Universe, the CMI Global Network Fund CMI Asset Management
Willkommen bei Universe, the CMI Global Network Fund Inhalt 1. Warum Universe? 3 2. Welcher Fondstyp ist der richtige für Sie? 4 3. Portfoliostruktur als Entscheidungsgrundlage 5 4. Ein umfassendes Angebot für Ihre Anlageziele 6 5. Unsere Anlageexpertise 11 6. Investieren in Universe 12 7. Über Clerical Medical 15 2
1. Warum Universe? Universe, the CMI Global Network Fund, bietet Anlegern einen weitreichenden Zugang zu globalen Investmentmöglichkeiten. Die flexible Rahmenstruktur schließt Aktienfonds, indexgebundene Aktienfonds, Rentenfonds und Geldmarktfonds in einzelnen Ländern und Regionen mit ein. Auf dieser Basis können konservative Anleger, die die Stabilität von Renten und Liquiditätsanlagen vorziehen, ihre Ziele ebenso verfolgen wie dynamischer orientierte Investoren, die die potenziellen langfristigen Erträge aus Aktienengagements bevorzugen und das alles unter dem Dach eines einzigen Fonds: Universe, the CMI Global Network Fund. Universe bietet eine Auswahl an 21 Teilfonds. In Verbindung mit der Möglichkeit zur kostenlosen Umschichtung (bis zu 12-mal pro Kalenderjahr) können Anleger die Strukturierung ihres individuellen Portfolios jederzeit verändern, um sie etwaigen Veränderungen ihrer Investmentziele anzupassen. 3
2. Welcher Fondstyp ist der richtige für Sie? Fonds für jeden Anlegertyp und jedes Investmentziel Ein Investment in Universe bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Anlagekapital über eine Reihe von Teilfonds zu streuen. Auf diese Weise können Sie eine angemessene Diversifizierung Ihres Portfolios gewährleisten, die Ihren jeweils ganz persönlichen Risiko- und Ertragskriterien gerecht wird. Die Streuung Ihres Anlagekapitals auf unterschiedliche Anlageformen ermöglicht es Ihnen, Ihr Anlagerisiko erheblich zu verringern. Bei der Auswahl der geeigneten Fonds sollten Sie eine Reihe von Kriterien berücksichtigen. Wir empfehlen Ihnen dazu, sich bei Ihrem Anlageberater zu informieren. Ihr Anlagebetrag: Welchen Betrag planen Sie in Fonds zu investieren? Der Mindestanlagebetrag im Rahmen des Universe Fonds beträgt 5.000 pro Teilfonds. Ihre Anlageziele: Wie lang ist Ihr Investmenthorizont? Wann müssen Sie die Gewinne aus Ihrem Investment realisieren? Sie können Ihre Fondsanteile jederzeit einlösen. Einige Teilfonds eignen sich jedoch besser für langfristige Anlagezeiträume, andere für kurzfristige Engagements. Ihre Risikobereitschaft: Sind Sie vor allem an Investments interessiert, die sich durch ein geringes Risiko auszeichnen? Oder sind Sie bereit, größere Risiken einzugehen, um eventuell höhere Erträge zu erzielen? Oder bevorzugen Sie als Alternative eine ausgewogene Mischung verschiedener Investmentformen? Einige Fonds zeichnen sich durch ein besonders niedriges Risiko aus; andere sind mit größerem Risiko verknüpft, bieten aber möglicherweise höhere Erträge. Ihre Erfahrung und Ihr Wissen über Investments: Ist dies das erste Mal, dass Sie in einem Fonds investieren? Oder sind Sie ein erfahrener Anleger? Ihre finanzielle Lage: Welchen Anteil Ihres Gesamtvermögens stellt dieses Investment dar? Fonds für jeden Anlegertyp und jedes Investmentziel 4
