KURZINFORMATION ECI ROHSTOFF-POLICE Kurzinformation

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1 KURZINFORMATION ECI ROHSTOFF-POLICE Kurzinformation

2 ENERGY CAPITAL INVEST LIFE AG DIE INNOVATION Mit der ECI Rohstoff-Police realisiert die Energy Capital Invest Life AG, ein Unternehmen der Deutsche Oel & Gas-Gruppe, gemeinsam mit der Quantum Leben AG ein auf dem deutschen Versicherungs- und Kapitalanlagemarkt einzigartiges Anlagekonzept. Die ECI Rohstoff-Police vereint eine planmäßig stabile Wertentwicklung und die Sicherheit von nachgewiesenen Sachwerten mit den Vorteilen einer Versicherung. Bereits ab einer monatlichen Sparrate von 100 Euro kann in die Anlageklasse der Rohstoffe investiert werden. Ob Zuzahlungen vorgenommen oder kurzfristig Geld benötigt wird, die Police bietet Ihnen höchste Flexibilität bei einer Renditeerwartung von durchschnittlich jährlich 5,5 7,5 Prozent nach Kosten. Die Unternehmensgruppe - Energy Capital Invest Über alternative Finanzierungsformen, wie geschlossene Fonds oder direkte Beteiligungen, haben Anleger der Energy Capital Invest-Unternehmensgruppe bereits mehr als 500 Mio. Euro anvertraut, mit denen erfolgreich Projekte im US Erdöl- und Erdgasmarkt finanziert wurden. Alle getätigten Investitionen der Energy Capital Invest- Gruppe sind wie geplant oder erfolgreicher verlaufen es wurden bereits rund 250 Mio. Euro an Anleger ausgezahlt. Nachweislich erfolgreiches Fördergebiet Projekte aus dem Bereich Erdöl und Erdgas bieten im Allgemeinen langfristige und solide Investitionsmöglichkeiten und so das Fundament, um sie als Anlagealternative auch im Rahmen einer Versicherungspolice anzubieten. Mit der Kitchen Lights Unit, dem größten zusammenhängenden und nachweislich ertragreichen Fördergebiet im Cook Inlet in Süd-Alaska, steht das erste Investitionsobjekt der ECI Rohstoff-Police bereits fest weitere Projekte werden folgen. VERSICHERUNG EXZELLENT 2 SACHWERTE HALBERTRAGSVERFAHREN INFLATIONSSCHUTZ STEUERFREIE KUMULATION DER ERTRÄGE DURCH THESAURIERUNG WERTBESTÄNDIGKEIT STABILE ERTRÄGE 2

3 KURZINFORMATION INVESTITION IN ERDÖL UND ERDGAS Rohstoffe sind der Motor unserer Wirtschaft und die Grundlage unseres gesellschaftlichen Lebens. Vorhandene Ressourcen werden knapper. Der Markt für fossile Brennstoffe ist gerade auch in diesen Zeiten heiß umkämpft. Der ansteigende globale Energiebedarf, bedingt durch das große Bevölkerungswachstum sowie die zunehmende Industrialisierung, ist hierfür in besonderem Maße verantwortlich. Doch nicht nur die aktuellen wirtschaftlichen Entwicklungen in den USA, sondern auch der voraussichtlich weitere zügellose Energiehunger von Industrie- und Schwellenländern, wie China und Indien lässt kaum erwarten, dass sich die angespannte Situation auf den Rohstoffmärkten vor allem dem der fossilen Brennstoffe mittelfristig ändern wird. In aktuellen Studien geht die International Energy Agency (IEA) davon aus, dass der weltweite Energieverbrauch bis 2035 um mehr als 50 Prozent steigen wird, selbst im Falle gleichbleibend hoher Weltmarktpreise für Erdöl und Erdgas. Dies wird auch von den Wachstumsprognosen der OPEC bestätigt. Entwicklung des Erdölpreises, (Dollar je Barrel) Quelle: EIA Energy Outlook 2013 Sachwert schlägt Geldwert Währungskrisen, steigende Staatsverschuldungen und Inflationsrisiken werden voraussichtlich auch in den kommenden Jahren den Kapitalmarkt und somit zwangsläufig auch das Rentensystem beeinflussen. In Folge der Euro-Schuldenkrise und im aktuellen Niedrigzinsumfeld sind Sachwert-Investments eines der beherrschenden Themen in der privaten Geldanlage. Ein erwarteter weiterer Anstieg der derzeitigen Inflationsraten hat den seit Jahren anhaltenden Trend zu einer sachwertorientierten Anlagestrategie sogar nochmals verstärkt. Sachwerte, also physische Vermögensanlagen wie zum Beispiel Immobilien, Infrastruktur, Unternehmensbeteiligungen und Rohstoffe, verkörpern den Anspruch auf einen realen Wert und sind unabhängig von Kapitalmarktschwankungen physisch vorhanden. Da in konkrete sachwertgesicherte Projekte investiert wird und bei der Investitionsentscheidung immer die Sicherheit und der Vermögensschutz für den Versicherungsnehmer im Vordergrund stehen, schafft die ECI Rohstoff-Police bestmögliche Planbarkeit und Schutz vor den genannten negativen Einflussfaktoren. Typische unternehmerische Risiken für den Anleger bleiben jedoch bestehen. Weitere Informationen online auf History Projections High Oil Price 150 Reference ,4 USD 38 USD 18,4 USD 38 USD 18,4 USD 38 USD Low Oil Price USD 72,3 USD 130 USD 72,3 USD 65 USD 72,3 USD 200 USD 145 USD 70 USD 3

