Julius Bär portfolioline Online-Vermögensverwaltung aus traditionsreichem Haus.

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1 Julius Bär portfolioline Online-Vermögensverwaltung aus traditionsreichem Haus.

2 Julius Bär und Online-Vermögensverwaltung via Internet. Ein Widerspruch? Auf den ersten Blick ja, wenn man bedenkt, dass sich Julius Bär seit den Anfängen im Jahre 1890 als Privatbank der individuellen und persönlichen Betreuung einer wohlhabenden Privatkundschaft verpflichtet hat. Bereits 1975 hat sich Julius Bär jedoch entschlossen, den Einstieg ins Geschäft mit Investmentfonds zu wagen. Dadurch konnte eine immer breiter werdende Kundschaft, unabhängig von ihrem Standort und ihren bestehenden Bankbeziehungen, vom Knowhow unserer Anlagespezialisten profitieren. Unzählige Anleger in ganz Europa gehören seither zu zufriedenen Kunden unseres Hauses, obwohl sie die Räumlichkeiten der Bank noch nie betreten haben. War es vor 25 Jahren der Investmentfonds, der es Julius Bär ermöglichte, eine breitere Anlegerschaft mit zeitgemässen Anlageprodukten zu bedienen, ist es heute das Internet, welches uns neue und innovative Formen professioneller Dienstleistungen eröffnet. Julius Bär nutzt diese Chance und verbindet sie mit den traditionellen Werten, denen unser Haus seit über 100 Jahren verpflichtet ist. [Die heute kaum mehr zu überschauende Vielzahl der Anlageprodukte sowie deren Entwicklung in immer spezifischer werdende Anlageformen stellen den Anleger vor neue Herausforderungen. Die Anlage in einzelne Produkte genügt in der Regel nicht mehr, um langfristige Chancen wahrzunehmen und den Risiken volatiler Finanzmärkte gerecht zu werden. Gefragt sind professionelle Diversifikationsstrategien, die sich sowohl mit der vorausschauenden Wahl der besten Produkte als auch einer weitsichtigen Anlagestrategie des gesamten Anlageportfolios in der jeweiligen Marktsituation auseinandersetzen.] Für anspruchsvolle Anleger mit Anlagevermögen ab 20'000 Euro, die sich nicht täglich mit den komplexen Gegebenheiten des Marktes auseinandersetzen wollen, haben wir Julius Bär portfolioline entwickelt. Diese Online-Vermögensverwaltung eröffnet einem innovativen Anlegersegment einen neuen und unkomplizierten Weg, um von der Kompetenz und dem Know-how unserer Anlagespezialisten zu profitieren. Unabhängig von Zeit und Ort. Diese Form der Vermögensverwaltung via Internet möchten wir Ihnen auf den folgenden Seiten gerne näher bringen. Die Freude am Leben ist auch ein Vermögen. Das aktive Management Ihrer Vermögenswerte bedingt viel Zeit und Know-how. Lassen Sie Ihr Vermögen durch Julius Bär portfolioline professionell verwalten, damit Sie sich umso intensiver Ihrer Freizeit widmen können. Dr. P. Spinnler Mitglied der Konzernleitung der Julius Bär Gruppe Leiter der Sparte Investment Funds Präsident des Verwaltungsrates der Julius Bär Investline AG 3

