Kanton St. Gallen Berufs- und Weiterbildungszentrum Buchs bzb Weiterbildung Wir beraten Sie gerne persönlich Gerne stehen wir Ihnen auch für eine individuelle, unverbindliche Beratung zur Verfügung. Wir freuen uns über Ihre Kontaktaufnahme. Sekretariat Weiterbildung Jacqueline Bigger 058 228 22 02 jacqueline.bigger@bzbuchs.ch Lehrgangsbezeichnung Dipl. Finanzberater/-in IAF ein- bis zweizeilig In Zusammenarbeit mit dem Institut für Finanzplanung IfFP Zusatzangaben und Präzisierungen können ebenfalls mehrzeilig sein bzb Weiterbildung Hanflandstrasse 17 9471 Buchs 058 228 22 00 weiterbildung@bzbuchs.ch bzbuchs.ch bzbuchs.ch
Berufsbild, Einsatzgebiet 2 Berufsbild, Einsatzgebiet 3 Als dipl. Finanzberater/-in IAF weisen Sie sich durch folgende Fähigkeiten für die Beratung und Betreuung von Privatpersonen aus: ziel- und themenorientierte Beratung in den vier Themen Vermögensbildung (insbesondere mittels Fonds und fondsähnlicher Produkte), Vorsorge (insbesondere zu Lebensrisiken und Altersvorsorge), Versicherung (insbesondere zu Risiken der Privathaushalte) und Immobilie (namentlich zu Eigenheim und dessen Finanzierung), strukturierte Finanzberatung nach vordefinierten Regeln: Vermögensallokation, Vorsorgedeckungsanalyse, Versicherungsdeckungsanalyse, Tragbarkeitsanalyse, Wirkungsanalyse: Aufzeigen der Wirkung eines Produktkaufs auf Liquidität, private Bilanz und Steuern, fokussierte Fachfähigkeiten: Spezialisierung auf die in den vier Schwerpunktbereichen benötigten Fachkenntnisse, nahe an Umsetzung und Umsatz: Kommunikations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten. Ziel Kompetenz zur selbstständigen Finanzberatung für Privatpersonen, typischerweise Unselbstständigerwerbende in der aktiven Erwerbsphase, unter Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuerwirkungen sowie des güter- und erbrechtlichen Grundwissens, in folgenden Schwerpunktbereichen: Vermögen: private Vermögensbildung und -anlage Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge (Leben) Versicherung: Sach- und Vermögensversicherungen (Nicht-Leben) Immobilien: selbstgenutzte Immobilie (Eigenheim) und dessen Finanzierung Zielgruppe Die Ausbildungen und Zertifizierungen richten sich an Mitarbeitende von Finanzinstituten (Banken, Versicherungen, Vermögensverwaltungsfirmen, Treuhandfirmen, Steuerberatungsgesellschaften usw.) sowie an selbstständige Berater/- innen und Vermittler/-innen, welche in der Kundenberatung und -betreuung und im Verkauf von Finanz- und Vorsorgeprodukten aus Bank und Versicherung tätig sind, sowie fallweise an geeignete Personen aus dem Backoffice-Bereich. Finanzberater/-innen finden ihr Betätigungsfeld: als Berater/-innen und Verkäufer/-innen bei unabhängigen Finanzinstituten, im Aussendienst der Lebensversicherungen, in der Retail- bzw. Affluent-Kundenberatung bei Banken. Information und persönliche Beratung An den viermal jährlich stattfindenden Infoveranstaltungen am bzb können sich Weiterbildungsinteressierte unverbindlich und kostenlos über das gesamte Angebot an Lehrgängen und Kursen am bzb informieren. Die Infoabende finden jeweils um 19.00 Uhr im Lichthof des Berufs- und Weiterbildungszentrums Buchs statt. Eine Anmeldung ist dabei nicht notwendig. Ausdrücklich angesprochen sind auch erfahrene Berater/-innen mittleren Alters, die ohne jahrelangen Schulbesuch eine anerkannte Weiterbildung und Qualifizierung suchen. Die aktuellen Daten finden Sie unter bzbuchs.ch IfFP Institut für Finanzplanung Dies ist ein Angebot des Instituts für Finanzplanung iffp.ch
Positionierung im Bildungssystem 4 Inhalte, Fächer 5 Der Lehrgang dipl. Finanzberater/-in IAF umfasst 30 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von neun bis zwölf Monaten. Certified Financial Planner CFP Beratung von Privatkunden Dipl Finanzplanungsexperte/-expertin NDS HF (inkl. CFP) Beratung von Firmenkunden KMU-Finanzexperte mit eidg Diplom Vorbereitungsaufträge Zu jedem Unterrichtsblock sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten. Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens und entlasten den Präsenzunterricht. Hauptkurs Der Hauptkurs umfasst rund zwei Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung und praktischen Anwendung des Grundwissens in der Finanzberatung. Finanzplaner/-in mit eidg. Fachausweis Dipl. Finanzberater/-in IAF Grundbildung und Berufserfahrung Höhere Bildungsabschlüsse Bank, Versicherung, Treuhand, BWL Standortbestimmungen Für jedes Modul stehen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung. Sie geben ein Feedback über den persönlichen Wissensstand. Damit können allenfalls noch bestehende Lücken frühzeitig erkannt werden. Zwischenprüfung Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient Ihrer persönlichen Standortbestimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Prüfungstraining Das Prüfungstraining umfasst rund ein Drittel der Präsenztage und dient einerseits der Vorbereitung auf die Prüfungen, andererseits dem weiteren Training für die praktische Anwendung in der Beratung von Privatkunden. Intensivfalltraining Ergänzend wird ein Intensivfalltraining angeboten. Es findet als «Boot Camp» von Donnerstagabend bis Samstagnachmittag in einem Seminarhotel am Bodensee statt. Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die Diplomprüfungen.