4 ENERGY CAPITAL INVEST LIFE AG ECI ROHSTOFF-POLICE Spartan 151 Die ECI Rohstoff-Police investiert über alternative Investmentformen mittelbar in nachweislich vorhandene Erdöl und Erdgasquellen, welche vom Management der Deutsche Oel & Gas AG ausgewählt werden. Bei der ECI Rohstoff-Police handelt es sich um eine echte Sachwertpolice mit nachgewiesenen Rohstoff-Reservoirs. ECI Rohstoff-Police im Markt Bei vielen klassischen Lebens- und Rentenversicherungsprodukten wurden in den vergangenen Jahren die Auszahlungen an Kunden zunehmend reduziert. Bei Investitionen in den Kapitalmarkt drücken zudem hohe Kosten und Schwankungen an der Börse oftmals das Ergebnis des Anlegers. Der Gesetzgeber unterstützt zusätzlich den Kapitalaufbau, da die ECI Rohstoff-Police steuerlich privilegiert ist. Die erzielten Erträge werden in der Ansparphase steuerfrei angesammelt. Anlageklassen Neben der Erschließung von Erdöl- und Erdgasvorkommen wird auch in die Errichtung der zum Transport und zur Verarbeitung notwendigen Infrastruktur investiert. Darüber hinaus sind auch Investitionen in Opportunitäten, wie beispielsweise den Erwerb weiterer Mineralgewinnungsrechte, vorgesehen. Zusätzlich werden immer zehn Prozent des Anlagekapitals als liquide Mittel vorgehalten. Durch die direkte Investition erzielt die ECI Rohstoff-Police, bei einem gleichmäßigen Verlauf des Anlageportfolios im Vergleich planmäßig höhere Ergebnisse. ERDGAS ERDÖL OPPORTUNITÄTEN INFRASTRUKTUR 4

5 KURZINFORMATION EINORDNUNG DER ECI ROHSTOFF-POLICE AM MARKT Positive Ertragsprognose Die Laufzeit der ECI Rohstoff-Police beträgt mindestens zwölf Jahre wobei jederzeit durch den Versicherungsnehmer gekündigt werden kann. Laufende Erträge werden automatisch wieder angelegt. Die ECI Rohstoff-Police bietet bei einer planmäßigen Entwicklung der Produktionserlöse eine langfristig stabile Ertragssituation. Kapital wird so kontinuierlich aufgebaut und vermehrt und das bei einer Zielrendite von durchschnittlich 5,5 7,5 Prozent nach Kosten. Kapitallebens-/Kapitalrentenversicherung ECI Rohstoff-Police Fondsgebundene Lebens-/ Rentenversicherung??? eingezahltes Kapital Die ECI Rohstoff-Police im Überblick Fondsgebundene Rentenversicherung Direktinvestition in Erdöl und Erdgas, sowie in Infrastruktur und Opportunitäten Einmalanlage ab Euro Sparrate ab 100 Euro Zuzahlungen jederzeit ab 300 Euro möglich Hohe Flexibilität während der Vertragslaufzeit Kündigung/ Teilkündigung ab Euro möglich Erwartete Zielrendite durchschnittlich 5,5 7,5 Prozent p.a. nach Kosten (Beispiel: Mann, 45 J., 150 mtl. Beitrag, 20 J. Laufzeit) Anlage wahlweise in Euro oder US-Dollar Todesfallschutz 101 Prozent des Deckungskapitals Absicherung durch (I) staatliche Subventionen ( Tax Credits ) und / oder (II) Abtretung von Produktionserlösen und / oder (III) Bohr- und Förderrechten (Bitte beachten Sie Seite 12 / Angabenvorbehalt) Kontinuierliche Wertentwicklung (keine direkten Abhängigkeiten von den Schwankungen an der Börse) 5

