Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Bundesverband deutscher Banken e. V. Berlin, November 2017
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bankenverband Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Berlin, November 2017 3
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bankenverband Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland? Alle Banken Zahl der Institute 2.277 2.169 2.128 2.093 2.080 2.053 2.029 1.990 1.960 1.888 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Wie viele Bankfilialen gibt es? Alle Banken Anzahl inländischer Bankstellen 42.100 41.734 41.009 40.276 39.799 38.336 38.225 37.293 36.005 33.914 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 5
11.564 11.560 11.231 Wie viele private Banken gibt es in Deutschland? Kreditbanken Anzahl der Institute 300 299 295 297 296 283 292 288 281 278 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es? Anzahl inländischer Bankstellen 11.126 11.024 10.440* 9.905 10.251 9.986 9.407 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 *Geänderter Ausweis von Postverkaufsstellen mit Bankdienstleistungsangebot 6
bankenverband Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe? Alle Banken Beschäftigte 680.450 675.000 663.000 653.550 657.100 645.550 648.950 640.050 627.150 609.100 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Quelle: AGV Banken. Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe? in 2016 Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute 8,5 % 25,8 % 36,9 % Sparkassen Kreditgenossenschaften 28,8 % Private Banken und private Bausparkassen Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen. 7
Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe? Alle Banken Bilanzsumme in Mrd. 8.352 8.467 8.315 7.956 7.853 7.708 7.836 7.626 7.510 7.604 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Wie ist die Bilanzsumme verteilt? in 2016 3,5 % Realkreditinstitute 2,8 % Bausparkassen Kreditgenossenschaften 10,8% 40,5 % Kreditbanken Banken mit Sonderaufgaben* 16,2 % 15,0 % 11,2 % Sparkassen Landesbanken Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank. 8
bankenverband Welches sind die größten deutschen Institute? Bilanzsumme 1) in Mrd. 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2) 1.591 2 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 3) 509 3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 507 4 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 480 5 Unicredit Bank AG, München 302 6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 244 7 Bayerische Landesbank, München 212 8 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 175 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 175 10 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 158 11 Postbank AG, Bonn 147 12 NRW.Bank, Düsseldorf 142 13 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 95 14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 86 15 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 84 16 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 77 17 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank, Karlsruhe 75 18 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 66 19 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 63 20 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 56 21 Aareal Bank AG, Wiesbaden 48 22 Landesbank Berlin AG, Berlin 46 23 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 43 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 43 25 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.g., Düsseldorf 39 Münchener Hypothekenbank e.g., München 39 27 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 38 28 Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 37 29 BHW Bausparkasse AG, Hameln 32 30 Bremer Landesbank Kreditanstalt Oldenburg Girozentrale, Bremen 29 Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) Konzernbilanzzahlen, sofern verfügbar 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank 9
Welche Banken haben die meisten Filialen? Geschäftsstellen 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 1) 2.656 2 Postbank AG, Bonn 1.043 3 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.000 4 Unicredit Bank AG, München 579 5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500 6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 360 7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 313 8 LBS Landesbausparkasse Südwest, Stuttgart 2) 210 9 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 201 10 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 180 Landesbank Berlin AG, Berlin 180 Kreissparkasse Köln, Köln 180 13 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 150 Mittelbrandenburgische Sparkase in Potsdam, Potsdam 150 15 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 142 16 Sparkasse Leipzig, Leipzig 140 17 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 117 18 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 115 19 Landesparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 114 20 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 110 21 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 109 22 Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 107 23 Sparkasse Hannover, Hannover 105 24 BB Bank e.g., Karlsruhe 104 Sparkasse Westmünsterland, Ahaus/Dülmen 104 26 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 100 27 Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 98 28 Berliner Volksbank e.g., Berlin 96 29 Sparkasse Aachen, Aachen 95 30 Sparkasse KölnBonn, Köln 88 Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) inkl. Postbank, 2) Fusion LBS Baden-Württemberg mit LBS Rheinland-Pfalz. 10
