Ausdruck vom 06.07.2016 Seite 1 von 5 Risikoklassifizierung: renditeorientiert Währung: EUR Beginndatum: 01.06.2010 Kostenmodell: Fix + Volumen Feste Kosten pro Jahr: 24,00 EUR Volumen Kosten pro Jahr: 0,300 % Mindestkosten pro Jahr: 0,00 EUR Max. Kosten pro Jahr: ohne Begrenzung EUR Kurzinfo: Die ETF-Anlagekonzepte beruhen auf einem Buy-and-Hold-Ansatz. Die Risikodiversifizierung erfolgt anhand von verschiedenen Anlageklassen und Regionen. Die Gewichtung der Anlageklassen wird einmal pro Jahr auf das ursprüngliche Risiko-Ertrag-Verhältnis geglättet (ReBalancing). Termin für das ReBalancing ist immer der erste Börsentag im Monat September. Eine Kombination von verschiedenen Anlagekonzepten bzw. von Fonds mit Anlagekonzepten ist nicht möglich. Ebenso ist es nicht möglich, innerhalb des Anlagekonzeptes die Aufteilung des Beitrags auf die einzelnen Fonds oder die Verteilung des Fondsguthabens auf die einzelnen Fonds zu ändern. Der Kunde kann das gewählte Anlagekonzept jederzeit wechseln oder verlassen, um in von Ihm gewählte Fonds zu wechseln. Ebenso kann er wieder aus der freien Fondsanlage in ein Anlagekonzept zurückkehren. Für das ETF Anlagekonzept sowie für das integrierte ReBalancing fallen keine zusätzlichen Kosten an. Die ETF Anlagekonzepte beziehen sich auf Anlagezeiträume von n und länger und stellen keine konkrete Anlageempfehlung dar. Die Performancezahlen werden monatlich im VDH Partner-Login und in der Verbundpartner-News veröffentlicht. Die hier dargestellten Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft. Portfolio-Zusammensetzung, 49,1 % ishares eb.rexx Gov. Germ. 1.5-2.5 (DE) 2 Lyxor ETF EuroMTS 1-3 Y Inv. Grade 7,3 % dbx MSCI EM Index ETF 1C 4,7 % dbx EURO STOXX 50 ETF 1C 3,7 % Lyxor ETF MSCI EMU Small Cap 3,1 % dbx DBLCI-OY Balanced 1C 3,1 % Lyxor ETF FTSE EPRA/NAREIT Glo Devel D ishares Core S&P 500 ETF ishares MSCI USA Small Cap ETF ishares MSCI Japan SmallCap ETF Inc ishares Nikkei 225 ETF
Ausdruck vom 06.07.2016 Seite 2 von 5 kum. Ergebnis: 119% zum 30.06.2016 (auf EUR-Basis, indiziert auf 100% am 31.05.2010) 124,0 % 122,0 % 120,0 % 118,0 % 116,0 % 114,0 % 112,0 % 110,0 % 108,0 % 106,0 % 104,0 % 102,0 % 98,0 % 10 11 12 13 14 15 16 Gewinne/Verluste je Zeit-Intervall (auf EUR-Basis) 6,0 % 5,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % - Wertentwicklung p.a. nach BVI auf EUR-Basis, zum 30.06.2016 * seit 1 Monat: 0,07 % * seit Jahresbeginn: 0,35 % seit : -1,49 % seit n: 1,72 % seit n: 2,95 % seit n: 2,88 % seit n: seit 1n: seit n: (* = Veränderung im jew. Zeitraum) Volatilität und Volatil. Sharpe seit : seit n: seit n: seit n: 4,25 % 3,76 % 3,33 % 3,32 % 0,41 0,81 0,70 jährliche Entwicklung nach BVI auf EUR-Basis * im Jahr 2016: 0,35 % im Jahr 2015: 2,06 % im Jahr 2014: 3,60 % im Jahr 2013: 3,75 % im Jahr 2012: 5,73 % im Jahr 2011: -1,87 % * im Jahr 2010: -2,0 % 10 11 12 13 14 15 16 (* = Jahr nicht vollständig) Portfoliostruktur nach Fonds-Währungen, 84,7 % Euro 14,3 % US-Dollar Japanischer Yen