6 ENERGY CAPITAL INVEST LIFE AG UNABHÄNGIGE EXPERTEN SCHÄTZEN VORKOMMEN DER KITCHEN LIGHTS UNIT IN SÜD-ALASKA AUF 72,1 MIO. BARREL ERDÖL UND 543,8 MRD. KUBIKFUSS ERDGAS. DAS ENTSPRICHT EINEM NETTO- BARWERT VON USD 1,79 MRD. UND DAS FÜR NUR CA. 1/9 DES FÖRDERGEBIETS. (PROGNOSE) DRITTE BOHRUNG MIT POTENTIAL FÜR DIE ERFOLGREICHSTE BOHRUNG IM GESAMTEN COOK INLET Flowtest von KLU#3 im Juli

7 KURZINFORMATION Spartan 151 7

8 ENERGY CAPITAL INVEST LIFE AG ERSTER INVESTITIONSSTANDORT Süd-Alaska Alaska braucht zusätzliches Erdgas, insbesondere für den Railbelt ein Gebiet, das sich im Süden über die Städte Fairbanks und Anchorage bis zur Kenai-Halbinsel erstreckt. Dort wird derzeit rund 80 Prozent der im gesamten US-Bundesstaat benötigten Elektrizität verbraucht. Etwa 70 Prozent dieses Stroms werden aus Erdgas, das fast ausschließlich im Cook Inlet-Becken gefördert wird, gewonnen. Slope, die Erschließung von Kohlevorkommen und erneuerbaren Energiequellen sowie der Import von Flüssigerdgas (Liquefied Natural Gas, LNG). In absehbarer Zukunft wird Erdgas weiterhin ein äußerst wichtiges Thema auf der politischen Agenda Alaskas bleiben, da die Verbraucher mit großer Wahrscheinlichkeit steigende Preise verkraften müssen und das aktuelle Erdgasdefizit im Cook Inlet nur durch die Erschließung weiterer Fördergebiete ausgeglichen werden kann. Die Bevölkerungszahl des Railbelt ist seit 1970 um 170 Prozent auf mehr als eine halbe Million Menschen gewachsen. Gleichzeitig haben sich in diesem Zeitraum aber die bisher bekannten Gasreserven des Cook Inlet-Beckens um 80 Prozent verringert. ALASKA COOK INLET Gas-Markt mit langfristig attraktiven Preisen Nach aktuellen Studien des Staates Alaska droht bereits im Jahr 2015 eine Erdgas-Unterdeckung in der Region. Die Energieknappheit in Süd-Alaska führt zu vergleichsweise höheren Erdgas-Preisen vor Ort. Denn im Gegensatz zu Erdöl gibt es bei Erdgas keinen einheitlichen Weltmarktpreis, sondern regional teils sehr unterschiedliche Preise, die sich nach der jeweiligen regionalen Nachfrage und Verfügbarkeit richten. So lag der Erdgas-Preis am Spot-Markt von Süd-Alaska in den letzten Jahren bei bis zu 22 US-Dollar pro Tausend Kubikfuß. Derzeit liegt der durchschnittliche Erdgas-Preis bei rund 8 US-Dollar pro Tausend Kubikfuß. Das Cook Inlet im Überblick Das Cook Inlet-Becken zählt zu den wichtigsten Fördergebieten für Erdöl und Erdgas in Nordamerika Energiepolitische Situation Dieses Ungleichgewicht führt dazu, dass die gegenwärtig erschlossenen Gasreserven nach Modellrechnungen der Regierung von Alaska nur noch die Hälfte des Bedarfs bis zum Jahr 2017 decken können. Es entsteht eine Versorgungslücke von ca. 50 Milliarden Kubikfuß jährlich. Um diese Versorgungslücke zu schließen, gibt es verschiedene Lösungsansätze. Dazu gehören eine massive Erhöhung der Erdgasförderung im Cook Inlet, das Weiterleiten von Gas aus bereits bestehenden Feldern in der North Die bislang noch unerschlossenen Erdgas- Reserven im Cook Inlet werden auf 12,2 Billionen Kubikfuß geschätzt Mit insgesamt 16 Bohrplattformen fördern im Cook Inlet internationale Erdöl- und Erdgas-Multis wie Shell, Apache, Buccaneer, ConocoPhillips, Hilcorp (mittelbar) Das Cook Inlet-Becken zählt aufgrund der geringen Wassertiefe von durchschnittlich 30 Meter technisch als Onshore-Förderung 8

