FairWorldFonds Internationaler Mischfonds mit Renten, Aktien und Nachhaltigkeitsansatz

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1 Produktinformation, Stand: 31. Januar 2013, Seite 1 von 4 Risikoklasse: 1 geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko Indikator wai: 1 bis 2 bis 4 bis 6 bis 7 Profil des typischen Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit Spekulativ Hoch spekulativ Der ist in die Risikoklasse grün eingestuft. Damit eignet sich der Fonds für risikoscheue Anleger, die mäßige Risiken akzeptieren. Haltedauerempfehlung in Jahren 3 Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 3 Jahren und länger. Anlagestrategie Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in verzinsliche Wertpapiere, Aktien sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen. Dabei erfolgt die Orientierung von Investitions- und Anlageentscheidungen an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die Brot für die Welt gemeinsam mit dem SÜD- WIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zusammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eg - KD-Bank den aufgelegt. Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte, an denen sich die Negativ- und Positivkriterien orientieren. Dabei werden beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, ebenso von dem Anlageuniversum grundsätzlich ausgeschlossen wie Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut. Der bietet den Anlegern gemessen an den Kriterien so die Möglichkeit, mit einer nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu fair-ändern. Historische Wertentwicklung per 31. Januar 2013 Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung Zeitraum Monat seit Jahresbeginn 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre seit Auflegung annualisiert 4,4 % 2,8 % 6,6 % 0,2 % absolut 0,2 % 0,2 % 4,4 % 8,4 % Abbildungszeitraum bis Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen. Annualisiert: Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung nach BVI-Methode. Absolut: Wertentwicklungsberechnung gesamt. Erläuterungen der Fußnoten siehe letzte Seite.

2 Produktinformation, Stand: 31. Januar 2013, Seite 2 von 4 Kommentar des Fondsmanagements zum Kapitalmarkt Fondsstruktur 2 Zeitraum: Januar 2013 Höhere Risikobereitschaft belebt die Märkte Die globalen Aktienmärkte sind mit deutlichen Kursgewinnen ins Jahr 2013 gestartet. Der MSCI World Index legte in lokaler Währung 5,3 Prozent zu. Vor allem zu Monatsbeginn herrschte Erleichterung an den Märkten, nachdem sich die Politiker im US- Kongress auf einen Kompromiss in Sachen Fiskalklippe einigen konnten. Der S&P 500 Index stieg daraufhin am ersten Handelstag des Jahres um 2,5 Prozent, im gesamten Monat kletterte der Index 5,0 Prozent. Der US-Leitindex Dow Jones rückte im Januar um 5,8 Prozent vor. In Europa legte der EURO STOXX 50 um 2,5 Prozent zu. Stützend wirkte die Hoffnung, dass zumindest Teile des Kontinentes 2013 wieder auf den konjunkturellen Wachstumskurs einschwenken werden, wenn das weltweit anziehende Momentum auf Europa abzustrahlen beginnt. In Japan verbesserte sich der Nikkei 225 um 7,2 Prozent. Hintergrund war der Kurs der Bank of Japan (BoJ), die auf Druck der neuen Regierung ihre Geldpolitik weiter gelockert hat. Die Aktienkurse in den Schwellenländern konnten mit denen der meisten Industrienationen nicht Schritt halten und stiegen gemessen am MSCI Emerging Markets in lokaler Währung um 1,3 Prozent. Am europäischen Rentenmarkt kam es zu einer spürbaren Belebung. Wie zum Jahresstart üblich, wurden große Umsätze getätigt. So nutzten vor allem die Staaten Südeuropas die höhere Risikobereitschaft der Investoren, um neue Anleihen zu emittieren. Nach jahrelanger Abstinenz trat erstmals Portugal wieder am Kapitalmarkt auf und platzierte erfolgreich eine fünfjährige Anleihe. Insgesamt fand im Januar eine Umschichtung von Anleihen aus Kerneuropa und dem restlichen Europa außerhalb der Währungsgemeinschaft in Schuldverschreibungen der Euro-Peripherieländer statt. Kaum war die Fiskalklippe umschifft, wartete auf Anleger am US-Rentenmarkt bereits die nächste Untiefe. Hohe Militärausgaben und die teure Gesundheitsreform treiben die Staatsschulden der USA seit Jahren in die Höhe, die Ausgabengrenze ist fast erreicht. Wie schon bei der Fiskalklippe sind die beiden politischen Lager uneins über die notwendigen Einsparungen. Die Datenquelle der genannten Finanzindizes ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream. Fondstruktur im Detail Aktien 19,3 % USA 4,9 % Deutschland 2,4 % Großbritannien 2,1 % Schweden 2,0 % Sonstige 7,9 % Renten 57,8 % Deutschland 20,6 % Niederlande 5,0 % Schweden 4,5 % Österreich 3,7 % Sonstige 24,0 % Größte Werte Responsability Mikrofinanz Fonds 4,2 % Responsability Global Microfinance Fund 4,2 % % BRD S.156 v. 10(2015) 3,6 % % Kreditanstalt für Wiederaufbau MTN v. 09(2013) 3,6 % % Niederlande (2022) 2,7 % % Dänemark EMTN v. 09(2014) 2,2 % % KfW (2015) 2,2 % % Finnland (2017) 2,0 % % Österreich (2017) 1,9 % % Council of Europe Development Bank EMTN v. 1,9 % 10(2020) Kennzahlen bezogen auf den Rentenanteil Restlaufzeit 3 Zinsbindungsdauer 4 3 Jahre / 8 Monate 3 Jahre / 1 Monat Rendite 5 1,1 % Rating 6 AA Aufgrund von Rundungen kann sich bei der Addition von Einzelpositionen ein von 100% abweichender Prozentwert ergeben. Erläuterungen der Fußnoten siehe letzte Seite.

