Einladung zur ordentlichen Generalversammlung

Transkript

1 Einladung zur ordentlichen Generalversammlung am Mittwoch, 13. Juli 2016 um Uhr im Festanbau der Vordersteinenberger Vereine beim Sportplatz Hintersteinenberg Raiffeisenbank Vordersteinenberg eg

2 Sehr geehrtes Mitglied, liebe Geschäftsfreunde! Wir laden Sie zu unserer diesjährigen ordentlichen Generalversammlung am Mittwoch, 13. Juli 2016 um Uhr in den Festanbau der Vordersteinenberger Vereine beim Sportplatz Hintersteinenberg herzlich ein. Bitte geben Sie uns durch Ihre Teilnahme Gelegenheit, Ihnen über die Entwicklung unserer Bank im abgelaufenen Geschäftsjahr zu berichten. Die Tagesordnung ersehen Sie aus der nachfolgenden Aufstellung. Sollten Sie darüber hinaus noch weitere Anträge haben, über die Beschluss gefasst werden soll, so reichen Sie diese bitte so rechtzeitig beim Vorstand ein, dass wir sie noch eine Woche vor der Versammlung bekannt geben können. Jahresabschluss und Lagebericht 2015 liegen ab 29. Juni 2016 für die Mitglieder unserer Genossenschaft zur Einsichtnahme in unseren Geschäftsräumen in Alfdorf-Vordersteinenberg, Salzfeldstraße 5 aus. Mit freundlichen Grüßen Ihre Raiffeisenbank Vordersteinenberg eg Der Vorstand: Lindauer Weller

3 Tagesordnung 1. Begrüßung durch den Aufsichtsratsvorsitzenden 2. Bericht des Vorstands über das Geschäftsjahr 2015 und Vorlage des Jahresabschlusses Bericht des Aufsichtsrats 4. Bekanntgabe des Prüfungsberichts des Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes e.v., Karlsruhe Erklärung des Aufsichtsrats und Beschlussfassung der Generalversammlung über den Umfang der Bekanntgabe des Prüfungsberichts 5. Beschlussfassung über a) Genehmigung des Jahresabschlusses 2015 b) Verwendung des Jahresüberschusses 2015 c) Entlastung des Vorstands d) Entlastung des Aufsichtsrats 6. Wahlen zum Aufsichtsrat 7. Ehrung langjähriger Mitglieder 8. Verschiedenes Hinweis zu Tagesordnungspunkt 7: Für 50-jährige Mitgliedschaft werden geehrt: Willy Schmid Walter Schneider Für 40-jährige Mitgliedschaft werden geehrt: Roland Bareiß Margot Boley Dietmar Egner Gisela Enssle Rosa Kiemele Manfred Klink Kurt Lindauer Eberhard Schurr Willi Tropper Peter Wahl Prof. Dr. Hermann Waibel Für 25-jährige Mitgliedschaft werden geehrt: Angelverein Vordersteinenberg Martin Berroth Damaris Bühler Hans Bulling Genuario Cirigliano Manuel Cirigliano Edeltraud Fritz Michael Fritz Friedemann Friz Christine Gastel Matthias Grau Esther Hahn Marina Haug Elke Heinrich Timo Joos Hannes-Alexander Kaiser Lutz Kaiser Heike Kappel Anke Kiefer Andreas Kieß Marliese Kieß Tobias Kieß Jakob Klassen Ralf Köngeter Hans-Peter Kühnle Bernd Lindauer Claudia Mangold-Böttinger Elke Mangold Lieselotte Mangold Dubravka Metzger Tanja Pfeiffer Benjamin Rost Annette Schuster Eva-Maria Schuster Erwin Steeb Günther Stegmaier Inge Teply Wilibald Teply Rahel Trinks Gudrun Weber

