Ausgabe April InvestmentP r ofi
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- Christin Krause
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1 Ausgabe April 2017 InvestmentP r ofi
2 INHALT 03 DIE BASLER- ANLAGESTRATEGIE Geldanlage mit System DIE BASLER- EINMALANLAGE DIE BASLER- SPARPLÄNE 10 DIE BASLER- ENTNAHMEPLÄNE 11 REFERENZWERTE ZUR FONDSEMPFEHLUNGSLISTE FONDSEMPFEHLUNGSLISTE SERVICE Partner und Betreuung
3 DIE BASLER-ANLAGESTRATEGIE: GELDANLAGE MIT SYSTEM Einleitung InvestmentProfi 03 Die Wahl der richtigen Vermögensaufteilung bestimmt lt. Studien von US-Wissenschaftlern zu etwa 90 % die langfristige Wertentwicklung eines Portfolios* und ist damit von ausschlaggebender Bedeutung für den Erfolg oder Misserfolg einer Geldanlage. Die Vermögensaufteilung innerhalb unserer Musterportfolios erfolgt daher auf Basis einer langfristig erprobten und belastbaren Anlagestrategie, dem sogenannten Kern-Satelliten-Ansatz. Demnach erfolgt die Aufteilung von Vermögen in Musterportfolios, bestehend aus einer hoch gewichteten Kern-Investition und weiteren Satelliten-Investitionen in unterschiedliche Anlagekategorien, zwecks Akzentuierung des Portfolios. Das Ziel des Kern-Satelliten-Ansatzes ist es, die bestmöglichen Kombinationen von Anlagefonds für die jeweiligen individuellen Anlegerpräferenzen des Kunden zusammen zu stellen und zudem den laufenden Verwaltungsaufwand zu minimieren. Kern-Satelliten-Ansatz (Core-Satellite) in der Portfoliogestaltung Geldmarkt Aktien international Aktien Schwellenländer Rohstoffe Aktien Europa Kern- Investment Aktien themenorientiert Renten Europa Renten international Renten Schwellenländer Kern-Investition Die Kern-Investition wird bei den Musterportfolios soweit möglich über einen aktiv verwalteten Trendfolgefonds abgebildet. Das Fondsmanagement übernimmt dabei die permanente Marktbeobachtung und die aktive Umschichtung. Daher ist ein prominenter Anteil jedes Musterportfolios breit diversifiziert aufgestellt sowie immer auf das herrschende Marktumfeld ausgerichtet. Dadurch soll die Kern-Investition eine Grundrendite mit ausreichender Sicherheit bieten. Zudem soll durch die Übernahme des aktiven und permanenten Fondsmanagements der Verwaltungsaufwand für den Anleger reduziert werden. Satelliten-Investition Die Satelliten-Investitionen ergänzen die Kern-Investition und sollen die Gesamtrendite jedes Musterportfolios komplettieren. Dafür wird der verbleibende Anteil der jeweiligen Vermögensaufteilung auf mehrere unterschiedliche Anlageklassen und -regionen (den sogenannten Satelliten-Investments) aufgeteilt. Diese erhöhte Diversifikation soll die Unabhängigkeit des Musterportfolios von einzelnen Anlageklassen und -regionen reduzieren und somit die Stabilität des gesamten Musterportfolios und damit auch die Sicherheit der Kundengelder erhöhen. Satelliten-Investitionen erlauben zudem einzelne Anlagekategorien und spezielle Anlagethemen nach den individuellen Vorstellungen jedes einzelnen Anlegers zu akzentuieren. Der Kern-Satelliten-Ansatz stellt somit einen innovativen und leicht umsetzbaren Ansatz der Vermögensaufteilung in Musterportfolios dar, von dem der jeweilige Anleger profitieren kann. Kern-Investment Satelliten-Investment Quelle: Baloise Investment Services, Stand: Die folgenden Seiten navigieren Sie sicher durch die Wahl des optimalen Portfolios und geben Ihnen Orientierung und Sicherheit. Gute Voraussetzungen für einen nachhaltigen und langfristigen Anlageerfolg! *Brinson, Gary P., L. Randolph Hood, and Gilbert L. Beebower Determinants of Portfolio Performance. Financial Analysts Journal, vol. 42, no. 4 (July/August): Ibbotson, Roger G., and Paul D. Kaplan Does Asset Allocation Policy Explain 40, 90, or 100 Percent of Performance? Financial Analysts Journal, vol. 56, no. 1 (January/February):26 33.
4 04 Einmalanlage InvestmentProfi DIE BASLER-EINMALANLAGE 1 SICHERHEITSORIENTIERTES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSKATEGORIE-EBENE 2 DEPOTANTEILE EINMALANLAGE: ANLAGESUMME AB EUR 50 % 30 % 20 % RISIKONEIGUNG: SICHERHEITSORIENTIERT Zeitraum Historische Wertentwicklung 1 Jahr -1,07% 3 Jahre 4,80 %/ 1,58 % pro Jahr 5 Jahre 10,42 %/ 2,00 % pro Jahr 10 Jahre 21,28 %/ 1,95 % pro Jahr Darstellung der historischen Wertentwicklung, Quelle: Lipper, Stand: % Geldmarkt /-nahe Fonds (eb.rexx Money Market) 30 % Rentenfonds Europa (Barclays Euro Aggregate Bond TR Index) 20 % Rentenfonds Europa (Barclays Euro Aggregate Bond TR Index) SICHERHEITSORIENTIERTES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE 3 FONDS DER RISIKOKLASSE 1 4 Anteil Fondsname Gesellschaft ISIN Fondsbeschreibung Kerninvestment Fondskategorie: Geldmarkt /-nahe Fonds 50 % DWS Euro Reserve Deutsche AM LU Festverzinsliche Wertpapiere oder vergleichbare Papiere mit kurzen Restlaufzeiten (maximal 3 Jahre). Satelliteninvestments Fondskategorie: Rentenfonds Europa 30 % Fidelity Funds Euro Short Term Bond Fund A (acc) EUR 20 % Pioneer S.F. Euro Curve 1 3 year A EUR (DA) Fidelity LU Auf Euro lautende Schuldverschreibungen und erstklassige festverzinsliche Rentenpapiere mit einer Laufzeit von unter fünf Jahren. Pioneer LU Diversifiziertes Portfolio aus auf Euro lautenden Schuldverschreibungen. Maximale druchschnittliche Duration beträgt 5 Jahre. 1 Darstellung der Portfoliostrukturierung für Basler-Einmalanlagen der Risikoklassen 1-4, ab einer Anlagesumme von EUR und einem Anlagehorizont ab 4 Jahren. 2 Darstellung der Depotanteile sowie der historischen Wertentwicklung der Portfoliostrukturierung auf Fondskategorie-Ebene. Es wurden keine Kosten oder Gebühren berücksichtigt. 3 Sicherheitsorientiertes Musterportfolio zur Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Die Ausgabekosten bzw. der Ausgabeaufschlag für das Portfolio betragen/beträgt: 2,13 % bzw. 2,19 %, Stand: Bei Anlagebeträgen kleiner als EUR empfehlen wir eine Anlage zu 100 % in das Kerninvestment der jeweiligen Risikoklasse. 4 Die Systematik der Risikoklassenzuordnung ist in dem "Basler-Investmentprozess" dokumentiert. Dieser kann kostenfrei unter fonds@basler.de angefordert werden.
