ONLINE-BANKING MIT ORGAMAX

ONLINE-BANKING MIT ORGAMAX Inhalt 1 Einführung... 1 2 Einrichtung des HBCI-Kontakts... 2 3 Einrichtung des Online-Bankkontos... 11 4 Abrufen der Kontoumsätze... 19 5 Ein kurzer Überblick über die Verfahren im Online-Banking... 20 6 Änderung des TAN-Verfahrens... 21 6.1 Vorbereitung der Umstellung... 21 6.2 Entfernung des alten TAN-Verfahrens... 23 6.3 Einrichtung des neuen TAN-Verfahrens... 24 7 Problembehebung... 30 7.1 Meldung: LetsTrade muss installiert werden.... 30 7.2 Meldung: Der Objektverweis wurde nicht auf eine Objektinstanz festgelegt.... 30 7.3 Sammelverarbeitung o.ä. kann unter orgamax nicht genutzt werden, obwohl dies von der Bank unterstützt wird.... 31 7.4 Ein Mitarbeiter soll an seinem PC eine andere Bankkarte verwenden... 32 1 Einführung Sehr geehrter orgamax User! Wir freuen uns, dass Sie sich für das Finanzmodul inkl. Online-Bankingmodul entschieden haben. Mit dem Bankingmodul können Sie Ihre Finanzkonten unter orgamax bequem verwalten. In diesem How-To werden wir erklären, wie Sie Giro-, Spar- und Festgeldkonten für den Onlineabruf einrichten. Nach der Einrichtung haben Sie die Möglichkeit, per Knopfdruck alle Umsätze online vom Bankserver abzurufen, sowie Überweisungen und Lastschriften zu tätigen. 1

2 Einrichtung des HBCI-Kontakts Wechseln Sie in das Menü Stammdaten -> Meine Firma -> Firmendaten -> Bankverbindungen. Starten Sie zunächst mit der Einrichtung des HBCI-Kontakts. Hierzu betätigen Sie den Button Banking-Kontakte: 2

Betätigen Sie nun den Button Neu... um hier mit der Einrichtung des Kontakts/der Kontakte zu beginnen: 3

Geben Sie hier Ihre Bankleitzahl (BLZ) ein. Der Name des Kreditinstituts wird automatisch abgeglichen und dargestellt. Die Namen werden regelmäßig aktualisiert, es ist also kein Problem, wenn hier noch ein älterer Bankname stehen sollte: 4

Bei einer bestehenden Internetverbindung wird nun die erste Kommunikation mit dem Bankserver aufgebaut. Nach einer erfolgreichen Prüfung klicken Sie auf Weiter: 5

In diesem Schritt wählen Sie die Zugangsart aus, die für Ihr Konto/Ihre Konten seitens der Bank freigeschaltet wurde. Das freigeschaltete Verfahren können Sie Ihren Unterlagen entnehmen. Handelt es sich um die Ersteinrichtung des Online-Kontos, so finden Sie hier auch die benötigten Zugangsdaten sowie temporäre PINs/ Passwörter. 6

Es erfolgt die Eingabe des Anmeldenamens oder der Benutzerkennung. Oftmals ist der Anmeldename die Kontonummer oder die Kundennummer bei der Bank. 7

Geben Sie nun Ihre PIN/ Passwort ein. Es ist das Passwort, welches Sie auch zum Login auf der Bankseite benutzen. Bei einem neuen Konto müssen Sie dieses eventuell erst noch festlegen. 8

Nach Eingabe der PIN wird der HBCI-Kontakt synchronisiert. Wählen Sie, falls nötig, das Sicherheitsverfahren aus und schließen Sie über weiter oder Fertig stellen den Assistenten ab. 9

Schließen Sie anschließend den Administrator für Homebanking Kontakte: 10

3 Einrichtung des Online-Bankkontos Sie befinden sich nun wieder im Menü Stammdaten -> Meine Firma -> Firmendaten -> Bankverbindungen: Klicken Sie auf den Button Neu. 11

Es öffnet sich der Einrichtungsassistent für Bankkonten von orgamax. Hier treffen Sie jetzt die Auswahl Girokonto und klicken auf Weiter: 12

Geben Sie in diesem Schritt ihre Bankleitzahl (BLZ) ein. Der Bankname wird automatisch gefüllt. Es gibt zwei Möglichkeiten das Konto zu verarbeiten: - Online, Serverabfrage - Offline (manuell bebuchtes Konto) In diesem How-To wird von der Online-Verarbeitung ausgegangen. Bei der Offline-Verarbeitung ist kein Abruf der Umsätze vom Onlinekonto möglich. Wählen Sie daher Online, Serverabfrage und klicken anschließend auf Weiter: 13

Hier wählen Sie das TAN-Verfahren aus, für das Sie sich entschieden haben und wählen dort die Option aus Homebanking-Kontakten übernehmen. Diese Option greift nur, wenn zuvor alle Schritte bei der Einrichtung des HBCI-Kontakts durchgeführt wurden. Klicken Sie dann auf Weiter: 14

