SIGNALE FÜR EINE SCHIEFLAGE AUS DER SICHT DER BANK

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1 SIGNALE FÜR EINE SCHIEFLAGE AUS DER SICHT DER BANK Gustav Wehner Bremer Landesbank, Oldenburg 1 wetreu wetreu Unternehmensberatung KG

2 2 Signale für eine Schieflage aus der Sicht der Bank Fachtagung auf Gut Wahnbek 2009

3 3 Signale für eine Schieflage aus der Sicht der Bank Fachtagung auf Gut Wahnbek 2009 Gliederung Was wir machen, wer wir sind Erfolgsfaktoren einer Biogasanlage Wirkung dieser Faktoren Verschiedene Signale und deren Empfänger Korrekturchancen Informationsbedarf

4 Was wir machen Unser Engagement im Bereich erneuerbare Energien 4 Finanzierung von Windkraftanlagen seit Wind-Parks mit einer installierten Leistung von 2,0 GW = 10% der in Deutschland installierten Nennleistung Finanzierung von Photovoltaikanlagen seit Projekte auf Dächern und Freiflächen mit einer installierten Leistung von insgesamt 53 MW Finanzierung von Biogasanlagen seit 1999 Finanzierungszusagen für 150 BGA (entspricht einer Nennleistung von etwa 85 MW)

5 Unser Engagement im Bereich Erneuerbare Energien - Biogas 5 Finanzierung von Biogasanlagen seit 1999 Es wurden Zusagen zur Finanzierung von 170 BGA erteilt, das entspricht einer Nennleistung von etwa 90 MW. Außerdem begleiten wir die Finanzierung von landwirtschaftlichen Betrieben und Produktionsflächen zur Sicherung der Rohstoffversorgung.

6 Biogasprojekte der BLB in Deutschland 6 Auch im Bereich Biogas sind wir überregional aktiv: 100 Biogasanlagen bis 08/2008 im Betrieb 50 Anlagen im Bau 30 BGA sollen 2009 realisiert werden 29 Alte Länder GESAMT BGA 141 Neue Länder

7 Signale für eine Schieflage aus der Sicht der Bank 7 Vorstellung Gustav Wehner Dipl. Ing. agr. Seit 25 Jahren tätig im Sektor Agrarkredit und erneuerbare Energien Zunächst Agrarkredite (Ost und West) sowie Einzelanlagen in der Windkraft Seit 2003 ausschließlich Projektfinanzierung Erneuerbare Energien, dort vorwiegend Biogasfinanzierungen (in der Gruppe 19 Mitarbeiter mit Expertise in Beratung und Strukturierung der Finanzierungen)

8 Erfolgsfaktoren einer Biogasanlage? 8 Lieferanten Inputstoffe Region/ Wetter Handelnde Personen Der Erfolg der Biogasanlage ist vor allem abhängig von der Qualität und der Menge der Rohstoffe Strom- und Wärmeprod. Technik den Erfahrungen, der Leistungsfähigkeit und der Zuverlässigkeit der Projektpartner biologische Begleitung Finanzierung technische Betriebsführung erprobter Technologie in den Biogasanlagen

9 Wirkungsdauer der Erfolgsfaktoren 9 Erfolgsfaktor Wetter techn. Controlling Biologische Begleitung Substratwahl Finanzierung Lieferanten Handelnde Personen Technik Wirkungsdauer

10 Schieflagesignale und Signalempfänger 10 Technik Biologie Performance fehlende Erlöse Kreditüberziehungen verfehlte Rendite ungenügende Wirtschaftlichkeit Betriebsführer begl. Betreuer Kfm. Führung Finanzierende Bank Investor letzte Projektbeteiligte Die Projektbeteiligten erhalten unterschiedliche Schieflagesignale!

11 Signalempfänger: Betriebsführer / begleitender Betreuer 11 Signal: Mangelnde BGA Performance Technik Biologie Performance Ursachen: Biologische Probleme der Anlage Mängel im angelieferten Substrat Technische Mängel Konsequenz Betriebsführer begl. Betreuer Fehleranalyse Einschaltung eines Labors zur biologischen Betreuung Einschaltung eines Labors zur Qualitätskontrolle des Rohstoffes Ggf. Einschaltung eines techn. Gutachters

12 Parameter der Fehleranalyse 12 Technische und biologische Parameter Temperatur Methangehalt Schwefelwasserstoff ph-wert Pufferkapazität Ammoniumgehalt (NH4-N) Fettsäurespektrum Mikronährstoffe Wasserstoffgehalt Methanmenge/Futtermenge (m N3 /kg_ots) Diese Angaben beziehen sich ausschließlich auf landwirtschaftliche Biogasanlagen auf NaWaRo-Basis und stellen einen kleinen Ausschnitt an möglichen Problemen und deren Lösungen dar.sämtliche Angaben sind unvollständig! Quelle: biostrom Service GmbH und CornTec GmbH

