Kai Wieters Financial Consultant Bankkaufmann, MBA

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Erich Bachmeier
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1 Kai Wieters Financial Consultant Bankkaufmann, MBA 1

2 Konzept Die Bundesbürger hüten trotz Niedrigzinsen zig Milliarden auf Tages- oder Festgeldkonten Sie scheuen die Geldanlage in Aktienfonds, da sie dem Auf und Ab der Börse nicht trauen In den nächsten 2-4 Jahren wird es höchstwahrscheinlich keine nennenswerte Steigerung der Zinsen geben Somit betreiben die Bundesbürger auf Tages- oder Festgeldern zu Niedrigzinsen in den nächsten Jahren nach Abzug der Inflationsrate bewusst Geldvernichtung 2

höchstwahrscheinlich keine nennenswerte Steigerung der Zinsen geben Somit betreiben die Bundesbürger auf

3 Konzept 3 Zielfonds 2 Jahre Laufzeit 1 Umschichtungsplan Höhere Rendite Cost-Average-Effekt nutzen Kurze Laufzeit Das Konzept kombiniert den Sicherheitsgedanken mit den Chancen der Börse Einmalbetrag wird in einen konservativen Vermögensverwalterfonds investiert Aus diesem wird Jahre lang monatlich eine Summe x in ausgewählte Investmentfonds umgeschichtet 3

mit den Chancen der Börse Einmalbetrag wird in einen konservativen

4 Konzept Beispiel Worst Case Betrachtungszeitraum: Zur Verdeutlichung wurde als Anlagezeitraum bewusst die schwierigen Börsenjahren ausgewählt (Finanzmarktkrise)

5 Wertentwicklung Einmalzahlung direkt in die Ziel-Fonds Einmalbeitrag Fonds: WKN Einzahlung Depotwert Laufzeit Ende Laufzeit p.a. p.a. seit Auflage DWS Deutschland , ,37-17,54% -8,77% 9,22% Henderson Pan European Equity , ,41-23,15% -11,57% 7,97% MFS Meridian Funds , ,79-20,83% -10,42% 6,15% Saldierung , ,57-20,51% -10,25% 7,78% Daten Die zugrunde gelegten Daten beruhen auf den Wertentwicklungen jedes Fonds je Kalenderjahr im gewählten Zeitraum In den Werten ist ein hälftiger Ausgabeaufschlag eingepreist. Der Betrag von bzw. 600 mtl. wurden für die Berechnungen als Ausgangswerte genommen. p.a. seit Auflage suggeriert, dass ein Einmalbeitrag bzw. Monatsbeitrag zu Beginn der Fondsauflage investiert wurde Als Datenquelle wurde das Tool historische Betrachtung des Fonds der Internetseite genutzt 5

898,57-20,51% -10,25% 7,78% Daten Die zugrunde gelegten Daten beruhen auf den Wertentwicklungen jedes Fonds je Kalenderjahr im gewählten Zeitraum In den Werten ist ein hälftiger Ausgabeaufschlag

6 Wertentwicklung Konzept Sparplan Sparplan monatlich Fonds: WKN Einzahlung mtl. Rate Depotwert Laufzeit Ende Laufzeit ᴓ p.a. p.a. seit Auflage Ethna Global Defensiv A0LF5X ,00 800, ,48 7,85% 3,92% 5,43% DWS Deutschland ,67 266, ,63 8,34% 4,17% 10,22% Henderson Pan European Equity ,67 266, ,03-0,14% -0,07% 9,87% MFS Meridian Funds ,67 266, ,32 1,07% 0,54% 8,39% Saldierung ,00 266, ,45 10,94% 5,47% 8,48% Daten Die zugrunde gelegten Daten beruhen auf den Wertentwicklungen jedes Fonds je Kalenderjahr im gewählten Zeitraum In den Werten ist ein hälftiger Ausgabeaufschlag eingepreist. Der Betrag von bzw. 600 mtl. wurden für die Berechnungen als Ausgangswerte genommen. p.a. seit Auflage suggeriert, dass ein Einmalbeitrag bzw. Monatsbeitrag zu Beginn der Fondsauflage investiert wurde Als Datenquelle wurde das Tool historische Betrachtung des Fonds der Internetseite genutzt 6

657,03-0,14% -0,07% 9,87% MFS Meridian Funds 989632 6.666,67 266,67 6.738,32 1,07% 0,54% 8,39% Saldierung 20.000,00 266,67 22.

7 WICHTIGER HINWEIS Bei der Anlage in Investmentfonds besteht, wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Die Kosten der Fondsanlage beeinflussen das tatsächliche Anlageergebnis. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. Allein verbindliche Grundlage für den Anteilerwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen (Verkaufsprospekte und Berichte), aus denen Sie die ausführlichen Informationen zu den potenziellen Risiken entnehmen können. Die Wesentlichen Anlegerinformationen werden Ihnen anbei in der jeweils gültigen Amtssprache des Vertriebslandes zur Verfügung gestellt. Bei dieser Präsentation handelt es sich um Werbematerial und kein investmentrechtliches Pflichtdokument. Es dient lediglich der Information für den Anleger. Alle hier veröffentlichten Angaben gelten ausschließlich der Produktbeschreibung und stellen keine Anlageberatung dar und beinhalten kein Angebot des Beratungsvertrages, Auskunftsvertrages oder zum Kauf/Verkauf von Wertpapieren. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert, zusammengestellt und geprüft. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. Bei den Angaben handelt es sich um Vergangenheitsdaten die keinen Indikator für zukünftige Entwicklungen darstellen. Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die gemäß den Vertragsbestimmungen dem Fonds belastet wurden, sind in der Berechnung enthalten. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI Methode, d.h. ein Ausgabeaufschlag, Transaktionskosten (wie Ordergebühren und Maklercourtagen) sowie Depot- und andere Verwaltungsgebühren sind in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter der Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages geringer ausfallen. Sollten Sie zur Funktion und den Risiken dieser Kapitalanlage noch Fragen haben, wenden Sie sich bitte an die vertreibende Bank. Die angegebenen Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Alle Angaben (sofern nicht anders vermerkt). 7

Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden.

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