5 Einmalanlage InvestmentProfi 05 KONSERVATIVES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSKATEGORIE-EBENE 2 DEPOTANTEILE EINMALANLAGE: ANLAGESUMME AB EUR 50 % 15 % 10 % 15 % 10 % RISIKONEIGUNG: KONSERVARTIV Zeitraum Historische Wertentwicklung 1 Jahr 6,81 % 3 Jahre 28,05 %/ 8,58 % pro Jahr 5 Jahre 36,26 %/ 6,38 % pro Jahr 10 Jahre 73,73 %/ 5,67 % pro Jahr Darstellung der historischen Wertentwicklung, Quelle: Lipper, Stand: % Dachfonds defensiv (30 % MSCI World AC TR EUR / 70 % Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) 15 % Rentenfonds international (Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) 10 % Rentenfonds Europa (Barclays Euro Aggregate Bond TR Index) 15 % Mischfonds defensiv (30 % MSCI World AC TR EUR / 70 % Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) 10 % Dachfonds defensiv (30 % MSCI World AC TR EUR / 70 % Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) KONSERVATIVES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE 5 FONDS DER RISIKOKLASSE 2 4 Anteil Fondsname Gesellschaft ISIN Fondsbeschreibung Kerninvestment Fondskategorie: Dachfonds defensiv 50 % BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 30 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahe Fonds. Satelliteninvestments Fondskategorie: Rentenfonds international 15 % Fidelity Funds Euro Bond Fund A (EUR) Fondskategorie: Rentenfonds Europa Fidelity LU Der Fonds investiert hauptsächlich sowohl in staatliche als auch nicht-staatliche Anleihen weltweit, die auf Euro lauten. 10 % DWS Euro-Bond (Medium) Deutsche AM LU Staatsanleihen, Anleihen staatsnaher Emittenten, Unternehmensanleihen und Anleihen aus Schwellenländern, die auf Euro lauten. Restlaufzeit 3 bis 5 Jahre. Fondskategorie: Mischfonds defensiv 15 % JPM Global Income A (inc) EUR Fondskategorie: Dachfonds defensiv 10 % C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) J.P.Morgan LU Schuldtitel, Aktien und Real Estate Investment Trusts ( REITs ). Globales Anlageuniversum inklusive der Schwellenländer. Ampega AT Je nach Marktlage bis zu 100 % in Rentenfonds, davon max. 30 % direkt in Renten oder bis zu 100 % in Geldmarktfonds. 5 Konservatives Musterportfolio zur Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Die Ausgabekosten bzw. der Ausgabeaufschlag für das Portfolio betragen/beträgt: 4,09 % bzw. 4,28 %, Stand: Bei Anlagebeträgen kleiner als EUR empfehlen wir eine Anlage zu 100 % in das Kerninvestment der jeweiligen Risikoklasse.
6 06 Einmalanlage InvestmentProfi WACHSTUMSORIENTIERTES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSKATEGORIE-EBENE 2 DEPOTANTEILE 50 % 10 % 15 % 15 % 10 % EINMALANLAGE: ANLAGESUMME AB EUR RISIKONEIGUNG: WACHSTUMSORIENTIERT Zeitraum Historische Wertentwicklung 1 Jahr 13,45 % 3 Jahre 37,31 %/ 11,14 % pro Jahr 5 Jahre 53,78 %/ 8,98 % pro Jahr 10 Jahre 78,57 %/ 5,96 % pro Jahr Darstellung der historischen Wertentwicklung, Quelle: Lipper, Stand: % Dachfonds ausgewogen (50 % MSCI World AC TR EUR / 50 % Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) 10 % Aktienfonds Europa (MSCI Europe TR) 15 % Aktienfonds international (MSCI World AC TR EUR) 10 % Rentenfonds international (Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) 15 % Mischfonds ausgewogen (50 % MSCI World AC TR EUR / 50 % Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) WACHSTUMSORIENTIERTES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE 6 FONDS DER RISIKOKLASSE 3 ⁴ Anteil Fondsname Gesellschaft ISIN Fondsbeschreibung Kerninvestment Fondskategorie: Dachfonds ausgewogen 50 % BFI C-QUADRAT ARTS Balanced (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 60 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahen Fonds. Satelliteninvestments Fondskategorie: Aktienfonds Europa 10 % Fidelity Funds European Growth Fund A (EUR) Fondskategorie: Aktienfonds international Fidelity LU Aktiv verwaltetes Portfolio europäischer Aktienwerten mit Stockpicking-Ansatz unterbewerteter Titel. 15 % DWS Top Dividende LD Deutsche AM DE Aktien von Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung und hoher Dividende. Fondskategorie: Rentenfonds international 10 % Templeton Global Total Return Fund A (Ydis) EUR Franklin Templeton Fondskategorie: Mischfonds ausgewogen 15 % Franklin Global Fundamental Strategies Fund A (acc) EUR Franklin Templeton LU LU Investition in fest- oder variabel verzinsliche Schuldtitel, die von Staaten oder Unternehmen in aller Welt begeben werden. Investition weltweit in Aktien und Schuldpapiere von Unternehmen, unabhängig von deren Marktkapitalisierung. 2 Darstellung der Depotanteile sowie der historischen Wertentwicklung der Portfoliostrukturierung auf Fondskategorie-Ebene. Es wurden keine Kosten oder Gebühren berücksichtigt. 6 Wachstumsorientiertes Musterportfolio zur Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Die Ausgabekosten bzw. der Ausgabeaufschlag für das Portfolio betragen/beträgt: 4,67 % bzw. 4,92 %, Stand: Bei Anlagebeträgen kleiner als EUR empfehlen wir eine Anlage zu 100 % in das Kerninvestment der jeweiligen Risikoklasse.
7 Einmalanlage InvestmentProfi 07 DYNAMISCHES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSKATEGORIE-EBENE 2 DEPOTANTEILE 50 % 10 % 15 % 15 % 10 % EINMALANLAGE: ANLAGESUMME AB EUR RISIKONEIGUNG: DYNAMISCH Zeitraum Historische Wertentwicklung 1 Jahr 19,86 % 3 Jahre 43,88 %/ 12,88 % pro Jahr 5 Jahre 75,16 %/ 11,86 % pro Jahr 10 Jahre 79,49 %/ 6,02 % pro Jahr Darstellung der historischen Wertentwicklung, Quelle: Lipper, Stand: % Dachfonds offensiv (100 % MSCI World AC TR EUR) 10 % Aktienfonds Europa (MSCI Europe TR) 15 % Aktienfonds international (MSCI World AC TR EUR) 15 % Aktienfonds themenorientiert (MSCI World AC TR EUR) 10 % Rentenfonds international (Barclays Global Aggregate Bond TR Index EUR) DYNAMISCHES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE 7 FONDS DER RISIKOKLASSE 4 ⁴ Anteil Fondsname Gesellschaft ISIN Fondsbeschreibung Kerninvestment Fondskategorie: Dachfonds offensiv 50 % BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 100 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahen Fonds. Satelliteninvestments Fondskategorie: Aktienfonds Europa 10 % Pioneer Funds European Equity Target Income A EUR (SA) Fondskategorie: Aktienfonds international 15 % Fidelity Funds Global Dividend Fund A QIncome (EUR) Fondskategorie: Aktienfonds themenorientiert 15 % Pioneer Funds Global Ecology A EUR (ND) Fondskategorie: Rentenfonds international 10 % Templeton Global Total Return Fund A (Ydis) EUR Pioneer LU Fokus auf dividendenstarke europäische Aktientitel. Zielausschüttung von 7 % konnte mit dieser Strategie in den vergangenen Jahren ausbezahlt werden. Fidelity LU Internationale Aktien von Unternehmen mit attraktiven Dividendenrenditen. Pioneer LU Portfolio aus Aktien von Unternehmen in aller Welt, die Produkte herstellen oder Technologien entwickeln, die eine sauberere und gesündere Umwelt fördern oder die umweltfreundlich sind. Franklin Templeton LU Investition in fest- oder variabel verzinsliche Schuldtitel, die von Staaten oder Unternehmen in aller Welt begeben werden. 4 Die Systematik der Risikoklassenzuordnung ist in dem "Basler-Investmentprozess" dokumentiert. Dieser kann kostenfrei unter fonds@basler.de angefordert werden. 7 Dynamisches Musterportfolio zur Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Die Ausgabekosten bzw. der Ausgabeaufschlag für das Portfolio betragen/beträgt: 4,61 % bzw. 4,85 %, Stand: Bei Anlagebeträgen kleiner als EUR empfehlen wir eine Anlage zu 100 % in das Kerninvestment der jeweiligen Risikoklasse.