3 Julius Bär portfolioline. Eine innovative Dienstleistung in bester Tradition. Julius Bär Ein Name bürgt für Kompetenz und Kontinuität. Julius Bär: Professionelle Vermögensverwaltung seit über hundert Jahren. Der Name Julius Bär steht für Kompetenz und Professionalität in der Vermögensverwaltung. Werte, denen wir uns seit den Anfängen unseres Bankhauses im Jahre 1890 verpflichten. Die Verwaltung des eigenen Vermögens ist aufwändig und eine Delegation an professionelle Vermögensverwalter oft vermögenden Privatkunden vorbehalten. Unser Streben nach innovativen Formen professioneller Vermögensverwaltung hat uns zur Schaffung von Julius Bär portfolioline bewogen. Mit dieser Online- Vermögensverwaltung wenden wir uns insbesondere auch an Anleger, die nicht dem gängigen Privat Banking Kundenprofil entsprechen und trotzdem ihr Vermögen in guten Händen wissen möchten. Julius Bär portfolioline eröffnet anspruchsvollen und innovativen Anlegern den einfachen und kostengünstigen Zugang zu einer umfassenden Vermögensverwaltung. Innovativ ist der Zugang zu diesem Serviceangebot via Internet, die aktive Verwaltung Ihres Vermögens durch unsere Anlagespezialisten Was ist hingegen erfolgt auf traditionelle Weise. Eine Erfolg versprechende Vermögensverwaltung? Symbiose. Im Rahmen eines Mandats zur Vermögensverwaltung geben Sie uns den Auftrag, eine gemeinsam erarbeitete und festgelegte Anlage strategie gesamtheitlich durch unsere erfahrenen Portfoliomanager umsetzen zu lassen. Die Julius Bär Gruppe ist in allen wichtigen Finanzzentren der Welt vertreten und bietet mit ihrem internationalen Know-how, der über hundert jährigen Erfahrung und dem steten Streben nach Innovation die besten Voraussetzungen, um in Vermögensfragen langfristig attraktive Lösungen zu entwickeln. Die Vermögensverwaltung und Anlageberatung für private Kunden ist seit jeher das wichtigste Geschäftsfeld von Julius Bär. Unsere Anlagephilosophie basiert auf dem bewährten Prinzip eines stabilen Gleichgewichts von Wachstum, Rendite und Risiko. Vermögen zu sichern und zu mehren ist unsere Verantwortung. Julius Bär portfolioline: Ein innovativer Weg zu traditioneller Qualität. Das Angebot an Kapitalanlagen ist äusserst vielseitig und bietet jedem Anleger Investitionsmöglichkeiten, die seinen individuellen Anforderungen entsprechen. Erfolgreiches Investieren erfordert aber fundierte Kenntnisse der Finanzmärkte und Anlageprodukte, Zugang zu Marktinformationen, Einblick in wirtschaftliche Zusammenhänge und die Fähigkeit, schnell und richtig auf Marktveränderungen zu reagieren. 4

4 Sie wählen Ihre Anlagestrategie wir kümmern uns um den Rest. Um Ihre Wünsche kennen zu lernen, steht bei Julius Bär portfolioline am Anfang der Zusammenarbeit die Analyse Ihrer wirtschaftlichen Situation, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer Anlageziele. Zu diesem Zweck verfügen wir mit dem Portfolio Advisor über ein interaktives Analyse- und Beratungsinstrument, das Sie online Schritt für Schritt durch einen Fragebogen führt. Schnell und bei Ihnen zu hause. Aus dieser Analyse ergeben sich dann die Eckpfeiler der individuell auf Sie abgestimmten Anlagestrategie. Auf die geeignete Anlagestrategie kommt es an. Kein Mensch ist wie der andere. Dies gilt auch in Fragen der Vermögensanlage. Die einen sind auf Sicherheit und Erhaltung der Vermögenssubstanz bedacht und nehmen dafür eine bescheidenere Rendite in Kauf. Andere gehen bewusst grössere Risiken ein, weil sie höhere Erträge anstreben. Und dann gibt es noch den goldenen Mittelweg mit attraktiven Ertragsmöglichkeiten bei ausgewogenem Risiko. Julius Bär portfolioline berücksichtigt diese unterschiedlichen Vorstellungen mit entsprechenden Anlagestrategien. Schritt für Schritt zu Ihrer persönlichen Anlagelösung. Um den unterschiedlichen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden, bietet Julius Bär portfolioline eine Vielzahl von Strategien und Ausgestaltungsformen an: Risikoprofil Finden Sie das Risikoprofil, das Ihrer Risikofähigkeit und Ihrer Risikobereitschaft und am besten entspricht. Das konservative Profil mit einem Aktienanteil von 20% ist für sicherheitsorientierte Anleger oder solche mit einem kürzeren Anlagehorizont geeignet. Das dynamische Profil mit einer hälftigen Aufteilung von Aktien und Anleihen sowie das reine Aktienprofil bieten den Risiken entsprechende Ertragschancen beide Profile eignen sich für langfristig orientierte Anleger, die bereit sind, kurz fristige Wertschwankungen in Kauf zu nehmen. Fondsauswahl Ziehen Sie ein übersichtliches Portfolio mit Fokus auf Investmentfonds aus dem Hause Julius Bär vor, oder möchten Sie in ein weltweit breit abgestütztes Portfolio investieren, das sorgfältig ausgewählte Fonds von Julius Bär und anderen professionellen Fondshäusern vereint? In sämtlichen Risikoprofilen können Sie zwischen beiden Möglichkeiten wählen, wobei der Unterschied in den Gebühren und im Mindestanlagebetrag liegt. Anlagewährung Auch die Wahl der Referenzwährung entscheidet über die Zusammensetzung Ihres Portfolios. Unser Angebot umfasst Produkte in Euro und Schweizer Franken. Anlagemodus Innerhalb der gewählten Strategie können Sie eine einmalige Investition tätigen oder einen Sparplan mit regelmässigen Einzahlungen errichten. Haben Sie Ihre Anlagestrategie festgelegt, wird sie durch unsere erfahrenen Portfoliomanager umgesetzt. Während Sie sich Ihrer Freizeit widmen, informieren sich unsere Spezialisten laufend über Veränderungen und Entwicklungen der Marktlage und können zur Wahrung Ihrer Interessen frühzeitig und schnell agieren. Weitere Informationen zu unseren Anlagelösungen. Details zu unseren Produktlinien, den Risiko profilen und den einzelnen Portfolios sowie eine Übersicht unserer Konditionen- und Gebühren finden Sie im Internet unter Anlagelösungen. 7

