map - report live Versicherungen und die Finanzkrise Menschen helfen bei der Zukunftsbewältigung und eigene Chancen nutzen
Beilage zum Kurz-Nachrichten-Dienst für die Risiko Allfinanz: und Vorsorge 09/09: map - fax dokumentation 12,0 11,0 10,0 9,0 8,0 7,0 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 55 57 59 61 63 65 Pfad der Tugend verlassen Zinsentwicklung seit 1955 mit Mittelwert und Trendkanal 67 69 71 73 75 77 79 81 83 85 87 89 91 93 95 97 99 01 Obergrenze Trendkanal Mittelwert Untergrenze Trendkanal 03 05 07 Jan 09 map-fax 2009 Alle Angaben ohne Gewähr
9.000 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 59 62 65 68 71 Dax seit 1960 74 77 80 83 86 89 92 95 98 01 04 07
Beilage zum Kurz-Nachrichten-Dienst für die Risiko Allfinanz: und Vorsorge 20/09: map - fax dokumentation Unternehmen Teure heiße Luft Dividendenrenditen der Dax-Unternehmen Dividende in Mio. für 2008 Marktkapitalisierung in Mio. 11.05.2009 Rendite in % Deutsche Telekom 3.402 36.199 9,40% RWE 2.355 29.724 7,92% Thyssen-Krupp 669 9.137 7,32% BASF 1.792 26.838 6,68% Lufthansa 321 4.884 6,57% Deutsche Post 725 12.126 5,98% Eon 2.857 51.646 5,53% Münchener Rück 1.135 21.683 5,23% K+S 396 8.103 4,89% Allianz 1.586 33.512 4,73% MAN 282 6.911 4,08% Deutsche Börse 410 10.836 3,78% Bayer 1.070 28.931 3,70% Fresenius 113 3.132 3,61% Salzgitter 120 3.476 3,45% Metro 382 11.172 3,42% Linde 303 9.941 3,05% Siemens 1.463 48.206 3,03% Beiersdorf 227 7.978 2,85% Henkel 94 3.936 2,39% Merck 97 4.211 2,30% Daimler 579 27.157 2,13% Fresenius Medical Care 171 8.404 2,03% Adidas 97 4.846 2,00% BMW 319 16.973 1,88% SAP 650 35.465 1,83% Deutsche Bank 285 25.014 1,14% VW 569 67.815 0,84% Commerzbank 0 5.015 0,00% Hannover Rück 0 3.061 0,00% Summen 22.469 566.330 3,97%
Gerüstet für Krisen Hochgerechnete Branchensolvabilität in Mio. Euro 70.000 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 0 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Kranken 2.565 2.687 2.820 2.856 3.039 3.001 3.272 3.466 3.616 Leben 41.781 44.630 41.149 43.082 44.954 50.310 55.439 59.159 55.554 Schaden 21.108 24.835 26.194 28.359 25.118 25.364 26.333 26.414 27.062
Anforderungen übererfüllt Vorhandene Solvabilität in % der geforderten Eigenmittel 390% 340% 290% 240% 190% 140% 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Kranken 231% 231% 227% 213% 211% 199% 205% 211% 212% Leben 214% 211% 181% 184% 187% 198% 209% 213% 196% Schaden 297% 343% 350% 353% 295% 284% 282% 282% 285%
Die höchste Ist-Solvabilität in Mio. Veränderung Rang Unternehmen Sparte 2008 2007 in Mio. in % 1 MARKT LEBEN L 55.554 59.159-3.604-6,1% 2 MARKT SCHADEN S 27.062 26.414 648 2,5% 3 Allianz L 11.294 12.552-1.258-10,0% 4 MARKT KRANKEN K 3.616 3.466 150 4,3% 5 R+V L 3.432 3.576-144 -4,0% 6 Generali L 3.229 3.644-415 -11,4% 7 Hamburg-Mannheimer L 2.577 2.775-198 -7,2% 8 HUK Coburg ag S 2.516 2.440 76 3,1% 9 Allianz S 2.076 2.102-25 -1,2% 10 Württembergische L 1.863 1.904-41 -2,2% 11 Zurich Deutscher Herold L 1.751 1.928-178 -9,2% 12 Victoria L 1.684 1.729-45 -2,6% 13 Debeka L 1.675 1.506 169 11,2% 14 AachenMünchener L 1.287 1.391-104 -7,5% 15 Provinzial NordWest L 1.272 1.476-204 -13,8% 16 Alte Leipziger L 1.255 1.178 77 6,6% 17 Iduna L 1.181 1.248-67 -5,4% 18 LVM S 1.101 1.031 70 6,8% 19 HDI-Gerling