Ausdruck vom 06.07.2016 Seite 3 von 5 Portfoliostruktur nach Anlagekategorien, 70,1 % Rentenfonds EUR/EUR hedged/kurzläufer 7,3 % Aktienfonds Emerging Markets 4,7 % Aktienfonds Euroland 3,7 % Aktienfonds Euroland/Nebenw erte 3,1 % Rohstoff Fonds 3,1 % Aktienfonds Immobilien + Reits/w eltw eit Aktienfonds USA Aktienfonds USA/Nebenw erte Aktienfonds Japan/Nebenw erte Aktienfonds Japan Portfoliostruktur nach Wertpapieren, 70,0 % Renten 9,8 % Aktien 3,1 % Rohstoff Fonds 0,1 % Bankguthaben 17,0 % w eitere Anteile Portfoliostruktur nach Ländern, 58,3 % Deutschland 6,0 % Frankreich 5,6 % Italien 4,1 % Spanien USA 2,4 % Niederlande 1,5 % Belgien 1,4 % China 1,4 % Japan 1,1 % Korea, Republik (Südkorea) 0,9 % Taiw an 0,8 % Österreich 0,6 % Indien 0,5 % Finnland 0,5 % Südafrika 0,5 % Brasilien 0,4 % Irland 1 w eitere Anteile Portfoliostruktur nach Währungen, 30,7 % Euro 1,6 % Hong Kong Dollar 1,4 % Japanischer Yen 1,1 % Koreanischer Won 0,9 % Taiw an-dollar 0,6 % Indische Rupie 0,5 % Südafrikanischer Rand 0,5 % Brasilianischer Real 0,3 % Mexikanischer Peso 0,3 % US-Dollar 0,3 % Schw eizer Franken 0,2 % Rubel 0,2 % Malaysischer Ringgit 0,2 % Indonesische Rupiah 0,1 % Schw edische Krone 0,1 % Bankguthaben 6 w eitere Anteile Portfoliostrukturen basieren auf Fondsinformationen mit Stand vom 31.05.2016
Ausdruck vom 06.07.2016 Seite 4 von 5 Statistik der Portfoliowerte: Stichtag: 30.06.2016, Basis: EUR 1 Portfolio 0,07 % 0,35 % -1,49 % 1,72 % 2,95 % 2,88 % 4,25 % 3,33 % 3,32 % 0,81 0,70 Lyxor ETF EuroMTS 1-3 Y Inv. Grade 2 2 Lyxor ETF FTSE EPRA/NAREIT Glo Devel D Lyxor ETF MSCI EMU Small Cap 0,11 % 0,20 % 0,51 % 0,61 % 1,14 % 1,63 % 2,40 % 0,31 % 0,49 % 1,36 % 1,21 1,78 0,79 3,1 % 3,84 % 6,48 % 10,60 % 16,30 % 13,38 % 14,71 % 13,56 % 13,41 % 13,56 % 0,77 0,98 1,04 4,0 % 3,7 % -7,42 % -8,36 % -4,74 % 4,34 % 13,47 % 8,14 % 4,67 % 16,67 % 14,22 % 15,75 % 0,93 0,48 dbx DBLCI-OY Balanced 1C A0HGFC LYX0FP A0F420 DBX1LC 3,1 % 4,59 % 14,70 % -10,78 % -19,59 % -12,82 % -11,75 % 17,04 % 13,69 % 15,86 % 1 dbx EURO STOXX dbx MSCI EM ishares Core S&P ishares MSCI ishares MSCI USA 50 ETF 1C Index ETF 1C 500 ETF Japan SmallCap ETF Inc Small Cap ETF DBX1ET DBX1EM A0YEDG A0Q1YX A0X8SB 5,0 % 4,7 % -6,09 % -9,74 % -13,37 % -2,60 % 6,71 % 3,76 % 19,77 % 15,63 % 16,78 % 0,41 0,19 7,0 % 7,3 % 4,28 % 4,45 % -12,73 % 0,50 % 2,99 % 0,44 % 20,56 % 15,75 % 15,95 % 0,17 0,56 % 2,10 % 3,61 % 16,78 % 17,33 % 17,56 % 16,99 % 12,26 % 11,59 % 0,20 1,39 1,47-0,30 % 0,76 % 2,52 % 16,01 % 14,32 % 13,16 % 14,92 % 13,54 % 14,98 % 0,16 1,04 0,84 0,30 % 3,06 % -3,69 % 11,64 % 14,27 % 14,90 % 18,59 % 14,68 % 14,50 % 0,95 0,99
Ausdruck vom 06.07.2016 Seite 5 von 5 Statistik der Portfoliowerte: Stichtag: 30.06.2016, Basis: EUR 1 ishares Nikkei 225 ishares eb.rexx ETF Gov. Germ. 1.5-2.5 (DE) A0YEDQ 628947-2,07 % -3,97 % -6,34 % 13,16 % 9,77 % 11,57 % 19,85 % 16,05 % 15,01 % 0,59 0,73 49,0 % 49,1 % 0,20 % 0,28 % 0,26 % 0,25 % 0,29 % 0,72 % 1,96 % 0,49 % 0,40 % 0,78 % 0,28 0,11 0,23 Alle angegebenen Zahlen zur Wertentw icklung sind ohne Berücksichtigung von Emissionsgebühren und bei Wiederanlage sämtlicher Ausschüttungen berechnet. Grundlage für die Berechnung der Volatilität: Monatliche Returns, logarithmiert, annualisiert. Die Berechung des Sharpe Ratio beruht auf den zugehörigen Zahlen der Wertentw icklung und der Volatilität.