13 Signalempfänger finanzierende Bank 13 fehlende Erlöse Kreditüberziehungen Signal: Auffälligkeit beim Kontoverhalten Kfm. Führung Finanzierende Bank Kreditlinie fast ständig ausgenutzt Erst temporäre, dann Dauer-Überziehungen Die Bank erfährt von Dritten von Störungen in der Anlage

14 Signalempfänger finanzierende Bank 14 Unsere Erfahrungen nach mehreren Jahren der Finanzierung von Biogasanlagen Überwachung durch ein Tool zur Kontrolle der Erlöse Vergleich der Leistungen mit den Erwartungen Monatlich und kumuliert Eingruppierung der Anlagen =>> Ausgabe von Warnsignalen 92,7% der Anlagen liegen in oder über den Erwartungen Bei 7,3 % werden die Erwartungen nicht erfüllt => Handlungsbedarf

15 Signalempfänger Investor 15 verfehlte Rendite Signal: fehlende Rendite Investor Ausschüttungen können nicht erfolgen Erwartungen werden nicht erfüllt Negative oder keine Auskünfte

16 Schieflagesignale in der Betriebsphase zeitlicher Eintritt und Korrekturchance 16 Korrektur- Chance sofort mind. 6 Wochen ½ Jahr 1 Jahr Zeit Signal Technik Biologie Performance fehlende Erlöse Kreditüberziehungen verfehlte Rendite ungenügende Wirtschaftlichkeit Signalempfänger Betriebsführer begl. Betreuer Kfm. Führung Finanzierende Bank Investor letzte Projektbeteiligte

17 Resümee (1) 17 Nur durch zügiges Handeln der Betriebsleiter kann eine nachhaltige Schieflage mit großer Wirkung vermieden werden! Wenn die Bank eine Schieflage ohne vorherige Information nur aus dem Kontoverhalten erkennt, heißt das Problem MENSCH!

18 Resümee (2) 18 Der Erfolg einer Biogasanlage ist vor allem von der Ausbildung des Betriebsleiters und seinem biologischen Geschick der Qualität und der Menge der angelieferten Ware den Erfahrungen, der Leistungsfähigkeit und der Zuverlässigkeit der Projektpartner und der schnellen Reaktion der Projektbeteiligten auf negative Abweichungen abhängig!

19 Welche Informationen sollten aufgezeichnet werden? (1) 19 In der Anlaufphase sollten wöchentliche Zahlen über die BGA Performance durch den Betreiber geliefert werden um schnell auf die möglichen Signale Die Anlaufphase läuft länger als gewöhnlich (deutlich länger als drei Monate) Die Anlaufphase zeigt Einbrüche reagieren zu können!

20 Welche Informationen sollten aufgezeichnet werden? (2) 20 In der Betriebsphase wichtig sind Informationen über die Warenströme (eingesetztes Material und dessen Qualität) die Betriebsstunden (Volllaststunden) die erzeugte Methanmenge die Störungen geleistete Wartungsarbeiten Betreuungseinsatz (> 4h/Tag) HINWEIS: Dokumentation in der Anlaufzeit von der Bank zeitnah zu prüfen, später nur Verfügbarkeit sichern.

21 Exkurs: Prozeßbiologische Betreuung 21 Labore zur biologischen Betreuung Hier machen nur Labore Sinn, die in 48 Stunden nach der Probennahme Ergebnisse und Handlungsempfehlungen liefern. Der Fermenter ist wie der Pansen einer Hochleistungskuh. Hochspezialisierte Bakterien leisten in einem ausgewogenen Team ihre Arbeit. Wenn der Pansen der Kuh spinnt wartet man auch nicht lange, sondern handelt. Es liegt in der Natur der Sache, dass Fehlgärungen ein exponentielles Wachstum haben, also ist Zeit mehr als Geld, nämlich die Existenz sichernd.

22 22 Signale für eine Schieflage aus der Sicht der Bank Fachtagung auf Gut Wahnbek 2009 Finanziererbeirat Der Fachverband Biogas e. V. hat als beratendes Gremium einen Finanziererbeirat in dem mehrere fachkundige Institute mitwirken. Hier werden die Finanzierung berührende Fragen bearbeitet. Der Beirat berät den Verband bei seinem politischen Wirken und erarbeitet Papiere für die deutschen Banken.

23 23 Signale für eine Schieflage aus der Sicht der Bank Fachtagung auf Gut Wahnbek 2009 Schlusswort Ich danke Ihnen für Ihre Aufmerksamkeit Bei Fragen oder Anregungen erreichen Sie mich unter: (0441) oder