8 08 Sparpläne InvestmentProfi DIE BASLER-SPARPLÄNE Verfolgen Sie mit einem Basler-Sparplan kontinuierlich Ihr persönliches Anlageziel. Über einen Basler-Sparplan erfolgt die Portfoliostrukturierung konsequent nach dem Kern-Satelliten-Ansatz. Dabei wird Ihr Sparbetrag entsprechend Ihrer Anlegermentalität in einem zentralen Kern-Investment aktiv verwaltet und zugleich ist ein großer Teil des Portfolios über Satelliten-Investments immer optimal auf das herrschende Marktumfeld ausgerichtet. Mit einem Basler-Sparplan profitieren Sie zusätzlich vom Cost-Average-Effekt, denn durch die regelmäßige Einzahlung gleichbleibender Sparbeträge erwerben Sie bei hohen Kursen weniger und bei niedrigen Kursen mehr Fondsanteile. Die Frage nach dem "besten Beginn" Ihres Basler-Sparplanes ist somit ebenfalls beantwortet. Je früher Sie sich für einen Basler-Sparplan entscheiden, desto mehr hilft Ihnen der sogenannte Zinseszinseffekt, Ihr Vermögen noch weiter aufzubauen. Dieser kommt bei Basler-Sparplänen zum Tragen, wenn Erträge nicht ausgeschüttet werden sondern wieder in Fondsanteile investiert werden, so dass auch sie Renditechancen nutzen. SICHERHEITSORIENTIERTES MUSTER- PORTFOLIO AUF FONDSEBENE KONSERVATIVES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE FONDS DER RISIKOKLASSE 1 4 FONDS DER RISIKOKLASSE 2 4 Fondsname ISIN Fondsname ISIN Kerninvestment Kerninvestment Fondskategorie: Geldmarkt/-nahe Fonds Fondskategorie: Dachfonds defensiv DWS Euro Reserve LU BFI C-QUADRAT ARTS Conservative R (EUR) LU Satelliteninvestment 1 Satelliteninvestment 1 Fondskategorie: Rentenfonds Europa Fondskategorie: Mischfonds defensiv Fidelity Funds Euro Short Term Bond Fund A (acc) EUR LU Fidelity Funds GMAI Zins & Dividende A GDist EUR Hedged LU Satelliteninvestment 2 Satelliteninvestment 2 Fondskategorie: Rentenfonds Europa Fondskategorie: Rentenfonds international Deutsche Floating Rate Notes LC LU Fidelity Funds Euro Bond Fund A (EUR) LU Die Systematik der Risikoklassenzuordnung ist in dem "Basler-Investmentprozess" dokumentiert. Dieser kann kostenfrei unter fonds@basler.de angefordert werden.
9 Sparpläne InvestmentProfi 09 MÖGLICHE VERMÖGENSAUFTEILUNG Monatlicher Basler-Sparplanbetrag Kerninvestment Satelliteninvestment 1 Satelliteninvestment 2 ab 25 EUR* bis 99 EUR 100 % ab 100 EUR bis 199 EUR 75 % 25 % ab 200 EUR 50 % 25 % 25 % * monatliche Mindestsumme je Fonds 25 EUR. WACHSTUMSORIENTIERTES MUSTER- PORTFOLIO AUF FONDSEBENE FONDS DER RISIKOKLASSE 3 ⁴ DYNAMISCHES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE FONDS DER RISIKOKLASSE 4 ⁴ Fondsname ISIN Fondsname ISIN Kerninvestment Kerninvestment Fondskategorie: Dachfonds ausgewogen Fondskategorie: Dachfonds offensiv BFI C-QUADRAT ARTS Balanced R (EUR) LU BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic R (EUR) LU Satelliteninvestment 1 Satelliteninvestment 1 Fondskategorie: Rentenfonds international Fondskategorie: Rentenfonds Emerging Markets/High Yield Templeton Global Total Return Fund A Ydis LU Fidelity Funds Emerging Market Debt Fund A (EUR) LU Satelliteninvestment 2 Satelliteninvestment 2 Fondskategorie: Aktienfonds international Fondskategorie: Aktienfonds Emerging Markets DWS Top Dividende LD DE JPM Emerging Markets Equity A (acc) EUR LU
10 10 Entnahmepläne InvestmentProfi DIE BASLER-ENTNAHMEPLÄNE 8 Viele Anleger wünschen sich ein monatliches Zusatzeinkommen, das für einen bestimmten Zeitraum oder auch bis zum Lebensende reicht. Basler-Entnahmepläne eignen sich nicht nur für Rentner sondern für alle, die sich auf gewisse Zeit ein Zusatzeinkommen sichern möchten. Das kommt beispielsweise für Selbstständige oder Unternehmensgründer infrage oder auch, um Einkommenseinbußen bei der Altersteilzeit auszugleichen. Verfolgen Sie mit einem Basler-Entnahmeplan kontinuierlich Ihr persönliches Anlageziel und profitieren Sie von der konsequenten Portfoliostrukturierung nach dem Kern-Satelliten-Ansatz. SICHERHEITSORIENTIERTES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE FONDS DER RISIKOKLASSE 1 4 Anteil Fondsname Gesellschaft ISIN Fondsbeschreibung Kerninvestment Fondskategorie: Geldmarkt / -nahe Fonds 50 % DWS Euro Reserve Deutsche AM LU Festverzinsliche Wertpapiere oder vergleichbare Papiere mit kurzen Restlaufzeiten (maximal 3 Jahre). Satelliteninvestment Fondskategorie: Rentenfonds Europa 50 % Deutsche Floating Rate Notes LC Deutsche AM LU Der Fonds investiert vorwiegend in variabel verzinsliche Anleihen sowie Kurzläufer und Termingelder. KONSERVATIVES MUSTERPORTFOLIO AUF FONDSEBENE FONDS DER RISIKOKLASSE 2 4 Anteil Fondsname Gesellschaft ISIN Fondsbeschreibung Kerninvestment Fondskategorie: Mischfonds defensiv 50 % DWS Vermögensmandat- Defensiv Deutsche AM LU Je nach Börsensituation flexibel an europäischen Aktien- und Rentenmärkten. Bis zu 30 % des Fondsvermögens können in risikoreichere Anlagen investiert werden. Satelliteninvestment Fondskategorie: Dachfonds defensiv 50 % DWS Top Portfolio Defensiv Deutsche AM LU Mind. 65 % in defensive Anlagen wie verzinsliche Wertpapiere (Investment-Grade) und Rentenfonds. Max. 35 % in chancenreiche Vermögenswerte wie Aktien, Aktienfonds und verzinsliche Wertpapiere (Non-Investment-Grade). 4 Die Systematik der Risikoklassenzuordnung ist in dem "Basler-Investmentprozess" dokumentiert. Dieser kann kostenfrei unter fonds@basler.de angefordert werden. 8 Grundgedanke der Basler-Entnahmepläne sind planbare und regelmäßige Entnahmen. Die Möglichkeit einer erhöhten Volatilität bei Fonds in den Risikoklassen 3 und 4 kann diesem Kerngedanken entgegenstehen. Aus diesem Grund wird bei Entnahmeplänen die Anlage in Fonds der Risikoklasse 1 und 2 empfohlen. Eine Individualisierung der investierten Fonds ist jederzeit möglich.
