Deka-Wertkonzept-Produkte Kurzpräsentation für Kunden. August 2011

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1 Deka-Wertkonzept-Produkte Kurzpräsentation für Kunden August 2011

2 Deka-Wertkonzept-Produkte Drei Fonds stellen sich vor Schnelle Veränderung an den Märkten Richtig und flexibel investieren Hoher Nutzen für Sparkassen und Anleger 2

3 Die Entscheidung bei der Anlage wird immer schwieriger, Trends wechseln gefühlt im Sekundentakt Euro-Krise: Öl wird billiger, Benzin teurer Focus Online, Die Konjunktur lahmt Welt Online, Deutliche Gewinne an Tokios Börse PZ, Eine Welt voller Krisen Welt Online, Umlaufrendite löst sich wieder etwas vom Rekordtief F.A.Z., EU Gipfel: So reagieren die Märkte auf die Griechenland Hilfe Goldpreis verharrt nahe Rekordhoch Süddeutsche Zeitung, Nervöse Börsianer bleiben defensiv F.A.Z., FOCUS Online, 22. Juli 2011 Investoren verlieren Lust an deutschen Niedrigzins-Bonds Handelsblatt,

4 Im Sport oder bei der Geldanlage: Auf die Taktik kommt es an! Im Basketball spielt die Taktik eine entscheidende Rolle Jeder Spieler erfüllt eine spezielle Funktion, die zum Gesamterfolg beitragen soll Entscheidend ist aber nicht nur die richtige Kombination der Spieler mit den richtigen Stärken Auch die flexible Anpassung der Strategie ist neben der Absicherung in der Abwehr wichtig Nur durch Kombination der Spieler, ihren individuellen Stärken mit der richtigen, sehr flexiblen Taktik ist ein Erfolg möglich! 4

5 Bei Deka-Wertkonzept spielt die richtige Strategie eine große Rolle Breite Aufstellung Die richtige Auswahl und Strategie Flexible Strategie und Risikopuffer 112,5 110,0 107,5 105,0 102,5 100,0 97,5 95,

6 Deka-Wertkonzept-Produkte investieren je nach Marktlage in verschiedene Anlageklassen Geldmarkt als sicherer Hafen und bei positiver Marktmeinung Beimischung von weiteren Anlageklassen Geldmarkt (sicherer Hafen) Währungen Staatsanleihen Rohstoffe Pfandbriefe Aktien Welt Unternehmensanleihen Aktien Branchen Konvergenz / Emerging Markets * 6

7 und begrenzen durch eine ausgefeilte Risikosteuerung die Risiken Deka-Wertkonzept Chancen nutzen Risiken kontrollieren Risikosteuerung Breiter Anlagenmix Reißleine zur Teilsicherung* Anlageklassen: Offenes Universum Aktives Management 7

8 Ziel ist es einmal erreichte Höchststände durch Risikopuffer teilzusichern* Beispielhafte Darstellung der Funktionsweise der Reißleine 115,0 112,5 110,0 Wertentwicklung des Fonds ,5 105,0 102,5 100,0 97,5 95,0 Sep. 08 Nov. 08 Jan. 09 Mrz. 09 Mai. 09 Jul. 09 Sep. 09 Nov. 09 Jan. 10 Mrz. 10 Mai. 10 Jul. 10 Sep. 10 Nov. 10 Jan. 11 Mrz. 11 Deka-Wertkonzept CF (T) 5% Puffer (Floor) 50% Grenze 90% Grenze Die Reißleine sorgt dafür, dass Gewinne teilgesichert werden! 8 Die angegebene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung

9 Nutzen Sie die Chance mittel- bis langfristig von attraktiven Renditechancen profitieren zu können Wertentwicklungen in % Auflegungstag Netto-Wertentwicklung* Brutto-Wertentwicklung** Vergleichsindex*** ,61-1,51 1, ,40 3,50 0, ,92 8,96 2,24 Letzte 5 Jahre (bzw. seit Auflegung) p.a. Letzte 5 Jahre (bzw. seit Auflegung) gesamt 3,70 11,07 9 Stand: ; Quelle: DekaBank; M aximaler Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis: 3,75% (auf = 37,50 ) Die angegebene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung

10 Auch unabhängige Ratingagenturen haben die hohe Produktqualität des Deka-Wertkonzept S (A) bestätigt Hilfe durch Ratingagenturen 5 (stark überdurchschnittlich) 5 (stark überdurchschnittlich) bis 1 (stark unterdurchschnittlich) (stark überdurchschnittlich) bis (stark unterdurchschnittlich) (stark überdurchschnittlich) 10 Stand: , Quelle: DekaBank sowie