4 Liebe Mitglieder und Geschäftsfreunde! Im Jahr 2015 setzte sich der konjunkturelle Aufschwung in Deutschland fort. Trotz der Wachstumsschwäche in den Schwellenländern und der erneuten Zuspitzung der griechischen Schuldenkrise in den Sommermonaten blieb die gesamtwirtschaftliche Entwicklung hierzulande robust aufwärtsgerichtet. Das Bruttoinlandsprodukt ist preisbereinigt um 1,7 % gestiegen. Die privaten Konsumausgaben expandierten in 2015 um 1,9 % und damit so kräftig wie seit dem Jahr 2000 nicht mehr. Der deutsche Arbeitsmarkt präsentierte sich 2015 abermals in einer guten Grundverfassung. Die Zahl der Erwerbstätigen mit Arbeitsort in Deutschland ist im Jahresdurchschnitt 2015 um auf 43,0 Mio. gestiegen. Positiv zu vermelden ist auch, dass die Arbeitslosigkeit weiter zurückging. So ist die Zahl der Arbeitslosen gegenüber dem Vorjahr um auf knapp 2,8 Mio. Menschen gesunken, was einer Arbeitslosenquote von 6,4 % entspricht. Die Inflationsrate ist in Deutschland von 0,9 % in 2014 auf niedrige 0,3 % in 2015 gesunken. Die Raiffeisenbank Vordersteinenberg entwickelte sich zufriedenstellend. Und dies im Umfeld einer nie dagewesenen, äußerst schädlichen Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank und der jedes erträgliche Maß überschreitenden regulatorischen Anforderungen. Die Kundenforderungen erhöhten sich um 3,3%, die Kundeneinlagen um 2,9%. Das betreute Kundenvolumen nahm um 4,4% zu. Diese Entwicklung war nur möglich durch das Vertrauen unserer Mitglieder, Kunden und Geschäftsfreunde in unsere kleine Raiffeisenbank. Dafür bedanken wir uns herzlich und freuen uns auf eine weiterhin gute Zusammenarbeit. Ein besonderer Dank gilt unseren Mitarbeitern für ihren im Jahr 2015 vorbildlichen Einsatz zum Wohle der Bank und unserer Kunden. Sie haben damit maßgeblich zur positiven Entwicklung im vergangenen Jahr beigetragen. Die Mitglieder des Aufsichtsrats haben im vergangenen Geschäftsjahr die Geschäftsführung entsprechend den gesetzlichen und satzungsgemäßen Vorschriften überwacht und beratend begleitet. Wir danken den Herren des Aufsichtsrats für die vertrauensvolle und konstruktive Zusammenarbeit. Wir danken allen Verbundpartnern, insbesondere der DZ Bank AG, der Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, der R+V Versicherung AG, der Münchener Hypothekenbank eg, der Deutschen Genossenschafts-Hypothekenbank AG, dem Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.v. sowie der Süddeutschen Krankenversicherung a.g. für die gute Zusammenarbeit. Alfdorf-Vordersteinenberg, im Juni 2016 Der Vorstand: Lindauer Weller

5 Jahresabschluss 2015 (gekürzte Fassung) Raiffeisenbank Vordersteinenberg eg Alfdorf Bestandteile Jahresabschluss 1. Jahresbilanz 2. Gewinn und Verlustrechnung 3. Erläuterungen

