Mehr Wert für Ihre Geldanlage

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1 Mehr Wert für Ihre Geldanlage

2 Rendite und Sicherheit ein Widerspruch? Schlechte Zeiten für Sparer. Niedrige Zinsen sorgen dafür, dass Sparbücher und fest verzinste Geldanlagen nahezu keine Rendite mehr erwirtschaften. Trotzdem halten viele Anleger, aus Gründen der Sicherheit, an ihrem gewohnten Sparverhalten fest. Nichts tun kostet Geld. Wer sein Kapital bevorzugt in niedrigverzinste und vermeintlich sichere Geldanlagen, wie Versicherungen, Tagesgeld, Festgeld und Banksparpläne, investiert, verzichtet nicht nur auf wertvolle Rendite, sondern baut das angesparte Kapital nach und nach ab. Zinsen unterhalb des Inflationsausgleichs lassen Ihre Ersparnisse schrumpfen. Sparen oder konsumieren. Aktuelle Umfrageergebnisse zeigen, dass sich die derzeitigen Niedrigzinsen nur gering auf das Konsumverhalten der Anleger auswirken. Trotz steigender Einkommen und positiver Arbeitsmarktentwicklung bleibt der Konsumrausch aus. Mangels rentabler Alternativen verbleibt das Geld auf den Sparbüchern. Einfach mehr Rendite wir zeigen Ihnen wie. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Geld sicher und lohnenswert anlegen können. Auf unserer Webseite können Sie sich unter selbst ausrechnen, wie negativ sich zinsarmes Sparen langfristig auf Ihre Geldanlage auswirkt. Wir zeigen Ihnen, welche Alternativen es gibt und wo es sich lohnt, Ihr Geld anzulegen. Unsere Beispielberechnung zeigt, was in 25 Jahren aus EURO wurde * EURO Aktienfonds EURO Staatsanleihen EURO Festgeld * Die vergangene Performance ist kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bietet keine Garantie für den Erfolg in der Zukunft. 2

3 Sparen, vorsorgen oder einmalig investieren. Planen Sie mit uns Ihre finanzielle Zukunft. Wir suchen die beste Anlagemöglichkeit für Ihr Vermögen. Lernen Sie mit Wertios eine bewusst andere, direkte und unabhängige Finanzberatung kennen, die sich nur an einem orientiert: Ihren persönlichen Ansprüchen und finanziellen Zielen. Ein breites Angebot an Investmentfonds, Wertpapieren und Depots bietet Ihnen eine Vielzahl von Varianten, ihr Vermögen kostengünstig anzulegen, anzusparen oder für später vorzusorgen. Mehr Rendite, das ist unser oberstes Ziel. Deshalb suchen wir gezielt die renditestärksten Produkte, die zu Ihrer mittel- oder langfristigen Anlagestrategie passen. Lassen Sie sich durch unsere Anlageexperten beraten. Wir zeigen Ihnen, mit welchen Investments sich Ihre persönlichen Ziele erreichen lassen. Gemeinsam treffen wir die passende Auswahl. Direkt und doch persönlich. Auch nach erfolgreicher Umsetzung Ihrer Anlagestrategie, steht Ihnen Ihr persönlicher Kundenbetreuer für Fragen zu Ihrer Geldanlage telefonisch, per , Video-Chat oder persönlich zur Seite. Sicherheit für Ihre Daten. Das Wertios Service Center ist Ihr direkter und sicherer Zugang zu Depot, Wertpapierinformationen und Reportings. Direkt und auf das Thema Geldanlage spezialisiert, stellen wir den Nutzen für unsere Anleger in den Mittelpunkt. Thomas Schalow, Gründer und Gesellschafter der Wertios Finanzdienstleistungen GmbH 3

4 Qualitätsberatung, die Ihre Ziele im Blick behält. In wenigen Schritten zu einer einträglichen Finanzplanung. Die Qualität unserer Beratung steht für uns an erster Stelle. Der Wertios Beratungsprozess zeigt Ihnen den Weg: vom ersten Kennenlernen über die genaue Analyse Ihrer Erwartungen und Risikobereitschaft, unserem Anlagevorschlag und die Umsetzung Ihrer Anlagewünsche bis hin zur fortdauernden Zusammenarbeit. 1. Kennenlernen 4. Zusammenarbeit 2. Analyse 3. Vorschlag 1. Kennenlernen 3. Vorstellung von Anlagemöglichkeiten Vorstellung Wertios Ihre Anlageziele und Geldfragen Form der Zusammenarbeit Auswahl geeigneter Geldanlagen Aufklärung zu Chance/Risiko Umsetzung der Geldanlage 2. Analyse Ihre Kenntnisse und Erfahrungen Depotanalyse/Bestandsaufnahme Risikoeinstufung/Renditeerwartung 4. Zusammenarbeit Erfolgsrechnung/Reporting Informationen und Benachrichtigungen Besprechungen und Depotanpassungen Jeder Schritt ist ein fester Bestandteil unserer Anlageberatung und garantiert Ihnen damit eine kontinuierlich hohe Servicequalität. So kommen wir den an uns gestellten aufsichtsrechtlichen Anforderungen und Pflichten nach und stellen gleichzeitig sicher, dass Ihre persönliche Situation und das Erreichen Ihrer Ziele stets im Mittelpunkt unserer Beratung stehen. 4