9 KURZINFORMATION Fördergebiet Kitchen Lights Unit Im Jahr 2010 nutzte die Deutsche Oel & Gas AG die einmalige Gelegenheit, die Mineralgewinnungsrechte für das mit 337 Quadratkilometern größte zusammenhängende Fördergebiet im Cook Inlet in Süd-Alaska zu erwerben die Kitchen Lights Unit. Weltweit einmaliges Subventionssystem Um die Grundversorgung der Einwohner des Landes mit Erdöl und Erdgas langfristig sicherzustellen, subventioniert der Bundesstaat Alaska Explorationsaktivitäten und die Errichtung der notwendigen Infrastruktur. In diesem besonderen Fall hat Alaska die Subventionen sogar gesetzlich festgeschrieben. Diese staatliche Förderung macht das Investment der Deutsche Oel & Gas AG in der Kitchen Lights Unit nochmals attraktiver, da im Durchschnitt rund 50 Prozent der Investitionskosten durch staatliche Zuschüsse refinanziert werden können. Nachweislich erfolgreiches Fördergebiet Um die Kitchen Lights Unit herum wird seit fast 50 Jahren gefördert, meist durch namhafte Wettbewerber wie Shell oder Chevron. Insgesamt fanden in der Region bereits elf Bohrungen statt, deren Ergebnisse die Deutsche Oel & Gas AG durch vier eigene Bohrungen nochmals bestätigen konnte. Erdgas-Förderung ab Herbst 2014 geplant Die Deutsche Oel & Gas AG startete mit der ersten Bohrung im August 2011 und konnte sie im Folgejahr planmäßig beenden. Im September 2012 und August 2013 folgten drei weitere Bohrungen mit über dem Plan liegenden Ergebnissen hinsichtlich erreichter Bohrtiefe und ermittelter Vorkommen. Die Fertigstellung der vierten Bohrung ist für das Jahr 2014 geplant. Auch bezüglich der geplanten Investitionskosten lag die Deutsche Oel & Gas AG bisher im Plan. Unter Heranziehung des aktuell mit dem Staat von Alaska abgestimmten Explorationsplans liegen sowohl das Budget als auch der Projektfortschritt im Plan. Vor allem bei der dritten Bohrung bestätigte sich dank eines im Juli 2013 durchgeführten Durchflusstests die erste Einschätzung der Experten vor Ort: Die dritte Bohrung hat das Potential für die erfolgreichste Erdgasbohrung im gesamten Cook Inlet. Bei planmäßigem Verlauf wird die Deutsche Oel & Gas AG bereits ab September 2014 wesentlich dazu beitragen, die Energieversorgung im Cook Inlet zu verbessern. Das Fördergebiet - Kitchen Lights Unit (KLU) 9