3. Portfoliostruktur als Entscheidungsgrundlage Die Aufteilung Ihres Anlagekapitals auf verschiedene Anlageformen (Aktien, Renten und Bargeld) ist eine Methode, Ihr Risiko zu begrenzen und gleichzeitig Ihre Anlageziele im Auge zu behalten. Sie können eine auf Ihre Situation zugeschnittene Portfoliostruktur erzielen, indem Sie die beiden folgenden einfachen Schritte befolgen: SCHRITT 2: Wägen Sie ab, welcher Universe Teilfonds für die jeweilige Anlageform am besten geeignet ist. Falls eine bestimmte Anlageform, z. B. Aktien, bereits breiten Raum in Ihrem Modellportfolio einnimmt, sollten Sie möglicherweise eine Kombination aus indexorientierten und aktiv gemanagten Fonds ins Auge fassen, um Ihr Risiko breiter zu streuen. SCHRITT 1: Wählen Sie aus den nachfolgend dargestellten Profilen dasjenige aus, das Ihrem Ziel, Zeitrahmen und Ihrer Risikotoleranz am ehesten entspricht. 20% Aktien 40% Aktien 60% Aktien 80% Aktien 55% Renten 45% Renten 30% Renten 15% Renten 25% Cash 15% Cash 10% Cash 5% Cash SICHERHEIT EINKOMMEN WACHSTUM CHANCE Für Anleger, die primär an Für Anleger, die an Stabilität Für langfristig orientierte An- Geeignet für langfristig orien- Einkommen und Stabilität und und Einkommen interessiert leger, die nicht auf sofortige tierte Anleger, die an Wachs- weniger an langfristigem sind und ein moderates Wachs- Einnahmen angewiesen und tumspotenzial interessiert und Wachstumspotenzial interes- tumspotenzial anstreben, um an etwas Wachstumspotenzial nicht auf sofortige Einnahmen siert sind. den langfristigen Wert ihres interessiert sind. Mit etwas angewiesen sind. Mit einem Investmentkapitals zu gewähr- Schwankungsanfälligkeit ver- gewissen Grad an Schwan- leisten. bunden, aber weniger als der kungsanfälligkeit verbunden, Aktienmarkt insgesamt. jedoch nicht im gleichen Maße wie ein ausschließlich aus Aktien bestehendes Portfolio. Die oben aufgeführten Portfolios sind als Beispiele für eine mögliche Strukturierung Ihres Investments gedacht und basieren auf Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft. Clerical Medical ist nicht berechtigt, Sie bei Ihrer Anlagetätigkeit zu beraten. Sie sollten sich deshalb von einem Anlageberater beraten und mögliche Engagements von ihm begutachten lassen. 5
4. Ein umfassendes Angebot für Ihre Anlageziele Geldmarktfonds (Risikograd 1) Die Währungsfonds gewährleisten ein hohes Maß an Kapitalsicherheit bei auf den Anlagebetrag ausgezahlter Rendite. Diese Art von Fonds zeichnet sich in der Regel durch eine geringe Schwankungsanfälligkeit aus. Sie sollten jedoch berücksichtigen, dass Investments in diesen Teilfonds nicht ohne Risiko sind, da die Erträge hinter der Inflationsentwicklung zurückbleiben können. Dies bedeutet, dass der Realwert des betreffenden Teilfonds sich veringern kann. Fondsname CMI Euro Currency Reserve CMI USD Currency Reserve CMI Sterling Currency Reserve Auflagedatum 31.05.1994 31.05.1990 31.05.1990 Währung Euro US-Dollar Pfund Sterling Benchmark Euro 3 Monate LIBOR US-Dollar 3 Monate LIBOR LIBOR GBP 3 Monate Fondsberater Management Management Management (Global) (Global) (Global) Ziel besteht besteht besteht darin, durch Investment in Euro de- darin, durch Investment in US-Dollar darin, durch Investment in kurzfris- nominierte kurzfristige Wertpapiere denominierte kurzfristige Wertpa- tige Wertpapiere und Marktinstru- und Marktinstrumente höchst kon- piere und Marktinstrumente höchst mente höchst konkurrenzfähige kurrenzfähige Bruttorendite zu er- konkurrenzfähige Bruttorendite zu Bruttorendite zu erreichen. Die reichen. Die Basiswährung dieses erreichen. Die Basiswährung dieses Basiswährung dieses Fonds ist Fonds ist Euro. Fonds ist US-Dollar. Pfund Sterling. 6