L 1.097 1.169-71 -6,1% 20 Provinzial Rheinland L 821 998-177 -17,7% 21 Hannoversche L 817 868-50 -5,8% 22 DEVK ag S 804 779 24 3,1% 23 Swiss Life L 787 732 56 7,6% 24 Gothaer L 777 823-46 -5,5% 25 VGH Landschaftliche. S 728 712 16 2,2% Brandkasse Hannover 26 LVM L 584 605-21 -3,4% 27 Cosmos L 543 524 20 3,8% 28 Provinzial Rheinland S 522 522 0 0,0% 29 VGH L 520 573-53 -9,2% 30 Victoria S 506 497 10 2,0% 31 neue leben L 504 480 24 5,0% 32 R+V* S 501 511-9 -1,8% 33 Stuttgarter L 463 479-16 -3,3% 34 WWK L 450 470-20 -4,3% 35 DKV K 444 443 0 0,1% 36 WGV ag S 441 438 3 0,7% 37 HUK Coburg AG S 430 430 0 0,0% 38 Volkswohl Bund L 427 435-9 -2,0% 39 DEVK ag L 421 407 14 3,5% 40 HUK-Coburg L 420 470-50 -10,7% * Gewinnabführungsvertrag; Siehe auch Seite 2 K=Private Krankenversicherung; L=Lebensversicherung; S=Schaden- und Unfallversicherung mit Rechtsschutz; map - report 2009
Der höchste Solvabilitätsabbau in Mio. Veränderung Rang Unternehmen Sparte 2.008 2.007 in Mio. in % 1 MARKT LEBEN L 55.554 59.159-3.604-6,1% 2 Allianz L 11.294 12.552-1.258-10,0% 3 Generali L 3.229 3.644-415 -11,4% 4 Provinzial NordWest L 1.272 1.476-204 -13,8% 5 Hamburg-Mannheimer L 2.577 2.775-198 -7,2% 6 Zurich Deutscher Herold L 1.751 1.928-178 -9,2% 7 Provinzial Rheinland L 821 998-177 -17,7% 8 R+V L 3.432 3.576-144 -4,0% 9 AachenMünchener L 1.287 1.391-104 -7,5% 10 Bayerische Beamten L 358 438-80 -18,3% 11 HDI-Gerling L 1.097 1.169-71 -6,1% 12 Iduna L 1.181 1.248-67 -5,4% 13 VGH L 520 573-53 -9,2% 14 Hannoversche L 817 868-50 -5,8% 15 HUK-Coburg L 420 470-50 -10,7% 16 Gothaer L 777 823-46 -5,5% 17 Victoria L 1.684 1.729-45 -2,6% 18 Württembergische L 1.863 1.904-41 -2,2% 19 KarstadtQuelle L 276 309-33 -10,6% 20 HanseMerkur K 97 125-27 -21,9% 21 Allianz S 2.076 2.102-25 -1,2% 22 HanseMerkur L 122 144-21 -15,0% 23 LVM L 584 605-21 -3,4% 24 WWK L 450 470-20 -4,3% 25 Stuttgarter L 463 479-16 -3,3% 26 Arag L 171 183-12 -6,6% 27 LV 1871 L 304 315-11 -3,4% 28 R+V* S 501 511-9 -1,8% 29 Volkswohl Bund L 427 435-9 -2,0% 30 Öffentliche Oldenburg L 73 78-5 -6,5% 31 Öff. Braunschweig L 105 110-5 -4,3% 32 Helvetia L 58 62-4 -6,1% 33 Pax-Familienfürsorge K 18 20-2 -11,0% 34 Inter L 58 59-1 -2,2% 35 Ideal L 55 57-1 -2,1% 36 Itzehoer L 30 31-1 -2,8% 37 Karlsruher L 34 34 0-0,8% 38 Signal Iduna Allgemeine S 402 402 0-0,1% 39 Direkte Leben L 25 26 0-0,7% 40 Adler S 12 12 0-0,8% 41 Victoria K 72 72 0-0,1% 42 DEVK Allgemeine S 304 304 0 0,0% * Gewinnabführungsvertrag; Siehe auch Seite 2 K=Private Krankenversicherung; L=Lebensversicherung; S=Schaden- und Unfallversicherung mit Rechtsschutz; map - report 2009
Erreichte KLV-Ablaufrenditen Bei drei Laufzeiten und 1.200 Jahresbeitrag 7,00 Rendite auf den Beitrag 6,50 Laufzeit 20 Jahre 6,00 5,50 Laufzeit 30 Jahre 5,00 4,50 4,00 3,50 Laufzeit 12 Jahre Laufzeit 3,00 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 30 Jahre 6,17 6,17 6,18 6,21 6,14 6,01 5,89 5,80 5,69 5,52 5,45 5,32 20 Jahre 6,53 6,52 6,52 6,52 6,36 6,12 5,88 5,64 5,45 5,16 5,04 4,80 12 Jahre 6,26 6,22 6,22 6,09 5,84 5,43 5,04 4,42 4,39 4,09 3,84 3,63 Rendite auf den Sparanteil 7,50 7,00 6,50 30 Jahre 6,00 5,50 20 Jahre 5,00 12 Jahre 4,50 4,00 Laufzeit 3,50 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 30 Jahre 7,13 7,14 7,14 7,17 7,11 6,98 6,86 6,70 6,57 6,58 6,35 5,97 20 Jahre 7,15 7,13 7,14 7,13 6,98 6,73 6,50 6,19 6,02 5,86 5,62 5,23 12 Jahre 6,83 6,78 6,78 6,66 6,40 6,00 5,61 4,94 4,92 4,73 4,40 4,05 map - report 2009 - Alle Angaben ohne Gewähr -
