Studiengang Sparkassenfachwirt/ Sparkassenfachwirtin für Kundenberatung (KBL)

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1 Sparkassenakademie Bayern Studiengang Sparkassenfachwirt/ Sparkassenfachwirtin für Kundenberatung (KBL) 2019

2 Technische Zeile in weiß wegen Druck! Technische Zeile in weiß wegen Druck! Sparkassenakademie Bayern

3 3 Inhaltsverzeichnis 1 Zielsetzung und Zielgruppe Struktur Inhalte KBL-Selbststudium Inhalte Präsenzteile KBL Teil KBL Teil Prüfungen Vermittlung Anmeldung KBL-Selbststudium KBL Teil KBL Teil Ansprechpartner... 15

4 4 1 Zielsetzung und Zielgruppe Der Studiengang Sparkassenfachwirt/-in für Kundenberatung (KBL) bereitet Mitarbeiter/-innen nach abgeschlossener Berufsausbildung zum Bankkaufmann/zur Bankkauffrau praxisorientiert auf die Übernahme qualifizierter Beratungsaufgaben im Privatkundensegment vor. Darüber hinaus wird mit dem Studiengang der Einstieg in die Beratung von Kunden mit höherem Beratungsbedarf vorbereitet. Dabei bietet der Studiengang Sparkassenfachwirt/-in den Teilnehmerinnen und Teilnehmern bei hoher Anwendungsorientierung den größtmöglichen Praxisnutzen unter Berücksichtigung aktueller Beratungsstandards. Zielsetzung der Neukonzeption ist es auch, die Verknüpfung von fachlicher Expertise und kundenorientierter Gesprächsführung weiter zu intensivieren, z. B. durch konsequente Ausrichtung an den Bedarfsfeldern im Sparkassen-Finanzkonzept sowie eine zeitlich und inhaltlich eng aufeinander abgestimmte Kombination von fachlichem Input, vertriebsmethodischer Schulung und dem intensiven Training von Beratungsgesprächen. Adressaten des Studiengangs sind somit kunden- und dienstleistungsorientierte Mitarbeiter/-innen, die für eine Beratungstätigkeit im Privatkundensegment und den aktiven Verkauf von Finanzdienstleistungen qualifiziert werden sollen. Die Absolventen identifizieren sich mit den Zielen und dem gesellschaftlichen Auftrag ihrer Sparkasse, verfügen über die erforderlichen persönlichen und digitalen Kompetenzen, um Kunden bedarfsgerecht über alle relevanten Vertriebskanäle zu beraten, nutzen professionell aktuelle Beratungsprozesse und Verkaufshilfen, kennen Funktionsweisen, Risiken und Kosten der für ihren Arbeitsbereich relevanten Finanzinstrumente, beherrschen die Produktpalette souverän und können Finanzdienstleistungen bedarfsorientiert verkaufen, helfen den Kunden, Ziele und Wünsche einfach und schnell zu erreichen. Sparkassenakademie Bayern

5 5 2 Struktur Der Studiengang besteht aus einer Kombination von Selbst- und Präsenzstudienabschnitten, ergänzt um eine Praxisphase, und umfasst insgesamt 494 Unterrichtseinheiten. Dabei entfallen auf das Selbststudium und E-Learning 190 Unterrichtseinheiten und auf die Präsenzstudienabschnitte je 152 Unterrichtseinheiten (= 2 x 19 Tage). Der dem Präsenzstudium vorausgehende Fernstudiengang B der Management-Akademie der Sparkassen-Finanzgruppe, Institut für Fernstudien soll die Teilnehmer/-innen in die Lage versetzen, das für die Kundenberatung notwendige grundlegende Fachwissen zu erwerben. Der Fernstudiengang macht in der Gesamtbetrachtung des Studiengangs rund 35 % des Stundenvolumens aus. KBL-Selbststudium 170 KBL Teil 1 E-Learning 11 KBL Teil 1 Präsenz 152 KBL Teil 2 E-Learning 9 KBL Teil 2 Präsenz 152 Unterrichtseinheiten (1 UE = 45 Minuten bzw. 5 Seiten) GESAMT 494

