BBBank EuroRenta2017 (ehemalsbbbankeurorenta2013) Rentenlaufzeitfonds

Transkript

1 Produktinformation, Stand: 31.Dezember2013, Seite 1 von 4 BBBank EuroRenta2017 (ehemalsbbbankeurorenta2013) Risikoklasse: 1 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko IndikatorwAI: 1 bis2 bis4 bis6 bis7 ProfildestypischenAnlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit Spekulativ Hochspekulativ DerBBBankEuroRenta2017(ehemalsBBBankEuroRenta2013) istindierisikoklassegrüneingestuft.damiteignetsichder FondsfürrisikoscheueAnleger,diemäßigeRisikenakzeptieren. Haltedauerempfehlung DerFondsistunterUmständenfürAnlegernichtgeeignet,die ihrgeldvorzeitigvordem30.november2017ausdemfonds wiederabziehenmöchten. Anlagestrategie DasbreitdiversifiziertesAnlageuniversumdesBBBankEuroRenta2017kanninStaatsanleihen,Unternehmensanleihensowie inpfandbriefenbeziehungsweisegedeckteanleihen(covered Bonds)investieren.AnlageninSchwellen-undEntwicklungsländersindbiszu10Prozentmöglich.Seitdem29.November2013 wirddasportfolioaufdaslaufzeitende30.november2017ausgerichtet. DerFondskannbeiallenGeschäftsstellenderBBBankeGerworbenwerden. HistorischeWertentwicklungper 31.Dezember2013 IndexierteWertentwicklungseitAuflegung Zeitraum Monat seitjahresbeginn 1Jahr 3Jahre 5Jahre 10Jahre seitauflegung annualisiert 0,14% 1,42% 1,88% 3,04% 1,37% 1,51% absolut 0,17% 0,14% 0,14% 4,31% 8,67% Abbildungszeitraum bis DieGrafikbasiertaufeigenenBerechnungengemäßBVI-MethodeundveranschaulichtdieWertentwicklunginderVergangenheit. ZukünftigeErgebnissekönnensowohlniedrigeralsauchhöherausfallen.DieBruttowertentwicklungberücksichtigtdieaufFondsebeneanfallendenKosten(z.B.Verwaltungsvergütung),ohnedieaufKundenebeneanfallendenKosten(z.B.AusgabeaufschlagundDepotkosten)einzubeziehen.InderNetto-WertentwicklungwirddarüberhinauseinAusgabeaufschlaginHöhevon1,0ProzentimerstenBetrachtungszeitraumberücksichtigt.ZusätzlichkönnenWertentwicklungminderndeDepotkostenanfallen.Annualisiert:Durchschnittliche jährlichewertentwicklungnachbvi-methode.absolut:wertentwicklungsberechnunggesamt. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite.

