Die BEST GRUPPE Kompetenzpartner Impulsgeber Erfolgsmotor Mehrwertgestalter. Vorstand und Geschäftsführung Mai 2014

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1 Die BEST GRUPPE Kompetenzpartner Impulsgeber Erfolgsmotor Mehrwertgestalter Vorstand und Geschäftsführung Mai 2014

2 Inhalt 1. Wer ist die BEST GRUPPE? Holding AG und operative Gesellschaften Gesellschafterstruktur und Unabhängigkeit Kunden-Verpflichtungen der BEST Maklergesellschaften Code of Conduct - unser Verhaltenskodex analog VDVM 2. In welchen Geschäftsfeldern ist die BEST GRUPPE aktiv für Sie? Markt- und Branchenausrichtung Immobilienwirtschaft Gewerbe- und Industriegeschäft Vorsorgesicherung - Belegschaftssicherung - PensionsManagement Die Leistungen unserer Maklerunternehmen zusammengefasst Die BEST GRUPPE und ihr internationales Netzwerk BEST Pension & Risk Beratungsdienstleistung für Mandanten, Unternehmen und Assekuranzmakler 3. Rechtliche Rahmeninformationen zur BEST GRUPPE BEST GRUPPE 2

3 1. Wer ist die BEST GRUPPE?

4 Holding AG und operative Gesellschaften Im Juni 2011 wurde die BEST Assekuranzmakler AG in das Handelsregister eingetragen. Sie hält als Holding sämtliche Anteile der operativen Unternehmen, deren erste Gründungen auf die 70er Jahre zurückgehen BEST Assekuranzmakler AG Vorstand Bernd Endnich BEST Versicherungsmakler GmbH & Co. KG BEST Assekuranzmakler GmbH BEST Life Assekuranzmakler GmbH BEST Pension & Risk GmbH Beratungsunternehmen für Kunden, Unternehmen und Assekuranzmakler -Dienstleistungen auf Honorarbasis- Geschäftsführung BEST Assekuranzmakler GmbH Geschäftsführung Bernd Endnich Stefan Peters Michael Commans Christian Freiherr v.göler Geschäftsführung Bernd Endnich Christian Freiherr v.göler Geschäftsführung Bernd Endnich Christian Freiherr v.göler BEST GRUPPE 4 Bild

5 Gesellschafterstruktur und Unabhängigkeit 100% des Gesellschaftskapitals der BEST GRUPPE wird durch im Unternehmen als Organe engagierte Personen gehalten. Wir sind unabhängig von Konzernen, Banken und Versicherungsunternehmen. BEST Assekuranzmakler AG 87,5 % 12,5 % Leitungsverantwortung Geschäftsführer Kontrollverantwortung Aufsichtsrat BEST GRUPPE 5

6 Kunden-Verpflichtungen der BEST Maklergesellschaften Der Versicherungsmakler ist ein von den Parteien des Versicherungsvertrages unabhängiger treuhänderischer Sachwalter des Kunden. Er hat die Rechte und Pflichten nach den Interessen des Versicherungsnehmers zu wahren und ist damit sein Berater, Betreuer und Vertreter in allen relevanten Risiko- und Versicherungsangelegenheiten. Die formale Rechtsstellung der operativen Maklergesellschaften aus Sicht unser Kunden und Mandanten VVG BGB und VersVermV GewO und HGB Der Makler ist auf Grund seiner Stellung ein ausschließlich dem Kunden verpflichteter treuhänderischer Sachwalter - Versicherungsvertreter sind dem Versicherer verpflichtet- Der Versicherungsmakler ist verpflichtet, bei der Vermittlung von Versicherungslösungen eine ordentliche Auswahl unter leistungs- und risikotragenden Aspekten dem Anlass gerecht vorzunehmen Der Versicherungsmakler ist den Versicherungsnehmer schadenersatzpflichtig, wenn er seine Obliegenheiten schuldhaft verletzt Eine Vermögensschadenhaftpflicht und ein Sachkundenachweis sind Pflicht Mandant Kunde BESTmögliche Auswahl unter BESTmöglichen Konditionen nach BESTmöglichem Beratungsansatz BEST GRUPPE 6

