HANSAINVEST HANSAGOLD. Verrückte Ideen sind ja schön und gut aber nicht bei Ihrer Geldanlage.

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1 HANSAINVEST HANSAGOLD Verrückte Ideen sind ja schön und gut aber nicht bei Ihrer Geldanlage.

2 Stand: Auch Ihr Portfolio freut sich über diesen hochkarätigen Schmuck. HANSAgold der einzige deutsche Goldfonds. Es ist nicht alles Gold, was glänzt, sagt man. Dafür ist aber alles Gold mit Glanz verbunden denken Sie an den Krösus- Mythos oder Erzählungen von dicken Nuggets im Klondike der Goldgräberzeit. Das Edelmetall übt eine unwiderstehliche Anziehungskraft aus. Kein Wunder: Im Goldgeschäft kommt selten Langeweile auf. Der Goldpreis vollzog in der ersten Hälfte des Jahres 2013 eine sehr negative Entwicklung. Speziell seit Mitte April war verstärkt eine Abkehr der Finanzinvestoren zu erkennen, die bis Redaktionsschluss anhielt. Hauptursache für den Kursverfall war vorwiegend die Erwartung der Marktteilnehmer, dass die Zeiten der lockeren Geldpolitik bald vorbei sein könnten. Insbesondere wurde erwartet, dass die US- Notenbank noch in diesem Jahr ihr Anleiheankaufprogramm reduzieren würde und im nächsten Jahr dann eine Zinserhöhung folgen könnte. Sollte sich dieses Szenario erfüllen, wovon man aber noch nicht mit absoluter Sicherheit ausgehen kann, dann wäre ein Teil des Goldpreisverfalls auch gerechtfertigt. Hingegen signalisiert der physische Goldmarkt zum Teil etwas anderes: Im Zuge der Kursabschwächung sah man starkes, physisches Kaufinteresse seitens der Privatinvestoren, aber auch der Zentralbanken. Solange allerdings der Verkaufsdruck durch Finanzinvestoren anhält, sind Kurssteigerungen beim Goldpreis als nur temporär zu werten. Dennoch erwarten wir vom Gold weiterhin eine Schutzwirkung gegen einen immer noch nicht auszuschließenden, geldpolitischen GAU und empfehlen daher eine Portfoliobeimischung in Höhe von 5% bis 10%. Unverändert wird das Fondsmanagement auch künftig bei allen Investitionen im HANSAgold eine hohe Priorität auf Sicherheit le- Nico Baumbach, Fondsmanager gen. Daher besteht das Fonds-Portfolio neben physischem Gold und Goldfutures nur aus Verbriefungen, die mit dem jeweiligen Metall hinterlegt sind. Das Fondsportrait HANSAgold, der einzige deutsche Goldfonds, legt bis zu 30 Prozent seines Vermögens in physischem Gold an. Darüber hinaus werden Verbriefungen erworben, die die Entwicklung des Goldpreises abbilden. Dabei bevorzugt der Fonds Verbriefungen, die mit Lieferansprüchen auf physisches Gold besichert sind. Aus Diversifikationsgründen kauft das Fondsmanagement zudem Silber- und andere Edelmetallverbriefungen, gegebenenfalls auch Anleihen mit hoher Bonität. Der HANSAgold eignet sich für wachstumsorientierte Anleger und zielt darauf ab, dem Anleger eine Wertentwicklung ähnlich der zu bieten, die er bei einem physischen Erwerb des Goldes hätte. Aus diesem Grund ist die Fondswährung der USD-Anteilklasse der US-Dollar also die Währung, in der auch der Goldpreis weltweit notiert ist. Bei einem späteren Verkauf seiner Fondsanteile hat der Anleger unter gewissen Voraussetzungen die Möglichkeit, mit dem Rücknahmeerlös Goldbarren aus dem Fondsvermögen zu erwerben. Einzelheiten zu den Voraussetzungen sind dem Verkaufsprospekt sowie den entsprechenden Sonderbedingungen der Depotbank zu entnehmen. Seit August 2009 gibt es auch eine EUR- Anteilklasse, bei der die Wechselkursentwicklung zwischen Euro und US-Dollar weitgehend neutralisiert wird. Hinweis: Monatlich aktualisierte Angaben zur Wertentwicklung und Zusammensetzung unseres Fonds HANSAgold finden Sie unter HANSAGOLD