2 Produktinformation, Stand: 31.Dezember2013, Seite 2 von 4 BBBank EuroRenta2017 (ehemalsbbbankeurorenta2013) KommentardesFondsmanagementszumKapitalmarkt 2 FondsstrukturnachLändern Zeitraum:Dezember2013 DieeuropäischenRentenmärktestandenimDezemberunterAbgabedruck.SowohldiealssichergeltendenAnleihenausden KernländernalsauchdieSchuldverschreibungenderPeripheriestaatenmusstenKursverlustehinnehmen.GemessenamiBoxxEuroSovereignIndexverlorenStaatsanleihenimDezember0,6ProzentanWert.UrsachefürdiehöherenRenditenimDezemberwarendiegutenKonjunkturdatenimEuroraum,vorallemaberdie EntwicklungenindenUSA.DortverbessertensichdiewirtschaftlichenRahmenbedingungenweiter,sodassdieUS-Notenbankeine ReduzierungihrerAnleiheankäufe(Tapering)bereitsabJanuarankündigte.DasTreffenderEuropäischenZentralbank(EZB)verlief vergleichsweiseereignislos.draghibekräftigtenocheinmalden ZinsschrittausdemVormonat.Darüberhinausbestätigteererneut,dassdieZinsenfüreinenlängerenZeitraumniedrigbleiben werden. EuropäischeAnleihenaußerhalbdesgemeinsamenWährungsraumesstandenebenfallsunterdemEinflussderEntwicklungen indenusa.aufgrundeinervordemjahreswechseldünnendatenlagewiesensiekeineigenlebenaufundvollzogendiebewegungdahergrößtenteilsnach.eineausnahmestelltenlediglich diebondmärkteinpolenundungarndar,diegegendentrend Kursgewinneerzielten.InUngarnsorgteeinerneuterZinsschritt fürunterstützung.diedortigenotenbankversuchtweiterdas Wachstumanzukurbeln.NebenUngarnsenktenauchdieWährungshüterinSchwedendenLeitzins.EineschwacheBinnennachfrage,eineleichtsteigendeArbeitslosenrateundnichtzuletztdie stagnierendenexporteindeneuroraumlastenaufderschwedischenwirtschaft.niedrigereleitzinsensollenabhilfeschaffen.in Großbritannienhingegengehteskonjunkturellsteilbergauf.LandesweitsteigendaherauchwiederdieImmobilienpreise.Inder HauptstadtLondonsogarummehralsneunProzent.Bankenund Immobilienanbieterverzeichneneineum25ProzenthöhereNachfragegegenüberdemVorjahr.ImgleichenZeitraumstandenallerdingsnursechsProzentmehrObjektezumVerkauf.Diehohe NachfrageresultiertauchausdemstaatlichenFörderprogramm HelptoBuy unddürftedahervorerstnochanhalten. RentennachBonitäten 7 AAA 24,67% AA+ 0,65% AA 3,09% AA- 2,00% A+ 2,11% A 4,17% A- 8,33% BBB+ 2,07% BBB 30,63% BBB- 17,30% GrößteRentenwerte 4.25%Deutschlandv.03(2014) 9,72% 5.50%Spanienv.02(2017) 7,19% 3.50%Italienv.12(2017) 6,76% 5.50%Irlandv.12(2017) 5,88% 2.00%SwedbankHypothek(2014) 5,45% 3.875%BanquesPopul.CBPf.(2014) 5,26% 2.625%DexiaCréditLocal(2014) 2,76% UniInstitutionalEuroLiquidity 1,90% 3.75%Dt.PostbankPf.(2014) 1,79% 5.375%VoithGmbHv.07(2017) 1,46% KennzahlenbezogenaufdasFondsvermögen Fondsstruktur Staatsanleihen 30,88% Pfandbriefe 22,79% Bankschuldverschreibungen 19,33% Unternehmensanleihen 17,09% Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie 4,29% Sonstige 0,66% Geldmarktfonds 1,90% Liquidität 3 3,07% Restlaufzeit 4 2Jahre/1Monat Zinsbindungsdauer 5 1Jahr/11Monate Rendite 6 1,72% Rating 7 A AufgrundvonRundungenkannsichbeiderAdditionvonEinzelpositioneneinvon 100%abweichenderProzentwertergeben. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite.