bankenverband Welche Banken haben die meisten Beschäftigten? 1) 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2) 99.744 2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 49.941 3 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 3) 29.341 4 Postbank AG, Bonn 18.112 5 Unicredit Bank AG, München 14.748 6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 10.839 7 Bayerische Landesbank, München 7.133 8 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 7.000 9 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 6.427 10 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.086 11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.944 12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 5.000 13 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.556 14 Sparkasse KölnBonn, Köln 4.185 15 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.938 16 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.792 17 Kreissparkasse Köln, Köln 3.785 18 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.832 19 Landesbank Berlin AG, Berlin 3.255 20 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 3.186 21 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 3.032 22 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.728 23 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.g., Düsseldorf 2.598 24 Sparkasse Aachen, Aachen 2.300 Sparkasse München, München 2.300 26 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.197 27 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.164 28 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.037 29 Mercedes-Benz Bank AG, Stuttgart 2.016 30 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 1.977 Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) einschl. Auszubildende und Teilzeitbeschäftigte, 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank. 11
Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen Zahlungsverkehr? Gesamt 2016: 54,5 Bio. Kreditkarten 0,2 % Debitkarten 0,3 % Lastschriften Schecks 0,3 % Sonstige 0,4 % 7,2 % 91,6 % Überweisungen Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen Zahlungsverkehr vollzogen? Gesamt 2016: 21,4 Mrd. Transaktionen Debitkarten E-Geld* 0,2 % Sonstige 0,5 % 14,0 % Überweisungen Kreditkarten 5,0 % 29,6 % Lastschriften 50,6 % Schecks 0,1 % * unter anderem GeldKarte 12
bankenverband Wie viele Bankkunden-Karten gibt es? in Mio. 93,5 96,1 97,2 98,3 100,4 101,1 103,1 103,6 106,0 107,9 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 In welchem Umfang wird mit der girocard (per Karte und PIN) bezahlt? 151,2 2.928 62,8 1.027 2006 2016 2006 2016 Umsätze in Mrd. Transaktionen in Mio. Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft. 13
Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es? in Mio. Girokonten Online-Girokonten 102,8 101,0 98,5 96,8 94,0 95,0 95,7 91,1 91,5 102,7 61,3 62,8 35,4 38,2 42,3 45,3 48,2 50,6 54,2 58,0 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Wo befinden sich die Online-Konten? Gesamt 2016: 62,8 Mio. Online-Konten Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken übrige Bankengruppen 0,7 % Kreditbanken 26,2 % 39,4 % Landesbanken und Sparkassen 33,7 % 14
bankenverband Wie viele Geldautomaten gibt es? Alle Banken Anzahl in Deutschland 58.811 58.014 58.340 56.079 56.409 55.468 56.104 56.025 56.035 54.704 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? in Mrd. 5.318,0 5.591,4 5.152,4 4.710,2 4.939,0 5.072,0 4.654,4 4.302,8 4.476.2 4.472,6 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 15
Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? Sonstiges Bargeld in 2016 3,0 % Schuldverschreibungen Versicherungen 2,3 % 3,9 % und Pensionskassen Aktien 6,7 % Investmentfonds 9,3 % 38,4 % 36,4 % Spar-, Sicht- und Termineinlagen Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland? Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken in Mrd. 628,2 626,3 628,2 620,0 604,1 617,0 605,4 596,5 563,8 544,1 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 16
bankenverband Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu Kurzfristeinlagen? Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten in Mrd. 100 % 594,9 83,0 % 493,9 100 % 596,5 91,2 % 544,0 2006 2016 Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen und Selbstständige? in Mrd. 1.377,6 1.332,6 1.327,1 1.368,0 1.347,5 1.317,2 1.291,9 1.314,2 1.281,1 1.259,7 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 17
Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen? in Mrd. 1.150,1 1.111,6 1.078,6 1.011,4 1.022,4 1.059,4 1.044,9 1.034,3 1.015,2 1.017,5 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Wer vergibt Unternehmenskredite? Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten in 2016 Realkreditinstitute 1,0 % Bausparkassen Banken mit Sonderaufgaben* 7,5 % 5,4 % 26,7 % Kreditbanken 17,6 % Kreditgenossenschaften 13,7 % 28,1 % Sparkassen Landesbanken * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank. 18
bankenverband Wer vergibt Privatkredite? Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten in 2016 Landesbanken 1,9 % 2,0 % Banken mit Sonderaufgaben Realkreditinstitute Bausparkassen 9,7 % 2,4 % 31,4 % Kreditbanken 23,9 % Kreditgenossenschaften* 28,7 % Sparkassen * einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken Impressum Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V., Postfach 040307, 10062 Berlin Verantwortlich: Oliver Santen Druck: PieReg Druckcenter Berlin Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro janet eicher, Bonn Fotos: action press, Jochen Zick, istockphoto jxfzsy 19
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