Beilage zum Kurz-Nachrichten-Dienst für die Risiko Allfinanz: und Vorsorge 39/09: map - fax dokumentation Wir werden immer älter Alter Durchschnittliche verbleibende Lebenserwartung für Männer in Jahren 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 0 72,47 72,77 72,99 73,29 73,62 74,04 74,44 74,78 75,11 75,38 75,59 75,89 76,21 76,64 76,89 77,17 10 63,16 63,42 63,60 63,87 64,18 64,57 64,96 65,28 65,60 65,84 66,06 66,35 66,66 67,07 67,33 67,58 20 53,43 53,69 53,87 54,14 54,44 54,82 55,21 55,52 55,83 56,06 56,27 56,55 56,85 57,24 57,49 57,74 30 43,97 44,20 44,37 44,63 44,93 45,29 45,66 45,96 46,27 46,47 46,67 46,93 47,21 47,58 47,82 48,06 40 34,65 34,87 35,02 35,26 35,52 35,84 36,18 36,46 36,75 36,94 37,12 37,37 37,63 37,98 38,20 38,44 50 25,76 25,99 26,13 26,36 26,60 26,90 27,22 27,48 27,76 27,93 28,10 28,32 28,56 28,88 29,06 29,27 60 17,79 17,97 18,08 18,28 18,48 18,73 19,01 19,25 19,51 19,68 19,84 20,05 20,27 20,58 20,75 20,93 70 11,19 11,35 11,44 11,61 11,76 11,94 12,14 12,30 12,48 12,57 12,67 12,83 13,00 13,25 13,38 13,54 80 6,21 6,33 6,38 6,52 6,63 6,75 6,91 7,01 7,12 7,09 7,14 7,24 7,35 7,51 7,56 7,65 90 3,16 3,25 3,29 3,63 3,72 3,82 3,91 3,95 3,97 3,63 3,62 3,64 3,68 3,76 3,73 3,84 Datenquelle: www.destatis.de
Beilage zum Kurz-Nachrichten-Dienst für die Risiko Allfinanz: und Vorsorge 38/09: map - fax dokumentation Auf dem Weg in die Rentenkatastrophe Geburten- und Wanderungssalden in der Entwicklung Jahr Lebend- Gestorbene Saldo Zuzüge Fortzüge Saldo geborene 1965 1.325.386 907.882 417.504 810.365 490.550 319.815 1966 1.318.303 911.984 406.319 721.375 609.824 111.551 1967 1.272.276 914.417 357.859 411.106 605.069-193.963 1968 1.214.968 976.521 238.447 667.490 405.056 262.434 1969 1.142.366 988.092 154.274 991.661 437.488 554.173 1970 1.047.737 975.664 72.073 1.051.778 496.315 555.463 1971 1.013.396 965.623 47.773 967.809 555.169 412.640 1972 901.657 965.689-64.032 883.360 570.550 312.810 1973 815.969 962.988-147.019 950.627 582.223 368.404 1974 805.500 956.573-151.073 613.627 637.623-23.996 1975 782.310 989.649-207.339 435.773 653.886-218.113 1976 798.334 966.873-168.539 481.603 569.629-88.026 1977 805.496 931.155-125.659 525.974 506.031 19.943 1978 808.619 955.550-146.931 561.458 459.290 102.168 1979 817.217 944.474-127.257 651.308 419.332 231.976 1980 865.789 952.371-86.582 737.662 439.929 297.733 1981 862.100 954.436-92.336 606.800 470.996 135.804 1982 861.275 943.832-82.557 405.210 494.617-89.407 1983 827.933 941.032-113.099 358.627 487.818-129.191 1984 812.292 917.299-105.007 414.777 606.597-191.820 1985 813.803 929.649-115.846 483.669 426.678 56.991 1986 848.232 925.426-77.194 569.020 407.471 161.549 1987 867.969 901.291-33.322 594.199 398.842 195.357 1988 892.993 900.627-7.634 864.340 419.676 444.664 1989 880.459 903.441-22.982 1.136.931 539.995 596.936 1990 905.675 921.445-15.770 1.265.769 595.604 670.165 1991 830.019 911.245-81.226 1.198.978 596.455 602.523 1992 809.114 885.443-76.329 1.502.198 720.127 782.071 1993 798.447 897.270-98.823 1.277.408 815.312 462.096 1994 769.603 