6 Aktivseite 1. Jahresbilanz zum (Kurzfassung) Geschäftsjahr Vorjahr EUR EUR EUR EUR TEUR 1. Barreserve a) Kassenbestand , b) Guthaben bei Zentralnotenbanken 0,00 0 darunter: bei der Deutschen Bundesbank 0,00 (0) c) Guthaben bei Postgiroämtern 0, , Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig , b) andere Forderungen , , Forderungen an Kunden , darunter: durch Grundpfandrechte gesichert ,05 (8.624) Kommunalkredite ,22 (61) 5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) Geldmarktpapiere aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 (0) ab) von anderen Emittenten 0,00 0,00 0 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 (0) b) Anleihen und Schuldverschreibungen ba) von öffentlichen Emittenten , darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank ,39 (1.920) bb) von anderen Emittenten , , darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank ,61 (5.502) c) eigene Schuldverschreibungen 0, ,13 0 Nennbetrag 0,00 (0) 7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften a) Beteiligungen , darunter: an Kreditinstituten 0,00 (0) an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften 3.050, ,77 3 darunter: bei Kreditgenossenschaften 0,00 (0) bei Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) 9. Treuhandvermögen 6.021,92 8 darunter: Treuhandkredite 6.021,92 (8) 12. Sachanlagen , Sonstige Vermögensgegenstände ,32 76 Summe der Aktiva , Die Positionen 2, 6, 6a, 8, 10 und 11 sind nicht belegt.

7 Passivseite Geschäftsjahr Vorjahr EUR EUR EUR EUR TEUR 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig 0,00 0 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist , , Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist von drei Monaten , ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten , , b) andere Verbindlichkeiten ba) täglich fällig , bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist , , , Treuhandverbindlichkeiten 6.021,92 8 darunter: Treuhandkredite 6.021,92 (8) 5. Sonstige Verbindlichkeiten , Rückstellungen a) Rückstellungen für Pensionen u. ähnliche Verpflichtungen 0,00 0 b) Steuerrückstellungen ,00 49 c) andere Rückstellungen , , Fonds für allgemeine Bankrisiken , darunter: Sonderposten nach 340e Abs. 4 HGB 0,00 (0) 12. Eigenkapital a) Gezeichnetes Kapital , b) Kapitalrücklage 0,00 0 c) Ergebnisrücklagen ca) gesetzliche Rücklage , cb) andere Ergebnisrücklagen , , d) Bilanzgewinn , ,78 63 Summe der Passiva , Eventualverbindlichkeiten a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln 0,00 0 b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen ,02 74 c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten 0, , Andere Verpflichtungen a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften 0,00 0 b) Platzierungs- u. Übernahmeverpflichtungen 0,00 0 c) Unwiderrufliche Kreditzusagen , , darunter: Lieferverpflichtungen aus zinsbezogenen Termingeschäften 0,00 (0) Die Positionen 3, 3a, 6, 6a, 8, 9 und 10 sind nicht belegt.

8 2. Gewinn- und Verlustrechnung (Kurzfassung) für die Zeit vom bis Geschäftsjahr Vorjahr EUR EUR EUR EUR TEUR 1. Zinserträge aus a) Kredit- und Geldmarktgeschäften , b) festverzinslichen Wertpapieren und Schuldbuchforderungen , , Zinsaufwendungen , , Laufende Erträge aus a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 0,00 10 b) Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften 8.785,49 7 c) Anteilen an verbundenen Unternehmen 0, , Provisionserträge , Provisionsaufwendungen , , Sonstige betriebliche Erträge 2.826, Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter , ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung , ,04 60 darunter: für Altersversorgung 4.776,22 (5) b) andere Verwaltungsaufwendungen , , Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen , Sonstige betriebliche Aufwendungen 1.605, Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft , Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung von Rückstellungen im Kreditgeschäft , Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit , Steuern vom Einkommen und vom Ertrag ,50 62 darunter: latente Steuern 0,00 (0) 24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen 511, , a. Einstellungen in Fonds für allgemeine Bankrisiken , Jahresüberschuss , Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 322, , Entnahmen aus Ergebnisrücklagen a) aus der gesetzlichen Rücklage 0,00 0 b) aus anderen Ergebnisrücklagen 0,00 0, , Einstellungen in Ergebnisrücklagen a) in die gesetzliche Rücklage 0,00 0 b) in andere Ergebnisrücklagen 0,00 0, Bilanzgewinn ,16 63 Die Positionen 4, 7, 9, 15, 16, 17, 18, 20, 21 und 22 sind nicht belegt.