3 Glänzende Geschichten: Krösus, Fort Knox und 20 Meter lange Goldbarren. Faszination seit Jahrtausenden Im Jahr 3500 vor Christus entstanden im heutigen Irak die ältesten heute bekannten Schmuckstücke aus Gold. Ein König mit dem Namen Krösus gilt als Erfinder der Goldmünzen als Zahlungsmittel. Währungsreserve Wegen der Funktion des Goldes als Währungsreserve war der Goldbesitz in den USA zeitweise verboten. Von 1933 bis 1973 war Goldbesitz nur in Form von Schmuck und Münzsammlungen erlaubt. Präsident Franklin D. Roosevelt ließ Gold über die Executive Order 6102 konfiszieren. Und Präsident Richard Nixon löste die im Bretton-Woods-Abkommen (1944) eingegangene Verpflichtung der USA, Dollar zu einem festgeschriebenen Preis gegen Gold zu tauschen, im August 1971 auf. Gold als Währungsdeckung Die weltweit vorhandene Goldmenge würde nicht als Wertdeckung für eine bedeutsame Währung ausreichen. Das gegenwärtig vorhandene Gold entspricht einem aktuellen Marktwert von 6,8 Billionen USD. Das wäre gerade einmal geeignet, 40 Prozent der Staatsschuld der USA (16,7 Billionen USD) zu decken. Weltweiter Goldbestand In der Geschichte der Menschheit wurden bisher schätzungsweise Tonnen Gold geschürft. Der weltweite Bestand entspricht der Größe eines Würfels mit einer Kantenlänge von über 20 Metern oder rund Kubikmetern reinem Gold. Fort Knox Das größte Goldlager der Welt befindet sich nicht wie viele Menschen glauben in Fort Knox, sondern unter den Straßen von Manhattan. In einem Tresor im Keller der US-Notenbank in der 33 Liberty Street, New York lagert ungefähr ein Drittel der weltweiten Goldreserven. Auch rund die Hälfte des Goldes der Bundesrepublik Deutschland befindet sich dort. Weitere Bestände der deutschen Goldreserven lagern bei den Notenbanken Großbritanniens und Frankreichs. In Frankfurt am Main, im Keller der Bundesbank, liegt knapp ein Drittel der gesamten deutschen Goldmenge. Wertbeständigkeit Seit Gründung der Federal Reserve im Jahr 1913 hat der Dollar mit Stichtag fast 96 % an Wert verloren. Das entspricht einer kumulierten Preissteigerungsrate von über %. Der Preis für Gold hat sich im gleichen Zeitverlauf um rund % von 20,67 auf über US-Dollar erhöht. Entwicklung des Goldpreises in USD/Feinunze und politische Ereignisse seit Einmarsch der Sowjets in Afghanistan Ende des Bretton-Woods- Systems 1. Ölkrise Ende des Vietnamkrieges 2. Ölkrise Europäisches Währungssystem tritt in Kraft Beginn 1. Golfkrieg Schuldenkrise Lateinamerika Louvre- Abkommen Börsencrash 1987 Mauerfall Beginn 2. Golfkrieg Mexik Die vergangene Wertentwicklung von Gold ist kein verlässlicher Indikator für dessen zukünftige Wertentwicklung. Die Wertentwicklung des HANSAgold ist nicht identisch mit der Entwicklung des Goldpreises. Quelle: ThomsonReuters Datastream

4 Weltweiter Bestand Quelle: GFmS und World Gold Council, 2012 Gold der Zentralbanken Quelle: World Gold Council, 07/2012 Weltweiter Bestand: ca Tonnen, davon: Schmuck ca. 49 % Investment ca. 20 % Zentralbanken ca. 17 % Industrie ca. 12 % Sonstige ca. 2 % Jährlich kommen nur etwa Tonnen dazu. Etwa 17 % der weltweiten Goldbestände gehören Zentralbanken und anderen Währungsinstitutionen. Die größten Goldbesitzer sind: USA ca t Deutschland ca t Internationaler Währungsfonds ca t Italien ca t Sonstige ca t Indien kauft 200 Tonnen Gold vom IWF Wichtige Hinweise Diese Informationen dienen Werbezwecken und stellen keine Anlage-, Steueroder Rechtsberatung dar. Quelle aller Daten, soweit nicht anders angegeben: HANSAINVEST. Grundlage für den Kauf von Investmentanteilen sind die jeweils in deutscher Sprache gehaltenen, gültigen Verkaufsunterlagen, einschließlich der wesentlichen Anlegerinformationen und des Verkaufsprospektes, der ausführliche Risikohinweise zu den einzelnen mit der Anlage verbundenen Risiken enthält. Diese sind in elektronischer Form unter erhältlich. Auf Wunsch senden wir Ihnen Druckstücke kostenlos zu. Der Nettoinventarwert von Investmentfonds unterliegt in unterschiedlichem Maße Schwankungen, und es gibt keine Garantie dafür, dass die Anlageziele erreicht werden. Der Fonds weist aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen seiner Anteilpreise auf. Die anlegerbezogene Risikoklasse beruht auf einer Prognose, wie sich der Fonds unter Berücksichtigung seiner Anlageziele zukünftig entwickeln wird. Es besteht keine Garantie dafür, dass der Fonds seine Anlageziele erreicht. Die anlegerbezogene Risikoklasse weicht von dem fondsbezogenen Risikoindikator ab. Dieser beruht auf Daten der Vergangenheit und wird in den wesentlichen Anlegerinformationen veröffentlicht. Subprime- und Bankenkrise Iran erklärt sich zur Atommacht okrise Russlandkrise Gemeinsame Golderklärung europ. Nationalbanken Irakkrieg Start Europäischer Stabilitätsmechanismus (ESM) Kundenservice Center Telefon (040) Fax (040) service@hansainvest.de HANSAGOLD

