VOLKSWOHL BUND Versicherungen

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1 VOLKSWOHL BUND Versicherungen Ihr leistungsstarker und verlässlicher Partner

2 VOLKSWOHL BUND Versicherungen Leistungsstark und verlässlich Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit bietet die VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.g. seit 1919 Lösungen im Bereich der Lebensabsicherung und Altersversorgung. Generationen von Versicherten haben das Unternehmen bereits als starken und verlässlichen Partner erlebt. Bei einem Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit gibt es im Gegensatz zur Aktiengesellschaft keine Aktionärsinteressen. Geringere Kosten, höhere Überschüsse und ein stärkeres Wachstum sind echte Vorteile. Die VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.g. setzt auf konventionelle Geldanlagen im festverzinslichen Bereich und investiert mit Überzeugung in Häuser und Grundstücke. Grundsätzlich werden nur Investments getätigt, die durchschaubar sind und konkret bewertet werden können. Partnerschaft heißt Vertrauen Wir setzen auf Vertrauen und Offenheit. Denn das ist die Basis jeder guten Partnerschaft. Deshalb stellen wir Ihnen wichtige Informationen zu unseren Kapitalanlagen und den Kennzahlen zur Verfügung. Entwicklung der Beitragseinnahmen Gebuchte Bruttobeiträge in Mio. Einmalbeiträge lfd. Beiträge Im Jahr 2015 sind die Beitragseinnahmen um 3,5 % gestiegen und betragen aktuell rund 1,4 Mrd. Euro

3 Aufteilung der Kapitalanlagen (Basis: Marktwerte) Restliche Anlagen 0,5 % Beteiligungen 0,9 % Infrastruktur und Erneuerbare Energien 2,3 % Aktien 3,8 % Staatstitel i. w. S. 24,5 % Nachränge 3,9 % Hypotheken 4,1 % Unternehmensanleihen 19,4 % Immobiliendarlehen 4,4 % Immobilien 8,6 % Finanztitel 9,7 % Pfandbriefe bzw. Covered Bonds 17,8 % Stand: 31. Dezember 2015 Rückblick 2015 Das Management unserer Kapitalanlagen richtet sich nach dem Grundsatz der unternehmerischen Vorsicht unter Berücksichtigung der Anforderungen der Kundenverbindlichkeiten. Dabei stellen wir in den Anlageentscheidungen unserer Kunden sicher, dass Sicherheit, Qualität, Liquidität und Rentabilität im Fokus stehen. Im Jahr 2015 waren unsere Anlageschwerpunkte: Staats-/Länder- und staatsnahe Anleihen unter Nutzung von Ertragschancen aus Zinsunterschieden (USA/Europa) bonitätsstarke Pfandbriefe (bzw. Covered Bonds) sowie Anleihen von Industrie- und Finanzunternehmen ertragsreiche Immobilien/Immobiliendarlehen Ausblick 2016 Für dieses Geschäftsjahr planen wir neben den klassischen Anlageklassen wie Aktien, festverzinslichen Wertpapieren und Immobilien weitere ertragsbringende Anlagen. Dazu zählen weiterhin Immobiliendarlehen, erneuerbare Energien, aber auch neue Anlageklassen wie Private Equity und Infrastrukturprojekte. Festverzinsliche Wertpapiere Immobilien Immobiliendarlehen Aktien Erneuerbare Energien/ Infrastruktur Private Equity Neue Anlageklassen Anlagestrategie Aufbau von bonitätsstarken Wertpapieren in langen Laufzeiten Investitionsschwerpunkt liegt auf gewerblichund wohnwirtschaftlich genutzten Immobilien in ausgesuchten, vorwiegend großstädtischen Lagen. Konzentration auf alternative Investmentfonds verteilt auf Deutschland, übrige EU-Länder und die USA Fokus auf fundamental starke Unternehmen, deren Geschäftsmodell eine nachhaltige und auskömmliche Dividendenrendite ermöglicht Beteiligung an Projektgesellschaften mit Fokus auf Wind- und Sonnenenergie Investitionsschwerpunkt in den Bereichen Wachstumsfinanzierung und Buyout Dazu zählen auch Investitionen in Infrastrukturprojekte wie Autobahnen und/oder Flughäfen u. ä. Zielquote bis zu 70 % 8,0 % bis 10,0 % 7,5 % bis 10,0 % 3,0 % bis 4,0 % 3,0 % bis 4,0 % 1,0 % bis 2,0 % bis zu 2,5 %

4 Immobilien Berlin, Kyllmannstraße, Erwerbsdatum: 2012 Dresden, An der Frauenkirche, Erwerbsdatum: 2008 Nürnberg, Bärenschanze, Erwerbsdatum: 2015 Düsseldorf, Berliner Allee, Erwerbsdatum: 2011 Bremen, Mary-Astell Straße, Erwerbsdatum: 2013

5 VOLKSWOHL BUND rundum sicher Für uns hat die Erfüllung aller vertraglichen Verpflichtungen gegenüber unseren Versicherungsnehmern beziehungsweise Mitgliedern oberste Priorität. Die durchschnittlichen Zinsgarantien aller Bestandsverträge betragen derzeit rund 3 %. Die Durchschnittsverzinsung lag im Jahr 2015 bei 3,8 % und liegt damit über der durchschnittlichen Zinsgarantie. Für das Jahr 2016 bieten wir unseren Kunden eine laufende Verzinsung von 2,9 %. Hinzu kommen Schlussüberschüsse und eine Beteiligung an den Bewertungsreserven. Zusammen ergibt sich eine attraktive Gesamtverzinsung von rund 3,5 %. Mit attraktiven Produktlösungen bieten wir außerdem passende Antworten auf das derzeitige Zinsumfeld. Altersvorsorge und die Absicherung biometrischer Risiken lohnt sich auch weiterhin. Die 2015 eingeführte Rentenversicherung Klassik modern ist die überzeugende Kombination einer klassischen Rentenversicherung mit allen bekannten Sicherheiten und der Chance auf mehr durch eine Indexbeteiligung. Für Klassik modern liegt die aktuelle Überschuss- und Bewertungsreservenbeteiligung bei 3,35 %. Im Bereich der biometrischen Absicherung überzeugt neben der bewährten Berufsunfähigkeitsversicherung auch XISTENZ. Die Einkommensvorsorge, insbesondere für handwerklich und körperlich Tätige, punktet mit transparenten Leistungen bei bezahlbaren Beiträgen.

6 Darum VOLKSWOHL BUND Seit 1919 bieten die VOLKSWOHL BUND Versicherungen Lösungen im Bereich der Lebensabsicherung und Altersversorgung. Generationen von Versicherten haben das Unternehmen bereits als starken und verlässlichen Partner erlebt. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit sind wir ausschließlich unseren Mitgliedern, den Kunden, und keinen externen Kapitalgebern verpflichtet. In der täglichen Praxis werden wir als verlässlicher, kompetenter und serviceorientierter Partner geschätzt. Mehrfach ausgezeichnet: MultiRisk - Leben hervorragend MultiRisk - Lebensversicherung VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.g. XISTENZ Baustein: Erste Hilfe Leistungen bei schweren Erkrankungen Produkt: 01/2015 Rating:01/2016 VOLKSWOHL BUND Versicherungen Dortmund, Südwall Telefon: / Telefax: / [email protected] Internet: E-Postbrief: [email protected] Besuchen Sie uns auf facebook: Ihr Ansprechpartner Kapitalanlagen und Kennzahlen (K/K)