Lektionentafel 6 Prüfung, Qualifikationsverfahren 7 Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst optional das «Boot Camp» an. Zusätzlich beinhaltet der Lehrgang eine Online-Sequenz zu Finanzmathematik, Statistik und Taschenrechner, welche im Selbststudium zu absolvieren ist und ca. einen halben Tag dauert. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Die Prüfungen werden getrennt von der Ausbildung von der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich durchgeführt. Sie umfassen vier schriftliche Prüfungen à 90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Gebühr pro Modul je CHF 350.00 (schriftliche Module) bzw. CHF 450.00 (mündliche Prüfung), total somit CHF 1 850.00 (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft IAF). Teil 1: Hauptkurs Tage Lektionen Vermögensbildung 6 46 Vorsorge 3 24 Versicherung 3 24 Immobilien 2 16 Steuern 3 24 Recht I 1 8 Recht II 2 18 Interne Zwischenprüfung 1 8 Die Teilnehmenden müssen sich direkt bei der IAF für die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedingungen verantwortlich. Teil 2: Prüfungstraining Tage Lektionen Vermögensbildung 2 16 Vorsorge 2 16 Versicherung 1 8 Immobilien 2 16 Steuern 1 8 Mündliche Prüfung; Prüfungstechnik 1 8 Teil 3: «Boot Camp» Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltraining im «Trainingscamp» in Ermatingen angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzberater-Lehrgang ist vorausgesetzt. 48-Stunden-Intensivtraining in Ermatingen
Voraussetzungen 8 Dauer, Unterrichtszeiten, Kosten 9 Zulassungsvoraussetzungen Lehrgang Für den Besuch der Ausbildungslehrgänge bestehen keine formellen Voraussetzungen. Ein gutes Grundwissen im Finanzbereich sowie berufliche Erfahrung mit Kundenkontakt sind jedoch sehr empfohlen und wesentlich für einen grossen Ausbildungsnutzen. Zulassungsvoraussetzungen Prüfung Bei der Selektion der Studierenden werden die Faktoren Grundbildung und Berufserfahrung berücksichtigt. Zu den Prüfungen wird zugelassen, wer: ein eidgenössisches Fähigkeitszeugnis (EFZ) einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder einen gleichwertigen Ausweis besitzt und über ein Jahr Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich verfügt oder eine zweijährige Grundbildung erfolgreich abgeschlossen hat und über fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens ein Jahr im Finanzdienstleistungsbereich verfügt oder eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich von mindestens fünf Jahren aufweist. Stichtag für den Nachweis der Berufspraxis ist der Beginn der Prüfung. Über die Gleichwertigkeit von ausländischen Ausweisen entscheidet das SBFI (Sekretariat für Bildung, Forschung und Innovation): kontaktstelle@sbfi.admin.ch Lehrgangsdaten FB-BU-19-01: 18. Januar 11. Oktober 2019 Prüfungsdatum IAF November 2019 Dauer 30 Tage Unterrichtszeiten Freitag, 13.30 21.00 Uhr Lehrgangsgebühren Lehrgang Dipl. Finanzberater/in IAF (30 Tage) 1) CHF 9 100.00 Einzelmodule: Vermögen (8 Tage) 1) CHF 2 780.00 Vorsorge (5 Tage) 1) CHF 1 740.00 Versicherung (4 Tage) 1) CHF 1 390.00 Immobilien (4 Tage) 1) CHF 1 390.00 Steuern (4 Tage) 1) CHF 1 390.00 Recht I und II (3 Tage) 1) CHF 1 080.00 Mündliches Prüfungstraining (1 Tag) CHF 360.00 Prüfungsgebühren: Schriftliche Module CHF 350.00 Mündliche Prüfung CHF 450.00 Externe Prüfungsgebühren CHF 1 850.00 Intensivfalltraining 2) CHF 780.00 1) Die Lehrgangsgebühren verstehen sich inklusive Unterlagen (Skripten). Zusätzliche Kosten von ca. CHF 300.00 entstehen für Standardliteratur und Taschenrechner. Wenn Sie die eidg. Prüfung zum/ zur Finanzplaner/-in abschliessen, können Bundesbeiträge in Höhe von 50% der Lehrgangskosten (ausschliesslich für in der CH wohnhafte Teilnehmende) angefordert werden. 2) Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung und Unterkunft. Seminarort: Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen.
Hinweis, Spezielles 10 Anerkennung Der Abschluss «dipl. Finanzberater/-in IAF» ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Erteilung der Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. Er ist auch als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler/-in anerkannt. Damit erfüllen dipl. Finanzberater/-innen IAF die Bildungsvoraussetzungen für beide regulierten Bereiche des Finanzvertriebs. Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS FinanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als AFP Associate Financial Planner. Für bestehende Mitglieder von FPVS und SFPO ergibt der Besuch des Lehrganges acht Weiterbildungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag. Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregister der Privatassekuranz, erhalten acht Credits pro Ausbildungstag gutgeschrieben. Das IfFP stellt unabhängig vom Prüfungsergebnis eine Lehrgangsbestätigung aus. Voraussetzung ist eine Präsenz von mindestens 80%. Erlasse Für bestimmte vorbestehende Bildungsabschlüsse werden einzelne Module erlassen. Beispielsweise müssen Versicherungsvermittler/-innen VBV die Module Vorsorge und Versicherung nicht ablegen. Weitere Informationen IfFP Institut für Finanzplanung Bernerstrasse Süd 169 8048 Zürich 058 800 56 00 info@iffp.ch iffp.ch IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Bernerstrasse Süd 169 8048 Zürich 0848 44 22 33 info@iaf.ch www.iaf.ch