Mit Sicherheit hoch hinaus

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1 Mit Sicherheit hoch hinaus Kurzinformation Britische Kapital Leben V Setzen Sie auf eine perfekte Balance aus Rendite und Sicherheit. Lloyd Fonds. Intelligenter anlegen.

2 Von Erfahrung profitieren u Garantie der Versicherungssumme und der bisher gutgeschriebenen Bonuszuweisungen Ihr Vorteil: Hohe Sicherheit für Ihre Beteiligung u Aktives Management und geplanter Handel der Policen Ihr Vorteil: Chancen auf erhöhte Rendite und verkürzte Fondslaufzeit u Aktuell noch günstige Einkaufspreise bei wieder steigenden Bonuszuweisungen Ihr Vorteil: Optimaler Zeitpunkt für Ihre Investition

3 und Chancen nutzen. u Doppelbesteuerungsabkommen Ihr Vorteil: Grundsätzlich geringe Besteuerung Ihrer Auszahlungen u Frühzeichnerbonus für Schnellentschlossene Ihr Vorteil: Sonderentnahmerecht in Höhe von 3 % p. a. Ihrer gezeichneten Einlage bis 31. Dezember 2006 u Erfolgreiches und bewährtes Konzept der Vorgängerfonds Ihr Vorteil: Gute Erfolgsaussichten auch für Ihr Investment

4 Frühzeitig Möglichkeiten entdecken. Britische Lebensversicherungen: Profitieren von dem größten Markt Europas! u Etablierter Markt mit Tradition Großbritannien ist der größte Versicherungsmarkt Europas mit 200jähriger Tradition und der drittgrößte der Welt. Die britischen Versicherungsnehmer schließen überwiegend kapitalbildende Lebensversicherungen ab, die direkt an den Kapitalmärkten investieren. u Sichere Voraussetzungen Britische Versicherungsgesellschaften arbeiten auf Grund ihrer schlanken Verwaltungen und Vertriebsorganisationen effizient. Diese Strukturen führen oftmals dazu, dass mehr als 90 % der erwirtschafteten Gewinne an die Policeninhaber ausgeschüttet werden können. Die meisten britischen Versicherungsgesellschaften erzielen ein Rating von mindestens A oder besser nach den Kriterien renommierter Ratingagenturen wie Standard & Poor s. Die Versicherungsunternehmen unterliegen einer staatlichen Aufsicht durch die Financial Services Authority (FSA). Der britische Insolvenzsicherungsfonds Financial Services Compensation Scheme (FSCS), der mit dem deutschen Einlagensicherungsfonds im Bankensektor vergleichbar ist, sorgt für zusätzliche Sicherheit. Transparenter Zweitmarkt: Über 150 Jahre Investitionserfahrung! u Gute Einstiegschancen Aktuell bieten sich gute Chancen für den Einstieg in den Markt. Infolge der Bonuskürzungen in den vergangenen Jahren befinden sich die Kaufpreise für britische Zweitmarktpolicen auf einem günstigen Bewertungsniveau. Derzeit können Policen eingekauft werden, bei denen die bisher garantierten Leistungen bereits einem großen Teil der jeweiligen Kaufpreise zzgl. aller noch zu zahlenden Prämien entsprechen. Dies wird durch den hohen Kapitalerhaltungsgrad auf Policenebene ausgedrückt. Aktuell melden die ersten Versicherungsgesellschaften wie Prudential Assurance Co. Ltd. wieder eine Erhöhung ihrer Schlussboni. Steigen die Bonuszuweisungen weiter an, kann sich die Erlössituation des Fonds bei dem geplanten Handel der Policen signifikant verbessern. u Attraktiver Markt für Käufer Für den Käufer ist der Erwerb einer laufenden Police eine vergleichsweise sichere und attraktive Investition. Da es sich um eine bereits angesparte Police handelt, sind die Verwaltungskosten der Versicherungsgesellschaften durch die anfänglichen Prämienzahlungen größtenteils beglichen. Erworben werden die Policen von Spezialisten, den so genannten Market Makern, die diese dann an Investoren weiterveräußern. Die Market Maker sorgen für einen liquiden und transparenten Markt ähnlich den Händlern an den Wertpapierbörsen. LLoyd Fonds