11 Referenzwerte InvestmentProfi 11 REFERENZWERTE ZUR FONDSEMPFEHLUNGSLISTE Referenzwerte dienen der Messung und Beurteilung eines Marktes. Vereinfacht könnte man sagen, es handelt sich um Durchschnittswerte einer bestimmten Anzahl von Einzelpreisen. Referenzwerte, Indizes oder auch Benchmarks eignen sich als nützliches Instrument, um die gewählte Anlageform besser kennenzulernen und um eine allgemeine Vorstellung von deren Entwicklung zu erlangen. Wichtig ist, dass es, um die Performance einer Anlage zu beurteilen, nicht immer genügt, Ver gleiche ausschließlich anhand des Referenzwertes anzustellen. Denn nicht immer ist diejenige Anlage notwendigerweise die bessere, die am meisten (nach oben) vom Referenzwert abweicht. Ebenfalls sollten weitere Faktoren, wie beispielsweise das Risikoprofil und die Art der Fondsverwaltung, berücksichtigt werden. REFERENZWERTE Index / Benchmark Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre / 5 Jahre / 10 Jahre / Fondskategorie: Geldmarkt/-nahe Fonds eb.rexx Money Market (Deutscher Geldmarkt) -0,31 % -0,72 % -1,06 % / -0,36 % -1,21 % / -0,24 % -16,13 % / -1,74 % Fondskategorie: Rentenfonds Europa REXP (Deutsche Anleihen) -0,31 % 0,00 % 7,26 % / 2,36 % 13,78 % / 2,61 % 51,84 % / 4,26 % Barclays Euro Aggregate Bond Index (Euro) -0,93 % -0,56 % 11,32 % / 3,64 % 25,47 % / 4,64 % 58,22 % / 4,69 % Fondskategorie: Rentenfonds international Barclays Global Aggregate Bond Index (Euro) 0,35 % 4,52 % 27,34 % / 8,38 % 26,91 % / 4,88 % 72,80 % / 5,62 % J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index (Global Total Return) (EUR) 5,01 % 12,22 % 18,68 % / 5,87 % 14,88 % / 2,81 % 86,79 % / 6,44 % Fondskategorie: Mischfonds defensiv / Dachfonds defensiv 30 % MSCI World (Euro) / 70 % Barclays Global Aggregate Bond Index (Euro) 1,88 % 9,67 % 34,18 % / 10,29 % 41,81 % / 7,23 % 79,12 % / 6,00 % Fondskategorie: Mischfonds ausgewogen / Dachfonds ausgewogen 50 % MSCI World (Euro) / 50 % Barclays Global Aggregate Bond Index (Euro) 2,87 % 13,11 % 38,65 % / 11,50 % 52,70 % / 8,83 % 83,11 % / 6,23 % Fondskategorie: Mischfonds offensiv / Dachfonds offensiv 100 % MSCI World (Euro) 5,57 % 23,26 % 51,97 % / 14,96 % 91,28 % / 13,84 % 94,48 % / 6,87 % Fondskategorie: Aktienfonds Europa MSCI Europe (Euro) 6,12 % 17,70 % 25,24 % / 7,78 % 68,61 % / 11,01 % 41,82 % / 3,55 % DAX (Deutscher Aktienindex) 7,25 % 23,55 % 28,85 % / 8,81 % 77,24 % / 12,12 % 78,01 % / 5,93 % Fondskategorie: Aktienfonds international MSCI World (Euro) 5,05 % 22,99 % 53,98 % / 15,46 % 100,44 % / 14,91 % 99,03 % / 7,12 % MSCI Emerging Markets (Euro) 9,94 % 25,35 % 34,93 % / 10,49 % 31,95 % / 5,70 % 68,08 % / 5,33 % Fondskategorie: Rohstofffonds Bloomberg Commodity Index (Euro) -3,68 % 15,83 % -17,79 % / -6,31 % -24,59 % /-5,48 % -34,52 % / -4,14 % Quelle: Lipper. Stand:
12 12 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi FONDSEMPFEHLUNGSLISTE 9 Die Fondsempfehlungsliste ist das Ergebnis eines standardisierten Analyse- und Selektionsprozesses. Grundlage hierfür ist eine gründliche und intensive quantitative und qualitative Analyse der Gesamtheit der investierbaren Fonds der Premiumpartner. Für jede definierte Risikoneigung und Fondskategorie ergibt sich aus der Analyse eine Fonds-Rangliste, wobei sich die Rangfolge des jeweiligen Fonds nach seinen individuellen Ergebnissen bestimmt. Diese Fonds-Ranglisten auf Fondskategorie-Ebene sind dann die Grundlage für die Empfehlungen an einen Anlageausschuss, der die empfohlenen Fonds und deren Rangfolge überprüft und final festlegt. RISIKONEIGUNG SICHERHEITSORIENTIERT (1) STAMMDATEN Fondsname Gesellschaft ISIN 10 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondskategorien: Geldmarkt/-nahe Fonds DWS Euro Reserve Deutsche AM LU Festverzinsliche Wertpapiere oder vergleichbare Papiere mit kurzen Restlaufzeiten (maximal 3 Jahre). HANSAgeldmarkt HANSAINVEST DE Verschiedene Geldmarktinstrumente (überwiegend Tages- und Termingelder) mit kurzen Restlaufzeiten von höchstens 12 Monaten Fondskategorie: Rentenfonds Europa Fidelity Funds Euro Short Term Bond Fund A (acc) EUR Fidelity LU Auf Euro lautende Schuldverschreibungen und erstklassige festverzinsliche Rentenpapiere mit einer Laufzeit von unter 5 Jahren. Pioneer S.F. Euro Curve 1 3 year A EUR (DA) Pioneer LU Diversifiziertes Portfolio aus auf Euro lautenden Schuldverschreibungen. Maximale durchschnittliche Duration beträgt 5 Jahre. Deutsche Floating Rate Notes LC Deutsche AM LU Der Fonds investiert vorwiegend in variabel verzinzliche Anleihen sowie Kurzläufer und Termingelder Gemäss dem Basler-Investmentprozess werden die BFI C-QUADRAT ARTS Fonds innerhalb ihrer jeweiligen Fondskategorie immer an Rang 1 gelistet. Der Basler-Investmentprozess kann kostenfrei unter fonds@basler.de angefordert werden. 10 Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN), Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. 11 Alle Wertentwicklungsberechnungen erfolgen nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung der jeweiligen Ausgabeaufschläge. Laufende Fondskosten sowie ggf. an die Wertentwicklung des jeweiligen Fonds gebundene Gebühren sind dagegen berücksichtigt.