5 Goldgelbe Aussichten für Ihr Geld. HANSAgold Fondsprofil Anlegerbezogene Risikoklasse USD-Klasse EUR-Klasse ISIN DE000A0NEKK1 DE000A0RHG75 WKN A0NEKK A0RHG7 Auflegungsdatum Fondswährung USD EUR Ausgabeaufschlag 4,00 % Geschäftsjahresende 31. Juli Ertragsverwendung Thesaurierung am letzten Börsentag im Juli TER (= Laufende Kosten) 0,97 % 1,43 % davon: Verwaltungsvergütung 0,75 % p.a. 1,20 % p.a. davon: Depotbankvergütung 0,05 % p.a. Sparplan ab 50 EUR Einzelanlage ab 50 EUR Vertriebszulassung Deutschland 1 Wertbewahrend 2 Sicherheitsbetont 3 Wachstumsorientiert 4 Risikoorientiert 5 Hochspekulativ Für den chancenorientierten Anleger, der Sicherheit und Liquidität höheren Renditeerwartungen unterordnet, dabei von höheren Kursschwankungen profitieren möchte, aber grundsätzlich kurzfristig sehr hohe Risiken vermeidet. Anlagerahmen Folgende Anlageinstrumente stehen im Fokus des HANSAgold: Physisches Gold (max. 30 %) und Gold-Verbriefungen (zusammen max. 60 %) Silber und andere Edelmetall- Verbriefungen Anleihen mit hoher Bonität Chancen Mit dem HANSAgold partizipieren Sie an der aktuellen Preisentwicklung von Gold und weiteren Edelmetallen. In der EUR-Klasse verringern Sie das Wechselkursrisiko zum US-Dollar. Der HANSAgold unterliegt keinen Aktienmarktschwankungen, da ausschließlich in Edelmetalle und Anleihen investiert wird. Sie haben unter gewissen Voraussetzungen zu jeder Zeit die Möglichkeit, eine physische Auslieferung Ihres Anlagebetrages in Gold zu beantragen. Risiken Sie sind Schwankungen der Edelmetallpreise und den Entwicklungen der im Fonds enthaltenen Anleihen ausgesetzt und unterliegen damit einem Kursrisiko. In der USD-Klasse gehen Sie ein Wechselkursrisiko zwischen Euro und US-Dollar ein. Auch in der EUR-Klasse besteht ein geringes Wechselkursrisiko, da die Absicherung des Fremdwährungsrisikos nie zu hundert Prozent gelingt. Die Konzentration des HANSAgold auf Gold bewirkt, dass der Fonds von der Entwicklung des Goldpreises besonders stark abhängig ist. Grund zum Strahlen: HANSAgold erhält erneut FUND AWARD. Aller guten Dinge sind drei: Die Wirtschafts- und Finanztitel uro und uro am Sonntag zeichneten im Januar 2013 den Fonds HANSAgold (USD-Klasse) erneut mit einem Goldenen Bullen in der Kategorie Rohstoffe aus diesmal für Platz 2 im Dreijahreszeitraum. Und die EUR-Klasse erreichte sogar Platz 1 im Einjahresvergleich. Näheres unter Aktuelles auf HANSAGOLD

6 HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH Ein Unternehmen der SIGNAL IDUNA Gruppe Kapstadtring Hamburg Telefon (040) Fax (040) service@hansainvest.de Jul13