Rentenfonds (Risikograd 2) Die Rentenfonds bieten durch Investments in festverzinslichen Wertpapieren Ertrags- und Kapitalwachstumspotenzial über der Inflationsrate. Rentenfonds haben in der Vergangenheit einen geringeren Risikograd aufgewiesen als Investments in Aktien. Fondsname CMI Euro Bond CMI US Bond CMI UK Bond CMI Japan Bond CMI Global Bond Auflagedatum 17.11.1999 31.05.1990 31.05.1990 31.05.1990 01.07.1987 Währung Euro US-Dollar Pfund Sterling Yen Pfund Sterling Benchmark JP Morgan EMU JP Morgan US FTSE-A British JP Morgan JP Morgan Global Bond Govt Bond Govt. Sec All Japanese Govern- World Government Stock ment Bond Index Bond Index Fondsberater Management Management Management Management Management (Global) (Global) (Global) (Global) (Global) Ziel Die Zielsetzung des Die Zielsetzung des Die Zielsetzung des Die Zielsetzung des Die Zielsetzung des Fonds besteht da- Fonds besteht da- Fonds besteht da- Fonds besteht da- Fonds besteht da- rin, durch Invest- rin, durch Invest- rin, durch Invest- rin, durch Invest- rin, durch Invest- ment in ein ge- ment in ein ge- ment in ein ge- ment in ein ge- ment in ein ge- streutes Portfolio streutes Portfolio streutes Portfolio streutes Portfolio streutes Portfolio Euro denominier- US-Dollar denomi- Pfund Sterling de- Yen denominierter internationaler ter Rentenpapiere nierter Rentenpa- nominierter Renten- Rentenpapiere ein Rentenpapiere eine Verbindung piere eine Verbin- papiere eine Ver- langfristiges Kapi- eine Verbindung von Einnahmen dung von Einnah- bindung von Ein- talwachstum zu von Einnahmen und langfristigem men und langfris- nahmen und lang- erreichen. Der und langfristigem Kapitalwachstum tigem Kapital- fristigem Kapital- Fonds investiert Kapitalwachstum zu erreichen. Der wachstum zu er- wachstum zu er- primär in Yen de- zu erreichen. Die Fonds investiert reichen. Der Fonds reichen. Der Fonds nominierte Renten- Basiswährung die- primär in Euro de- investiert primär in investiert primär in papiere und andere ses Fonds ist nominierte Renten- US-Dollar deno- Pfund Sterling de- Schuldverschrei- Pfund Sterling. papiere und andere minierte Rentenpa- nominierte Renten- bungen, die von Schuldverschrei- piere und andere papiere und andere Regierungen, Be- bungen. Schuldverschrei- Schuldverschrei- hörden oder öffent- bungen, die von bungen, die von lichen Trägern aus- Regierungen, Be- Regierungen, Be- gegeben bzw. ga- hörden oder öffent- hörden oder öffent- rantiert werden. Die lichen Trägern aus- lichen Trägern aus- Basiswährung die- gegeben bzw. ga- gegeben bzw. ga- ses Fonds ist rantiert werden. rantiert werden. Japanischer Yen. Die Basiswährung Die Basiswährung dieses Fonds ist dieses Fonds ist US-Dollar. Pfund Sterling. 7
Aktienfonds (Risikograd 3) Die Aktienfonds investieren nahezu ausschließlich in Aktien. Daher sind die Risiken größer als bei Investments in Rentenfonds. Die Chance, über der Inflationsrate liegende Erträge zu erzielen, ist jedoch größer, insbesondere langfristig gese- hen. Die Fonds decken die wesentlichen geografischen Regionen und Märkte weltweit ab. Die Vermögensanteile jedes Fonds bestehen aus einem gestreuten Portfolio lokaler Aktien. Die aktiv gemanagten Fonds: Fondsname CMI Continental CMI German Equity CMI Japan CMI UK Equity European Equity Enhanced Equity Auflagedatum 04.09.1998 20.09.1999 11.11.1999 31.05.1990 Währung Euro Euro Yen Pfund Sterling Benchmark FTSE World FTSE World Germany FTSE World Japan FTSE All-Share Europe Ex UK Fondsberater Ziel vestment in ein gestreu- vestment in ein diversifi- vestment in Aktien japa- vestment in ein gestreu- tes Portfolio von Aktien ziertes Potfolio aus nischer Unternehmen ein tes Portfolio britischer oder aktiennahen Wert- Aktien oder aktienähnli- langfristiges Kapitalwachs- Aktien oder aktiennaher papieren aus Europa chen Wertpapieren in tum zu erreichen. Die Wertpapiere ein langfris- (generell ohne Großbritan- Deutschland ansässiger Basiswährung dieses tiges Kapitalwachstum