Beratung und Unterstützung bei der Auslandsmarkterschließung - Öffentliche Finanzierungsprodukte für das Auslandsgeschäft -

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1 Die neue EU-Förderperiode Chancen für kleine und mittlere Unternehmen, 25. November 2014, Rheinberg Beratung und Unterstützung bei der Auslandsmarkterschließung - Öffentliche Finanzierungsprodukte für das Auslandsgeschäft - Peter Hentschel, Förderberater EU- und Außenwirtschaftsförderung

2 Gliederung Überblick NRW.BANK Überblick Auslandsfinanzierung Öffentliche Finanzierungsinstrumente Beratungsförderung für Auslandsaktivitäten Angebote des Enterprise Europe Network November 2014 Peter Hentschel, EU- und Außenwirtschaftsförderung NRW.BANK

3 Überblick NRW.BANK Finanzierungsinstrumente für Unternehmen Gründen & Wachsen Existenzgründungsfinanzierung Wachstumsfinanzierung für den Mittelstand Außenwirtschaftsförderung Wohnen & Leben Soziale Wohnraumförderung Infrastrukturfinanzierung Kommunalfinanzierung Entwickeln & Schützen Innovations- und Technologieförderung Förderung von Umweltschutz und Energieeinsparung Bildungsförderung 3

4 Überblick NRW.BANK Finanzierungsinstrumente für Unternehmen Zinsgünstige Darlehen Finanzierung von KMU, Gründern, innovativen Unternehmen Kombination mit Haftungsfreistellung für Hausbank des KMU Eigenkapital Stärkung von KMU durch Eigenkapital oder EK-ähnliche Produkte in Gründungs-, Frühund Wachstumsphase Fokus auf junge technologie-orientierte Unternehmen Konsortialfinanzierung Teilnahme an Konsortialfinanzierungen (max. 50%) sowie Infrastrukturfinanzierung mit NRW-Bezug 4

6 Überblick Auslandsfinanzierung Finanzierungsziele im Auslandsgeschäft Risikoabsicherung von Fabrikationsbeginn, Einkauf über Lieferung bis Bezahlung Fabrikationsrisiko/Transportrisiko/ Abnehmerrisiko Wirtschaftliche und politische Risiken Liquidität Garantien Finanzierung Einkauf Finanzierung Produktion Finanzierung Zahlungsziele Exportgarantien Finanzkreditgarantien Frühzeitige Zusammenarbeit mit der Hausbank notwendig 6

8 Öffentliche Finanzierungsinstrumente Überblick Export NRW.BANK.Ausland Export Exportkreditversicherungen (Euler Hermes AG) Produktionsfinanzierung NRW.BANK-Programme KfW-Programme Direktinvestition im Ausland NRW.BANK.Auslandskredit KfW-Programme Landesbürgschaft NRW für Auslandsinvestition Investitionsgarantien für Direktinvestitionen 8

9 Öffentliche Finanzierungsinstrumente Export NRW.BANK.Ausland Export Exporteur Liefervertrag Besteller Avalauftrag Hausbank Korrespondenzbank 50% Rückgarantie NRW.BANK Absicherung der Hausbank gegen Zahlungsunfähigkeit des Exporteurs im Insolvenzfalle 9

10 Öffentliche Finanzierungsinstrumente Export Exportkreditgarantien des Bundes Euler Hermes Absicherung von Geschäften mit einem oder mehreren ausländischen Kunden Für Handelsunternehmen, Anlagenbauer, Dienstleistungsunternehmen Vorrangig Schwellen- und Entwicklungsländer Verschiedene Deckungsarten und -optionen Fabrikationsrisikodeckung, Vertragsgarantiedeckungen kurzfristige Lieferantenkreditdeckung mittel- bis langfristige Exportkreditversicherungen. Etc. Sammeldeckung / Einzeldeckung Deckungsformen Einzeldeckung (auch über 24 Monate), revolvierende Deckung, etc. 10

11 Öffentliche Finanzierungsinstrumente Produktionsfinanzierung Produktionsfinanzierung Förderprogramme Investition / Betriebsmittel NRW.BANK.Mittelstandskredit (25 T - 10 Mio ) NRW.BANK.Mittelstandskredit mit EIF-Haftungsfreistellung (125 T - 1 Mio, bis ) NRW.BANK.Universalkredit (25 T - 10 Mio ) KfW-Unternehmerkredit (bis 25 Mio ) KfW-Unternehmerkredit Plus für innovative Unternehmen (25 T - 7,5 Mio, ab ) 50% Haftungsfreistellung für die Hausbank i.d.r. ab 125 T Kredithöhe 11

12 Öffentliche Finanzierungsinstrumente - Produktionsfinanzierung NRW.BANK.Auslandskredit Zinsgünstiges Darlehen für Unternehmen/Freiberufler (Umsatz max. 500 Mio ) für mittel- bis langfristige Investitionsvorhaben (inkl. Errichtung von Unternehmen und Unternehmensbeteiligungen) im Ausland für Betriebsmittel im Ausland (z.b. Mittel für Marktanalysen, Messeteilnahmen, den Aufbau eines Vertriebsnetzes oder die Einrichtung einer Produktion vor Ort) Betriebsmittel Darlehenshöhe: ab Laufzeit: zwischen 3 bis 5 Jahren keine Haftungsfreistellung für die Hausbank 12

13 Öffentliche Finanzierungsinstrumente - Produktionsfinanzierung NRW.BANK.Auslandskredit Investitionen Darlehenshöhe: 125 T bis 10 Mio. Laufzeit: 3 bis 10 Jahre Option: 50% Haftungsfreistellung Beispiel Konditionen per Preisklasse C (Bonität und Sicherheiten); Laufzeit 3 Jahre: Beihilfefreier Betriebsmittelkredit: 2,23 % p.a. (nominal) Investitionsdarlehen: 1,70 % p.a. (nominal) Information: 13

