Nehmen Sie Platz. Bequem investieren mit vermögensverwaltenden Depots

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1 Nehmen Sie Platz Bequem investieren mit vermögensverwaltenden Depots

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3 1 Lehnen Sie sich bequem zurück! So individuell Ihre persönliche Lebenssituation ist, so individuell sind auch Ihre Erwartungen an eine professionelle Vermögensanlage. Und wie sich Ihre Lebenssituation und damit Liquiditätslage, Risikoneigung und Ertragserwartung, aber auch die Finanzmärkte ändern, so sollte auch Ihre Vermögensanlage entsprechend anpassbar sein: Sie sollten die Möglichkeit haben, mit Ihrer Vermögensanlage flexibel auf Änderun gen aller Komponenten zu reagieren. Rendite Liquidität Unsere vermögensverwaltenden Depots Daher können Sie bei der Vermögensverwaltung der Augsburger Aktienbank flexibel zwischen vier aktiv gemanagten und breit diversifizierten Konzepten wählen und das bereits ab einem monatlichen bzw. vierteljährlichen Sparbe trag von 200, Euro: Strategie HSBC Substanz Finanzberatung Strategie HSBC Balance Finanzberatung Strategie HSBC Wachstum Finanzberatung Strategie HSBC Chance Finanzberatung Risiko Die angebotenen Anlagestrategien unterscheiden sich hinsichtlich ihres Rendite-/Risikoprofils sowie ihres Anlageuniversums und -horizonts. machen ein professionelles Vermögensmanagement ganz einfach Sie wählen einmalig die Anlagestrategie aus, die zu Ihren Rendite-/ Risikovorstellungen passt. Wir managen Ihr Vermögen aktiv im Rahmen dieser gewählten Anlagestrategie. Das bedeutet, dass wir Ihr Depot überprüfen und bei Änderungen der Geld- und Kapitalmärkte gegebenenfalls entsprechend anpassen. So können die von Ihnen definierten Vorgaben bezüglich der Zielrendite und des Anlageuniversums berücksichtigt werden. Eine aktive Verlust schwellenüberwachung ist selbstverständlich implementiert. Sie erhalten regelmäßig und automatisch Informationen über die Zusammensetzung sowie Wertentwicklung Ihres Depots. Damit Sie tagesaktuell Informationen abrufen können, stellen wir Ihnen auf Wunsch auch einen Online-Zugang zur Verfügung. Ändert sich Ihre Lebenssituation und dadurch auch Ihr Rendite-/ Risikoprofil, so können Sie flexibel in eine andere Anlagestrategie wechseln, natürlich gebührenfrei. Plus: Individuelle Entnahmepläne Ob als monatliches Zusatzeinkommen für Sie oder zur Finanzierung der Ausbildung Ihrer Kinder: Ab einer Depotsumme von , Euro können Sie regelmäßige Auszahlungen aus Ihrem Depot vereinbaren. Auch bei dieser Variante ist ein Wechsel der Strategie gemäß Ihrem Risikoprofil möglich. Fazit: Wir kümmern uns um Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen und Vorgaben. Rendite Strategie HSBC Chance Strategie HSBC Wachstum Strategie HSBC Balance Strategie HSBC Substanz Risiko Eine detaillierte Darstellung der Anlagestrategien finden Sie auf den Seiten 4 / 5 dieser Broschüre.