zu nien) ein langfristiges Ka- Unternehmen Kapital- Fonds ist Japanischer erreichen. Die Basiswäh- pitalwachstum zu errei- wachstum zu erreichen. Yen. rung dieses Fonds ist chen. Die Basiswährung Die Basiswährung dieses Pfund Sterling. dieses Fonds ist Euro. Fonds ist Euro. Fondsname CMI US Enhanced Equity CMI Global Equity Und ein stärker aus- CMI Global Mixed Auflagedatum 20.10.1999 1.07.87 gewogener Fonds 1.07.87 Währung US-Dollar Pfund Sterling Pfund Sterling Benchmark S&P 500 FTSE World 70 % FTSE World, 30% JP Morgan Global World Government Bond Index Fondsberater Ziel vestment in ein gestreu- vestment in ein gestreu- vestment in ein gestreu- tes Portfolio US-amerika- tes internationales Port- tes internationales Port- nischer Aktien oder folio von Aktien oder ak- folio aus festverzinslichen aktiennaher Wertpapiere tiennahen Wertpapieren, Wertpapieren, Aktien und ein langfristiges Kapital- die an den wichtigsten aktiennahen Wertpapieren wachstum zu erreichen. Börsen der Welt gehan- ein langfristiges Kapital- Die Basiswährung dieses delt werden, ein langfris- wachstum zu erreichen. Fonds ist US-Dollar. tiges Kapitalwachstum zu Die Basiswährung dieses erreichen. Die Basiswäh- Fonds ist Pfund Sterling. rung dieses Fonds ist Pfund Sterling. 8
Indexgebundene Fonds: Fondsname CMI Euro Equity Index CMI US Equity Index CMI Japan Equity Index CMI UK Equity Index Tracking Tracking Tracking Tracking Auflagedatum 01.06.1999 31.05.1990 31.05.1990 31.05.1990 Währung Euro US-Dollar Yen Pfund Sterling Benchmark Dow Jones Euro S&P 500 FTSE World Japan FTSE-All shares Stoxx 50 Fondsberater Ziel vestment in ein gestreu- vestment in ein gestreu- vestment in ein gestreu- vestment in ein gestreu- tes internationales Port- tes internationales Port- tes internationales Port- tes internationales Port- folio von Aktien oder ak- folio von Aktien oder ak- folio von Aktien oder ak- folio von Aktien oder ak- tiennahen Wertpapieren, tiennahen Wertpapieren, tiennahen Wertpapieren, tiennahen Wertpapieren, die in einem der wichti- die im Aktienindex S&P die im Index FTSE World die im Index FTSE All- gen Börsenindizes Euro- 500 gelistet sind, ein lang- Japan gelistet sind, ein Share gelistet sind, ein pas gelistet sind, ein lang- fristiges Kapitalwachstum langfristiges Kapitalwachs- langfristiges Kapitalwachs- fristiges Kapitalwachstum zu erreichen, das der je- tum zu erreichen, das der tum zu erreichen, das der zu erzielen, das der je- weiligen Gewichtung in jeweiligen Gewichtung in jeweiligen Gewichtung in weiligen Gewichtung in diesem Index nach Mög- diesem Index nach Mög- diesem Index nach Mög- diesem Index nach Mög- lichkeit entspricht. Dabei lichkeit entspricht. Dabei lichkeit entspricht. Dabei lichkeit entspricht. Dabei ist es Ziel des Fonds, die ist es Ziel des Fonds, die ist es Ziel des Fonds, die ist es Ziel des Fonds, die Wertentwicklung des In- Wertentwicklung des Wertentwicklung des In- Wertentwicklung des In- dex möglichst genau ab- Index möglichst genau dex möglichst genau ab- dex möglichst genau ab- zubilden. Die Basiswäh- abzubilden. Die Basis- zubilden. Die Basiswäh- zubilden. Die Basiswäh- rung dieses Fonds ist US- währung dieses Fonds ist rung dieses Fonds ist rung dieses Fonds ist Euro. Dollar. Japanischer Yen. Pfund Sterling. Indexgebundene Aktienfonds (Risikograd 3) Diese Fonds beabsichtigen, der Performance eines relevanten Aktienmarktindex zu entsprechen. Um dies zu erreichen, erwerben die Teilfonds wo immer möglich Aktien jeder im gegebenen Index aufgelisteten Gesellschaft im Verhältnis zu ihrer Gewichtung in diesem Index. 9