5 Im Leben wachsen. Erfolgreiches Konzept: Chancenpotenzial bei hohem Kapitalerhalt! u Die Struktur einer Kapitallebensversicherung Die Ablaufleistung einer britischen Kapitallebensversicherung setzt sich aus der Versicherungssumme, den jeweiligen Jahresboni sowie dem Schlussbonus zusammen. Die garantierte Versicherungssumme ist von Beginn an festgeschrieben und wird grundsätzlich am Ende der Laufzeit ausgezahlt. Dazu addieren sich die jährlich zugewiesenen Jahresboni. Der Jahresbonus wird jährlich auf Grund eines Beschlusses der Versicherungsgesellschaft als Prozentsatz der Versicherungssumme und/oder der bisherigen zugewiesenen Boni festgesetzt. Ist die Gutschrift des Jahresbonus einmal erfolgt, so ist seine Auszahlung ebenso garantiert wie die Versicherungssumme. Der Schlussbonus wird entweder anteilig im Todesfall der versicherten Person oder im Ganzen bei Ablauf der Versicherung gezahlt. nen, werden die garantierten Versicherungsleistungen am Ende der Laufzeit vereinnahmt. Die Gewinne unterliegen als gewerbliche Einkünfte der Anleger der Besteuerung in Österreich. Dies kann auf Grund der Gewährung von Grundfreibeträgen zu einer niedrigen Steuerbelastung in Österreich führen. Die Grundstruktur einer britischen Kapitallebensversicherung als Modell Rückfluss u Die Struktur des Britische Kapital Leben V Die Anleger investieren in ein breit gestreutes Portfolio aus bereits angesparten britischen Kapitallebensversicherungspolicen. Der Fonds erwirbt im Wesentlichen Versicherungspolicen renommierter britischer Versicherungsgesellschaften. Es wird angestrebt, die erworbenen Policen vor Ablauf der jeweiligen Vertragslaufzeit am Zweitmarkt zu handeln. Bei entsprechenden Marktgegebenheiten können sich für die Anleger zusätzliche Chancen und die Möglichkeit einer verkürzten Fondslaufzeit ergeben. Soweit einzelne Policen nicht am Zweitmarkt vorzeitig wiederveräußert werden kön Schlussbonus Jahresboni Versicherungssumme Jahre 20 Quelle: AVD. 25 Ablaufleistung LLoyd Fonds

6 Immer auf dem richtigen Kurs bleiben. Britische Kapital Leben: Die Erfolgsstory! u Das Konzept geht auf Mit dem Britische Kapital Leben V setzt die Lloyd Fonds AG ihre Erfolgsserie in dem Fondssegment der britischen Kapitallebensversicherungen des Zweitmarktes fort. Der bisherige Investitionsverlauf der ersten Fonds zeigt, dass die angestrebte Streuung im jeweiligen Portfolio erreicht wird und die Anlagekriterien eingehalten werden. Alle Fonds haben zu einem günstigen Zeitpunkt in den Zweitmarkt für britische Kapitallebensversicherungen investiert. Dies zeigt sich in dem hohen durchschnittlichen Kapitalerhaltungsgrad der bisher erworbenen Policen der bisherigen Beteiligungsangebote von rund 99 % (Stand: Mai 2006). Damit entsprechen die schon jetzt garantierten Versicherungsleistungen etwa dem Kaufpreis der Versicherungspolicen samt allen bis zur Fälligkeit noch zu zahlenden Prämien (siehe Grafik: Bisheriger Kapitalerhaltungsgrad des Britische Kapital Leben I ). ziale bieten. Auch im Bereich des Policenhandels geht das Konzept auf: Im Jahr 2005 wurden beispielsweise 35 Policen mit einem Transaktionswert von rund T 692 verkauft, wodurch ein Gewinn auf Policenebene von durchschnittlich 15 % p. a.realisiert werden konnte ( Britische Kapital Leben I ). Bisheriger Kapitalerhaltungsgrad des BKL I 105 % 100 % Künftige Prämienzahlungen Erwarteter Schlussbonus Künftige Bonuszuweisungen Bisher garantierte Bonuszuweisungen Die in den letzten Jahren gesunkenen Bonuszuweisungen zeigen sich in aktuell noch niedrigen Kaufpreisen der Versicherungspolicen. Gleichzeitig melden erste Versicherungsgesellschaften wieder gestiegene Bonuszahlungen, so dass sich bei einer weiteren Steigerung zusätzliche Ertragspoten 0 % Stand: Mai Kaufpreis Zweitmarktpolice Garantierte Versicherungssumme LLoyd Fonds