11 Chancen stehen auch einzelne Risiken gegenüber Chancen Wahrnehmung weltweiter Ertragschancen Breite Streuung über verschiedene Anlageklassen hinweg Freiheit bei der Wahl der Märkte und Instrumente mit dem Ziel, einen absoluten positiven Ertrag in jeder Marktphase zu erzielen* Konsequente Risikosteuerung Fondshistorie vorhanden: das Konzept hat sich auch in schwierigen Marktphasen bewährt Risiken Wertschwankungen können nicht ausgeschlossen werden Angestrebte Maximalverlustziele sind keine Garantien. Insbesondere bei sehr starken Kursverlusten, die nach Börsenschluss auftreten, kann es zu einer Überschreitung des Maximalverlustes kommen Währungs-, Zinsänderungs-, Durations- und Ausfallrisiken können sich nachteilig auf die Wertentwicklung der Anlage auswirken 11

12 Deka-Wertkonzept-Produkte Gute Gründe, warum Sie jetzt investieren sollten! An steigenden Märkten teilnehmen Geringe Risiken / Wertschwankungen Gewinne werden teilgesichert Ziele Flexible Anpassung an veränderte Marktbedingungen Deka-Wertkonzept-Produktfamilie eignet sich für Anleger mit der Deka-WK defensiv Deka-WK Deka-WK offensiv Wertpapiererfahrung: gering bis mittel mittel bis hoch mittel bis hoch Risikobereitschaft: gering bis mittel mittel mittel bis hoch Anlagehorizont: mittel bis langfristig Ziel: Vermögensoptimierung 12

13 Deka-Wertkonzept-Produkte Fondsprofil Deka-Wertkonzept defensiv CF (T) WKN ISIN DK2CC5 DE000DK2CC59 Ausgabeaufschlag Verwaltungsvergütung / Vertriebsprovision p.a. 3,0% 0,85% Kostenpauschale p.a. 0,16% Ertragsverwendung Thesaurierend Gesamtkostenquote (TER) 0,98% TER zzgl. erfolgsbez. Vergütung 0,98% TF (T) DK2CC6 DE000DK2CC67 keiner 1,15% 0,16% Thesaurierend 1,23% 1,23% Erfolgsbezogene Vergütung p.a. Vergleichsmaßstab Bis zu 10% des Anteils der Wertentwicklung des Fonds nach Kosten, der über der als Vergleichsmaßstab herangezogenen Wertentwicklung des 3-Monats-EURIBOR zzgl. 50 Basispunkten liegt. 3-Monats-EURIBOR zzgl. 50 Basispunkte 14

14 Deka-Wertkonzept-Produkte Fondsprofil Deka-Wertkonzept WKN ISIN Ausgabeaufschlag Verwaltungsvergütung p.a. Kostenpauschale p.a. Ertragsverwendung Gesamtkostenquote (TER) TER zzgl. erfolgsbez. Vergütung CF (T) DK1A4U DE000DK1A4U6 3,0% 1,00% 0,16% Thesaurierend 1,13% 1,69% TF (T) DK2CDL DE000DK2CDL5 keiner 1,30% 0,16% Thesaurierend 1,50% 1,69% Erfolgsbezogene Vergütung p.a. Vergleichsmaßstab Bis zu 10% des Anteils der Wertentwicklung des Fonds nach Kosten, der über der als Vergleichsmaßstab herangezogenen Wertentwicklung des 3-Monats-EURIBOR zzgl. 100 Basispunkten liegt (ab dem ). 3-Monats-EURIBOR zzgl. 100 Basispunkte 15

15 Deka-Wertkonzept-Produkte Fondsprofil Deka-Wertkonzept offensiv CF (T) WKN ISIN DK2CC3 DE000DK2CC34 Ausgabeaufschlag 3,0% Verwaltungsvergütung p.a. 1,15% Kostenpauschale p.a. 0,16% Ertragsverwendung Gesamtkostenquote (TER) Thesaurierend 1,27% TER zzgl. erfolgsbez. Vergütung 1,30% TF (T) DK2CC4 DE000DK2CC42 keiner 1,45% 0,16% Thesaurierend 1,53% 1,56% Erfolgsbezogene Vergütung p.a. Vergleichsmaßstab Bis zu 10% des Anteils der Wertentwicklung des Fonds nach Kosten, der über der als Vergleichsmaßstab herangezogenen Wertentwicklung des 3-Monats-EURIBOR zzgl. 200 Basispunkten liegt. 3-Monats-EURIBOR zzgl. 200 Basispunkte 16