs/ WKB (LU) flex Security: Kapitalstabilität und Wunsch nach regelmässigen Renditen mit geringem Risiko; Ein Verwaltungsstil, der sich dem Marktumfeld anpasst Das Merkmal des modernen und innovativen Verwaltungsstils ist die Fähigkeit, sich schnell dem immer komplexeren und sich verändernden Marktumfeld anzupassen. Die Verwaltung des Aktienanteils erfolgt nämlich innerhalb von grossen Bandbreiten. Das Departement Asset Management der WKB ändert den Aktienanteil des Fonds aufgrund von Risikoindikatoren und Markttendenzen. Liegen die Indikatoren im grünen Bereich, so kann der grundsätzlich angewandte Aktienanteil (Referenzallokation) um bis zu 10% erhöht werden. In einem negativen Umfeld werden die Aktien dagegen noch stär- ker reduziert, nämlich um bis zu 15% gegenüber der Referenzallokation. Auf Obligationenebene führt das historisch tiefe Niveau der Renditen zu geringen Anlegerzinsen. In einer Zinshaussephase, welche bestimmt kommen wird, werden die festverzinslichen Obligationen überdies mehr oder weniger markante Kurseinbrüche erleiden. Auch in diesem Bereich bieten die WKB flex-fonds die Vorteile eines Obligationenmanagements ohne Zwang, welches durch grössere Diversifikationsmöglichkeiten namentlich mit Hilfe von alternativen Produkten ergänzt wird. Aktive Strategien In Schweizer Franken (CHF) Ziel Zeithorizont Risikograd Aktien Security Kapitalstabilität > 3 Jahre gering 0% > 10% Conservative allmählicher Kapitalzuwachs > 5 Jahre mässig 10% < 25% > 35% Opportunity mittel- und langfristiger Kapitalgewinn > 5 Jahre ausgewogen 30% < 45% > 55% Referenzwährung: Die Strategien sind je nach Risikograd auch Devisen exponiert. Aktienallokation: Margen, die im Rahmen der taktischen Allokation aktiv genutzt werden. Massgebend ist nur der offizielle Prospekt.

4 Aktive Verwaltung des Aktienanteils WKB flex Security 0% Negatives Umfeld Aktienanteil 5% 10% Positives Umfeld Neutrales Umfeld Simulation Aktienexponierung Beispiel Strategie Conservative % % % 25% 20% 15% 10% 5% Fondsexponierung zu Aktien SPI Index WKB flex Conservative Aktienanteil 25% 10% Negatives Umfeld 35% Positives Umfeld Neutrales Umfeld Diversifikation Obligationen / übrige Anlagen Beispiel eines Portfolios WKB flex Opportunity Aktienanteil 45% % Positives Umfeld 45 30% Negatives Umfeld Neutrales Umfeld Traditionelle Verwaltung Übrige Produkte High Yield Obl. Unkorrelierte Obl. WKB flex kurzf. Exponierung Traditionelle Obl.

5 Anlagephilosophie der Anlagefonds WKB flex Professionelle Verwaltung der Kundenvermögen Qualitätsstandards in Bezug auf Anlegerschutz, Diversifikation, Transparenz und Liquidität Kontrollierter Risikorahmen Aktive Verwaltung der Aktienexponierung Diversifikation der Obligationenexponierung zur Steuerung des Zinsrisikos und Verbesserung der Rendite Moderner Verwaltungsstil, der sich laufend dem Marktumfeld anpasst Als Ergänzung zum WKB flex-sortiment bietet die WKB auch einen Anlagefonds in Schweizer Aktien an: den BCVs / WKB (CH) Equity Switzerland, der sich besonders für Anleger eignet, die am volatileren Aktienmarkt investieren möchten. BCVs / WKB (CH) Equity Switzerland Der Fonds investiert in der Schweiz in Aktien, die von Gesellschaften ausgegeben werden, die in der Schweiz ihren Sitz haben oder dort einen bedeutenden Teil ihrer wirtschaftlichen Tätigkeit ausüben und zum Index SPI gehören. Die breite Aufteilung der Aktien auf verschiedene Sektoren verringert das Risiko im Gegensatz zur Investition in eine einzelne Anlage. Die direkte Auswahl der Titel und Gewichtungen erfolgt durch das Departement Asset Management der WKB aufgrund von fundamentalen und quantitativen Indikatoren. Der Anlagehorizont ist auf Langfristigkeit ausgelegt. Die Anleger sind auch bereit, starke Kursschwankungen in Kauf zu nehmen, und zeigen eine hohe Risikotoleranz. Gemeinsam zum Ziel Erstklassige Produkte und eine kompetente Beratung bilden die Basis einer erfolgreichen Geldanlage. Kontaktieren Sie uns am besten gleich

6 Unverbindliche Broschüre. Dieses Dokument hat einen informativen Zweck, es ist weder ein Prospekt noch ein vereinfachter Prospekt (KIID). Es stellt weder eine Ausschreibung noch ein Kauf- oder Verkaufsangebot, noch eine Anlageempfehlung dar. Die Jahres- und Halbjahresberichte, Prospekte, Verwaltungsreglemente und KIID der Anlagefonds können kostenlos bezogen werden beim Verwalter / Vertreiber ( der Fondsleitung beziehungsweise dem Vertreter der Fonds in der Schweiz ( / Zahlungsdienst Die vergangenen Performances garantieren keine aktuellen oder zukünftigen Performances und berücksichtigen die Kommissionen und einverlangten Spesen bei Ausgaben und Rücknahmen von Anteilen nicht. WKB 09/2015

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