Reduzierte Risikoprüfung bei BU-Abschluss in Verbindung mit einer Praxis-/ Immobilienfinanzierung

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1 Reduzierte Risikoprüfung bei BU-Abschluss in Verbindung mit einer Praxis-/ Immobilienfinanzierung Allianz Lebensversicherungs-AG Leitungsbereich Privat Stuttgart, Juni 08 Allianz

2 Cross Selling Praxis-/Immobilienfinanzierung Cross Selling Potenzial bei Baufinanzierungen nutzen RLV und BU mit reduzierten Risikolebensversicherung Voraussetzungen Die RisikoLebensversicherung steht in Zusammenhang mit Finanzierung eines Immobilien- / Praxis-Erwerbs Antragstellung binnen 6 Monaten ab Unterzeichnung des Darlehensvertrags Max Gesamt-Todesfallsumme: EUR² Das Eintrittsalter beträgt maximal Jahre Berufsunfähigkeitsabsicherung Voraussetzungen Die Berufsunfähigkeitsabsicherung steht in Zusammenhang mit Finanzierung eines Immobilien- / Praxis-Erwerbs Antragstellung binnen 6 Monaten ab Unterzeichnung des Darlehensvertrags Max. monatliche BU-Garantierente:.000 Euro³ Das Eintrittsalter beträgt maximal Jahre Kunde plant in den nächsten Monaten keinen außereuropäischen Auslandsaufenthalt von mehr als 6 Monaten Vorteil: Eigen-DO Vorteil: Nur ausschließlich Neufinanzierungen, keine Anschluss- oder Umbaufinanzierungen. Die Finanzierung kann auch über ein anderes Unternehmen als die Allianz erfolgen. ² inkl. ohne Untersuchungen der letzten Jahre beim jeweiligen Versicherer (Allianz Leben / DLVAG) ³ inkl. mit reduzierter Risikoprüfung beim jeweiligen Versicherer (Allianz Leben/ DLVAG) Vereinfachter Prozess für die Darlehensabsicherung im Rahmen des Cross-Sellings mit einheitlichen Kriterien für RLV und BU Allianz

3 Berufsunfähigkeitsabsicherung Reduzierte bei BU Abschluss in Verbindung mit einer Immobilien-/ Praxisfinanzierung Voraussetzungen Vorteil: Nur Die BU steht in Zusammenhang mit der Finanzierung eines Immobilien- / Praxis-Erwerbs Antragstellung binnen 6 Monaten ab Unterzeichnung des Darlehensvertrags Max. monatliche garantierte BU Rente:.000 Euro Eintrittsalter maximal Jahre. Sind Sie aktuell in Behandlung bei einem Arzt oder Therapeuten ( z.b. Heilpraktiker, Psychologen, Psychotherapeuten)?. Waren Sie in den letzten Jahren wegen einer Erkrankung der Psyche oder des Nervensystems, einer Erkrankung bzw. Verletzung des Bewegungsapparates (Wirbelsäule, Gelenke, Muskeln, Sehnen und Bänder) länger als Wochen ununterbrochen arbeitsunfähig oder in psychiatrischer Betreuung?. Haben Sie in den letzten Jahren aus gesundheitlichen Gründen länger als Wochen ununterbrochen verschreibungspflichtige Medikamente (z.b. Tabletten oder Spritzen) eingenommen, erhalten, bzw. wird die aktuelle Medikation voraussichtlich mehr als Wochen andauern?. Wurde bei Ihnen eine HIV-Infektion oder eine Krebserkrankung festgestellt oder wurde Ihnen ein Grad der Behinderung (GdB) oder Grad der Schädigungsfolge (GdS) zuerkannt, bzw. ein solcher Antrag in den letzten zwei Jahren gestellt? ausschließlich Neufinanzierungen, keine Anschluss- oder Umbaufinanzierungen inkl. mit reduzierter Risikoprüfung beim jeweiligen Versicherer (Allianz Leben/ DLVAG) Eine Gesundheitserklärung gemäß Formular E09 ist erforderlich, wenn mindestens eine Frage mit ja beantwortet wird, Vorverträge existieren, die zurückgestellt, abgelehnt oder nicht zu normalen Bedingungen angenommen wurden oder bereits Leistungen aus der BU/EU-Vorsorge oder KSP beantragt wurden. Allianz

4 Marketingmaßnahmen Marketingmaßnahmen zum Thema Schutz der Immobilienfinanzierung Endkundenflyer zur Absicherung der Immobilienfinanzierung mit RLV und BU MML--070Z0 (00) Integration in die Vermittler-Foliensätze Beratung Produktangebot Beratungschart mit allen wichtigen Infos für das Kundengespräch MML--06Z0 Allianz

5 Bei Erfüllung der Voraussetzungen kommt eine bei der elektronischen Risikoprüfung Bestätigung Immobilienoder Praxis-Neuerwerb Allianz

6 nach Überschreitung der.000 EUR jährliche BU-Garantierente inkl. bei AZL Bestätigung erisp und kein bav-abschluss Allianz

7 Übersichtliche Darstellung der ermöglicht schnelle und einfache Beantwortung Bestätigung erisp und kein bav-abschluss Info: Wird eine dieser vier Fragen mit ja beantwortet, findet eine automatische Überleitung in die normale Risikoprüfung statt. Allianz

8 Keine Änderung Angabe zum am besten informierten Arzt Bestätigung erisp und kein bav-abschluss Allianz

9 Keine Änderung Frage nach Bestätigung erisp und kein bav-abschluss Allianz