3 Produktinformation, Stand: 31.Dezember2013, Seite 3 von 4 BBBank EuroRenta2017 (ehemalsbbbankeurorenta2013) Fondsinformationen WKN ISIN A0Q2HU DE000A0Q2HU5 Auflegungsdatum Laufzeitende Rücknahmepreis Fondsvermögen Fondswährung 47,07 EUR 154 Mio. EUR EUR Geschäftsjahr Ertragsverwendung SteuerpflichtigerErtrag Verfügbarkeit Fondsgesellschaft Depotbank thesaurierendperendemärz 1,24 EUR(fürdasGeschäftsjahr2012/2013) grundsätzlichbewertungstäglich UnionInvestmentPrivatfondsGmbH DZBANKAG,DeutscheZentral- Genossenschaftsbank,FrankfurtamMain Konditionen Ausgabeaufschlag 8 Verwaltungsvergütung Gesamtkostenquote(TER) 10 0,73 % Ansparplan Erfolgsbonus 1,00% vomanteilwert. HiervonerhältIhreBank 100 %. 9 zzt. 0,65%p.a.,maximal 0,90%p.a. HiervonerhältIhreBank 50 %. 9 Ab50EuroproRatemöglich. IhreBankerhältzuLastenvonUnion Investmentfürin2014vermittelteSparverträge einmalig1,07%desgeplanten12- Monats-Sparvolumens,wenndasgeplante AbsatzvolumenvonSparverträgenundein AbsatzzielinAnteilenvonPrivatfondsderUnion InvestmentGruppeerreichtwurde,wasinder VergangenheitregelmäßigderFallwar. DerrichtigeFondsfürSie?! DerFondseignetsich,wennSie......IhrKapitalmittelfristiganlegenmöchten....zwischenzeitlichmäßigeWertschwankungenakzeptieren....dieChanceninternationalerAnleihennutzenmöchten. DerFondseignetsichnicht,wennSie......IhrKapitalkurzfristiganlegenmöchten....einensicherenErtraganstreben....keinemäßigenWertschwankungenakzeptieren. DieChancenimEinzelnen: WeitgehendeUnabhängigkeitzumLaufzeitendevonaktuellen Zinsentwicklungen. ProfessionellesFondsmanagement. BreiteStreuungdesAnlagekapitalsineineVielzahlvonAnlagetiteln. DieRisikenimEinzelnen: RisikomarktbedingterKursschwankungensowieErtragsrisiko. RisikodesAnteilwertrückgangeswegenZahlungsverzug/-unfähigkeiteinzelnerAusstellerbzw.Vertragspartner. ErhöhteKursschwankungenundAusfallrisikenbeihochverzinslichenAnlagenmöglich. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite.

4 Produktinformation, Stand: 31.Dezember2013, Seite 4 von 4 BBBankEuroRenta2017(ehemalsBBBankEuroRenta2013) 1 DieRisikoklassifizierungvonUnionInvestmentbasiertaufverbundeinheitlichenRisikoprofilen.SolassensichUnionInvestment-FondsinihrerRisikoklassedirektmitanderenWertpapierendergenossenschaftlichenFinanzGruppevergleichen.FürZweckedieserInformationwirddieRisikoklasseeinerFarbezugewiesen.RegelmäßigeSparplänediesesFonds werdenfürdenzeitraumderansparphaseimvergleichzueinereinmalanlagegenerellumeinerisikoklasseniedrigereingestuft.dierisikofarberotwirdbeifondsvergeben,die einsehrhohesrisikobishinzummöglichenvollständigenkapitalverzehraufweisen.unabhängigvondieserrisikoklassifizierungwirdindenwesentlichenanlegerinformationen (wai)eingesetzlichvorgeschriebenerrisikoindikatorausgewiesen.dieserberuhtaufeinervolatilitätsbetrachtung(messungderfondspreisschwankungen).beidesystemesind nichtidentischundkönnensomitnichtdirektmiteinanderverglichenwerden.ausführlicheinformationenzurrisikoklasseentnehmensiebittedemverkaufsprospekt. 2 DieQuelledergenanntenFinanzmarktdatenist,sofernnichtandersausgewiesen,DatastreamoderBloomberg. 