4 2 Zwei starke Partner für Ihr Vermögen Bei der Verwaltung Ihres Vermögens orientieren wir uns an den Einschätzungen der HSBC Global Asset Management mit ihren weltweit über 25 Standorten. Die Augsburger Aktienbank prüft eigenständig die einzelnen Anlagevorschläge des renommierten Asset Managers und setzt diese nach Prüfung der Anlagegrundsätze im Rahmen Ihrer gewählten Anlage strategie um. Die Umsetzung erfolgt überwiegend über Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), wobei der Anteil der von der HSBC- Gruppe gemanagten Investmentfonds bzw. ETFs auf maximal 20 % beschränkt ist. Dem Kostenaspekt kommt dabei eine sehr hohe Bedeutung zu. So werden zum Beispiel ausschließlich institutionelle Anteilklassen eingesetzt, die eine attraktive Gebührenstruktur bieten. Dachfonds, die regelmäßig hohe Gebühren aufweisen, finden keine Verwendung. Die Augsburger Aktienbank ist seit fast 50 Jahren eine feste Größe am deutschen Finanzmarkt. Unabhängigkeit, Flexibilität und Schnelligkeit zeichnen uns als älteste Direktbank Deutschlands aus. Kunden vertrauen auf uns als dauerhaften, verlässlichen und fairen Partner mit hervorragendem Service und wettbewerbsstarken Konditionen. Für den Erfolg von Anlagekonzepten zählt vor allem ein Argument: Leistungsstärke. Sie beruht auf der genauen Kenntnis der entscheidenden Märkte. Verbunden mit Kompetenz in allen wesentlichen Anlageklassen lassen sich so Lösungen konzipieren, welche die weltweit erstklassigen Möglichkeiten nutzen. HSBC Global Asset Management hat international Expertenteams vor Ort. Mit diesem Wissen können leistungsstarke Anlagestrategien entwickelt werden. Überzeugende Ergebnisse erfordern überzeugende Prozesse Ausgangspunkt für unsere vermögensverwaltenden Depots ist die Beratungsleistung von HSBC Global Asset Management. Diese erstreckt sich sowohl auf die mittel- bis langfristige strategische Aufteilung des Vermögens auf die einzelnen Anlageklassen als auch auf die Auswahl der geeigneten Fondsgesellschaften und -produkte. 1. Strategische Vermögensaufteilung Auf Basis fundierter Kapitalmarkteinschätzungen werden geeignete Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Geldmarkt etc.) sowie Anlageregionen und -sektoren ausgewählt und für die einzelnen Anlagestrategien gewichtet. Der Aspekt der Risikostreuung ist hierbei von hoher Relevanz. Ziel ist es, das Vermögen breit über unterschiedliche Anlageklassen, -regionen und -sektoren zu streuen, um das Risiko zu reduzieren. 2. Identifizierung erfolgreicher Fondsgesellschaften Bei der Identifizierung der geeigneten Fondsgesellschaften für die einzelnen Anlageklassen, -regionen und -sektoren stützt sich die HSBC Global Asset Management auf die Expertise von HSBC Multimanager. HSBC Multimanager ist eine global agierende Einheit, die auf Basis fundierter Analysen Fondsgesellschaften mit hoher fachlicher Expertise auswählt. Im Fokus der Analyse stehen finanzielle und operative Kriterien, wie zum Beispiel das Geschäftsmodell, die finanzielle Situation oder die Qualität des Risikomanagements der einzelnen Asset Manager.

