Die Industrieversicherungslösung auf Basis SAP Policy Management Transparenz über Risikoexposition und Kumulverwaltung SAP-Forum für Versicherer, Bonn 20./21. Mai 2015 1
Agenda 1. msg systems 2. Risiken am Markt 3. Herausforderungen 4. Ziele der Industrieversicherung 5. Digitale Transparenz für Risikoverarbeitung 6. Unsere Lösung 7. FS-PM ISL 2
msg systems auf einen Blick Gründungsjahr: 1980 Unternehmensgruppe International Unabhängig Über 5.000 Mitarbeiter Umsatz: 653 Millionen (2014) Vorstand Hans Zehetmaier (Vorstandsvorsitzender) Dr. Stephan Frohnhoff Frank Plechinger Roland Roudny Jens Stäcker Dr. Dirk Taubner Platz 7 unter den erfolgreichsten deutschen IT-Beratungs- und Systemintegrationsunternehmen 3
Standorte Weltweit kompetenter Service Internationale Standorte Ausgewählte Projektstandorte Standorte D-A-CH Deutschland Österreich Schweiz Dänemark Großbritannien Italien Niederlande Polen Portugal Rumänien Serbien Slowakei Slowenien Spanien Tschechien Brasilien China Indien Korea Philippinen Russland Singapur USA 4
Partnerschaft SAP und msg Evolution SAP Diamond Circle Award Ranked No. 1 Service Partner in Germany SAP Diamond Circle Award Software Solutions SAP Dairy Management by msg "Best New Solution - Award 2013 1998 2000 2002 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Policy Management FS-PM Reseller Agreement Start Development Policy Management FS-PM Policy Management FS-PM Development Agreement / msg.pm Reseller Agreement Value Added Reseller (VAR) CoInnovation Partner Policy Management FS-PM Insurance Analyzer (IA) Reseller Agreement Performance Analyzer (PA) Reseller Agreement SAP ALM for Banking Reseller Agreement Start Partnership FS-RI / ICM Reinsurance FS-RI Reseller Agreement FS-PM Auto Reseller Agreement Policy Management FS-PM Collaborative Business Initiative (CBI) SAP Dairy Management by msg Reseller Agreement 5
Risiken am Markt Die größten Risiken für Unternehmen 6
Risiken am Markt Cyber-Risiken Angriff via E-Mails, Internet, Cloud Computing die zunehmende Nutzung elektronischer Informationstechnologien bedroht die Betriebssicherheit von Industrie-Unternehmen in noch nie da gewesener Weise. Orkan Niklas" verursachte immense Sachschäden Quelle: HDI Gerling Das Sturmtief Niklas war einer der schwersten Orkane der vergangenen Jahre. Einer ersten Bilanz zufolge soll er Sachschäden in Höhe von etwa 750 Millionen Euro verursacht haben. Quelle: Süddeutsche Höhere Gewalt Unternehmen aus aller Welt eint eine Sorge: Ihr Betrieb könnte aufgrund höherer Gewalt stillstehen. Betriebs- und Lieferkettenunterbrechungen, Naturkatastrophen sowie Brände und Explosionen sind die bedrohlichsten Risiken für Unternehmen im Jahr 2013. Brandrisiko: Ein heißes Thema für Unternehmen Quelle: Allianz Die größten Risiken für Unternehmen im Jahr 2013 sind Betriebsunterbrechungen, Naturkatastrophen und Feuer, so eine aktuelle weltweite Umfrage der Allianz. Quelle: Allianz 7
Geschäftsrisikowahrnehmung Quelle: Allianz.com 8
Herausforderungen Digitalisierung der Assekuranz Kumulrisiken transparenter machen Adäquates Risikomanagement 9
Ziele Klimawandel Bebauungsdichte Kumulrisiken transparenter machen Wechselwirkungen und Abhängigkeiten zwischen Risiken möglichst früh erkennen adäquates Risikomanagement 10
Herausforderungen Klimawandel Steigende Versicherungsdichte Hohe Marktanteile mit hoher Konzentration in einer Region Kumulrisiken erkennen Kumulrisiken kontrollieren Kumulrisiken beherrschen 11
Digitale Transparenz für Risikoverarbeitung Schnittstellen zu Erst- und Rückversicherung Prozessoptimierung Schnittstellen zu Expertensystemen Einbindung von Apps 12