7 Code of Conduct - der Verhaltenskodex des VDVM Die BEST GRUPPE begrüßt den Code of Conduct des VDVM und ist diesem mit allen Gesellschaften beigetreten. Der Code of Conduct des VDVM Transparenzleitlinie Wettbewerbsregeln GewO und HGB Das Kundeninteresse und nicht das wirtschaftliche Eigeninteresse des Versicherungsmaklers bestimmt die Auswahlentscheidung des Versicherungsmaklers. weiter zum Transparenzkodex Der Wettbewerb in der Versicherungswirtschaft insgesamt und der VDVM-Makler beruht auf dem Leistungsprinzip und darf nur sachlich mit ehrlichen und anständigen Mitteln geführt werden. weiter zum Wettbewerbskodex Es gehört zu den Verpflichtungen des Versicherungsmaklers, den Zahlungsverkehr zwischen VN und Versicherer zu überwachen gemäß seinem Maklervertrag/-auftrag für den VN abzuwickeln. weiter zum Inkassokodex Mandant Kunde Berufsständische Sicherheit mit Offenheit und Transparenz für Qualität und Fürsorge BEST GRUPPE 7

8 2. In welchen Geschäftsfeldern ist die BEST GRUPPE aktiv?

9 Markt- und Branchenausrichtung Die strategischen Geschäftsfelder der BEST GRUPPE sind konsequent auf den Mittelstand ausgerichtet. Ganzheitliche aber dennoch individuelle Ansprache unsere Mandanten bieten diesen Lösungen und Mehrwerte auf allen Risiko-Ebenen. BEST Versicherungsmakler GmbH & Co. KG Immobilienwirtschaft Haus- und Wohnungsverwalter Immobilienbestände und Vermögen Kooperationen mit Fachverbänden Immobilien sichern für Family Offices BEST Assekuranzmakler GmbH Gewerbe- und Industrie Agrar- und Vermehrungsbetriebe Pferdezucht- und Dressurbetriebe Unternehmen des Mittelstandes Produktion und Dienstleistung Kunden und Mandanten BEST Life Assekuranzmakler GmbH Personen betriebliche Versorgungswerke Executives binden Firmen sichern betr. Gesundheitsmanagement bilanzielle Entlastungen Unternehmen zumeist inhabergeführt jedenfalls Familienbesitz Exporttätigkeit und Auslandsniederlassungen/Auslandsvertretungen konzernartige Beteiligungs- und Schachtelstrukturen nicht selten ferner über 800 Hausverwalter und Immobilienmakler BEST Pension & Risk GmbH Provisionsfreie Beratungsleistungen für Kunden, Unternehmen und Assekuranzmakler auf Honorarbasis Wir bieten auch alle Leistungen der obigen Versicherungsmakler provisionsfrei gegen Honorarvertrag BEST GRUPPE 9

10 Immobilienwirtschaft Facts & Figures Im Focus stehen Haus- und Wohnungsverwalter mit z. T. über verwalteten Einheiten wurde BEST Immo konzipiert und erfolgreich im Markt eingeführt, 2013 erfolgte die zweite Weiterentwicklung. Die Einschlüsse in der BEST-Deckung sind marktführend, die Beitragskalkulation erfolgt durch BEST qualitativ achtsam. Eine speziell entwickelte Betriebshaftpflichtpolice deckt zu einzigartigen Konditionen auch den zumeist nicht versicherten Sachschaden an verwalteten Objekten entstehend durch Fehlverhalten des Verwalters. Die Schadenregulierung ist elementarer Baustein des BEST Dienstleistungsspektrums. Nach Erstmeldung verfügt der Mandant in der Regel innerhalb von 24 Stunden über die für ihn nötige Abwicklungssicherheit. Auf Wunsch des Mandanten organisiert ihm BEST ein aktives Schadenmanagement. Jahrzehntelange kooperative und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit Interessensvertretern und Verbänden der Immobilienwirtschaft schärfen das Verständnis der BEST. BEST ist Exklusivpartner des IVD West e.v. sowie strategischer Kooperationspartner des BVI. BEST GRUPPE 10