5 3 Mehr Kompetenz für Ihr Vermögen 3. Auswahl geeigneter Investmentfonds Auf Basis der identifizierten Fondsgesellschaften werden die geeigneten Investmentfonds ausgewählt. Wichtiges Kriterium hierbei ist die prognostizierte Wertentwicklung: Für eine Aufnahme in das Universum genehmigter Fonds können sich nur Produkte qualifizieren, die sich in unterschiedlichen Betrachtungszeiträumen und Marktphasen besonders gut im Vergleich zum Wettbewerb entwickelt haben und sich aller Voraussicht nach auch weiter so entwickeln werden. Aber auch Risikokennzahlen, wie zum Beispiel die Wertschwankung, spielen bei der Fondsauswahl eine wesentliche Rolle. Als Ergebnis verbleibt eine Fonds-Rangliste, welche die Grundlage für die Auswahl der Fonds für die einzelnen Anlageklassen bildet. 4. Risikoorientierte Zusammenstellung der Anlagestrategien Auswahl und Gewichtung der Fonds für die Anlagestrategien orientieren sich an den Vorgaben bezüglich der Zielrenditen und der Anlageuniversen für die unterschied lichen Konzepte. Portfoliomanagement und Quantitative Analyse der HSBC Global Asset Management arbeiten hierbei eng zusammen. Im Rahmen eines standardisierten Prozesses werden die Risikokennzahlen für die einzelnen Strategien berechnet und die ausgewählten Fonds bzw. deren Gewichtung so lange angepasst, bis die Anlagegrundsätze erfüllt sind. Das Ergebnis: der Anlagevorschlag für die verschiedenen vermögensverwaltenden Depots an die Augsburger Aktienbank. 5. Nachhaltiges Risikomanagement Da sich die Geld- und Kapitalmärkte in einem permanenten Wandel befinden, unterzieht HSBC Global Asset Management die Anlagevorschläge für die einzelnen Strategien einer regelmäßigen Überprüfung und eventuellen Anpassung. Änderungen der prognostizierten Renditen und Risiken der einzelnen Anlageklassen können zu einer Überar beitung der strategischen Vermögensaufteilung führen. Schließungen bzw. Zusammenlegungen von Fonds oder der Wechsel eines Fonds managers können deren Austausch erforderlich machen. Egal welche Änderungen vorgenommen werden, die Risikoparameter der jeweiligen Anlagestrategien sollen konstant bleiben. Das Team der Quantitativen Analyse von HSBC Global Asset Management berechnet die Risikokennzahlen der Musterdepots und berät die Augsburger Aktienbank bei der Anpassung der Gewichtungen. HSBC Global Asset Management übermittelt ihren konkreten Vorschlag an die Augsburger Aktienbank, welche die Anlagevorschläge auf Einhaltung der Anlagegrundsätze eigenständig prüft und im Rahmen ihrer vermögensverwaltenden Depots umsetzt. Was bedeuten unsere vermögensverwaltenden Depots für Sie? Vereinfachung durch professionelles Vermögensmanagement Risikoreduktion durch Einbeziehung unterschiedlicher Anlageklassen und -regionen Renditechancen durch Auswahl attraktiver Anlageprodukte Flexibilität durch Anpassung der Vermögensanlage an die jeweilige Kapitalmarkt- bzw. Lebenssituation Liquidität durch die Möglichkeit der täglichen Verfügbarkeit und durch regelmäßige Auszahlungen mittels eines Entnahmeplans Kostenreduktion durch den Einsatz kostengünstiger Investmentfonds bzw. ETFs Transparenz durch regelmäßige Informationen/Reportings zu Ihrem Depot Hohe Expertise durch Ihren Partner, die Augsburger Aktienbank, sowie dessen Berater, die HSBC Global Asset Management Kurzum mehr Zeit für das wirklich Wichtige: Freiräume für Sie! Das sollten Sie wissen: wesentliche Risiken Eine Investition in die dargestellten vermögensverwaltenden Depots ist insbesondere mit den folgenden Risiken verbunden. Risiken des Vermögensverwalters: Es können auch Verluste durch Fehlverhalten oder Missverständnisse von Mitarbeitern des Vermögensverwalters entstehen. Außerdem wirken sich die Kosten der Vermögensverwaltung in jedem Fall negativ auf die Perfor mance des verwalteten Vermögens aus. Marktrisiko: Der Wert der erworbenen Investmentfondsanteile kann nach dem Kauf sinken und deutlich unter dem Kaufpreis liegen. Diese wertmindernde Wirkung kann durch negative Entwicklungen an den Kapitalmärkten und ein steigendes Zinsniveau verursacht werden. Währungsrisiko: Die Depots investieren auch in Instrumente, die in anderen Währungen denominiert sind. Hieraus folgt ein Wechselkursrisiko. Ist die Heimatwährung des Anlegers abweichend, kann für ihn hieraus ein zusätzliches Wechselkursrisiko resultieren. Risiken aus dem Einsatz von Derivaten: Die Fonds können Derivategeschäfte auf Basis werte einsetzen, um an deren Wertsteigerungen zu partizipieren, auf deren Wertver luste zu setzen oder um das Fonds vermögen abzusichern. Hiermit verbundene erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Durch Absicherung mittels Derivat egeschäften gegen Verluste können sich Gewinnchancen des Fonds verringern.