13 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi 13 ANLEGERMENTALITÄT Die Zufriedenheit mit einer Kapitalanlage hängt unmittelbar von der richtigen Ermittlung der Anlegermentalität ab. Vor der Auswahl eines oder mehrerer Investmentfonds aus der Fondsempfehlungsliste sollte daher immer eine Analyse der Risikoneigung des Anlegers erfolgen. RISIKONEIGUNG SICHERHEITSORIENTIERT (1) Sicherheitsorientierter Anleger, der in erster Linie Substanzerhaltung anstrebt bzw. die stetige Wertentwicklung seiner Anlage wünscht, ein hohes Sicherheits- und Liquiditätsbedürfnis hat und deshalb Anlageformen mit lediglich geringen Kursschwankungen favorisiert. RISIKONEIGUNG WACHSTUMSORIENTIERT (3) Wachstumsorientierter Anleger, der den Liquiditätsbedarf und das Sicherheitsbedürfnis seinen Renditeerwartungen unterordnet, deshalb die Chancen von Anlageformen mit höheren Kursschwankungen favorisiert, jedoch sehr hohe Risiken vermeiden möchte. RISIKONEIGUNG KONSERVATIV (2) Konservativer Anleger, der den Liquiditätsbedarf und die Renditeerwartung dem konservativen Anlagebedürfnis unterordnet und regelmäßige Erträge mit geringen Kursschwankungen bevorzugt. Gleichzeitig jedoch teilweise die Chancen von Anlageformen mit höheren Kursschwankungen nutzen möchte und dafür bereit ist, erhöhte Risiken einzugehen. RISIKONEIGUNG DYNAMISCH (4) Dynamischer Anleger, der überwiegend die Chancen von Anlageformen mit höheren Kursschwankungen nutzen möchte und teilweise die Chancen von Anlageformen mit hohen Kursschwankungen sucht, unter Inkaufnahme kurz- bis mittelfristiger sehr hoher Risiken. WERTENTWICKLUNG 11 KONDITIONEN Fondsvermögen in Mio. EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten 150,51 Thesaurierend 120,50 Ausschüttend -0,04% -0,08% -0,08% / -0,03% 0,00 % -0,05% 0,19 % / 0,06 % 1,06 % / 0,21 % 1,03 % / 0,20 % 8,03 % / 0,77 % 13,08 % / 1,24 % 165,75 % / 3,46 % 60,92 % / 2,14 % 1,00 % 0,99 % 0,50 % 0,49 % 545,62 Thesaurierend 1.471,20 Ausschüttend 3.723,36 Thesaurierend -0,07% 0,88 % 4,32 % / 1,42 % -0,56% -0,80% -1,01% / -0,34% 0,14 % 0,75 % 1,01 % / 0,33 % 9,33 % / 1,80 % 3,08 % / 0,61 % 2,69 % / 0,53 % 14,18 % / 1,33 % 21,01 % / 2,13 % 19,60 % / 2,15 % 101,80 % / 2,66 % 3,62 % 3,50 % 3,00 % 2,91 % 1,00 % 0,99 % Quelle: Basler Financial Services GmbH, Stand:
14 14 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi RISIKONEIGUNG KONSERVATIV (2) STAMMDATEN Fondsname Gesellschaft ISIN 10 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondskategorie: Offene Immobilienfonds grundbesitz global RC Deutsche AM DE Schwerpunkt auf gewerbliche Objekte weltweit Fondskategorie: Rentenfonds Europa DWS Euro-Bonds (Medium) Deutsche AM LU Staatsanleihen, Anleihen staatsnaher Emittenten, Unternehmensanleihen und Anleihen aus Schwellenländern. Restlaufzeit 3 bis 5 Jahre. Schroder ISF EURO Bond A Dis Schroders LU Mindestens 80 % in erstklassige festverzinsliche übertragbare Wertpapiere. Mindestens 70 % in auf Euro lautende Wertpapiere. Basler-Rentenfonds DWS Deutsche AM DE Euro- bzw. Rentenpapiere guter Bonität aus Euroland, die nach Zinssätzen und Restlaufzeiten breit gestreut sind Fondskategorie: Rentenfonds international Fidelity Funds Euro Bond Fund A EUR Fidelity LU Der Fonds investiert hauptsächlich sowohl in staatliche als auch nicht-staatliche Anleihen weltweit, die auf Euro lauten. DWS Vermögensbildungsfonds R Deutsche AM DE Fokus auf Staatsanleihen, Anleihen staatsnaher Emittenten und Covered Bonds. Investitionen ausschließlich in Euro-denominierte Anlagen. Pioneer Investments Total Return A EUR (ND) Pioneer LU Der absolut orientierte internationale Rentenfonds strebt eine stetige Rendite bei geringem Risiko an (Total-Return-Prinzip). Fondskategorie: Dachfonds defensiv BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 30 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahe Fonds. C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) Ampega AT Je nach Marktlage bis zu 100 % in Rentenfonds, davon max. 30 % direkt in Renten oder bis zu 100 % in Geldmarktfonds. DWS Top Portfolio Defensiv Deutsche AM LU Mind. 65 % in defensive Anlagen wie verzins liche Wertpapiere (Investment-Grade) und Rentenfonds. Max. 35 % in chancenreiche Vermögenswerte wie Aktien, Aktienfonds und verzinsliche Wertpapiere (Non-Investment-Grade). Fondskategorie: Mischfonds defensiv JPM Global Income A (inc) EUR J.P.Morgan LU Schuldtitel, Aktien und Real Estate Investment Trusts ( REITs ). Globales Anlageuniversum inklusive der Schwellenländer. Fidelity Funds GMAI Zins & Dividende A GDist EUR Hedged Fidelity LU Der Fonds investiert weltweit sowohl in Anleihen als auch in Aktien. Anlageziel sind mittelfristig- bis langfristig Erträge und ein moderater Kapitalzuwachs. DWS Vermögensmandat-Defensiv Deutsche AM LU Je nach Börsensituation flexibel an eurpäischen Aktien- und Rentenmärkten. Bis zu 30 % des Fondsvermögens können in risikoreichere Anlagen investiert werden Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN), Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. 11 Alle Wertentwicklungsberechnungen erfolgen nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung der jeweiligen Ausgabeaufschläge. Laufende Fondskosten sowie ggf. an die Wertentwicklung des jeweiligen Fonds gebundene Gebühren sind dagegen berücksichtigt.
15 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi 15 WERTENTWICKLUNG 11 KONDITIONEN Fondsvermögen in Mio. EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten 2.676,74 Ausschüttend 0,67 % 1,72 % 6,39 % / 2,09 % 9,68 % / 1,86 % 31,11 % / 2,74 % 79,51 % / 3,57 % 5,00 % 4,76 % 193,35 Thesaurierend 2.822,88 Ausschüttend (vierteljährlich) 283,82 Ausschüttend 0,16 % 2,76 % 9,31 % / 3,01 % -0,49% -0,06% 9,83 % / 3,17 % -0,87% 1,31 % 11,96 % / 3,83 % 26,97 % / 4,89 % 26,65 % / 4,84 % 26,83 % / 4,87 % 43,02 % / 3,64 % 63,59 % / 5,04 % 51,20 % / 4,22 % 266,21 % / 5,29 % 112,53 % / 4,29 % 1.428,88 % / 6,17 % 2,00 % 1,96 % 3,09 % 3,00 % 4,72 % 4,51 % 500,66 Ausschüttend 746,41 Ausschüttend 389,78 Thesaurierend -1,10% -0,28% 10,98 % / 3,53 % -0,84% -0,46% 10,65 % / 3,43 % 0,70 % 2,10 % 4,00 % / 1,32 % 27,33 % / 4,95 % 26,36 % / 4,79 % 13,09 % / 2,49 % 50,67 % / 4,18 % 53,36 % / 4,37 % 22,38 % / 2,04 % 328,17 % / 5,64 % 1.673,10 % / 6,40 % 34,81 % / 2,47 % 3,50 % 3,38 % 3,00 % 2,91 % 3,00 % 2,91 % 67,88 Thesaurierend 62,51 Ausschüttend 356,24 Ausschüttend 1,87 % 5,08 % 12,61 % / 4,03 % 0,92 % 6,57 % 15,41 % / 4,89 % 1,28 % 1,65 % 0,64 % / 0,21 % 28,73 % / 5,18 % 30,68 % / 5,49 % 30,40 % / 5,31 % 78,19 % / 5,94 % 95,02 % / 5,13 % 9,30 % / 1,89 % 5,00 % 4,76 % 3,00 % 2,91 % 3,50 % 3,38 % ,00 Ausschüttend 3.389,15 Ausschüttend 2,27 % 8,36 % 11,75 % / 3,77 % 21,18 % / 4,70 % 2,89 % 8,18 % 8,15 % / 3,36 % 5,00 % 4,76 % 3,50 % 3,38 % 223,53 Ausschüttend 0,40 % 2,86 % -0,47% / -0,16% 6,69 % / 1,30 % 10,51 % / 1,06 % 3,00 % 2,91 % Quelle: Basler Financial Services GmbH, Stand:
16 16 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi RISIKONEIGUNG WACHSTUMSORIENTIERT (3) STAMMDATEN Fondsname Gesellschaft ISIN 10 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondskategorien: Rentenfonds Europa Franklin European Total Return Fund A (acc) EUR Franklin Templeton LU Portfolio aus fest- und variabel verzinslichen Schuldtiteln von Staaten oder Unternehmen aus Europa. BSF BlackRock Fixed Income Strategies Fund A2 EUR BlackRock LU Portfolio aus fest- und variabel verzinslichen Schuldtiteln von Regierungen, Behörden und Unternehmen mit Fokus auf Europa. JPM Europe High Yield Bond A (inc) EUR J.P. Morgan LU Anlage vorwiegend in europäische und nicht europäische Anleihen unterhalb des Investment Grade-Ratings, die auf europäische Währungen lauten Fondskategorien: Rentenfonds international Templeton Global Total Return Fund A (Ydis) EUR Franklin Templeton LU Investition in fest- oder variabel verzinsliche Schuldtitel, die von Staaten oder Unternehmen in aller Welt begeben werden. DWS Hybrid Bond Fund LD Deutsche AM DE Genussscheine, Wertpapiere ähnlichen Charakters (z. B. sog. Tier-1-Anleihen) und andere nachrangige Schuldverschreibungen. M&G Global Macro Bond Fund A EUR M&G GB00B78PH718 Der Fonds investiert überwiegend in Schuldverschreibungen auf einer globalen Basis. Dazu gehören bspw. variable Zinswertpapiere, festverzinsliche Wertpapiere, Staats- und Unternehmensanleihen Fondskategorie: Rentenfonds Emerging Markets/High Yield JPM Global High Yield Bond A (acc) EUR hedged J.P.Morgan LU Anlage in weltweite Unternehmensanleihen unterhalb des Investment-Grade-Ratings Deutsche Invest I Euro Corporate Bonds LC Deutsche AM LU Anlage in Unternehmensanleihen mit hoher und höchster Bonität DWS High Income Bond Fund LD Deutsche AM DE Unternehmensanleihen aus Industrie- und Schwellenländern (Emerging Market) weltweit. Vornehmlich in EUR und USD denominierte Anleihen Fondskategorie: Dachfonds ausgewogen BFI C-QUADRAT ARTS Balanced (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 60 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahen Fonds. DWS Top Portfolio Balance Deutsche AM LU Ausgewogener Mischfonds; max. 85 % in chancenreiche Vermögenswerte wie Aktienfondsanteile und verzinsliche Wertpapiere (Non-Investment-Grade). Schroder ISF Global Multi-Asset Balanced A Dis Schroders LU Der Fonds investiert direkt oder indirekt über Finanzderivate und Investmentfonds in Aktien und Schuldtitel weltweit Fondskategorie: Mischfonds ausgewogen Franklin Global Fundamental Strategies Fund A (acc) EUR Franklin Templeton LU Investition weltweit in Aktien und Schuldpapiere von Unternehmen, unabhängig von deren Marktkapitalisierung. Basler-International DWS Deutsche AM DE Anlage je nach Börsensituation flexibel in internationale Aktien- und Rentenpapiere. BGF Global Allocation Fund A4 EUR BlackRock LU Der Fonds legt weltweit in Aktien, Schuldtitel und kurzfristige Wertpapiere von Unternehmen oder staatlichen Emittenten an Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN), Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. 11 Alle Wertentwicklungsberechnungen erfolgen nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung der jeweiligen Ausgabeaufschläge. Laufende Fondskosten sowie ggf. an die Wertentwicklung des jeweiligen Fonds gebundene Gebühren sind dagegen berücksichtigt.
17 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi 17 WERTENTWICKLUNG 11 KONDITIONEN Fondsvermögen in Mio. EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten 357,98 Thesaurierend 1.556,36 Thesaurierend 80,72 Ausschüttend 0,13 % 2,70 % 13,10 % / 4,18 % 0,32 % 1,69 % 4,62 % / 1,51 % 1,19 % 7,54 % 14,32 % / 4,56 % 29,80 % / 5,35 % 15,87 % / 2,99 % 42,03 % / 7,27 % 32,17 % / 2,83 % 52,00 % / 3,13 % 20,09 % / 2,47 % 68,19 % / 5,33 % 81,82 % / 3,27 % 3,09 % 3,00 % 5,26 % 5,00 % 3,00 % 2,91 % ,56 Ausschüttend 387,77 Ausschüttend 2.015,14 Thesaurierend 3,29 % 20,34 % 35,02 % / 10,52 % 2,80 % 9,69 % 13,51 % / 4,31 % 0,56 % 8,23 % 28,27 % / 8,65 % 49,47 % / 8,37 % 43,13 % / 7,43 % 35,62 % / 6,28 % 152,84 % / 10,01 % 53,27 % / 4,36 % 248,00 % / 5,38 % 41,11 % / 6,72 % 3,09 % 3,00 % 3,00 % 2,91 % 4,17 % 4,00 % 75,50 Thesaurierend 351,21 Thesaurierend 89,89 Ausschüttend (halbjährlich) 1,75 % 12,19 % 7,93 % / 2,57 % 0,45 % 3,31 % 10,32 % / 3,32 % 2,18 % 9,23 % 13,21 % / 4,22 % 27,78 % / 5,02 % 27,32 % / 4,95 % 31,84 % / 5,68 % 49,10 % / 4,07 % 118,18 % / 4,69 % 55,71 % / 4,59 % 65,18 % / 5,14 % 396,68 % / 6,41 % 3,00 % 2,91 % 3,09 % 3,00 % 3,00 % 2,91 % 26,09 Thesaurierend 2,82 % 6,06 % 15,12 % / 4,80 % 32,55 % / 5,79 % 34,80 % / 5,98 % 5,00 % 4,76 % 153,65 Ausschüttend 3,21 % 8,89 % 15,08 % / 4,79 % 25,29 % / 5,87 % 3,50 % 3,38 % 560,34 Ausschüttend (vierteljährlich) 1,52 % 2,40 % 3,13 % / 1,03 % 11,88 % / 2,27 % 14,21 % / 2,42 % 4,17 % 4,00 % 2.456,89 Thesaurierend 143,04 Ausschüttend 725,08 Ausschüttend 3,19 % 20,73 % 32,07 % / 9,71 % 1,14 % 8,57 % 20,09 % / 6,29 % 2,70 % 15,45 % 37,26 % / 11,12 % 61,63 % / 10,07 % 38,75 % / 6,77 % 52,47 % / 8,80 % 84,71 % / 6,72 % 53,51 % / 4,38 % 558,93 % / 7,03 % 109,47 % / 9,44 % 5,54 % 5,25 % 4,71 % 4,50 % 5,26 % 5,00 % Quelle: Basler Financial Services GmbH, Stand:
18 18 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi RISIKONEIGUNG WACHSTUMSORIENTIERT (3) STAMMDATEN Fondsname Gesellschaft ISIN 10 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondskategorie: Dachfonds offensiv BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 100 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahen Fonds. DWS Multi Opportunities LD Deutsche AM LU Investition u. a. in Anteile an in- und ausländischen Aktienfonds, gemischten Wertpapierfonds, Wertpapierrentenfonds und geldmarktnahen Wertpapierfonds. Carmignac Profil Reactif 75 A EUR acc Carmignac Gestion FR Fonds mit aktiver Portfoliostrukturierung. Hierzu investiert der Fonds weltweit bis zu 75 % seines Vermögens in Aktienfonds Fondskategorie: Mischfonds offensiv Deutsche Concept Kaldemorgen LD Deutsche AM LU Dynamischer Mischfonds mit Anlagen in verschiedenen Märkten und Instrumenten je nach Konjunkturzyklus und Einschätzung des Fondsmanagements. JPM Global Macro Opportunities A (inc) EUR J.P.Morgan LU Flexibler Mischfonds mit dem Fokus auf weltweite Aktien, wobei gegebenenfalls Derivate eingesetzt werden können. M&G Dynamic Allocation EUR A Acc M&G GB00B56H1S45 Der Fonds kann weltweit in Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und andere Vermögenswerte investieren. Fondskategorie: Aktienfonds Europa Fidelity Funds European Growth Fund A (EUR) Fidelity LU Aktiv verwaltetes Portfolio europäischer Aktienwerte mit Stockpicking-Ansatz unterbewerteter Titel. Pioneer Funds European Equity Target Income A EUR (SA) Pioneer LU Fokus auf dividendenstarke europäische Aktientitel. Zielausschüttung von 7 % konnte mit dieser Strategie in den vergangenen Jahren ausbezahlt werden. Basler-Aktienfonds DWS Deutsche AM DE Deutsche Standardaktien und z.t. Nebenwerte sowie ausgewählte ausländische Aktien. Fondskategorie: Aktienfonds international DWS Top Dividende LD Deutsche AM DE Aktien von Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung und hoher Dividende. Fidelity Funds Global Dividend Fund A QIncome (EUR) Carmignac Investissement A EUR acc Fondskategorie: Rohstofffonds Fidelity LU Internationale Aktien von Unternehmen mit attraktiven Dividendenrenditen. Carmignac Gestion FR Global investierender Aktienfonds mit einer langjährigen erfolgreichen Historie. HANSAgold EUR-Klasse HANSAINVEST DE000A0RHG75 Anlage in physisches Gold und Verbriefungen, Anteilsauslieferung in Goldbarren möglich Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN), Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. 11 Alle Wertentwicklungsberechnungen erfolgen nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung der jeweiligen Ausgabeaufschläge. Laufende Fondskosten sowie ggf. an die Wertentwicklung des jeweiligen Fonds gebundene Gebühren sind dagegen berücksichtigt.