11 Gewerbe- und Industrie Facts & Figures Die Absicherung des unternehmerischen und persönlichen Risikos der Entscheidungsträger steht für BEST im Vordergrund. Die individuelle Risikoanalyse ist Grundlage der Arbeit der BEST- Spezialisten und Geschäftsführer. Sie wird im abgestimmten Turnus wiederholt - der Situation des Mandanten angepasst. Der Mandant bestimmt den Absicherungsgrad, BEST erstellt dafür unabhängige und individuelle Entscheidungsgrundlagen. BEST schreibt deutschlandweit, ggfs. europaweit, den bedürftigen Risikoschutz aus und nimmt die Einkaufsfunktion für seine Mandanten wahr. Der Mandant bleibt immer der Entscheider. Bestehende Versicherungsverträge werden sofort in die Betreuung übernommen. Jeder Mandant und sein Unternehmen wird auf Wunsch von einem Geschäftsführer der BEST persönlich betreut. Die breite Branchenkompetenz durch die überdurchschnittliche Größe der BEST ist des Mandanten Wissensspeicher. Spezialitäten sind BEST nicht fremd, so gehören z.b. Pferdezuchten, Kunstgegenstände, Valoren und Wertsachen wie auch die innerbetrieblichen Haftungsansprüche gegen Manager und liquiditätsschaffende Bürgschaften zu den nicht alltäglichen Absicherungslösungen, die BEST regelmäßig für Mandanten beschafft. BEST GRUPPE 11

12 Vorsorgesicherung - Belegschaftssicherung - PensionsManagement Facts & Figures Im Focus stehen die Inhaberfamilien, das Management und die Mitarbeiter der Firmenkunden der BEST GRUPPE. Mittels Management-Audits kann die BEST wirtschaftliche Folgen eines Führungskräfte-Verlustes ermitteln. BEST evaluiert Ihre juristischen und tarifvertraglichen Verpflichtungen zur Vermeidung arbeitsrechtlicher Folgen. Auf Wunsch prüft BEST, unter Hinzuziehung der Juristen, Steuerberater und Wirtschaftsprüfer ihrer Mandanten, bestehende Versorgungswerke und Betriebsvereinbarungen. BEST sorgt im Auftrag ihrer Mandanten und nach deren Vorgaben für die Einrichtung neuer und die Änderung bestehender betrieblicher Versorgungswerke. Regelmäßig beschäftigt sich BEST mit Auslagerungen und Ausfinanzierungen von Pensionszusagen, auch für Betriebsübergänge in die nächste Generation sowie Liquidationen oder Veräußerungen. Ein betriebliches Gesundheitswesen mit den richtigen Kernelementen richtig eingesetzt kann Ausfallzeiten erheblich reduzieren. BEST konzeptioniert diese für ihre Mandanten, nach deren Erfordernissen und Wünschen für gesündere Belegschaften, Familien und Leistungsträger. BEST GRUPPE 12

13 BEST GRUPPE - die Leistungen unserer Maklerunternehmen zusammengefasst Facts & Figures zusammengefasst Ausschließlich dem Mandanten verpflichtet individuelle Betreuung auf Courtagebasis BEST GRUPPE 13

14 Die BEST GRUPPE und ihr internationales Netzwerk Die BEST GRUPPE steuert das Auslandsengagement ihrer Mandanten und die erforderlichen internationalen Programme über TRUST RISK CONTROL. Diese auf kooperative Strukturen basierende globale Maklerallianz ist eines der größten internationalen Netzwerke weltweit. i n t i m e Inland BEST GRUPPE Risk-Management + Risk-Controlling + Risk-Reporting Netzwerk für internationale Mandanten in mehr als 75 Ländern Ausland a n d b u d g e t BEST GRUPPE 14