Der Emerging Markets Fonds (Risikograd 4) Der Fonds für sich entwickelnde Märkte bietet die Chance für sehr hohe effektive Erträge. Da der Fonds sich auf spezielle Sektoren konzentriert kleine, volatile Aktienmärkte und Investments, die in volatilen Währungen denominiert sind, sollte man einen hohen Grad an Volatilität erwarten. Fondsname Auflagedatum Währung Benchmark Fondsberater Ziel CMI Pacific Basin Enhanced Equity 04.09.1998 US-Dollar FTSE World- All countries Pacific excluding Japan besteht darin, durch Investment in ein gestreutes Portfolio von Aktien oder aktiennahen Wertpapieren aus dem Asien-Pazifik-Raum (ohne Japan) ein langfristiges Kapitalwachstum zu erreichen. Die Basiswährung dieses Fonds ist US-Dollar. 10
5. Unsere Anlageexpertise Philosophie Die Fondsmanager bei Management (Global) verfolgen das Ziel, eine gleichmäßige, leistungsstarke Kapitalentwicklung zu gewährleisten, die sicherstellt, dass ihre Kunden und Berater ihrer Fähigkeit vertrauen, die gesteckten Anlageziele zu erfüllen. Der Schlüssel zu ihrem Ansatz ist die Heranziehung unabhängiger Analysen zu den einzelnen Anlagewerten und -formen. Darüber hinaus führt ein Team unternehmensinterner Experten ein eigenes, sorgfältiges Analyseverfahren durch, das allen in Bezug auf die Portfolios unternommenen Maßnahmen zugrunde liegt. Durch Einsatz modernster Risikomanagementsysteme sind die Portfolioverwalter in der Lage, ihre Einschätzungen so auf die Portfolios ihrer Kunden anzuwenden, dass Ertragszielen und Risikotoleranz Rechnung getragen wird. Die Risikoniveaus in Bezug auf die Portfolios konzentrieren sich auf die jeweils besten Anlagechancen, wobei die Abhängigkeit von einem bestimmten Anlagestil sorgfältig vermieden wird. Gemeinsam genutzte Fachkompetenz bei der Teamarbeit ist zentraler Bestandteil der Philosophie von. Das Unternehmen kann auf ein Team erfahrener Anlageexperten mit speziellen Kompetenzen zurückgreifen, deren Aufgabe es ist, für das gesamte Team die aktuellen Bedingungen in ihren jeweiligen Kompetenzbereichen zu analysieren und vollständig auszuwerten. Dies ermöglicht die Erstellung eines vollständigen Bildes des Gesamtmarktes, bevor Anlageentscheidungen getroffen werden. verfolgt ein aktives Portfoliomanagement, bei dem alle Bestände innerhalb des Portfolios die unternehmensinternen Analyseergebnisse widerspiegeln. Seine bisherigen Erfolge belegen, dass auf diese Weise langfristig eine überdurchschnittliche Kapitalentwicklung erzielbar ist. Die indexgebundenen Aktienfonds werden in strenger Übereinstimmung mit ihren jeweiligen Benchmarks verwaltet. Universe hat die Vermögensverwaltungsabteilung der Credit Suisse First Boston (CSFB) mit der Anlageberatung für die vier Teilfonds beauftragt. Credit Suisse Asset Management (CSAM) ist eines der führenden weltweiten Vermögensverwaltungsunternehmen und konzentriert sich dabei auf Investmentprodukte und Portfolioberatung in drei Regionen (Nord- und Südamerika, asiatisch-pazifischer Raum und Europa) für institutionelle Anleger, Investmentfonds und Privatkunden. Credit Suisse Asset Management ist Bestandteil der Credit Suisse First Boston (CSFB), einer der führenden weltweit agierenden Investmentbanken, die institutionelle Anleger, Unternehmen, Staaten und Privatkunden betreut. Universe hat die Management (Global) Management mit der Anlageberatung in Bezug auf die aktiv gemanagten Universe Teilfonds betraut, um eine die jeweilige Benchmark übertreffende Kapitalentwicklung zu gewährleisten. 11