Digitale Transparenz für Risikoverarbeitung Digitalisierung: Assekuranz erwartet ein Big Bang Die Versicherungswirtschaft gehört zu den Branchen, denen am wenigsten Zeit bleibt, um sich dem Wandel infolge der zunehmenden Digitalisierung anzupassen. Die Studienautoren raten beiden Lagern, die digitale Transformation als ihre größte bevorstehende Herausforderung aufzufassen. Firmen, die langfristig erfolgreich bleiben wollen, benötigen demnach einen Digital Leader, um den Wandel steuern zu können. Quelle: cash-online.de Eine systemgesteuerte Identifikation von einzelnen Risiken bzw. Ereignissen zu Kumulrisiken mit Transparenz auf die RV-Vertragskonstellationen ermöglicht die rechtzeitige Ermittlung von Handlungsbedarf zur Vermeidung und Reduzierung der Unternehmensrisiken. 13
Anforderungen an die Software Verwaltung der Risiken Verwaltung gemeinsam exponierter Risiken in Risikoaggregationen Risikoaggregation Systemgestützte Identifikation gemeinsamer exponierter Risiken anhand von Geo-Daten und Sparten RV-Deckungsprüfung für Risikoaggregationen Benutzerfreundliche Darstellung der Ergebnisse der RV-Deckungsprüfung Prozessunterstützung Die Prozesse aus der bestandsseitigen und der rückversicherungsseitigen Risikoaggregation werden unterstützt Systemgestützte Ermittlung von PML-Vorschlägen Übersichtliche Darstellung des automatisch ermittelten PMLs Anbindung der Rückversicherung Überführung von Risikoaggregationen in die Rückversicherung 14
Unsere Lösung FS-PM ISL Verwaltung der Risiken Prozessunterstützung Systemgestützte Ermittlung eines PML 15
Risikoaggregationsverwaltung Risikoaggregationsverwaltung für Risiko- und Kumulmanagement Schnittstellen zu Erst- und Rückversicherung Prozesse zur Identifikation und Verwaltung von Kumulsituationen Optimiertes User Interface Erstversicherungssystem SAP FS-PM ISL Versicherte Risiken Deckungsinformationen Risikoaggregationsverwaltung Bestandteil als Komponente von SAP FS-PM ISL Policen, Abrechnungen und Risikoaggregationen Deckungsinformationen Rückversicherungssystem (z.b. SAP FS-RI) 16
FS-RI FS-PM ISL FS-PM ISL Angebotsverwaltung Angebot erstellen Angebotsdaten erfassen RV-Deckung prüfen Ergebnisse RV- Deckungsprüfung prüfen Kein offener fak. Bedarf Haftungsangaben anpassen Mitversicherung einschließen Angebot annehmen Angebot ändern Offener fak. Bedarf RV-Klärung anstoßen RV-Deckung prüfen ohne Bestätigen 17
Papierstraße Beispielrisiken / Dialogszenario Sägewerkstraße Kumulierung anhand der Geo-Daten Sägewerk in der Sägewerkstr. 39 Papierfabrik in der Papierstr. 2 Prüfung RV-Verträge 18
FS-PM ISL Bestandsführung für Industrieverträge 19
FS-PM ISL Unsere Lösung Einfache Verarbeitung von komplexen Risiken Freiheit in der Bearbeitung und doch Kontrollmöglichkeiten und Prüfungsmechanismen bis zu den nachgelagerten RV- Verträgen Prüfung der Risiken bereits in der Angebotsphase Komponentenbasierte Unterstützung von Prämienabrechnungsprozessen (z.b. Open Cover) Versendung von Abrechnungsdaten via App-Meldung Anschlussmöglichkeiten von Experten- und Underwritingsystemen Voreingestellte Geschäftsvorfälle Mitversicherungskomponente zur Unterstützung von Führung, Beteiligung, Fronting etc. und Vieles mehr FS-PM ISL 20
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Henning Jonen Lead Business Consultant SAP Insurance Integration Consulting Telefon: +49 40 323380-5523 henning.jonen@msg-systems.com Anita Knöferl Business Consultant Produktmanagement Telefon: +49 89 96101-1656 anita.knoeferl@msg-systems.com www.msg-systems.com www.msg-systems.com 21