Wählen Sie in dieser Maske das entsprechende Konto aus. Es kann sein, dass Ihnen mehrere Unterkonten zur Auswahl angeboten werden. Klicken Sie anschließend auf Weiter: 15

Tragen Sie hier einen Namen für die Kontoverbindung ein und wählen zusätzlich noch eine der beiden Versandarten für Lastschriften/Überweisungen aus. Bei Auswahl als Einzelzahlungen senden wird für jede Überweisung eine TAN benötigt. Bei Auswahl als Sammelzahlung senden wird ein Job erzeugt, der aus mehreren Zahlungen bestehen kann, für den nur eine TAN benötigt wird. 16

Es folgt erneut die Abfrage der Kontonummer. Ist die beschriebene Option aus Homebanking-Kontakten wählen aktiviert gewesen, so wird die Kontonummer hier automatisch ausgefüllt. Klicken Sie auf Weiter: 17

Die Einrichtung des Kontos innerhalb von orgamax ist abgeschlossen. Verlassen Sie den Assistenten mit einem Klick auf Fertig stellen. Falls stattdessen eine PIN-Eingabe erscheint, liegt meist ein Fehler bei der Einrichtung vor. Wiederholen Sie an dieser Stelle am besten die Einrichtung des Banking-Kontakts und anschließend die der Bankverbindung. Sie befinden sich wieder im Menü Stammdaten -> Meine Firma -> Firmendaten -> Bankverbindungen. Verlassen Sie nun den Meine Firma-Dialog mit einem Klick auf OK. 18

4 Abrufen der Kontoumsätze Nach erfolgreicher Einrichtung des Kontos kann mit dem Abruf der Kontoumsätze begonnen werden. Wechseln Sie hierzu in den Bereich Finanzen -> Zahlungen Bank/Kasse. Ihr zuvor angelegtes Online-Konto sehen Sie hier in der Übersicht. Klicken Sie oben Ihr Konto an und dann den Button Umsätze abrufen. Ihre Umsätze werden so weit zurück in die Vergangenheit abgerufen, wie die Bank es erlaubt. Der Zeitraum für den die Umsätze geholt werden kann von orgamax nicht beeinflusst werden. 19

5 Ein kurzer Überblick über die Verfahren im Online-Banking Sicherheitsverfahren der Art PIN/TAN: - mtan (kurz für mobile TAN, auch als SMS-TAN bekannt): Hier erhalten Sie den TAN direkt auf Ihr Handy. Ihre Mobilfunknummer muss dafür einmalig im Banking-Kontakt eingetragen werden. - chiptan (oder auch smarttan/optictan): Hier erfolgt die Eingabe der TAN an einem TAN-Generator, den Sie an Ihren Monitor vor ein kleines Fenster mit flackernden Balken halten müssen: Dies kann bei Nutzern in der Cloud ein Problem darstellen, da gegebenenfalls nicht alle nötigen Einzelbilder pro Sekunde übertragen werden, die der TAN-Generator lesen muss. Die meisten Banken bieten aber die Möglichkeit bieten, die Übertragungsgeschwindigkeit herunterzusetzen, so dass der TAN-Generator diese lesen kann. HBCI per Chipkarte: Hier bilden Chipkarte und Kartenleser die Grundlage. Die Eingabe der Geheimzahl erfolgt am Kartenleser, die Übertragung wird zusätzlich signiert und verschlüsselt. Schlüsseldatei: Hier erfolgt der Zugriff mittels einer Schlüsseldatei (keys-datei), die auf einem externen Medium gespeichert ist. Dabei handelt es sich in der Regel um einen USB-Stick. 20

6 Änderung des TAN-Verfahrens Falls Sie im Laufe der Zeit Ihr bisheriges TAN-Verfahren bei Ihrer Bank ändern möchten, sind nur ein paar Schritte notwendig, um ihr Homebanking auf das neue TAN-Verfahren umzustellen. 6.1 Vorbereitung der Umstellung Um das alte TAN-Verfahren zu entfernen wechseln Sie bitte in das Menü Stammdaten -> Meine Firma -> Firmendaten -> Bankverbindungen. Stellen Sie dort ihr Bankkonto in orgamax zunächst von Onlineverarbeitung auf Offline. Hierzu markieren Sie in der Liste der aufgelisteten Bankkonten das Konto für welches Sie das TAN-Verfahren ändern möchten und klicken auf Bearbeiten...: 21

Es öffnet sich die Bearbeitungsmaske für das zuvor ausgewählte Bankkonto. Ändern Sie hier nun die Verarbeitungsart von Online(Serverabfrage) auf Offline (manuell bebuchtes Konto) und durchlaufen den Assistenten bis zur letzten Maske. Sie müssen in diesem Assistenten keine weiteren Änderungen vornehmen. Klicken Sie am Ende des Assistenten auf Fertigstellen. Ihr Konto ist nun vorübergehend auf Offline gestellt. 22