6 4 Sie haben die Wahl Sie können zwischen vier unterschiedlichen Anlagestrategien wählen. Diese unterscheiden sich im Wesentlichen hinsichtlich ihres Risikoprofils und ihrer mittel- bis langfristig angestrebten Rendite sowie ihres Anlagehorizonts und -universums. Alle Strategien verfügen über ein grundsätzlich breites Anlageuniversum. Generell stehen sämtliche Investitionsmöglichkeiten offen. Ausdrücklich zugelassen sind somit auch offene Immobilienfonds, sofern sie täglich an- und verkauft werden können, oder Fonds, die in Rohstoff- bzw. Waren indizes oder Zertifikate investieren. Leerverkäufe jeglicher Art sind für alle Strategien ausgeschlossen. Fremdwährungsrisiken können in allen Strategien eingegangen werden. Ihr Portfolio Strategie HSBC Substanz Finanzberatung Angestrebte Rendite* Anlageuniversum Anlagehorizont Mindestanlagebetrag Entnahmeplan Managemententgelt p. a.*** Max. Einstiegsgebühr *** Transaktionspauschale p. a. > Geldmarktzins** maximal 20 % reine Aktienfonds 2 3 Jahre Einmalig: ab EUR (Voraussetzung: EUR Depotvolumen) 1,31 % inkl. gesetzl. MwSt. 2,38 % inkl. gesetzl. MwSt. 59,50 EUR inkl. gesetzl. MwSt. Ziel: Substanzerhalt Diese Strategie verfolgt das Ziel, bei einem geringen Verlustrisiko eine über dem Geldmarkt liegende Rendite zu erzielen. *Hierbei gilt es ausdrücklich zu beachten, dass die Renditeerwartung als mittel- bis langfristiges Ziel verstanden werden muss. Unterhalb dieser Größe liegende Wertentwick lungen können somit in einzelnen Jahren ausdrücklich vorkommen. Die angestrebte Rendite ist angegeben nach Kosten und kann nicht garantiert werden. ** 3-Monats-EURIBOR (Euro InterBank Offered Rate). Dies ist der Zinssatz für Euro- Termingelder, die auf Sicht von drei Monaten zwischen Kreditinstituten gehandelt werden. Dieser bildet zugleich einen Referenzzins bei Krediten und Anlageprodukten. *** alle Angaben gerundet Rechtliche Hinweise Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen/Veröffentlichungen oder Einschätzungen von Wertpapieren dienen ausschließlich Informationszwecken. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kunden und Interessenten über das Produkt Strategie-Konto informieren und ersetzen nicht eine anleger- und anlagegerechte Beratung. Im Rahmen der Vermögensverwaltung werden Anlagen in Investmentfonds und Exchange Traded Funds getätigt. Die Wertentwicklung dieser Anlagen hängt von der Entwicklung von Anleihen, Aktien und Geldmarktinstrumenten ab. Die Fonds können auch Derivategeschäfte tätigen. Sie können ebenfalls Anlagen in Fremdwährungen erwerben.

7 5 Strategie HSBC Balance Finanzberatung Strategie HSBC Wachstum Finanzberatung Strategie HSBC Chance Finanzberatung Geldmarktzins**+ bis zu 3 % Geldmarktzins**+ bis zu 4 % Geldmarktzins**+ bis zu 6 % maximal 50 % reine Aktienfonds maximal 75 % reine Aktienfonds maximal 100 % reine Aktienfonds 3 5 Jahre 5 7 Jahre 7 10 Jahre Einmalig: ab EUR (Voraussetzung: EUR Depotvolumen) Einmalig: ab EUR (Voraussetzung: EUR Depotvolumen) Einmalig: ab EUR (Voraussetzung: EUR Depotvolumen) 1,67 % inkl. gesetzl. MwSt. 1,73 % inkl. gesetzl. MwSt. 1,73 % inkl. gesetzl. MwSt. 3,57 % inkl. gesetzl. MwSt. 4,76 % inkl. gesetzl. MwSt. 5,95 % inkl. gesetzl. MwSt. 59,50 EUR inkl. gesetzl. MwSt. 59,50 EUR inkl. gesetzl. MwSt. 59,50 EUR inkl. gesetzl. MwSt. Ziel: Ausgewogenheit Diese Strategie verfolgt das Ziel, bei einem moderaten Verlustrisiko eine um bis zu 3 % über dem Geldmarkt liegende Rendite zu erzielen. Dabei orientiert sich die Anlagestrategie zu 20 % am MSCI World Total Return Index und zu 80 % am 3-Monats- EURIBOR. Ziel: guter Wertzuwachs Diese Strategie verfolgt das Ziel, bei einem moderaten Verlustrisiko eine um bis zu 4 % über dem Geldmarkt liegende Rendite zu erzielen. Dabei orientiert sich die Anlagestrategie zu 50 % am MSCI World Total Return Index und zu 50 % am 3-Monats- EURIBOR. Ziel: hohe Rendite Diese Strategie verfolgt das Ziel, bei einem hohen Verlustrisiko eine um bis zu 6 % über dem Geldmarkt liegende Rendite zu erzielen. Dabei orientiert sich die Anlagestrategie zu 75 % am MSCI World Total Return Index und zu 25 % am 3-Monats- EURIBOR.