6 6 3 Inhalte 3.1 KBL-Selbststudium Das Selbststudium zum Studiengang Sparkassenfachwirt/-in für Kundenberatung (KBL) ist Zulassungsvoraussetzung und zugleich Vorbereitung auf den Präsenzteil. Ab 01. Juli 2017 wird die bundesweit harmonisierte Unterlage des Fernstudiengang B des Deutschen Sparkassenverlages (DSV) eingesetzt. Dieser umfasst folgende Materialien und Themen: Studienbegleitmaterial Fach 1: Grundlagen der Geschäftspolitik Fach 2: Grundlagen Steuern Fach 3: Vermögen bilden und optimieren Fach 4: Risiken absichern Fach 5: Altersvorsorge treffen Fach 6: Konsum und Wohneigentum finanzieren Fach 7: Service und Liquidität Fach 8: Vertriebskompetenz Zur Unterstützung erhalten die Teilnehmer eine Unterlage von uns mit den notwendigen Informationen zu ihrem Selbststudium. Das Selbststudium endet mit einer 90-minütigen Aufsichtsarbeit, die an unterschiedlichen Prüfungsorten in Bayern viermal im Jahr angeboten wird. Der Teilnehmer bzw. die anmeldende Sparkasse kann den Prüfungszeitpunkt (damit auch die Lerndauer) und den Prüfungsort auswählen. Sparkassenakademie Bayern

7 3.2 Inhalte Präsenzteile 7

8 KBL Teil 1 In einer ca. 4-wöchigen E-Learningphase werden die KBL-Teilnehmer mit Unterlagen, Webinaren und WBT s auf den Präsenzteil vorbereitet. Der Präsenzteil umfasst 17 Unterrichts- und 2 Prüfungstage. Themen im KBL Teil 1 sind: Organisation, Lernplanung und Selbstorganisation Recht Steuern Staatliche Förderung Kunden für Gespräche gewinnen Vertriebskompetenz: Den Markt systematisch bearbeiten Kunden- und Beraterpersönlichkeiten Beratungsprozess Finanz-Check Fit für den Vertrieb Service und Liquidität: Konsum finanzieren Service und Liquidität: Digitale Kompetenz Absicherung Lebensrisiken und Altersvorsorge Vermögen bilden Geschäftspolitik Verkaufstrainings: Finanz-Check Service und Liquidität: Konsum finanzieren Service und Liquidität: Digitale Kompetenz Absicherung Lebensrisiken Altersvorsorge Vermögen bilden Abschlusstraining Sparkassenakademie Bayern

9 KBL Teil 2 In einer ca. 4-wöchigen E-Learningphase werden die KBL-Teilnehmer mit Unterlagen, Webinaren und WBT s auf den Präsenzteil vorbereitet. Der Präsenzteil umfasst 17 Unterrichts- und 2 Prüfungstage. Themen im KBL Teil 2 sind: Kursorganisation Staatliche Förderung Steuern Recht Lebensphasenberatung Multikanalstrategie Absicherung Lebensrisiken und Altersvorsorge Altersvorsorge: Bausparen Altersvorsorge: Wohneigentum finanzieren Altersvorsorge: Beratungsprozess Altersvorsorge Altersvorsorge: Immobilienstatus, Anbahnungsprozess Vermögen bilden: Analyse der Finanzmärkte Vermögen bilden: Anlageform Anleihen und strukturierte Anlageprodukte Vermögen bilden: Anlageform Investmentfonds Vermögen bilden: Anlageberatung (BPA) Verkaufstrainings Multikanalstrategie - Training Videoberatung Altersvorsorge (inkl. Immobilie) Vermögen bilden Abschlusstraining

10 Prüfungen Jeder Präsenzteil wird mit zwei Prüfungen abgeschlossen: Schriftliche Prüfung (Dauer 90 Minuten) Mündliche Prüfung in Form eines Beratungsgespräches (10 Minuten Vorbereitung + 40 Minuten Beratung) Sparkassenakademie Bayern

11 11 4 Vermittlung Der Studiengang Sparkassenfachwirt/-in für Kundenberatung (KBL) setzt auf moderne innovative Lehr- und Lernmethoden. Großen Wert wird auf teilnehmeraktive, dialogorientierte Lehr-/Lernmethoden gelegt. Beispiele hierfür sind: Beratungstrainings mit Einzelfeedback, Bearbeitung von Kundenfällen und Fallstudien, Projektarbeit, thematische Präsentationen (z. B. Presse- und Wirtschaftsschau), Fachpräsentationen Beraten in der Trainingszweigstelle, Intensives Training der Beratungsprozesse in OSPlus_neo, Impulsreferate, Gruppenfeedback, Lernen in der Gruppe, Flipped Classroom und Blended Learning, Digitales Lernen mit Webinaren und WBT s.