9 3. Erläuterungen I. Mitgliederbewegung Zahl der Mitglieder Anzahl der Geschäftsanteile Haftsummen EUR Anfang Zugang Abgang Ende II. Sonstige Angaben q Die Zahl der 2015 durchschnittlich beschäftigten Arbeitnehmer betrug: Vollzeitbeschäftigte Teilzeitbeschäftigte Sonstige kaufmännische Mitarbeiter 2 1 q Der Name und die Anschrift des zuständigen Prüfungsverbandes lauten: Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e.v. Lauterbergstraße 1, Karlsruhe q Mitglieder des Vorstandes, ausgeübter Beruf Lindauer, Kurt, Geschäftsleiter Weller, Michael, Geschäftsleiter q Mitglieder des Aufsichtsrats, Beruf Wahl, Harry, Vorsitzender Müller, Bernd, stellvertretender Vorsitzender Hirzel, Gerhard Köngeter, Erich Österle, Günter Alfdorf, 17. März 2016 selbstständiger Heizungs und Lüftungsbauer Industriemechaniker Maschinen- und Systemtechnik bei Robert Bosch Automotive Steering GmbH Steuerinspektor (Finanzwirt) beim Land Baden-Württemberg Elektromechaniker bei DCS Digital Control Solutions GmbH selbstständiger Holzbearbeitungsmechaniker Raiffeisenbank Vordersteinenberg eg Der Vorstand Lindauer Weller Der vollständige Jahresabschluss 2015 liegt in unseren Geschäftsräumen zur Einsicht der Mitglieder aus. Jahresabschluss und Lagebericht für das Geschäftsjahr 2015 wurden vom Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.v., Karlsruhe geprüft und mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen. Die Unterlagen zur Offenlegung wurden beim elektronischen Bundesanzeiger eingereicht.

10 Bericht des Aufsichtsrates Der Aufsichtsrat hat im Berichtsjahr die ihm nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegenden Aufgaben erfüllt. Er nahm seine Überwachungsfunktion wahr und fasste die in seinen Zuständigkeitsbereich fallenden Beschlüsse. Der Vorstand informierte den Aufsichtsrat in regelmäßig stattfindenden Sitzungen über die Geschäftsentwicklung, die Vermögens-, Finanzund Ertragslage sowie über besondere Ereignisse. Darüber hinaus stand der Aufsichtsratsvorsitzende in einem engen Informations- und Gedankenaustausch mit dem Vorstand. Alle wichtigen Fragen wurden mit dem Vorstand beraten und die erforderlichen Beschlüsse gefasst. Der vorliegende Jahresabschluss 2015 mit Lagebericht wurde vom Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.v. geprüft. Über das Prüfungsergebnis wird in der Generalversammlung berichtet. Den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses hat der Aufsichtsrat geprüft und in Ordnung befunden. Der Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses unter Einbeziehung des Gewinnvortrages entspricht den Vorschriften der Satzung. Der Aufsichtsrat empfiehlt der Generalversammlung, den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss zum festzustellen und die vorgeschlagene Verwendung des Jahresüberschusses zu beschließen. Durch Ablauf der Wahlzeit scheiden in diesem Jahr Herr Erich Köngeter und Herr Günter Österle aus dem Aufsichtsrat aus. Die Wiederwahl der ausscheidenden Mitglieder des Aufsichtsrats ist zulässig. Der Aufsichtsrat spricht dem Vorstand und den Mitarbeitern Dank für die geleistete Arbeit aus. Alfdorf-Vordersteinenberg, 31. Mai 2016 Der Aufsichtsrat Harry Wahl, Vorsitzender

11 Generalversammlung 2015

12 Raiffeisenbank Vordersteinenberg eg Salzfeldstraße Alfdorf-Vordersteinenberg Telefon / 8 17 Telefax / 3415 mit Geschäftsstelle in: Birkhofweg Alfdorf-Hellershof Telefon und Fax / info@raiffeisenbank-vordersteinenberg.de