8 6 Für den Erfolg von Anlagekonzepten zählt vor allem ein Argument: Leistungs stärke. Sie beruht auf der genauen Kenntnis der entscheidenden Märkte. Verbunden mit Kompetenz in allen wesentlichen Anlage klassen.

9 7 Ihr Partner Augsburger Aktienbank Die Augsburger Aktienbank wurde 1963 als filialloses Institut gegründet und gilt damit als älteste Direktbank in Deutschland. Unsere langjährige Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Vertriebspartnern ist ein wesentlicher Erfolgsfaktor. Kunden schätzen die Augsburger Aktienbank als hervorragende Adresse im Wertpapier-, Geldanlage- und Kreditgeschäft. Unabhängigkeit, Flexibilität und Schnelligkeit das schätzen über Kunden. Mit einem starken Aktionär, der LVM Ver sich e- r ungsgruppe, bietet die Augsburger Aktienbank größtmögliche Sicherheit. Die Augsburger Aktienbank bietet Bankprodukte zu attraktiven Konditio nen und ist Ihr unabhängiger Spezialist für das Wertpapiergeschäft. Alle in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Aktien, Renten, Optionsscheine und Fonds können hier geordert werden. Die Augsburger Aktienbank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundes verbandes deutscher Banken. Gabriel von Canal Generalbevollmächtigter Leiter Vertrieb Janine Dorn Sales Managerin Team Vermögensverwalter Gabriele Brandl Partnerbetreuung Team Vermögensverwalter Tanja Spatz Partnerbetreuung Team Vermögensverwalter Der Anlageberater HSBC Global Asset Management Es ist die einzigartige Kombination, die der HSBC Global Asset Management (Deutschland) GmbH einen ganz besonderen Status in der Landschaft der deutschen Anlageberater verleiht: Als 100-prozentige Tochter der HSBC Trinkaus & Burkhardt AG bietet die Gesellschaft den persönlichen Betreuungsansatz einer ehemaligen Privatbank mit 225-jähriger Erfahrung und zugleich den Zugriff auf die globale Expertise einer der führenden Bankengruppen der Welt, der HSBC. Somit vereint HSBC Global Asset Management das Beste beider Welten in einer Gesellschaft. Mit rund Mitarbeitern in 35 Ländern und Territorien ist die HSBC Global Asset Management die zentrale Plattform für leistungsstarke Asset-Management-Lösungen innerhalb der HSBC-Gruppe. Die von HSBC Global Asset Management verwalteten Gelder belaufen sich auf rund 416 Milliarden US-Dollar per Ende Januar Babak Kiani Direktor, Co-Head Portfoliomanagement Fabiola Korhammer Quantitative Analyse & Produktentwicklung Inka Michallek Abteilungsdirektorin, Leiterin Quantitative Analyse & Produktentwicklung Frank Prädel Direktor, Portfoliomanager Aktien Olaf Riemer Direktor Wholesale Business Head of IFA & Insurance Solutions

10 8 Füllen Sie Ihren Depoteröffnungsantrag aus und lehnen Sie sich bequem zurück! Stand: Juni 2012

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12 Ihr starker Partner Augsburger Aktienbank AG Halderstraße Augsburg Telefon Telefax