15 BEST Pension & Risk GmbH Beratungsleistungen für Kunden, Unternehmen und Assekuranzmakler Facts & Figures Gestaltung von Pensionsauslagerungen. Strategien zur Entlastung versicherungsbedingter Bilanzrisiken. Konzeptioneller Aufbau von Versorgungswerken und Betriebsvereinbarungen in Kooperation mit Juristen, steuerlichen Beratern sowie Wirtschaftsprüfern. Durchführung umfassender Risikoanalysen bestehender Versicherungsportfolios und Absicherungsbedarfe. Deutschland-, ggfs. europaweite Ausschreibung für Risikoträgerschaften. Einführung von Risikomanagement-Systemen im Zusammenhang mit Absicherungskonzepten. Begleitung komplexer Schadenregulierungsvorgänge. Begleitung von Assekuranzmaklern im Generationenwechsel Kompetenzausbau in Maklerunternehmen: Personalführung, Prozessmanagement, Produktbeschaffung, Betriebswirtschaft, Kundengewinnung, Markenbildung Ausschließlich provisionsfreie Beratung auf Basis individueller Dienstleistungsverträge mit Honorarvergütung BEST GRUPPE 15

16 3. Rechtliche Rahmeninformationen zur BEST GRUPPE

17 Informationen für den Versicherungsnehmer gemäß 11 der Versicherungsvermittlerverordnung (VersVermV) Alle zur BEST GRUPPE gehörenden Versicherungsmakler-Unternehmen haben eine gemeinsame Geschäftsanschrift, links unten ersichtlich. Die Komplementärin der BEST Versicherungsmakler GmbH & Co. KG ist die BEST Assekuranzmakler GmbH. Diese übt die Geschäftsführung aus. Geschäftsführer der BEST Assekuranzmakler GmbH: Dipl.-Kfm. Bernd Endnich, Dipl.-Betriebswirt Stefan Peters, Michael Commans, Christian Freiherr Göler von Ravensburg, Geschäftsführer der BEST Life Assekuranzmakler GmbH: Dipl.-Kfm. Bernd Endnich, Christian Freiherr Göler von Ravensburg. Erlaubnis nach 34 Gewerbeordnung (GewO) Alle links unten benannten Unternehmen sind als zugelassene Versicherungsmakler nach 34d Abs.1 GewO tätig und im Vermittlerregister ( eingetragen. Die BEST Assekuranzmakler GmbH hat die Registernummer D - JYJP - LS9SQ-80. Die BEST Life Assekuranzmakler GmbH hat die Registernummer D - 601A - 78NUI Gemeinsame Stelle gem. 11a Abs.1 GewO Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.v., Breite Straße 29, Berlin; Telefon: (14 Cent / Min aus dem dt. Festnetz, mit abweichenden Preisen aus Mobilfunknetzen); infocenter@berlin.dihk.de; Internet: Zuständige Aufsichtsbehörden Industrie- und Handelskammer zu Düsseldorf, Ernst-Schneider-Platz 1, Düsseldorf BEST GRUPPE BEST Versicherungsmakler GmbH & Co. KG BEST Assekuranzmakler GmbH BEST Life Assekuranzmakler GmbH Ernst-Gnoß-Straße 24 D Düsseldorf Fon: +49 (0) Fax: +49 (0) info@bestgruppe.de Internet: Schlichtungsstellen Versicherungsombudsmann e.v., Postfach , Berlin Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach , Berlin Information über die Beteiligungsstruktur Keines der links unten benannten Unternehmen hält eine direkte oder indirekte Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an Versicherungsunternehmen. Ebenfalls hält kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens direkte oder indirekte Beteiligungen von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an einem der links unten benannten Unternehmen. Die BEST Pension & Risk GmbH ist ein reiner Beratungsdienstleister. Sie erbringt keine Tätigkeit der Versicherungsvermittlung. Ihre Vergütung erfolgt ausschließlich auf Honorarbasis.