12 12 5 Anmeldung 5.1 KBL-Selbststudium Das KBL-Selbststudium bietet die Möglichkeit, monatlich zu starten und den gewünschten Prüfungstermin, abgestimmt auf die individuelle Lerngeschwindigkeit jedes Teilnehmers, flexibel festzulegen. Dadurch kann auf Wunsch eine deutliche Verkürzung der Selbststudiendauer erreicht werden, aber auch eine Verlängerung der Lernzeit ist möglich. Die Anmeldung bzw. Bestellung des Fernstudiengang B erfolgt über die ID 1281 KBL-SeSt Unterlagen und kann jeweils bis zum Monatsbeginn erfolgen. Bitte beachten Sie, dass die Unterlagen nach Anmeldeschluss beim Deutschen Sparkassenverlag bestellt werden und der Teilnehmer diese verbindlich abnehmen muss (auch bei späterer Abmeldung). Der Versand der Unterlagen durch den Deutschen Sparkassenverlag erfolgt dann jeweils bis zum spätestens 15. des Monats. Das Bestehen einer 90-minütigen Aufsichtsarbeit ist Voraussetzung für den Besuch des Präsenzteils nach 6, Abs. 1 der Satzung. Jeder Teilnehmer am KBL-Selbststudium kann seine erforderliche Lerndauer (in Abstimmung mit seiner Sparkasse) flexibel selbst festlegen. Ihm stehen ab Anmeldung zum KBL-Selbststudium und Bestellung der Unterlagen jeweils die nächstfolgenden Termine für die Aufsichtsarbeit zur Auswahl. Die Aufsichtsarbeit wird wie bisher von der Sparkassenakademie Bayern an verschiedenen Prüfungsorten durchgeführt. Für die Aufsichtsarbeit ist eine gesonderte Anmeldung unter ID 1282 KBL-SeSt Aufsichtsarbeit mit Auswahl des Termins und des Prüfungsortes notwendig. Sparkassenakademie Bayern

13 KBL Teil 1 Für den KBL-Präsenzteil erfolgt die Anmeldung über die ID 1210 KBL Teil 1. Wir bieten die KBL-Präsenzteile 2019 fünfmal an, um Ihnen Flexibilität zu bieten. Dies bedeutet für 2019 folgende Auswahl: Präsenztermin Klassen KBL 1/2019 Teil KBL 2/2019 Teil KBL 3/2019 Teil KBL 4/2019 Teil KBL 5/2019 Teil Vor dem jeweiligen KBL-Präsenzteil werden die Teilnehmer in einer ca. 4-wöchigen E-Learningphase auf die Inhalte vorbereitet.

14 KBL Teil 2 Die Teilnehmer aus KBL Teil 1 werden automatisch in KBL Teil 2 umgebucht. Es ist keine gesonderte Anmeldung erforderlich. Auch den KBL Präsenzteil 2 bieten wir 2019 fünfmal an. Dies bedeutet für 2019 folgende Termine: Präsenztermin Klassen KBL 4/2018 Teil KBL 5/2018 Teil KBL 1/2019 Teil KBL 2/2019 Teil KBL 3/2019 Teil Vor dem jeweiligen KBL-Präsenzteil werden die Teilnehmer in einer ca. 4-wöchigen E-Learningphase auf die Inhalte vorbereitet. Sparkassenakademie Bayern

15 15 6 Ansprechpartner Stefan Kiebler Tel.: s.kiebler@s-akaby.de Kordula Müller Tel.: k.mueller@s-akaby.de Rita Hagelsieper Tel.: r.hagelsieper@s-akaby.de

16 16 Impressum Herausgeber Sparkassenakademie Sparkassenverband Bayern Körperschaft des öffentlichen Rechts Bürgermeister-Zeiler-Str Landshut Kontakt Telefon: Fax: info@s-akaby.de Stand: Dezember 2018 Sparkassenakademie Bayern