10 ENERGY CAPITAL INVEST LIFE AG DIE PARTNER DER ENERGY CAPITAL INVEST LIFE AG Bei den Produkten der Energy Capital Invest Life AG stehen hohe Produktkompetenz und eine ausgeprägte Orientierung an den Investitionszielen der Kapitalgeber im Vordergrund: Davon sollen auch die Versicherungsnehmer der ECI Rohstoff-Police profitieren. Deutsche Oel & Gas AG Die Deutsche Oel & Gas AG (DOGAG), zu deren Unternehmensverbund die Energy Capital Invest Life AG gehört, ist die deutsche Holding-Gesellschaft einer Unternehmensgruppe, die sich auf die Förderung von Erdgas und Erdöl auf dem US-Markt fokussiert hat. Der Hauptsitz der Gesellschaft befindet sich in Stuttgart, mit Niederlassungen in Houston, Texas und Anchorage, Alaska. Die Deutsche Oel & Gas AG besitzt die Mineralgewinnungsrechte für das Fördergebiet Kitchen Lights Unit im Cook Inlet in Alaska. Mit der Konzern-Tochter Furie Operating Alaska verfügt die Deutsche Oel & Gas AG über ein eigenes Bohr- und Förderunternehmen mit einem sehr erfahrenen Management. Thomas E. Hord (rechts) COO der Furie Operating Alaska LLC Mehr als 40 Jahre Erfahrung im Erdöl- und Erdgassektor Frühere Stationen: u. a. Hercules Offshore, Pool Offshore Schwerpunkte: Steuerung und Leitung der Explorations- und Förderaktivitäten Mehr über die Deutsche Oel & Gas AG online auf Quantum Leben AG Quantum Leben ist eine moderne, unabhängige und erfolgreich wachsende Lebensversicherungsgesellschaft mit Sitz im Fürstentum Liechtenstein. Das Unternehmen verfolgt eine internationale Strategie und bietet maßgeschneiderte Produkte im Bereich Kapitalaufbau und Risikoabsicherung weltweit im Business-to-Business (B2B) Markt für unterschiedliche Vertriebspartner an. Kay Rieck Gründer und Vorstand der DOGAG Mehr als 20 Jahre Erfahrung im Investment-Banking und Asset-Management Gründer der Energy Capital Invest-Gruppe (Fondsgesellschaft) 2007 Managing Director der Furie Petroleum Group Strategie, Unternehmensentwicklung In der Vergangenheit ist es Quantum Leben gelungen, sich im dichten Marktumfeld als Produktentwickler von komplexen und individuellen Versicherungslösungen zu etablieren. Mit einer ausgezeichneten Eigenkapitalausstattung und einer weit über der Mindestanforderung liegenden Solvenz-Quote ist Quantum Leben bestens gewappnet, um die hohen Anforderungen an einen schnell wandelnden Markt zu erfüllen. Die Vermögenswerte zur Deckung der Ansprüche aus den Versicherungsverträgen bilden im Konkurs eine Sondermasse zur Befriedigung der Versicherungsforderungen. Mehr über die Quantum Leben online auf 10

11 KURZINFORMATION Highlights der ECI Rohstoff-Police Track Record einwandfreie Leistungsbilanz der Energy Capital Invest-Unternehmensgruppe 20 platzierte Fonds mit mehr als 500 Mio. Euro bereits rund 250 Mio. Euro an Anleger ausgezahlt Sachwertabsicherung über Erdgas, Erdöl und Infrastruktur Weit fortgeschrittener Projektverlauf Nachgewiesene Rohstoff-Reservoirs (1,79 Mrd. US-Dollar) Keine direkte Abhängigkeit vom Rohstoffpreis Hohe Flexibilität bei der Investition und der Verfügung für den Versicherungsnehmer Schnelle, positive Anlageergebnisse Bei Einmalzahlung kann der Policenwert nach einem Jahr größer sein als bei Einzahlung Kontinuierliche Wertentwicklung (keine direkten Abhängigkeiten von den Schwankungen an der Börse) Anlage in Euro oder US-Dollar möglich Absicherung durch (I) staatliche Subventionen ( Tax Credits ) und / oder (II) Abtretung von Produktionserlösen und / oder (III) Bohr- und Förderrechten (Bitte beachten Sie Seite 12 / Angabenvorbehalt) 11

12 ENERGY CAPITAL INVEST LIFE AG Gerokstraße 33 D Stuttgart Telefon Telefax info@eci-life.com ANGABENVORBEHALT: Die in dieser Werbebroschüre enthaltenen Informationen sind unverbindlich und stellen daher kein Angebot im rechtlichen Sinne dar. Der verbindliche und vollständige Inhalt des Versicherungsvertrages samt den dazu gehörenden Risiken ist in der Versicherungspolice und den zugrunde liegenden Versicherungsbedingungen ausführlich festgelegt. Positive Ergebnisse aus der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Die Police ist nur für Versicherungsnehmer geeignet, die bereit sind, die mit Investitionen in alternative Investments verbundenen Risiken zu tragen. Im worst case-fall ist auch der Verlust der einbezahlten Prämie nicht ausgeschlossen.