7 Erfolge genießen. Unterstützung in allen Bereichen: Gezielter Vermögensaufbau! u Persönliche Anteilsfinanzierung Die Bankhaus Hesse Newman & Co. Aktiengesellschaft bietet für den Fonds Britische Kapital Leben V eine 100 %ige Anteilsfinanzierung an. Anleger können so durch monatliche Beträge gezielt Vermögen aufbauen. Besonders bemerkenswert und vorteilhaft: Die im Zusammenhang mit der Anteilsfinanzierung entstehenden Zinsaufwendungen sowie die Bearbeitungsgebühr können grundsätzlich als Sonderbetriebsausgaben im Rahmen der Gewinnfeststellung des Fonds geltend gemacht werden. Rendite und Sicherheit in Ihrem Portfolio: Ergebnisprognose (ohne Anteilsfinanzierung)! u Britische Kapital Leben V Das Beteiligungsangebot Britische Kapital Leben V ist als Renditefonds für den Anleger konzipiert. So bietet der Fonds Auszahlungen, die bereits ab 2008 mit 7 % p. a., bezogen auf das Kommanditkapital ohne Agio, beginnen sollen. Insgesamt sind Auszahlungen in Höhe von circa 221 % über die Laufzeit von rund 15,5 Jahren geplant. Bei den geplanten Auszahlungen handelt es sich um Entnahmen aus Liquiditätsüberschüssen, die auch die Rückführung der Kommanditeinlage zzgl. Agio beinhalten. Ergebnisprognose 1) Gesamt Einzahlung Kommanditkapital Auszahlungen gesamt Auszahlungen gesamt Steuerzahlungen % 1 1 7, , , bis , , , , Mittelrückfluss nach Steuern Kapitalbindung nach Rückflüssen ) Kommanditbeteiligung in Höhe von , zzgl. 5 % Agio. Die vollständige Ergebnisprognose nebst Erläuterung wird im Verkaufsprospekt dargestellt. LLoyd Fonds

8 An den Kapitalmärkten partizipieren, ohne deren Risiken in vollem Umfang zu tragen! usicherheitsorientiertes Fondskonzept: Sicherheit durch bereits feststehende Garantien in Form der Versicherungssumme und der bisher gutgeschriebenen Bonuszuweisungen. u Aktives Management und Handel der Policen: Der Handel von britischen ZweitmarktKapitallebensversicherungen ermöglicht es, mittelbar an den Volatilitäten der internationalen Kapitalmärkte gewinnbringend zu partizipieren und die daraus resultierenden Ertragschancen dauerhaft zu nutzen. Für den Anleger besteht die Chance einer Verkürzung der Fondslaufzeit. u Hohes Chancenpotenzial durch noch günstige Einkaufspreise: Die günstigen Einkaufspreise der Policen sorgen nicht nur für einen hohen Kapitalerhalt, sondern auch für gute Renditechancen. Derzeit melden die ersten Versicherungsgesellschaften eine Erhöhung ihrer Schlussboni. Steigen die Bonuszuweisungen weiter an, kann dies zu deutlich höheren Erträgen als prognostiziert führen. u Geringe Besteuerung durch Doppelbesteuerungsabkommen: Die Gewinne aus der Beteiligung unterliegen als gewerbliche Einkünfte der Anleger der Besteuerung in Österreich. Dies kann auf Grund der Gewährung von Grundfreibeträgen zu einer niedrigen Steuerbelastung in Österreich führen. u Erfolgreiches und bewährtes Konzept der Vorgängerfonds: Neben einem hohen Kapitalerhaltungsgrad der bisher erworbenen Policen von durchschnittlich rund 99 % bei den Vorgängerfonds, konnten bei dem Britische Kapital Leben I in den Jahren 2005 und 2006 bereits insgesamt 40 Policen mit einem Gewinn auf Policenebene von durchschnittlich 15 % p. a. für 35 Policen (2005) bzw. 12 % p. a. für 5 Policen (2006) realisiert werden. u 100 %ige Anteilsfinanzierung: Vermögensaufbau durch 100 %ige Finanzierung der Einlage durch eine Hamburger Privatbank möglich. u Frühzeichnerbonus für Schnellentschlossene: Zusätzlicher Vorteil durch einen Frühzeichnerbonus in Höhe von 3 % p. a. bis zum 31. Dezember 2006 der gezeichneten Einlage. Überzeugende Rahmendaten Investition in Breit diversifi ziertes Portfolio britischer Lebensversicherungen des Zweitmarktes Investitionsvolumen Circa 1 41,3 Mio. Einzuwerbendes Emissionskapital 1 25,0 Mio.; Möglichkeit zur Erhöhung auf bis zu 1 40,0 Mio. Mindestbeteiligung , Agio 5 % Einkunftsart Einkünfte aus Gewerbebetrieb in Österreich Einzahlungstermin 100 % + 5 % Agio nach Beitritt Prognostizierte Auszahlungen (in % des Kommanditkapitals ohne Agio) Prognostizierte Laufzeit Erstmals ab 2008 geplant, insgesamt über die Fondslaufzeit rund 221 % Circa 15,5 Jahre Wichtige Hinweise: Dieses Dokument enthält lediglich eine unvollständige Kurzinformation der darin beschriebenen unternehmerischen Beteiligung. Die hierin enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung kann ausschließlich auf der Grundlage des Verkaufsprospektes getroffen werden. Stand: Juli 2006 Lloyd Fonds AG. Neuer Wall Hamburg Telefon Telefax