3 Produktinformation, Stand: 31. Januar 2013, Seite 3 von 4 Fondsinformationen WKN ISIN A0YCZ3 LU Auflegungsdatum Rücknahmepreis Fondsvermögen Fondswährung 46,20 EUR 115 Mio. EUR EUR Geschäftsjahr Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte November. Der ausgeschüttete Betrag kann als Spende an "Brot für die Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im UnionDepot. Barausschüttung 0,63 EUR (für das Geschäftsjahr 2011/2012) Steuerpflichtiger Ertrag 0,79 EUR (für das Geschäftsjahr 2011/2012) Verfügbarkeit Fondsgesellschaft Depotbank grundsätzlich bewertungstäglich Union Investment Luxembourg S.A. DZ PRIVATBANK S.A., Luxemburg Konditionen Ausgabeaufschlag 7 2,5 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 100 %. Verwaltungsvergütung zzt. 1,14 % p. a., maximal 1,50 % p. a. Hiervon erhält Ihre Bank 22 %. Gesamtkostenquote (TER) 8 1,43 % Ansparplan Ab 50 Euro pro Rate möglich. Der richtige Fonds für Sie?! Der Fonds eignet sich, wenn Sie die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in globale Aktien nutzen möchten.... von einer Investition in Mikrofinanzfonds als Beimischung profitieren möchten.... soziale, ökologische und entwicklungspolitische Kriterien bei einer Anlage berücksichtigen möchten.... mäßige Wertschwankungen akzeptieren.... eine langfristige Depotbeimischung wünschen. Der Fonds eignet sich nicht, wenn Sie keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.... höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten. Die Chancen im Einzelnen: Teilnahme an der Kursentwicklung der Rentenmärkte. Ertragschancen der Aktienmärkte und der Mikrofinanzfonds. Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten. Möglichkeit der nachhaltigen Investition. Ausbalancierte Vermögensstruktur. Professionelles Fondsmanagement. Die Risiken im Einzelnen: Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko. Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner. Wechselkursrisiko. Erhöhte Kursschwankungen sowie Ausfall- und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich. Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen. Erläuterungen der Fußnoten siehe letzte Seite.