5 Variable Modelle, für Ihre individuelle Beratung. Finden Sie die Unterstützung, die auf Sie zugeschnitten ist. Jeder Kapitalanleger hat seine persönlichen Ansprüche und Ziele. Deshalb sollte sich die Beratung vor allem individuell an Ihrem Bedarf orientieren. Mit unseren Servicemodellen können Sie ganz flexibel selbst entscheiden, welche und wie viel Beratungsleistung Sie in Anspruch nehmen wollen. Service+ Für Kunden, die eine dauerhafte, umfassende und professionelle Beratung zu Geldanlagen wünschen. Mit einer attraktiven Flat Fee als Vergütungsmodell und laufender Überwachung Ihres Depots. Klassik: Für Kunden, die aktuell eine persönliche Beratung oder Empfehlungen zu Ihren Anlagen wünschen. Sie profitieren von unserer Qualitätsberatung. Günstige Konditionen sorgen für Einsparpotenziale gegenüber Ihrer Bank. Direkt: Für erfahrene Kunden, die sich in den Kapitalmärkten auskennen und die Vorzüge einer modernen und direkten Fondsplattform nutzen wollen. Vergleichen Sie uns mit Ihrer Bank, Sparkasse oder Volks- und Raiffeisenbank. Jedes unserer Servicemodelle garantiert Ihnen eine unabhängige, kostenbewusste und professionelle Beratung zu Ihren Geldanlagen. Detaillierte Informationen zu unseren Servicemodellen und Leistungen finden Sie auf unserer Internetseite unter: 5

6 Klar definiert und individuell auf Sie abgestimmt. Der Wertios Anlageprozess ist die Basis für die Umsetzung Ihrer Anlageziele. Klar definierte Auswahlkriterien ermöglichen uns, aus einem globalen Universum von Anlagemöglichkeiten, die Investmentchancen zu finden und auszuwählen, die am besten zu Ihren individuellen Bedürfnissen passen. Entscheidend für unsere Auswahl zur Zusammensetzung Ihres Portfolios sowie der vorgeschlagenen Anlageprodukte ist ein systematischer Prozess. Das Wertiometer unsere Meinung zu wichtigen Anlageklassen. Neben unserem Finanzmarkt-Knowhow setzen wir auf unsere eigens entwickelte Analysemethode das Wertiometer. Dieses Werkzeug hilft uns, Anlagechancen und Risiken zu bewerten, Renditepotenzial zu erkennen und auf Marktveränderungen zu reagieren. Wir fokussieren uns auf Ihr Anlageziel. Bei der Auswahl von Investments nutzen wir zunächst verschiedene quantitative und qualitative Filter. Die Strategie des jeweiligen Fonds, das Kosten-Performance- sowie das Risiko-Rendite-Verhältnis fließen ebenfalls in die Bewertung ein. Quantität Qualität Marktanalyse Investmentfonds Kosten/Performance Risiko/Rendite 240 geschlossene Fonds 100 Anbieter von Tagesgeld und Festgeld 12 Depotbanken und Fondsplattformen Ihre individuellen Anlageziele Das Ergebnis: Ein individuell auf Sie abgestimmtes Anlageportfolio, das Ihren Renditezielen entspricht. 6

7 Warum es sich lohnt, Wertios Kunde zu werden. Erleben Sie, wie einfach und unkompliziert es sein kann, Geld sicher und profitabel anzulegen. Wertios verbindet alle Vorzüge einer modernen und innovativen Online-Finanzberatung, ohne dass Sie dabei auf qualitativ fundierte Beratung und erstklassigen Service verzichten müssen. Bei Wertios erhalten Sie zu jeder Zeit eine unabhängige, qualifizierte und hochwertige Beratung zu Finanzanlagen. Geldanlegen muss sich lohnen. Deswegen legen wir bei unseren Anlageempfehlungen ein besonderes Augenmerk auf ein optimales Rendite-Kosten-Verhältnis. Wir nehmen uns Zeit Ihre Ziele und Bedürfnisse zu verstehen. Ihre Fragen beantworten wir Ihnen offen und verständlich. Mit unseren variablen Servicemodellen können Sie Ihren individuellen Beratungsbedarf selbst bestimmen. Nutzen Sie unseren Service genau dort, wo Sie uns brauchen. Wir suchen für Sie nach Einsparpotenzialen gegenüber Ihrer Bank. Sie werden überrascht sein, wie positiv sich bereits kleine Einsparungen auf die Erreichung Ihrer Renditeziele auswirken. Nutzen Sie die Vorteile einer individuellen Finanzberatung. Wählen Sie den direkten Weg zu der für Sie passenden Geldanlage. 7

8 Sie haben Fragen? Wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung! Beratung Rufen Sie uns an oder besuchen Sie uns. Wir beantworten Ihre Fragen mit Kompetenz und Erfahrung. Termin Vereinbaren Sie einen Termin mit uns unter (069) oder im Internet unter Information Weitere Informationen finden Sie unter oder schreiben Sie eine an Wertios Finanzdienstleistungen GmbH Tel.: (069) Fax: (069) plus.google.com/+wertiosfinanz