3 LiquiditätsausweisunterEinrechnungvonTermingeldern,Margin-PositionenundallgemeinenForderungenundVerbindlichkeiten. 4 StichtagsbezogenaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich.BeiInstrumentenmit vorzeitigemkündigungsrechtwirddiegeschätztewirtschaftlicherestlaufzeitausgewiesen. 5 StichtagsbezogenaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich. 6 StichtagsbezogenaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich.IndieBerechnungder KennzahlgehenalleFinanzinstrumentemiteineraufmaximal20ProzentgekapptenRenditederRentenanlagenein.MitdieserVorgehensweisewirdvermieden,dassrechnerische ExtremwertevongeringgewichtetenAnlagenimSondervermögenmaßgeblicheAuswirkungenaufdieRenditekennzahlhaben.AussagenzurHöhederErtragsausschüttung,zuRisikenbzw.derzukünftigenWertentwicklungkönnendarausnichtabgeleitetwerden. 7 EigeneBerechnung(aufgrundeinesDurchschnittsratingsausdenvorliegendenRatings),inkl.Zielfondsauflösung,ohneRentenderivateundLiquidität. 8 WenndieserFondsineinerVersicherungslösungvermitteltwird,wirdkeinAusgabeaufschlagerhoben. 9 DieHöhederPartizipationkannsichabdemFolgejahr,abhängigvomVertriebsstatusIhrerBankbeiderFondsgesellschaft,kalenderjährlichinnerhalbderBandbreite90-100% (Ausgabeaufschlag)und47-59%(Verwaltungsvergütung)ändern. 10 DieGesamtkostenquoteeinesFonds(TER)istindenWohlverhaltensregelndesBVIgeregelt.SiedrücktdieSummederKostenundGebühreneinesFondsalsProzentsatzdesdurchschnittlichenFondsvolumensinnerhalbdesjeweilsletztenGeschäftsjahresaus. RechtlicherHinweis DieseProduktinformationstelltkeineHandlungsempfehlungdarundersetztnichtdieindividuelleAnlageberatungdurcheineBank/einenVertriebspartnersowiedenfachkundigen steuerlichenoderrechtlichenrat. AusführlicheproduktspezifischeInformationen,insbesonderezudenAnlagezielen,denAnlagegrundsätzen/derAnlagestrategie,demRisikoprofildesFondsunddenRisikohinweisen sindimverkaufsprospektdargestellt.derverkaufsprospektenthältauchdiefürdasrechtsverhältnisderkapitalanlagegesellschaftzudemanlegeralleinmaßgeblichenvertragsbedingungen.derverkaufsprospekt,dievertragsbedingungen,diewesentlichenanlegerinformationenundderletzteveröffentlichtejahres-undhalbjahresberichtkönnenkostenlosin deutschersprachevonderunioninvestmentservicebankag,wiesenhüttenstraße10,60329frankfurtammainundüberdieuntenangegebenekontaktmöglichkeitbezogenwerden.überdiesekontaktmöglichkeitsindauchinformationenzurwohlverhaltensrichtliniedesbvierhältlich. DerzukünftigeAnteilwertdesProduktskanngegenüberdemErwerbszeitpunktsteigenoderfallen. DieseProduktinformationwurdevonderUnionInvestmentPrivatfondsGmbHmitSorgfaltentworfenundhergestellt,dennochübernimmtdieUnionInvestmentkeineGewährfürdie Aktualität,RichtigkeitundVollständigkeit. UnionInvestmentübernimmtkeineHaftungfüretwaigeSchädenoderVerluste,diedirektoderindirektausderVerteilungoderderVerwendungdieserProduktinformationoderseiner Inhalteentstehen. DieGültigkeitderhierabgebildetenInformationen,DatenundMeinungsaussagenistaufdenZeitpunktderErstellungdieserProduktinformationbeschränkt.AktuelleEntwicklungen dermärkte,gesetzlicherbestimmungenoderandererwesentlicherumständekönnendazuführen,dassdiehierdargestellteninformationen,datenundmeinungsaussagengegebenenfallsauchkurzfristigganzoderteilweiseüberholtsind. Kontaktmöglichkeit:UnionInvestmentServiceBankAG,Wiesenhüttenstraße10,60329FrankfurtamMain,Telefon ,Telefax ,service@unioninvestment.de,