19 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi 19 WERTENTWICKLUNG 11 KONDITIONEN Fondsvermögen in Mio. EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten 21,33 Thesaurierend 5,27 % 4,39 % 6,42 % / 2,10 % 23,92 % / 4,38 % 25,90 % / 4,58 % 5,00 % 4,76 % 1.712,63 Ausschüttend 2,52 % 9,83 % 21,62 % / 6,73 % 25,76 % / 7,22 % 4,00 % 3,85 % 120,48 Thesaurierend 2,66 % 14,58 % 16,41 % / 5,19 % 22,31 % / 4,11 % 25,22 % / 2,27 % 124,33 % / 4,64 % 4,00 % 3,85 % 1.629,25 Ausschüttend 1,97 % 11,20 % 18,04 % / 5,68 % 32,72 % / 5,82 % 41,73 % / 6,07 % 5,26 % 5,00 % 1.350,72 Ausschüttend 2.987,67 Thesaurierend -1,63% -7,36% 15,67 % / 5,15 % 3,24 % 13,47 % 23,77 % / 7,36 % 36,67 % / 6,65 % 38,91 % / 6,79 % 36,91 % / 3,30 % 45,76 % / 3,67 % 58,48 % / 6,48 % 5,00 % 4,76 % 4,17 % 4,00 % 6.842,87 Ausschüttend 880,48 Ausschüttend (halbjährlich) 4,89 % 19,28 % 30,35 % / 9,23 % 3,99 % 11,18 % 12,84 % / 4,11 % 64,63 % / 10,48 % 52,01 % / 8,73 % 31,98 % / 2,81 % 918,89 % / 8,51 % 71,62 % / 10,61 % 5,25 % 4,99 % 5,00 % 4,76 % 474,43 Ausschüttend 6,41 % 16,66 % 24,03 % / 7,44 % 58,70 % / 9,67 % 52,66 % / 4,32 % 1.892,75 % / 6,79 % 4,71 % 4,50 % ,36 Ausschüttend 4.630,01 Ausschüttend (vierteljährlich) 4.603,93 Thesaurierend 4,17 % 12,77 % 45,73 % / 13,36 % 5,30 % 12,87 % 44,98 % / 13,17 % 3,73 % 12,82 % 22,75 % / 7,07 % 74,88 % / 11,82 % 89,68 % / 13,65 % 38,23 % / 6,69 % 93,92 % / 6,84 % 298,67 % / 10,43 % 98,03 % / 14,13 % 86,82 % / 6,44 % 1.467,15 % / 10,25 % 5,00 % 4,76 % 5,25 % 4,96 % 4,00 % 3,85 % 74,84 Thesaurierend 6,73 % 2,06 % -11,59% / -4,02% -32,05 % / -7,43 % 8,65 % / 1,09 % 4,00 % 3,85 % Quelle: Basler Financial Services GmbH, Stand:
20 20 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi RISIKONEIGUNG DYNAMISCH (4) STAMMDATEN Fondsname Gesellschaft ISIN 10 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondskategorie: Rentenfonds Emerging Markets/High Yield Pioneer Funds Emerging Markets Bond A EUR (ND) Pioneer LU Diversifiziertes Portfolio aus auf US-Dollar und andere OECD-Währungen lautenden Schuldtiteln und schuldtitelbezogenen Instrumenten von Unternehmen, die in Schwellenländern registriert sind, ihren Hauptsitz haben oder ihre Hauptgeschäftstätigkeiten ausüben. Fidelity Funds Emerging Market Debt Fund A (EUR) Fidelity LU Emerging Markets-Anleihen von Staaten und Unternehmen Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (Ydis) EUR-H1 Franklin Templeton Fondskategorie: Aktienfonds Emerging Markets LU Portfolio von fest- und variabel verzinslichen Anleihen und Schuldtiteln von staatlichen und halbstaatlichen Emittenten oder Unternehmen mit Sitz in Entwicklungs- oder Schwellenländern JPM Emerging Markets Equity A (acc) EUR J.P.Morgan LU Aktien von Unternehmen aller Marktkapitalisiserungen aus den Schwellenländern. Fidelity Funds Asia Focus Fund A-EUR Fidelity LU Aktien von Unternehmen aus dem südostasiatischen Raum Carmignac Emerging Discovery A EUR acc Carmignac LU Aktienfonds Small & Mid Cap Emerging Markets Fondskategorie: Aktienfonds themenorientiert Pioneer Funds Global Ecology A EUR (ND) Pioneer LU Portfolio aus Aktien von Unternehmen in aller Welt, die Produkte herstellen oder Technologien entwickeln, die eine sauberere und gesündere Umwelt fördern oder die umweltfreundlich sind. Fidelity Funds Global Consumer Industries Fund A (EUR) Fidelity LU Dieser Fonds investiert weltweit vorwiegend in Unternehmen, die mit Herstellung und Vertrieb von Konsumgütern zu tun haben. BGF New Energy Fund A2 EUR BlackRock LU Fokus auf Aktienwerte von Unternehmen aus dem New-Energy- Bereich (New-Energy-Unternehmen) Fondskategorie: Rohstofffonds JPM Global Natural Resources A Dis EUR J.P.Morgan LU Anlage in Rohstoffunternehmen weltweit, von denen viele in den frühen Stadien der Erkundung sind. Pioneer S.F. EUR Commodities A EUR ND Pioneer LU Nachbildung eines repräsentativen, um Wechselkursschwankungen bereinigten Rohstoffindex. BGF World Mining Fund A4 EUR BlackRock LU Fokus auf Aktienwerte von Bergbau- und Metallgesellschaften, deren Geschäftsaktivitäten überwiegend in der Förderung oder dem Abbau von Grundmetallen und industriellen Mineralien, z. B. Eisen erz oder Kohle, liegen Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN), Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. 11 Alle Wertentwicklungsberechnungen erfolgen nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung der jeweiligen Ausgabeaufschläge. Laufende Fondskosten sowie ggf. an die Wertentwicklung des jeweiligen Fonds gebundene Gebühren sind dagegen berücksichtigt.