4 Produktinformation, Stand: 31. Januar 2013, Seite 4 von 4 1 Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Regelmäßige Sparpläne dieses Fonds werden für den Zeitraum der Ansparphase im Vergleich zu einer Einmalanlage generell um eine Risikoklasse niedriger eingestuft. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wai) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen. Dieser beruht auf einer Volatilitätsbetrachtung (Messung der Fondpreisschwankungen). Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. 2 Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten. 3 Stichtagsbezogen auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. Bei Instrumenten mit vorzeitigem Kündigungsrecht wird die geschätzte wirtschaftliche Restlaufzeit ausgewiesen. 4 Stichtagsbezogen auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. 5 Stichtagsbezogen auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden. 6 Eigene Berechnung (aufgrund eines Durchschnittsratings aus den vorliegenden Ratings), inkl. Zielfondsauflösung, ohne Rentenderivate und Liquidität. 7 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben. 8 Die Gesamtkostenquote eines Fonds (TER) ist in den Wohlverhaltensregeln des BVI geregelt. Sie drückt die Summe der Kosten und Gebühren eines Fonds als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils letzten Geschäftsjahres aus. Rechtlicher Hinweis Diese Produktinformation stellt keine Handlungsempfehlung dar und ersetzt nicht die individuelle Anlageberatung durch eine Bank/ einen Vertriebspartner sowie den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat. Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen/ der Anlagestrategie, dem Risikoprofil des Fonds und den Risikohinweisen sind im Verkaufsprospekt dargestellt. Der Verkaufsprospekt enthält auch die für das Rechtsverhältnis der Kapitalanlagegesellschaft zu dem Anleger allein maßgeblichen Vertragsbedingungen. Der Verkaufsprospekt, die Vertragsbedingungen, die wesentlichen Anlegerinformationen und der letzte veröffentlichte Jahres- und Halbjahresbericht können kostenlos in deutscher Sprache von der Union Investment Luxembourg S.A., 308, route d Esch, L-1471 Luxemburg und über die unten angegebene Kontaktmöglichkeit bezogen werden. Über diese Kontaktmöglichkeit sind auch Informationen zur Wohlverhaltensrichtlinie des BVI erhältlich. Der zukünftige Anteilwert des Produkts kann gegenüber dem Erwerbszeitpunkt steigen oder fallen. Die Gültigkeit der hier abgebildeten Informationen, Daten und Meinungsaussagen ist auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser Produktinformation beschränkt. Aktuelle Entwicklungen der Märkte, gesetzlicher Bestimmungen oder anderer wesentlicher Umstände können dazu führen, dass die hier dargestellten Informationen, Daten und Meinungsaussagen gegebenenfalls auch kurzfristig ganz oder teilweise überholt sind. Diese Produktinformation wurde von der Union Investment Luxembourg S.A. mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieser Produktinformation oder seiner Inhalte entstehen. Kontaktmöglichkeit: Union Investment Privatfonds GmbH, Wiesenhüttenstraße 10, Frankfurt am Main, Telefon , Telefax ,

5 WesentlicheAnlegerinformationen GegenstanddiesesDokumentssindwesentlicheInformationenfürdenAnlegerüberdiesenFonds.EshandeltsichnichtumWerbematerial.DieseInformationensindgesetzlich vorgeschrieben,umihnendiewesensartdiesesfondsunddierisikeneineranlageinihnzuerläutern.wirratenihnenzurlektürediesesdokuments,sodasssieeine fundierteanlageentscheidungtreffenkönnen. DeristeinSondervermögen. WKN/ISIN:A0YCZ3/LU Der Fonds wird von der Union Investment Luxembourg S.A., Luxemburg, verwaltet. Die Union Investment Luxembourg S.A. ist als Teil der Union Investment Gruppe der genossenschaftlichenfinanzgruppevolksbankenraiffeisenbankenangeschlossen. ZieleundAnlagepolitik ZieldesMischfondsistes,nebenderErwirtschaftungmarktgerechterErträgelangfristigeinKapitalwachstumzuerwirtschaften. DasFondsvermögenwirdweltweitunterstrengerBeachtungsozialer,ökologischerundentwicklungspolitischerKriterieninvestiert.DerFokusliegtaufverzinslichen Wertpapieren,danebenkannderFondsinAktien,AktienzertifikateundMikrofinanzfondszusammenbismaximal30%investieren.DieAnlageentscheidungenwerdenauf BasisvonaktuellenKapitalmarkteinschätzungengetroffen. DieErträgedesFondswerdeninderRegelausgeschüttet. DieAnlegerkönnengrundsätzlichbewertungstäglichdieRücknahmederAnteileverlangen. Empfehlung:DerFondsistunterUmständenfürAnlegernichtgeeignet,dieihrGeldinnerhalbeinesZeitraumesvonwenigeralsdreiJahrenausdem Fondswiederabziehenmöchten. Risiko-undErtragsprofil TypischerweisegeringereRendite GeringeresRisiko <<< TypischerweisehöhereRendite HöheresRisiko >>> DieserRisikoindikatorberuhtaufhistorischenDaten;eineVorhersagekünftigerEntwicklungenistdamitnichtmöglich.DieEinstufungdesFondskannsichkünftigändern undstelltkeinegarantiedar.aucheineeinstufungindiekategorie1stelltkeinevölligrisikoloseanlagedar. DerFondsistinKategorie3eingestuft,weilseinWertschwankungsverhaltenmäßigistunddeshalbdieGewinnchanceaberauchdasVerlustrisikomäßigseinkann. FolgendeRisikenbeeinflussendieEinstufungnichtunmittelbar,könnenabertrotzdemfürdenFondsvonBedeutungsein: Kreditrisiken:DerFondslegteinenwesentlichenTeilseinesVermögensinSchuldtitelan.DerenAusstellerkönneninsolventwerden,wodurchdieSchuldtitelihrenWert ganzoderzumgroßteilverlieren. Politische/RechtlicheRisiken:EinwesentlicherTeildesFondsvermögenswirdinsogenannteSchwellen-bzw.Entwicklungsländerangelegt.Daherkönnensich besonderepolitischeundrechtlicherisiken,wiez.b.unklarebesitzrechtebeieinzelnenwertpapierenergeben,diemiteinemerhöhtenverlustrisikoeinhergehenkönnen. OperationelleRisiken:EsbestehtdieGefahrvonVerlusten,dieinfolgederUnangemessenheitoderdesVersagensvoninternenVerfahrenundSystemen,Menschenoder infolgeexternerereignisseeintreten.auchneueodergeänderterechtlicherahmenbedingungenkönnendenfondsbeeinträchtigen. EineausführlicheDarstellungderRisikenfindetsichindenAbschnitten AllgemeineRisikohinweise, RisikoprofildesFonds sowieggf. BesondereHinweise des Verkaufsprospekts. Seite1von2 LU LU