5 WesentlicheAnlegerinformationen GegenstanddiesesDokumentssindwesentlicheInformationenfürdenAnlegerüberdiesenFonds.EshandeltsichnichtumWerbematerial.DieseInformationensindgesetzlich vorgeschrieben,umihnendiewesensartdiesesfondsunddierisikeneineranlageinihnzuerläutern.wirratenihnenzurlektürediesesdokuments,sodasssieeine fundierteanlageentscheidungtreffenkönnen. BBBankEuroRenta2017 DerBBBankEuroRenta2017isteinSondervermögen. WKN/ISIN:A0Q2HU/DE000A0Q2HU5 DerFondswirdvonderUnionInvestmentPrivatfondsGmbH,FrankfurtamMain,verwaltet.DieUnionInvestmentPrivatfondsGmbHistalsTeilderUnionInvestmentGruppe dergenossenschaftlichenfinanzgruppevolksbankenraiffeisenbankenangeschlossen. ZieleundAnlagepolitik ZieldesRentenfondsistes,nebenderErzielungmarktgerechterErträgelangfristigeinKapitalwachstumzuerwirtschaften. DerFondsmussmindestenszu51ProzentdesWertesausSchuldtitelnwieAnleihenbestehen,wobeidieseentwederaufEurolautenodergegenWährungsrisiken abgesichertseinmüssen.fürdenfondsdürfenzudemnurwertpapiereerworbenwerden,diezumzeitpunktdeserwerbseinegutebiserstklassigeschuldnerqualität ( InvestmentGrade )aufweisen.biszu49prozentdesfondsvermögensdürfeningeldmarktinstrumentenoderbankguthabenangelegtwerden.derivatekönnenzu Investitions-undAbsicherungszweckeneingesetztwerden.DieAnlageentscheidungenwerdenaufBasisvonaktuellenKapitalmarkteinschätzungengetroffen. DerzeitwirddasFondsvermögeninAnleihenangelegt,dievonUnternehmen,RegierungenoderanderenStellenausgegebenwurden.DieerworbenenVermögenswerte sinddabeiaufdaslaufzeitendedesfondszum30.november2017ausgerichtet. DieErträgedesFondswerdenthesauriert. DieAnlegerkönnengrundsätzlichbewertungstäglichdieRücknahmederAnteileverlangen. Empfehlung:DerFondsistunterUmständenfürAnlegernichtgeeignet,dieihrGeldvorzeitigvordem30.November2017ausdemFondswieder abziehenmöchten. Risiko-undErtragsprofil TypischerweisegeringereRendite GeringeresRisiko <<< TypischerweisehöhereRendite HöheresRisiko >>> DieserRisikoindikatorberuhtaufhistorischenDaten;eineVorhersagekünftigerEntwicklungenistdamitnichtmöglich.DieEinstufungdesFondskannsichkünftigändern undstelltkeinegarantiedar.aucheineeinstufungindiekategorie1stelltkeinevölligrisikoloseanlagedar. DerFondsistinKategorie3eingestuft,weilseinWertschwankungsverhaltenmäßigistunddeshalbdieGewinnchanceaberauchdasVerlustrisikomäßigseinkann. FolgendeRisikenbeeinflussendieEinstufungnichtunmittelbar,könnenabertrotzdemfürdenFondsvonBedeutungsein: Kreditrisiken:DerFondslegteinenwesentlichenTeilseinesVermögensinSchuldtitelan.DerenAusstellerkönneninsolventwerden,wodurchdieSchuldtitelihrenWert ganzoderzumgroßteilverlieren. OperationelleRisiken:EsbestehtdieGefahrvonVerlusten,dieinfolgederUnangemessenheitoderdesVersagensvoninternenVerfahrenundSystemen,Menschenoder infolgeexternerereignisseeintreten.auchneueodergeänderterechtlicherahmenbedingungenkönnendenfondsbeeinträchtigen. EineausführlicheDarstellungderRisikenfindetsichindenAbschnitten Risikohinweise, RisikoprofildesFonds sowie BesondereRisikohinweisezumFonds des Verkaufsprospekts. Seite1von2 DE000A0Q2HU DE