5 Überprüfen von Anlageziel, Risikoprofil und Anlagestrategie. Mit unserem Anlagesimulator steht Ihnen ein Instrument zur Verfügung, welches Ihnen erlaubt, verschiedene Wertentwicklungen ausgewählter Anlagestrategien für die von Ihnen vorgegebenen Zeiträume zu berechnen. Oder aber um zu ermitteln, wie ein Sparplan zu bestimmen oder zu verändern ist, um ein angestrebtes Vermögensziel zu erreichen. Mit dem Portfolio Advisor können Sie bei Bedarf Ihr Risikoprofil und die gewählte Anlagestrategie überprüfen. Dies ist insbesondere dann wertvoll, wenn sich Ihre persönliche Situation verändert hat und eine entsprechende Anpassung der Strategie erforderlich ist. Transparenz schafft Vertrauen. Gut zu wissen, wie es um Ihr Vermögen steht. Jederzeit und überall. Sie werden es schätzen, Ihr Vermögen bei Julius Bär portfolioline in besten Händen zu wissen. Und obwohl Sie sich nicht selbst um die Vermögensanlage kümmern, behalten Sie jederzeit die Kontrolle und den Überblick. Transparentes Reporting immer aktuell und überall zugänglich. Wo immer Sie Zugang zum Internet haben, können Sie den aktuellen Stand und die genaue Zusammensetzung Ihres Portfolios erfahren. 24 Stunden am Tag und 7 Tage in der Woche. Völlig transparent und so detailliert, wie Sie es wünschen. Darüber hinaus können Sie sich jederzeit über aktuelle Marktveränderungen und die daraus folgenden Anlageentscheidungen und Konsequenzen informieren. Das Gebührenmodell einfach und übersichtlich. Genau so transparent wie unsere Dienstleistungen sind die Kosten für die Verwaltung Ihres Vermögens durch Julius Bär portfolioline. Sie bezahlen unsere Dienstleistung in Form einer All-in-Fee als Prozentwert des verwalteten Vermögens. Der Ansatz ist abhängig vom gewählten Portfolio. In dieser Verwaltungsgebühr sind alle Kosten für Verwaltung, Überwachung und Depotführung sowie sämtliche Transaktionskosten inbegriffen. Anpassungen vornehmen jederzeit und kostenlos. Falls nötig, können Sie die einmal gewählte Anlagestrategie jederzeit kostenlos ändern. Dies gilt auch, wenn Sie einen bestehenden Sparplan an veränderte Bedingungen anpassen möchten oder einen neuen eröffnen wollen. Zusatzinvestitionen und Entnahmen sind jederzeit möglich ohne Zusatzkosten. Kontaktmöglichkeiten wir sind für Sie da. Zu einem guten Lebensgefühl gehört die Gewissheit, dass Sie sich bei Fragen vertrauensvoll an Ihre Berater bei Julius Bär portfolioline wenden können. Über Ihre persönliche Messagebox haben Sie jederzeit Kontakt mit unseren Mitarbeitern und Anlagespezialisten. Zusätzlich steht Ihnen unsere Hotline unter der internationalen Gratisnummer zur Verfügung, um Ihnen bei der Lösung von technischen oder administrativen Problemen und besonderen Fragestellungen zu Ihren Anlagen zu helfen. Nachrichten aus Wirtschaft und Politik aktuell und professionell. Julius Bär portfolioline liefert Ihnen zusammen mit dem Medienpartner manager-magazin online täglich ausgewählte Fakten aus der Finanz- und Wirtschaftswelt: aktuelle Business News mit Unternehmensnachrichten, Börsengeschichten, Tipps zu Wirtschaftspublikationen oder Die Guided Tour auf wichtigen politischen Ereignissen. Denn auch diese können sich unmittelbar auf die Entwicklung Ihres Vermögens auswirken. Die Guided Tour führt Sie in wenigen Minuten durch unser Angebot und zeigt Ihnen den Service und die Vorteile von Julius Bär portfolioline. 8 9