6. Investieren in Universe Wahl eines Fonds zur Kapitalanlage Unter dem Vorbehalt eines bestimmten Minimums für jeden Fonds können Anleger einen oder mehrere Fonds zur Kapitalanlage wählen. Die Mindestkapitalanlage pro Fonds beträgt 5.000 (oder den Gegenwert in einer anderen Währung). Eine maximale Kapitalanlage besteht nicht. Investieren Die Kapitalanlage kann erst nach Erhalt des ordnungsgemäß ausgefüllten und unterzeichneten Antragsformulars und der abgerechneten Mittel erfolgen. Ausführliche Einzelheiten in Bezug auf die Standardvorschriften liegen den Antragsformularen für Privatanleger oder für institutionelle Anleger oder Treuhänder bei. Zusätzliche Kapitalanlagen können unter dem Vorbehalt eines Mindestbetrags von 5.000 pro Fonds (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) jederzeit erfolgen. Umschichten Anteilinhaber, die ihre Kapitalanlage verändern möchten, können das Umschichten eines Teils oder ihres gesamten Bestands in einem Fonds in Anteile eines anderen Fonds verlangen. Nach Erhalt der entsprechenden Anweisungen wird der Bestand in einem Fonds zum Handelspreis für den betreffenden Fonds an die Verwaltungsgesellschaft verkauft und der Erlös verwendet, um am gleichen Tag Anteile eines anderen Fonds zu erwerben. Per Fax oder Telefon gegebene (und schriftlich bestätigte) Anweisungen werden von der Registerstelle akzeptiert. Rückkauf Fondsanteile können an jedem Handelstag zum an diesem Tag errechneten Handelspreis verkauft werden. Der Fonds akzeptiert Rücknahmeanweisungen nur über einen Mindestbetrag von 170 (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung). Per Fax oder Telefon gegebene (und schriftlich bestätigte) Rückgabeanweisungen werden von der Registerstelle akzeptiert. Der Erlös wird innerhalb von 5 Geschäfts- tagen, jedoch erst nach Erhalt der ursprünglichen Handelsanweisung und der vollständigen Zahlungseinzelheiten, die von allen Anteilinhabern unterzeichnet wurden, ausgezahlt. Einziger Handelspreis Universe arbeitet auf der Basis eines einzigen Handelspreises für jeden Fonds, der täglich auf Vorwärtsberechnungsbasis errechnet wird und auf dem Nettovermögenswert für jeden Teilfonds beruht. Dieser Abschnitt enthält ausführliche Einzelheiten, wie Sie Ihre Anlage mit Universe planen können. Bitte lesen Sie weitere Einzelheiten hinsichtlich der Zeichnungsvorschriften in den Antragsformularen nach. Jeder Handel, gleichgültig ob Kauf, Verkauf oder Umschichtung, kann normalerweise durch Kontaktaufnahme mit der Registerstelle vor 13.00 Uhr (Luxemburger Zeit) in die Wege geleitet werden. Anträge, die nach 13.00 Uhr eingehen, werden am nächsten Handelstag ausgeführt. Den Anlegern wird innerhalb eines Geschäftstags nach dem Datum, an dem die Fondsanteile zugeteilt/zurückgekauft werden, eine Bestätigung der Transaktion zugeschickt. Anteile des Teilfonds Access 80% Guaranteed Sub- Fund werden zu dem Handelspreis des Handelstages zugeteilt, der auf den Tag folgt, an dem Anträge oder Ersuchen zusammen mit bankseitig abgerechneten Geldern eingegangen sind (oder am nächsten Handelstag, wenn der Eingang nicht an einem Handelstag erfolgt ist). Wenn solche Anträge oder Ersuchen jedoch an einem Handelstag nach 15.00 Uhr Luxemburger Zeit eingehen, werden sie auf den nächsten Handelstag zurückgestellt. Anlagesummen, die 50.000 (oder deren Gegenwert in einer anderen Währung) übersteigen, sollten auf telegrafischem Wege überwiesen werden. 12