884.661-115.058 1.082.553 767.555 314.998 1995 765.221 884.588-119.367 1.096.048 698.113 397.935 1996 796.013 882.843-86.830 959.691 677.494 282.197 1997 812.173 860.389-48.216 840.633 746.969 93.664 1998 785.034 852.382-67.348 802.456 755.358 47.098 1999 770.744 846.330-75.586 874.023 672.048 201.975 2000 766.999 838.797-71.798 841.158 674.038 167.120 2001 734.475 828.541-94.066 879.217 606.494 272.723 2002 719.250 841.686-122.436 842.543 623.255 219.288 2003 706.721 853.946-147.225 768.975 626.330 142.645 2004 705.622 818.271-112.649 780.175 697.632 82.543 2005 685.795 830.227-144.432 707.352 628.399 78.953 2006 672.724 821.627-148.903 661.855 639.064 22.791 2007 684.862 827.155-142.293 680.766 636.854 43.912 2008 682.514 844.439-161.925 682.000 738.000-56.000 Datenquelle: www.destatis.de; Daten für 2008 z.t. aus Pressemitteilungen vorab
map - report order Volltreffer: Alle Versicherungsratings auf einer CD. Als PDF-Dateien. Dateien. Für ganze 99,-. Heft Preis pdf-datei Nr. 719-720 Rating Deutscher Lebensversicherer: p-rating (junge Unternehmen) 75,00 65,00 Nr. 717-718 Rating Deutscher Lebensversicherer: m-rating 75,00 65,00 Nr. 714-716 Versicherer in der Finanzkrise 1: Solvabilität im Vergleich 112,50 97,50 Nr. 713 Betriebliche Altersversorgung: Grafikanalyse 2006-2008 37,50 32,50 Nr. 712 Aufgeschobene Rentenversicherung: Kapitalabfindungen im 20-Jahres-Vergleich 37,50 32,50 Nr. 710-711 Dritte empirische Analyse: Private Rentenversicherung 75,00 65,00 Nr. 707-709 Lebensversicherungen: Beispielrechnungen im Langfristvergleich 1998-2009 87,50 87,50 Nr. 704-706 Lebensversicherungen: KLV-Ablaufanalyse 1998-2009 87,50 87,50 Nr. 702-703 Private Krankenversicherung: m-rating und p-rating 75,00 65,00 Nr. 700-701 LV-Deklarationen für 2009: Private Vorsorge in der Krise 75,00 65,00 Nr. 698-699 Schaden- und Unfallversicherung: Tabellenanalyse 1998-2007 75,00 65,00 Nr. 696-697 Rating Hausrat und Wohngebäudeversicherung 75,00 65,00 Nr. 694-695 Rating Deutscher Autoversicherer 75,00 65,00 Nr. 692-693 Schaden und Unfallversicherung: Grafiken 1998-2007 75,00 65,00 Nr. 689-691 Bilanzanalyse Private Krankenversicherung 1996-2007 87,50 77,50 Nr. 683-684 Bilanzen Deutscher Lebensversicherer 1998-2007 75,00 65,00 Nr. 633-634 Risiko - das unbekannte Wesen. Eine Einführung in die priv. Risikostrategie 75,00 65,00 Nr. 627-628 Risiko: Berufsunfähigkeit 75,00 65,00 special Lebensversicherung: Chancen in der Finanzkrise 17,50 12,50 special Arbeitsmarkt nach Berufen im Juni 2008 17,50 12,50 Verbraucherschutz ad absurdum - pointierte journalistische Kommentierung special 17,50 12,50 zur völlig misslungenen Reform des VVG special Gescheiterte Familienversorgung 17,50 12,50 special Risiko: Alter 17,50 12,50 Jahresabonnement map - fax, der Kurz-Nachrichten-Dienst für Risiko und Vorsorge >>Lieferadresse bitte unten eintragen (Faxnummer oder E-Mail-Adresse)<< Bitte ankreuzen: 30,00 Weitere Infos zu unseren Publikationen gibt es unter www.map-report.com Besteller (Vor- und Zuname): Kundennummer (falls vorhanden): Unternehmen: Straße: PLZ und Ort: Telefon: Datum: Fax oder E-Mail: Rechtsverbindliche Unterschrift: map - report Große Straße 60 21380 Artlenburg Tel: 04139/69 77-0 Fax: 04139/7019 Internet: www.map-report.com E-Mail: info@map-report.com