6 Sicher ist sicher. Ihr Vermögen bei Julius Bär portfolioline. Diskretion und Sicherheit gehört zu unserer Tradition. Ein charakteristisches Merkmal unserer Online-Vermögensverwaltung ist, dass der Kontakt zwischen Ihnen und Julius Bär über das Internet erfolgt. Wir schützen deshalb Julius Bär portfolioline mit allen Mitteln der modernsten Technik gegen Missbrauch durch Unbefugte. Dreifache Login-Sicherung. Der Zugang zu Ihren persönlichen Daten im geschützten Bereich (Reporting, Aufträge, Messagebox) ist dreifach gesichert. Sie benötigen erstens eine User-ID, zweitens ein persönliches Passwort und drittens eine SecureCard mit ständig wechselnden Felderkombinationen, die beim Login abgefragt werden. Daraus ergeben sich bei jedem Einwählen unzählige neue Sicherheitskombinationen, von denen jeweils nur eine einzige korrekt ist. Und die haben nur Sie und Personen, die Sie dazu ermächtigen. 128-Bit Verschlüsselung. Datenübertragungen zwischen Ihnen und Julius Bär portfolioline sind mit modernster 128-Bit Technik verschlüsselt. So bleibt Ihre Privatsphäre gewahrt, auch wenn Ihre Informationen im Internet unterwegs sind. Geldtransfers nur «offline». Geldtransfers im Zusammenhang mit Ihrer Vermögensverwaltung bei Julius Bär portfolioline erfolgen auf klassische Weise per Bank- oder Postüberweisung. Die üblichen Risiken von Überweisungen via Internet sind somit ausgeschlossen. Kapitalauszahlungen nur zurück an den Ort der Herkunft. Kapitalrückzahlungen werden stets nur an das von Ihnen bereits bei der Eröffnung angegebene Referenzkonto vorgenommen, von wo auch Ihre Einlage überwiesen worden ist. Ausnahme: Sie informieren uns schriftlich über eine gewünschte Änderung des Referenzkontos. Die Angabe anderweitiger Zahlstellen durch Unbefugte bleiben für Sie somit ohne Wirkung. Trennung der Depotstelle. Depotstelle für die in unserem Auftrag gekauften Investmentfonds zur Zusammensetzung Ihres Portfolios ist First European Transfer Agent, die zur Banque Internationale à Luxembourg (BIL/Dexia-Gruppe) gehört. Dieses Unternehmen ist ein bewährter Partner von Julius Bär in Luxemburg und administriert seit vielen Jahren mit grosser Sorgfalt sämtliche Fonds des Hauses Julius Bär. Da dieser Partner nicht in die Online-Verbindung zwischen Ihnen und Julius Bär eingeschaltet ist, haben Unbefugte somit auch keinen Zugriff auf Ihre Depotwerte. Mit diesem Sicherheitskonzept gibt Ihnen Julius Bär portfolioline das beruhigende Gefühl, dass Ihr Vermögen jederzeit gut aufgehoben ist. Damit Sie Ihr Leben wirklich in vollen Zügen geniessen zu können. 11

7 Mehr Lebensqualität ein Mausklick entfernt. Vermögen anlegen leicht gemacht mit Julius Bär portfolioline. Ihre Vorteile auf einen Blick. Sie brauchen keine Kenntnisse der Finanzmärkte, um Ihr Vermögen erfolgreich anzulegen. Den wichtigen Entscheid über die langfristige Anlagestrategie treffen Sie selbst. Die Spezialisten von Julius Bär kümmern sich um den Rest. Eine Anpassung Ihrer Anlagestrategie oder ein Portfoliowechsel ist jederzeit problemlos möglich. Sie behalten stets die Kontrolle und den Überblick über Ihr Vermögen. 7x24 Stunden die Woche. Sie profitieren bereits ab einer Investitionssumme von 20'000 Euro vom Anlage- Know-how einer führenden Schweizer Privatbank. Am besten greifen Sie gleich jetzt zu Ihrer Maus und klicken sich durch die geführte Übersicht von Julius Bär portfolioline. Sie finden sie unter Guided Tour auf unserer Website Unsere Portfolios sind breit abgestützt durch den Einsatz von Investmentfonds, die sich in ihrer Ausrichtung ideal ergänzen. So ist ein optimales Verhältnis von Risiko und Rendite sichergestellt. Sie erhalten rund um die Uhr online die interessantesten News und Kommentare aus der Wirtschaftswelt. Sie wissen Ihr Vermögen in guten Händen, während Sie Ihr Leben in vollen Zügen geniessen

8 JULIUS BÄR INVESTLINE AG Freigutstrasse 40, CH-8010 Zürich Gratis-Hotline (0) , Telefax (0) JULIUS BÄR GRUPPE Zürich, Luzern, Zug, Basel, Bern, Genf, Lausanne, Lugano, Frankfurt, Wien, London, Guernsey, Amsterdam, Paris, Monaco, Mailand, Madrid, Stockholm, New York, Montreal, Palm Beach, Los Angeles, Grand Cayman, Hongkong 7/2001 Publi-Nr. xx JULIUS BÄR INVESTLINE AG 2001