BCA OnLive 5. Juni Neuerungen in der bav. Markus Paschke Versicherungsfachwirt (IHK) Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH. Oberursel,

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Innozenz Amsel
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1 BCA OnLive 5. Juni 2013 Markus Paschke Versicherungsfachwirt (IHK) Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH Oberursel,

2 Stuttgarter Vorsorge-Management Die Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH; das Kompetenz-Center für den Bereich bav: Bundesweit vor Ort präsent Unterstützung vor Ort und telefonische Beratung Erstellung von Angeboten, Beantwortung von Ausschreibungen etc. Unterstützung mit Musterzusagen, Mustervereinbarungen etc. Unterstützungskassenverwaltung Bilanzservice derzeit kostenfrei (für Kunden der Stuttgarter) - Versicherungsmathematische Gutachten (Steuer- und Handelsbilanz) - PSV-Testate etc / 2

3 DirektRente performance-safe ab sofort als BZML und BOLZ möglich / 3

4 bav - DirektRente performance-safe DirektRente performance-safe ab sofort als BZML und BOLZ möglich 88ML BO / 4

5 bav - DirektRente performance-safe Hauptunterschiede BZML/BOLZ BZML Keine Anpassungsprüfungspflicht nach 16 BetrAVG Verknüpfung mit teildynamischer/teilkonstanter Rente möglich Es muss eine ML zugesagt werden deshalb Ausweis der ML im Versorgungsvorschlag BOLZ AG-Wechsel mit versicherungsvertraglicher Lösung, d.h. Anspruch des Arbeitnehmers kann auf Wert des Versicherungsvertrages begrenzt werden Aus dem Beitrag muss eine Leistung transferiert werden. deshalb Ausweis der garantierten Rente / 5

6 bav - DirektRente performance-safe Vergleich 88ML und 88BO 88ML 88BO 100% Mindestgarantie zum Rentenbeginn (Garantiesatz nicht änderbar) 101% Mindestgarantie zum Rentenbeginn (Garantiesatz nicht änderbar) Auto-Lock-In optional Auto-Lock-In obligatorisch Dynamische, teildynamische und teilkonstante Rente möglich 88ML stellt in allen Unterlagen auf die arbeitsrechtlich vorgeschriebene Mindestleistung ab Nur dynamische Rente möglich (Ausnahme 1: beherrschende GGF Ausnahme 2: Erklärung AG) 88BO stellt in allen Unterlagen auf die arbeitsrechtlich wichtige Transformation des Beitrags in eine (Garantie-)leistung ab Leistung enthält durch die 101% Garantie und das Auto-Lock-In ein Mehr im Vergleich zum 88ML Beide Tarife setzen die aktuellen arbeitsrechtlichen Kernpunkte für eine BZML/BOLZ um / 6

bav - DirektRente performance-safe Vergleich 88ML und 88BO Tarif Garantierte Rente Garantiertes Kapital Mögliche Rente Mögliches Kapital 88ML 129,10 36.000 347 * (269 **) 75.095 88BO 130,39 36.

7 bav - DirektRente performance-safe Vergleich 88ML und 88BO Tarif Garantierte Rente Garantiertes Kapital Mögliche Rente Mögliches Kapital 88ML 129, * (269 **) BO 130, ** * teildynamische Rente ** dynamische Rente Eintrittsalter 37 Jahre, Aufschubzeit 30 Jahre, 100 EUR Monatsbeitrag, 5 Jahre Rentengarantiezeit, 6% Wertentwicklung nach Fondskosten, Tarifgruppe EZ, Fondsauswahl: Templeton Growth Funds ( ) / 7

8 bav - DirektRente performance-safe Volatium-Profile 88ML 88BO / 8

9 bav - DirektRente performance-safe Antrag performance-safe classic / 9

10 Tarifgruppen in der bav / 10

11 Es muss in diesen Fällen immer das Formular Dokumentation des Beratungsaufwands beigefügt werden! / 11

12 / 12

13 Zukünftig zwei klassische Direktversicherungstarife / 13

14 DirektRente classic Tarif 38 mit Deckungskapital Tarifgruppen: Einzel 100 % Wertung Kollektiv Sammel Gruppe 50 Gruppe 75 Gruppe 50U Gruppe 75U Gruppe 50 lfd.bbp Gruppe / 14

15 DirektRente classic Tarif 37 mit Beitragsrückgewähr Tarifgruppen: Einzel 100 % Wertung Kollektiv Sammel Gruppe 50 Gruppe 75 Gruppe 50U Gruppe 75U Gruppe 50 lfd.bbp Gruppe / 15

16 Verlauf der Ablaufwerte Tarif 38 und Tarif 37 Eintritts-alter Tarif Garantierente in EUR Gesamtrente in EUR* Garantiekapital in EUR Gesamtkapital in EUR* ,86 572, , , ,64 573, , , ,16 447, , , ,70 447, , , ,41 345, , , ,71 345, , , ,30 264, , , ,40 264, , , ,19 200, , , ,17 199, , , ,29 146, , , ,20 146, , , ,46 102, , , ,34 102, , , ,55 65, , , ,44 65, , ,76 Beispiel: EZ, Beitrag 100 mtl., Rentenbeginn: 67 Jahre, RGZ: 5 Jahre, dynamische Rente * Die in der Gesamtrente berücksichtigten Überschussanteile sind nicht garantiert und werden von Jahr zu Jahr neu ermittelt. Insofern kann die Leistung geringer aber auch höher ausfallen. Die Überschusssätze hängen von der Verzinsung der Kapitalanlagen, der Entwicklung der Sterblichkeit sowie der Kosten ab / 16

17 GrüneRente auch in der bav / 17

18 GrüneRente auch in der bav Anlagesystematik / 18

19 GrüneRente auch in der bav Nachhaltige Investments Schon heute... Über 150 Mio. Euro in nachhaltige Anlagen investiert Über 27 Mio. Euro in Beteiligungen und Fonds (erneuerbare Energien) Über 100 Mio. Euro in Photovoltaikund Biogasanlagen an über 10 Standorten 24 Mio. Euro in nachhaltige Immobilien und Projekte (Kindertagesstätten, Alten-/ Pflegeheime)... auch in Zukunft investiert Die Stuttgarter weiterhin nachhaltig Der Trend geht weiter! / 19

20 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit

21 Hinweise Die Ihnen überlassenen Unterlagen basieren auf Beurteilungen und rechtlichen Einschätzungen der Stuttgarter VorsorgeManagement GmbH zum Zeitpunkt der Erstellung der Unterlagen.Die Unterlagen dienen ausschließlich zu Informationszwecken und ersetzen keine individuelle Beratung. Eine Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann nicht übernommen werden. Durch die Überlassung der Unterlagen wird eine Haftung gegenüber dem Empfänger, Teilnehmer oder Dritten nicht begründet. Copyright by Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Jedes Veräußern, Verleihen oder sonstiges Verbreiten, auch auszugsweise, bedarf der Zustimmung der Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH / 21

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