6 Seite2von2 LU LU Kosten EinmaligeKostenvorundnachderAnlage: Ausgabeaufschlag: 2,50% Rücknahmeabschlag: EswirdkeinRücknahmeabschlagerhoben. DabeihandeltessichumdenHöchstbetrag,dervonIhremAnlagebetragvorderAnlageabgezogenwerdendarf. Kosten,diedemFondsimLaufedesJahresabgezogenwurden: LaufendeKosten: 1,59% Kosten,diederFondsunterbestimmtenUmständenzutragenhat: AndieWertentwicklung gebundenegebühren: Keine AusdenGebührenundsonstigenKostenwerdendieVerwaltungundVerwahrungdesFondsvermögenssowiederVertriebunddieVermarktungderFondsanteilefinanziert. AnfallendeKostenverringerndieErtragschancendesAnlegers. DerhierangegebeneAusgabeaufschlagisteinHöchstbetrag.ImEinzelfallkannergeringerausfallen.DentatsächlichfüreinenAnlegergeltendenBetragkönnenSiebeim VertreiberderFondsanteileerfragenoderderKaufabrechnungentnehmen. DiehierangegebenenlaufendenKostenfielenimletztenGeschäftsjahr,dasam30.September2012endete,fürdenFondsan.DielaufendenKostenbeinhaltennicht die TransaktionskostenundkönnenvonJahrzuJahrschwanken. FrühereWertentwicklung -2,0% 0,0% 2,0% 4,0% 6,0% 8,0% 10,0% ,2% 6,6% DiefrühereWertentwicklungistkeineGarantiefürdie künftigeentwicklung. BeiderBerechnungwurdensämtlicheKostenmit AusnahmedesAusgabeaufschlagsberücksichtigt. DerFondswurdeam11.März2010aufgelegt. DiefrühereWertentwicklungwurdeinEuroberechnet. PraktischeInformationen DepotbankdesFondsistdieDZPRIVATBANKS.A.,Luxemburg. DenVerkaufsprospekt,dasVerwaltungs-undSonderreglementunddieaktuellenJahres-undHalbjahresberichtesowieweitereInformationenzumFondsfindenSie indeutscherspracheaufunsererhomepageprivatkunden.union-investment.derubrik Fonds&Depots.DieseUnterlagenkönnenSieaufWunschauchkostenlosin PapierformüberdieimVerkaufsprospektimAbschnitt Vertriebs-undZahlstellen angegebenenvertriebsstellenerhalten.dieausgabe-undrücknahmepreisedesfonds erhaltensiebeiderdepotbank.darüberhinauswerdendieseregelmäßigaufunsererhomepageprivatkunden.union-investment.derubrik Fonds&Depots veröffentlicht. WeiterepraktischeInformationenzumFondssindbeiderUnionInvestmentLuxembourgS.A.erhältlich. DerFondsunterliegtdenluxemburgischenSteuervorschriften.DieskannAuswirkungendaraufhaben,wieSiebzgl.IhrerEinkünfteausdemFondsbesteuertwerden. DieUnionInvestmentLuxembourgS.A.kannlediglichaufderGrundlageeinerindiesemDokumententhaltenenErklärunghaftbargemachtwerden,dieirreführend, unrichtigodernichtmitdeneinschlägigenteilendesverkaufsprospektesvereinbarist. DieserFondsunddieUnionInvestmentLuxembourgS.A.sindinLuxemburgzugelassenundwerdendurchdieCommissiondeSurveillanceduSecteurFinancier(CSSF) reguliert. DiewesentlichenInformationenfürdenAnlegersindzutreffendundentsprechendemStandvom15.Februar2013.

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