Zertifikate für Fondsanteile Für eingetragene Fondsanteile werden keine Zertifikate ausgestellt. Währungsumrechnungsservice Möchten Anleger Anteile an einem Teilfonds erwerben, der in einer anderen als der Anlagewährung denominiert ist, bietet die Registerstelle einen Währungsumrechnungsservice. Nach Erhalt der abgerechneten Mittel leitet sie die entsprechende Währungsumrechnung ein, um die von den Anlegern gewählte Kapitalanlage zu ermöglichen. Umrechnungen werden von der Registerstelle auf Kosten und Risiko der Anleger ermittelt. Gebühren a. Antragstellungsgebühren Die Verwaltungsgesellschaft kann einen Ausgabeaufschlag in Höhe von höchstens achteinhalb Prozent (8,5 %) der Zeichnungsgelder erheben. Dieser Ausgabeaufschlag wird von der Erstanlage abgezogen und fällt der Verwaltungsgesellschaft zu. Die Verwaltungsgesellschaft ist berechtigt, an anerkannte professionelle Berater und andere Finanzvermittler eine Vermittlungsgebühr zu zahlen. Anlagebetrag Aufgabeaufschläge 5.000 79.999 (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) 2% 80.000 399.999 (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) 1% 400.000 799.999 (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) 0,5% ab 800.000 (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) b. Umschichtungsgebühren Es ist innerhalb eines Kalenderjahres möglich, ohne Erhebung einer Umschichtungsgebühr 12-mal umzuschichten. Anschließend zieht die Verwaltungsgesellschaft eine Gebühr von 35 (oder dem Gegenwert in einer anderen Währung) ab. Sie behält sich das Recht vor, diese Gebühr bis zum Gegenwert von 2 % des Wertes des Bestands eines Anlegers zu erhöhen, sollte dieses Umschichten als nachteilig für die anderen Anteilinhaber im gleichen Fonds betrachtet werden. c. Rücknahmegebühren Für den Rückkauf von Anteilen wird von der Verwaltungsgesellschaft oder vom Fonds keine Gebühr berechnet. d. Verwaltungsgebühren Diese Gebühren werden täglich auf der Basis des Nettovermögenswerts des Fonds berechnet und sind daher im täglichen Handelspreis mit eingeschlossen. Sie beruhen auf folgenden Jahressätzen: Fondstyp Verwaltungsgebühren Aktienfonds 1,25% Indexgebundene Aktienfonds 0,50% Rentenfonds 0,75% Geldmarktfonds 0,50% Die Verwaltungsgesellschaft kann einen Ausgabeaufschlag in Höhe von höchstens achteinhalb Prozent (8,5 %) der Zeichnungsgelder erheben, der von der Erstanlage abgezogen wird. Dieser Ausgabeaufschlag von höchstens zwei Prozent (2 %) fällt der Verwaltungsgesellschaft zu. Die Verwaltungsgesellschaft ist berechtigt, an anerkannte professionelle Berater und andere Finanzvermittler eine Vermittlungsgebühr von höchstens sechseinhalb Prozent (6.5 %) zu zahlen. 13
e. Sonstige Kosten Der Fonds zahlt die Kosten der Depotbank und sonstige betriebliche Kosten wie beispielsweise Buchprüferhonorare und Rechtskosten. Weitere Einzelheiten entnehmen Sie bitte dem Fondsprospekt oder wenden Sie sich an die Verwaltungsgesellschaft. Delegieren von Befugnissen Anleger können sich entscheiden, ihre Anlagestrategie an einen benannten Finanzvermittler zu delegieren, der dafür verantwortlich ist, die Registerstelle anzuweisen, Anträge und spätere Anweisungen wie beispielsweise Umschichtungen von einem Fonds in einen anderen zu akzeptieren. Die Gebührenhöhe ist zwischen dem Anleger und dem Finanzvermittler zu verhandeln. Zwar wird der an den Finanzvermittler zahlbare Erstausgabeaufschlag aus der Gesamtsumme des Anlegers vor Kapitalanlage in dem Fonds gezahlt, doch laufende Gebühren werden durch Einlösen einer entsprechenden Anzahl von Anteilen realisiert. Anleger können sich entscheiden, diese Anfangs- und laufenden Gebühren direkt mit ihrem Finanzvermittler zu regeln, ohne die Registerstelle einzuschalten. Anleger, die einen Finanzvermittler ernennen möchten und akzeptieren, ihm einen Erstausgabeaufschlag und/oder eine laufende Gebühr zu zahlen, müssen das Formular zur Befugniserteilung an Finanzvermittler ausfüllen, das auf Anfrage bei der