6.2 Entfernung des alten TAN-Verfahrens Für die Entfernung des alten TAN-Verfahrens klicken Sie auf den Button HBCI-Kontakte unter den Einstellungen für die Bankverbindungen. In dem Assistenten für die HBCI-Kontakte finden Sie jetzt Ihren bisherigen HBCI-Kontakt, mit dem nicht TAN-Verfahren, das umgestellt werden soll. Bei einer Umstellung des TAN-Verfahrens reicht es nicht, den Kontakt zu bearbeiten, stattdessen muss der Kontakt entfernt werden. Durch die Entfernung des HBCI-Kontakts können keine Datenverluste auftreten. Ihnen steht natürlich frei, vorher eine Datensicherung zu starten (unter orgamax -> Daten sichern). Entfernen Sie den betroffenen HBCI-Kontakt, der dem Bankkonto in orgamax zugeordnet ist und wählen Sie Entfernen... Nach der Entfernung des bisherigen HBCI-Kontakts machen Sie einfach mit der Einrichtung des neuen TAN-Verfahrens weiter. 23

6.3 Einrichtung des neuen TAN-Verfahrens Wählen Sie Neu... Es öffnet sich der Einrichtungsassistent für die HBCI-Kontakte: 24

Geben Sie hier ihre Bankleitzahl (BLZ) ein. Der Name des Kreditinstituts wird automatisch abgeglichen. Klicken Sie dann auf Weiter: 25

Bei einer bestehenden Internetverbindung wird nun die erste Kommunikation mit dem Bankserver aufgebaut. Nach einer erfolgreichen Prüfung klicken Sie auf Weiter: 26

Wählen Sie die Zugangsart aus, die für Ihr Konto/Ihre Konten seitens der Bank freigeschaltet wurde. Einen Überblick über die verschiedenen Bankingverfahren finden Sie hier: Ein kurzer Überblick über die Verfahren im Online-Banking Das freigeschaltete Verfahren können Sie Ihren Unterlagen entnehmen. Häufig finden Sie auch in der Konfiguration des Onlinekontos weitere Informationen zu Ihrem HBCI-Zugang. 27

Es erfolgt die Eingabe des Anmeldenamen oder der Benutzerkennung. Oftmals ist der Anmeldename die Kontonummer oder die Kundennummer bei der Bank. 28

Geben Sie nun ihre PIN/Passwort ein. Dieses kann sich im Zuge der Umstellung unter Umständen geändert haben. Probieren Sie zunächst jedoch die Eingabe ihrer bisherigen PIN, welche Sie auch zum Login auf der Bankhomepage benutzen. Nach Eingabe der PIN/Passwort wird der HBCI-Kontakt synchronisiert. Die Umstellung des TAN-Verfahrens ist nun fast abgeschlossen. Sie können die Homebanking-Maske verlassen und zum Menü Stammdaten -> Meine Firma -> Firmendaten -> Bankverbindungen zurückkehren. Bearbeiten Sie darin erneut die Bankverbindung und stellen diese wieder auf den Online(Serverabfrage), so wie Sie zuvor die Bankverbindung offline geschaltet haben. Schließen Sie anschließend den Assistenten ab. Ihr neues TAN-Verfahren ist nun aktiv. 29

7 Problembehebung 7.1 Meldung: LetsTrade muss installiert werden. Lösungsvorschlag: Folgende Anwendung muss installiert werden (Microsoft.NET Framework 3.5): http://msdn.microsoft.com/de-de/library/vstudio/hh506443.aspx Stellen Sie ebenfalls sicher, dass in Windows unter Systemsteuerung -> Programme und Features -> Windows Features aktivieren oder deaktivieren alle Haken bei den Unterpunkten für.net Framework 3.5 gesetzt sind: 7.2 Meldung: Der Objektverweis wurde nicht auf eine Objektinstanz festgelegt. Lösung: Starten Sie orgamax neu. Sollte dies nicht helfen, synchronisieren Sie Ihren Banking-Kontakt erneut. Begeben Sie sich dazu unter den Menüpunkt Stammdaten -> Meine Firma -> Bankverbindungen. Klicken Sie dann auf Banking-Kontakte, wählen den entsprechenden Kontakt aus und synchronisieren diesen erneut. 30

7.3 Sammelverarbeitung o.ä. kann unter orgamax nicht genutzt werden, obwohl dies von der Bank unterstützt wird. Lösung: Stellen Sie zuerst sicher, dass das entsprechende Verfahren von der Bank unterstützt wird. Synchronisieren Sie dann Ihren Banking-Kontakt erneut. Begeben Sie sich dazu unter den Menüpunkt Stammdaten -> Meine Firma -> Bankverbindungen. Klicken Sie dann auf Banking-Kontakte, wählen den entsprechenden Kontakt aus und synchronisieren diesen erneut. Sollte dies nicht helfen, begeben Sie sich in die Übersicht der Bankverbindungen und klicken darin auf Kontoinformationen anzeigen.: 31

Klicken Sie anschließend auf Kontoinformationen aktualisieren (die dargestellten Informationen können bei Ihnen variieren): 7.4 Ein Mitarbeiter soll an seinem PC eine andere Bankkarte verwenden, als der Rest Lösung: Zu diesem Thema finden Sie eine ausführliche Beschreibung unter folgendem Link. 32