Informationsblatt. Bestandsmaßnahme BA 01

Transkript

1 Bestandsmaßnahme BA 01 Informationsblatt Zielgruppe : Kunden, deren Bausparguthaben ggf. unter Berücksichtigung des Zinsbonus bereits die Höhe der Bausparsumme überschritten hat Inhalt der Kundenbriefe : Mit dem Anschreiben kündigen wir den Bausparvertrag. Das Bausparguthaben, ggf. zzgl. des Zinsbonus, wird dem Bausparer nach Ablauf der Kündigungsfrist ausgezahlt. Sofern noch ein tariflicher Anspruch auf ein Bauspardarlehen besteht, kann sich der Kunde per Rücksendeformular für die erneute Zuteilung des Bausparvertrags mit Inanspruchnahme des Darlehens entscheiden. Die genauen Formulierung der Kundenbriefe und der zugehörigen Antwortformulare entnehmen Sie bitte den Mustern anbei. Chancen für Sie als Vertriebspartner : Nutzen Sie diese Bestandsmaßnahme, um Ihren Kunden anzusprechen und zu beraten. Neben dem Abschluss eines neuen Bausparvertrags hat der Kunde vielleicht auch Finanzierungsbedarf oder möchte frei werdendes Geld in ein Vorsorgeprodukt der Versicherung anlegen. Sollten Sie bzw. Ihre Mitarbeiter Fragen oder Hinweise zu dieser Aktion haben, stehen der für Sie zuständige Verkaufsdirektor oder der PartnerService der Deutscher Ring Bausparkasse AG unter der Telefonnummer 040/ zur Verfügung.

2 Ihr Ansprechpartner bei uns: Deutscher Ring Bausparkasse AG, Hamburg Max Mustermann Musterstrasse Musterstadt Hamburg, den Bei Antwort bitte angeben: Wie geht es mit Ihrem Bausparvertrag weiter? Bausparvertrags-Nr.: Bausparsumme: XXX.XXX,XX EUR Tarifliches Mindestsparguthaben: XXX.XXX,XX EUR Bausparguthaben: XXX.XXX,XX EUR Sehr geehrter Herr Mustermann, bei Abschluss Ihres Bausparvertrags haben Sie sich für eine Sparform mit einem klar definierten Zweck entschieden, der Inanspruchnahme eines Bauspardarlehens. Im Fall Ihres Vertrags ist die Gewährung des Darlehens nicht mehr möglich, da das Guthaben ggf. zuzüglich des Zinsbonus die vertraglich vereinbarte Bausparsumme überschritten hat. Deshalb kündigen wir diesen Bausparvertrag gemäß 488, Abs. 3 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (BGB) zum XX.XX.XXXX. Nach dem XX.XX.XXXX überweisen wir Ihr Guthaben auf folgende Bankverbindung Kontoinhaber : Max Mustermann IBAN : XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX BIC : XXXXXXXXXXX Kreditinstitut: Musterbank Oder soll Ihr Guthaben auf ein anderes Konto überwiesen werden? Dann tragen Sie bitte die gewünschte Bankverbindung in das beigefügte Formular ein und schicken dieses bis zum XX.XX.XXXX (Eingangsdatum) an uns zurück. Bitte beachten Sie: Zinserträge aus Bausparverträgen sind steuerpflichtig. Sie können Freibeträge in Höhe von 801 EUR/1.602 Euro (Alleinstehende/Verheiratete bzw. eingetragene Lebensgemeinschaften) per Freistellungsauftrag an uns geltend machen. Das dafür erforderlich Formular finden Sie unter Postanschrift: Hamburg Telefon: 040/ Telefax: 040/ [email protected] Internet: - Dieser Brief wurde maschinell erstellt und wird nicht unterschrieben. - Sie erreichen uns telefonisch in der Zeit von 9 bis 17 Uhr Kundenbesuche: Ludwig-Erhard-Str Hamburg USt.-IdNr.: DE Registergericht: Amtsgericht Hamburg HRB Sitz Hamburg Vorstand: Sven C. Beyer, André Boldt Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Jürg Schiltknecht

3 VORABDRUCK Seite 02 Haben Sie noch Fragen rund ums Bausparen und Finanzieren? Dann wenden Sie sich bitte an Ihren Ansprechpartner vor Ort oder bei uns im Haus. Mit freundlichen Grüßen leere Zeile

4

5 Ihr Ansprechpartner bei uns: Deutscher Ring Bausparkasse AG, Hamburg Max Mustermann Musterstrasse Musterstadt Hamburg, den Bei Antwort bitte angeben: Bausparvertrags-Nr.: Bausparsumme: XXX.XXX,XX EUR Tarifliches Mindestsparguthaben: XXX.XXX,XX EUR Bausparguthaben: XXX.XXX,XX EUR Wie geht es mit Ihrem Bausparvertrag weiter? Sehr geehrter Herr Mustermann, bei Abschluss Ihres Bausparvertrags haben Sie sich für eine Sparform mit einem klar definierten Zweck entschieden, der Inanspruchnahme eines Bauspardarlehens. Das Guthaben Ihres Bausparvertrags hat nicht nur die für eine Darlehensinanspruchnahme notwendige Mindesthöhe erreicht. Es hat sogar - ggf. unter Hinzurechnung des Zinsbonus- die vertraglich vereinbarte Bausparsumme überschritten. Nun können Sie zwischen zwei Möglichkeiten wählen: 1. Sie können Ihren finanziellen Spielraum erweitern, indem Sie das das Bauspardarlehen in Anspruch nehmen. Schicken Sie dafür bitte das beigefügte Formular umgehend ausgefüllt und unterschrieben an uns zurück. 2. Sie können sich das Bausparguthaben auszahlen lassen. In diesem Fall brauchen Sie nichts zu unternehmen: Wir kündigen den Bausparvertrag gemäß 488, Abs. 3 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (BGB) zum XX.XX.XXXX. Nach dem XX.XX.XXXX überweisen wir Ihr Guthaben auf folgende Bankverbindung Kontoinhaber : Max Mustermann IBAN : XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX BIC : XXXXXXXXXXX Kreditinstitut: Musterbank Oder soll Ihr Guthaben auf ein anderes Konto überwiesen werden? Dann tragen Sie bitte die gewünschte Bankverbindung in das beigefügte Formular ein und Postanschrift: Hamburg Telefon: 040/ Telefax: 040/ [email protected] Internet: - Dieser Brief wurde maschinell erstellt und wird nicht unterschrieben. - Sie erreichen uns telefonisch in der Zeit von 9 bis 17 Uhr Kundenbesuche: Ludwig-Erhard-Str Hamburg USt.-IdNr.: DE Registergericht: Amtsgericht Hamburg HRB Sitz Hamburg Vorstand: Sven C. Beyer, André Boldt Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Jürg Schiltknecht

6 VORABDRUCK Seite 02 schicken dieses bis zum XX.XX.XXXX (Eingangsdatum) an uns zurück. Bitte beachten Sie: Zinserträge aus Bausparverträgen sind steuerpflichtig. Sie können Freibeträge in Höhe von 801 EUR/1.602 Euro (Alleinstehende/Verheiratete bzw. eingetragene Lebensgemeinschaften) per Freistellungsauftrag an uns geltend machen. Das dafür erforderlich Formular finden Sie unter Haben Sie noch Fragen rund ums Bausparen und Finanzieren? Dann wenden Sie sich bitte an Ihren Ansprechpartner vor Ort oder bei uns im Haus. Mit freundlichen Grüßen leere Zeile

7