6 Seite2von2 DE000A0Q2HU DE Kosten EinmaligeKostenvorundnachderAnlage: Ausgabeaufschlag: 2,00%(derzeit1,00%) Rücknahmeabschlag: EswirdkeinRücknahmeabschlagerhoben. DabeihandeltessichumdenHöchstbetrag,dervonIhremAnlagebetragvorderAnlageabgezogenwerdendarf. Kosten,diedemFondsimLaufedesJahresabgezogenwerden: LaufendeKosten: 0,83% Kosten,diederFondsunterbestimmtenUmständenzutragenhat: AndieWertentwicklung gebundenegebühren: Keine AusdenGebührenundsonstigenKostenwerdendieVerwaltungundVerwahrungdesFondsvermögenssowiederVertriebunddieVermarktungderFondsanteilefinanziert. AnfallendeKostenverringerndieErtragschancendesAnlegers. DerhierangegebeneAusgabeaufschlagisteinHöchstbetrag.ImEinzelfallkannergeringerausfallen.DentatsächlichfüreinenAnlegergeltendenBetragkönnenSiebeim VertreiberderFondsanteileerfragenoderderKaufabrechnungentnehmen. BeidenandieserStelleausgewiesenenlaufendenKostenhandeltessichumeineKostenschätzung.DieAngabederlaufendenKostenausdemletztenGeschäftsjahr istaufgrundeinererfolgtenanpassungnichtsinnvoll.dielaufendenkostenbeinhaltennichtdietransaktionskosten.derjahresberichtfürjedesgeschäftsjahrenthält EinzelheitenzudengenauenberechnetenKosten. FrühereWertentwicklung -1,0% 0,0% 1,0% 2,0% 3,0% 4,0% 5,0% ,5% 1,4% 3,0% DiefrühereWertentwicklungistkeineGarantiefürdie künftigeentwicklung. BeiderBerechnungwurdensämtlicheKostenmit AusnahmedesAusgabeaufschlagsberücksichtigt. DerFondswurdeam15.Juli2009aufgelegt. DiefrühereWertentwicklungwurdeinEuroberechnet. PraktischeInformationen DepotbankdesFondsistdieDZBANKAGDeutscheZentral-Genossenschaftsbank,FrankfurtamMain. DenVerkaufsprospekt,dieVertragsbedingungenunddieaktuellenJahres-undHalbjahresberichtesowieweitereInformationenzumFondsfindenSieindeutscherSprache aufunsererhomepageprivatkunden.union-investment.derubrik Fonds&Depots.DieseUnterlagenkönnenSieaufWunschauchkostenlosinPapierformüberdieim VerkaufsprospektimAbschnitt Vertriebs-undZahlstellen angegebenenvertriebsstellenerhalten.dieausgabe-undrücknahmepreisedesfondserhaltensiebeider Depotbank.DarüberhinauswerdendieseregelmäßigaufunsererHomepageprivatkunden.union-investment.deRubrik Fonds&Depots veröffentlicht.weiterepraktische InformationenzumFondssindbeiderUnionInvestmentPrivatfondsGmbHerhältlich. DerFondsunterliegtdendeutschenSteuergesetzen.DieskannAuswirkungendaraufhaben,wieSiebzgl.IhrerEinkünfteausdemFondsbesteuertwerden. DieUnionInvestmentPrivatfondsGmbHkannlediglichaufderGrundlageeinerindiesemDokumententhaltenenErklärunghaftbargemachtwerden,dieirreführend, unrichtigodernichtmitdeneinschlägigenteilendesverkaufsprospektesvereinbarist. DieserFondsunddieUnionInvestmentPrivatfondsGmbHsindinDeutschlandzugelassenundwerdendurchdieBundesanstaltfürFinanzdienstleistungsaufsicht(BaFin) reguliert. DiewesentlichenInformationenfürdenAnlegersindzutreffendundentsprechendemStandvom29.November2013.