21 Fondsempfehlungsliste InvestmentProfi 21 WERTENTWICKLUNG 11 KONDITIONEN Fondsvermögen in Mio. EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten 207,12 Thesaurierend 2,08 % 17,15 % 46,10 % / 13,46 % 60,60 % / 9,93 % 108,11 % / 7,60 % 211,59 % / 7,22 % 5,00 % 4,76 % 1.182,77 Ausschüttend 4.567,14 Ausschüttend 1,83 % 14,87 % 49,06 % / 14,22 % 7,03 % 14,48 % 5,55 % / 1,82 % 54,69 % / 9,11 % 14,11 % / 2,67 % 127,07 % / 8,54 % 127,27 % / 7,61 % 27,17 % / 3,49 % 3,50 % 3,38 % 3,09 % 3,00 % 378,51 Thesaurierend 181,21 Ausschüttend 180,12 Thesaurierend 10,65 % 27,85 % 35,30 % / 10,59 % 11,25 % 21,77 % 39,68 % / 11,77 % 9,96 % 14,12 % 31,13 % / 9,45 % 28,43 % / 5,13 % 46,86 % / 7,99 % 35,89 % / 6,32 % 48,99 % / 4,06 % 102,97 % / 7,33 % 106,08 % / 6,47 % 266,93 % / 10,41 % 42,93 % / 3,91 % 5,00 % 4,76 % 5,25 % 4,96 % 4,00 % 3,85 % 833,39 Thesaurierend 6,61 % 16,41 % 19,35 % / 6,07 % 69,46 % / 11,12 % 31,81 % / 2,80 % 461,46 % / 6,61 % 5,00 % 4,76 % 229,49 Ausschüttend 1.013,25 Thesaurierend 8,42 % 14,05 % 52,26 % / 15,03 % 6,46 % 15,01 % 27,51 % / 8,43 % 94,92 % / 14,27 % 57,64 % / 9,52 % 144,29 % / 9,33 % -11,95% / -1,26% 153,33 % / 5,76 % -30,65% / -2,26% 5,25 % 4,96 % 5,26 % 5,00 % 153,21 Ausschüttend 27,57 Thesaurierend 3.336,37 Ausschüttend 1,01 % 44,06 % -5,00% / -1,69% -2,80% 6,83 % -38,06% / -14,74% 4,79 % 41,90 % -5,03% / -1,70% -36,08% / -8,56% -42,93% / -10,61% -35,88% / -8,50% -36,81% / -4,48% -55,05% / - 7,68 % 10,38 % / 0,82 % -49,94% / -5,61% 31,34 % / 3,38 % 5,00 % 4,76 % 4,00 % 3,84 % 5,26 % 5,00 % Quelle: Basler Financial Services GmbH, Stand:
22 22 Service InvestmentProfi UNSERE PARTNER IM ÜBERBLICK Baloise Fund Invest Ein Unternehmensbereich der Basler Versicherung AG Aeschengraben 21 Postfach, CH-4002 Basel BLACKROCK Investment Management (UK) Limited, Frankfurt Branch Bockenheimer Landstraße 2 4 D Frankfurt am Main Carmignac Deutschland GmbH Junghofstraße Frankfurt am Main C-QUADRAT Kapitalanlage AG Schottenfeldgasse 20 A-1070 Wien Deutsche Asset Management Mainzer Landstraße D Frankfurt am Main Fidelity International Kastanienhöhe 1 D Kronberg im Taunus Franklin Templeton Investment Service GmbH Mainzer Landstraße 16 D Frankfurt am Main HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH Kapstadtring 8 D Hamburg J.P. Morgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Frankfurt Branch Taunustor 1 D Frankfurt am Main M&G International Investments Ltd. mainbuilding Taunusanlage 19 D Frankfurt am Main Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh Arnulfstraße D München Schroder Investment Management GmbH Taunustor 1 (TaunusTurm) D Frankfurt am Main
23 Service InvestmentProfi 23 BETREUUNG UND BERATUNG Kontaktdaten unserer depotführenden Gesellschaften Deutsche Asset Management Investment GmbH Postanschrift: D Frankfurt am Main Telefax 0 69/ info@dws.de Bankverbindung Empfänger: Deutsche AM Investment GmbH Bank: Deutsche Bank Frankfurt IBAN: DE BIC: DEUTDEFFXXX Verwendungszweck: Portfolio- oder Investmentfondsnummer Deutsche Asset Management S.A. Postanschrift: Postfach 766, L-2017 Luxemburg Telefax / Bankverbindung Empfänger: Deutsche AM S.A. Bank: Deutsche Bank Frankfurt IBAN: DE BIC: DEUTDEFFXXX Verwendungszweck: Portfolio- oder Investmentfondsnummer 1 (Auslands-)Tarif je nach Anbieter. Kontakt Basler Financial Services GmbH Vertriebs- und Kundenbetreuung Investmentfonds Basler Financial Services GmbH Ludwig-Erhard-Str Hamburg Telefon 0 40/ Telefax 0 40/ fonds@basler.de Sales Management Investmentfonds LD Bremen, LD Düsseldorf, LD Bad Homburg Renata Reuter Senior Sales Managerin Investmentfonds Telefon 0 40/ Mobil 01 51/ Renata.Reuter@Basler.de LD Stuttgart Armin Liebold Senior Sales Manager Investmentfonds Telefon 0 40/ Mobil 01 63/ Armin.Liebold@Baloise.com HINWEISE ZUM INHALT DES INVESTMENTPROFIS Alle vorliegenden Informationen wurden mit größtmöglicher Sorgfalt erstellt. Dennoch kann Basler Financial Services GmbH für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Daten sowie für Übermittlungsfehler keine Haftung oder Garantie übernehmen. Die im InvestmentProfi enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale der Fonds. Die vollständigen Angaben zu den jeweiligen Fonds sind den Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, ausführlicher Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht, soweit veröffentlicht), die Angaben über die jeweiligen Ausgabeaufschläge, die Kosten und ausführliche Risikohinweise enthalten, zu entnehmen. Diese Verkaufsunterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos bei Ihrem Vermittler, der Basler Financial Services GmbH und bei den jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften erhältlich. Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung von Basler Financial Services GmbH bzw. der jeweilig genannten Quellen wieder, die sich ohne vorherige Ankündigung jederzeit ändern kann. Soweit die in diesem Dokument enthaltenen Daten von Dritten stammen, übernimmt Basler Financial Services GmbH für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Angemessenheit dieser Daten keine Gewähr, auch wenn Basler Financial Services GmbH nur solche Daten verwendet, die sie als zuverlässig erachtet. Alle Wertentwicklungsberechnungen in dieser Ausgabe erfolgten nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Individuelle Kosten wie beispielsweise Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Nähere steuerliche Informationen enthalten die jeweiligen vollständigen Verkaufsprospekte. Dieses Dokument ist eine unverbindliche Marketingmitteilung. Sie dient ausschließlich Infor mations zwecken und stellt kein öffentliches Angebot, keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Die Marketingmitteilung ist nicht als Aufforderung anzusehen, ein Angebot zum Abschluss eines Vertrags über eine Wertpapierdienstleistung oder Nebenleistung abzugeben.
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