14 Öffentliche Finanzierungsinstrumente - Produktionsfinanzierung KfW - Unternehmerkredit Zinsgünstiges Darlehen für Unternehmen/Freiberufler (Umsatz max. 500 Mio ) Investitionsvorhaben / Betriebsmittel bis 25 Mio. (inkl. Beratungsleistungen, erste Messeteilnahmen, Betriebs- und Geschäftsausstattung, Warenlager, Investitionen etc.) Optional 50% Haftungsfreistellung bei Investitionsvorhaben Betriebsmittel KMU-Fenster: 2 Jahre endfällig außerhalb KMU-Fenster: 5 Jahre, 1 tilgungsfreies Jahr 50% Haftungsfreistellung nur im KMU-Fenster (max. 5 Mio Kredit) Beispiel Konditionen, Stand : KMU-Fenster 1,95% (Preisklasse C, 2 Jahre) außerhalb KMU Fenster 2,25% (Preisklasse C, 5 Jahre) 14

15 Öffentliche Finanzierungsinstrumente Absicherung Investitionsabsicherung NRW - Ausland Landesbürgschaft NRW 80%ige Absicherung von Investitionskrediten für gewerbliche Unternehmen mit Sitz in NRW Besicherung u. a. am Vorhaben im Ausland möglich Weitgehende Haftungsabschottung über Projektgesellschaft möglich Voraussetzungen Volkswirtschaftliche Förderungswürdigkeit der Vorhaben im Ausland Information: 15

16 Öffentliche Finanzierungsinstrumente Absicherung Investitionsgarantien des Bundes Garantien zur Absicherung des politischen Risikos für Auslandsinvestitionen Gedeckte Risiken Enteignung/Verstaatlichung, Krieg/bewaffnete Auseinandersetzungen, Zahlungsmoratorien, Konvertierungsrisiken Voraussetzungen Förderungswürdigkeit des Vorhabens Investitionsförderungs- und schutzvertrag mit Staat 5% Selbstbeteiligung, i.d.r. 15 Jahre Laufzeit Information: 16

17 Öffentliche Finanzierungsinstrumente - Projektkostenzuschüsse Zuschüsse für Projekte/Machbarkeitsstudien Entwicklungspartnerschaften mit der Wirtschaft (developpp.de) Ko-Finanzierung von entwicklungspolitischen und wirtschaftlich sinnvollen Projekten Fördermittelgeber: BM f. wirtschaftl. Zusammenarbeit u. Entwicklung Klimapartnerschaften mit der Wirtschaft Ko-Finanzierung von Projekten im Bereich Klimaschutz in Entwicklungs- und Schwellenländern Fördermittelgeber: BM f. Umwelt, Naturschutz u. Reaktorsicherheit Machbarkeitsstudien Ko-Finanzierung von Machbarkeits- und Marktstudien für entwicklungspolitisch relevante Investitionsmaßnahmen Fördermittelgeber: BM f. wirtschaftl. Zusammenarbeit u. Entwicklung Information: 17

18 Öffentliche Finanzierungsinstrumente Zielland Fördermöglichkeiten im Ausland Nationale Förderprogramme in den EU-Staaten Programme zur Stärkung von Wettbewerbsfähigkeit und Beschäftigung Zumeist ko-finanziert aus EU-Strukturfonds Fördernehmer sind im Zielland registrierte Unternehmen Investitionsförderung der einzelnen Länder Zuschüsse für Einstellung / Ausbildung von Arbeitskräften Vergünstigungen in Sonderwirtschaftszonen / Industrieparks Unterstützung bei Standortsuche und Genehmigungsverfahren Förderprodukte ausländischer Förderbanken Ggf. Darlehen und Garantieinstrumente 18

20 Beratungsförderung für Auslandsaktivitäten Beratungsförderung des Bundesamtes für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle - BAFA Förderung von Beratungsdienstleistungen u.a. zur Erschließung neuer Absatzmärkte Zuschussförderung bis 50% der Beratungskosten für kleine und mittlere Unternehmen und Freiberufler Definition: < 50 Mio Jahresumsatz, Alter > 1 Jahr Zuschuss von max pro Beratung (max insgesamt) Antragstellung innerhalb von 3 Monaten nach Abschluss der Beratung Beratung bereits bezahlt (bis ) Information: 20

22 Angebote des Enterprise Europe Network NRW.BANK: EU- und AW-Förderung Finanzierung Beratung NRW.BANK.Ausland Export NRW.BANK.Auslandskredit Außenwirtschaftsförderung Internationale Fördermittelberatung EU - Förderung Einbindung und Zusammenarbeit in Netzwerke NRW.Europa NRW.International Hausbanken 22

23 Angebote des Enterprise Europe Network Das Enterprise Europe Network Beratungsnetzwerk der Europäischen Kommission mit 600 Partner in über 50 Ländern EU-Information und Beratung für Unternehmen Internationalisierung und Innovation EU-Forschungs- und Technologieförderung Mitwirkung an europäischer Politikgestaltung November 2014 Peter Hentschel, EU- und Außenwirtschaftsförderung NRW.BANK

24 Kontakt und weitere Informationen NRW.BANK Düsseldorf Kavalleriestr Düsseldorf Tel.: Münster Friedrichstr Münster Tel.: info@nrwbank.de EU- und Außenwirtschaftsförderung Peter Hentschel Tel.: Fax.: peter.hentschel@nrwbank.de aussenwirtschaftsfoerderung.de 24