Registerstelle zur Verfügung steht. Das ordnungsgemäß ausgefüllte Formular muss mit dem Antragsformular an die Registerstelle zurückgesandt werden. Dividenden Dividenden für jeden Teilfonds werden jährlich veröffentlicht und innerhalb von 2 Wochen nach dem Veröffentlichungsdatum gezahlt. Dividenden sind in der Währung des betreffenden Teilfonds zahlbar. Sofern nicht anders beantragt, werden Dividenden zum Erwerb weiterer Anteile des Teilfonds, auf den sie sich beziehen, reinvestiert. Diese weiteren Anteile werden zum Handelspreis jedes Teilfonds zu einem Termin, der eine Woche vor dem Datum der Dividendenzahlung liegt, ausgegeben oder, falls es sich dabei nicht um einen Handelstag handelt, zum Handelspreis am nächstverfügbaren Handelstag. Weitere Informationen hinsichtlich der Besteuerung von Dividenden entnehmen Sie bitte dem Prospekt. 14
7. Über Clerical Medical Wir sind auf Investments für die Zukunft spezialisiert. Wir bieten langfristige Sparverträge, Altersvorsorge und Investmentfonds nichts anderes. Und wir tun dies bereits seit 1824. Sie können entweder direkt bei uns Investments tätigen oder durch Ihren Anlageberater, der Ihnen mit fachmännischem Rat zu Seite steht, um Sie bei Ihren finanziellen Entscheidungen zu unterstützen. 15
Adressen Fondsmanager 23, route d Arlon L-8009 Strassen Telefon: +352 31 78 319 Fax: +352 31 78 31500 Administrative Stelle, Register- und Transferstelle RBC Dexia Investor Services Bank 14 rue Porte de France L-4360 Esch-sur-Alzette Luxembourg Telefon: +352 26 05 96 45 Fax: +352 24 60 99 00 Buchprüfer KPMG, 31 Allée Scheffer, L-2520 Luxembourg Eingetragener Sitz des Fonds Universe, The CMI Global Network Fund (société d investissement à capital variable), 23 route d Arlon, L-8009 Strassen, Luxemburg Universe, The CMI Global Network Fund ist ein Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW). Der Fonds wurde als offene Investmentgesellschaft mit veränderlichem Grundkapital (SICAV) gegründet und in Luxemburg gemäß den Gesetzen zur Regulierung von Organismen für gemeinsame Anlagen vom 12. April 1990 eingetragen und erfüllt die Richtlinie der Europäischen Gemeinschaft zum grenzüberschreitenden Vertrieb von Organismen für gemeinsame Anlagen (OGAW). Der Fonds untersteht den luxemburgischen Gesetzen vom 10. August 1915 über Handelsgesellschaften (in seiner gültigen Fassung) und vom 20. Dezember 2002 über Organisation für gemeinsame Anlagen (dem Gesetz von 2002 ). Der Fonds untersteht der Aufsicht der Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxemburg. Der deutschsprachige Verkaufsprospekt von Universe, The CMI Global Network Fund, ist kostenlos erhältlich bei der deutschen Zahl- und Informationstelle Dresdner Bank AG, Jürgen Ponto Platz 1, D-60301 Frankfurt am Main. 16
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Herausgegeben von: Eingetragener Sitz: 23 route d'arlon, L-8009 Strassen, Luxemburg. Telefon: +352 31 78 319. Fax: +352 31 78 31 500. In Luxemburg unter der Nummer RC N29384 eingetragen. untersteht der Regulierungsvorschriften der Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxemburg. Zugelassen von: Clerical Medical Financial Services, Narrow Plain, Bristol BS2 0JH, Großbritannien. Clerical Medical Financial Services untersteht der Regulierungsvorschriften der Financial Services Authority, deren Regeln und Vorschriften dem Financial Services and Markets Act (Finanzdienstleistungsgesetz) von 2000 entsprechend zum Schutze der Anleger erfolgen und nur auf Investmentgeschäfte zutreffen, die in Großbritannien oder von Großbritannien aus getätigt werden. www.clericalmedical.com IFG220/0709