Innovativ, sicher und profitabel. ans Ziel kommen. Die Lebensversicherung der 3. Generation!

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1 Belle Époque Immobilienpolice. Innovativ, sicher und profitabel ans Ziel kommen. Die Lebensversicherung der 3. Generation! Seite 1 von 8

2 Wenn zwei sich treffen kann Großes entstehen! Kapital anlegen heißt stets: sich entscheiden. Jede Form bietet ihre eigenen Vorteile. Dürfen wir Ihnen die Wahl deutlich erleichtern? Die Belle Époque Immobilienpolice vereint auf innovative Weise die überzeugenden, seit langem bewährten Vorzüge aus zwei der beliebtesten Anlagemöglichkeiten: Immobilie und Lebensversicherung. Immobilien sind fundamentale, greifbare, konkrete Werte sie werden daher häufig auch als Beton- Gold bezeichnet. Die Lebensversicherung hat sich in Deutschland als eine der bedeutendsten Vermögensentwicklungsformen etabliert und wird vom Staat nachhaltig gefördert. Sie wollen in einer der solidesten Anlageklassen mit einem Höchstmaß an Wertbeständigkeit anlegen? Sie sind der Meinung das Immobilien in der Hauptstadt Berlin ein überdurchschnittliches Entwicklungspotential besitzen? Sie wollen ihr Kapital auf mehrere Anlageobjekte streuen und nicht alles auf eine Karte setzen? Sie wollen Steuern sparen? Sie wollen eine attraktive Rendite erzielen? Dann sollten Sie unser exklusives Immobilienportfolio im steuerbegünstigten Rahmen einer Lebensversicherung näher kennenlernen! Die Belle Époque Immobilienpolice bietet Ihnen überaus interessante Möglichkeiten von einem der attraktivsten Immobilienstandorte zu profitieren. Seite 2 von 8

3 Immobilie trifft Lebensversicherung Aus Immobilieninvestment wird Lebensversicherung. Eine Idee, die Türen öffnet. Sie investieren in eine fondsgebundene Lebensversicherung Ihr Kapital fließt in ausgesuchte Immobilien der Extraklasse. Anders ausgedrückt: Den werthaltigen Kern einer fondsgebundenen Lebensversicherung bildet ein außergewöhnliches Immobilieninvestment, das so zu einem staatlich anerkannten, steueroptimierten Kapitalaufbau wird. Renditechancen plus Steuervorteile Diese Struktur, die wir gemeinsam mit der Quantum Leben AG entwickelt haben, ermöglicht es, wesentliche Vorteile unter einem Dach zu vereinen, die sich bisher nur in unterschiedlichen Anlageformen nutzen ließen: Die herausragende Wertentwicklungsund Renditechancen erstklassig bewerteter Immobilien Die langfristige Zuverlässigkeit und steuerliche Begünstigungen von Lebensversicherungen Wachsende Sicherheit Aus dieser innovativen Verbindung ergibt sich ein weiterer elementarer Vorteil: Anstelle von jährlichen Ausschüttungen reinvestiert die Belle Époque Immobilienpolice sämtliche Erträge (Thesaurierung) und kann so kontinuierlich zusätzliche Immobilienobjekte realisieren. Die Streuung Ihres Anlageportfolios nimmt damit Jahr für Jahr zu und stabilisiert die Kapitalanlage der Belle Époque Immobilienpolice. Seite 3 von 8

4 Chancen ergreifen durch Sachwertinvestition! Die Investition in den Immobilienstandort Berlin ist mit sehr attraktiven Chancen verbunden. Doch trotz einer hohen Qualität im Management, gut organisierten Auswahlprozessen und gründlicher Prüfung und Recherche zu den zur Auswahl stehenden Immobilien und Projekten, möchten wir den Versicherungsnehmer auch darauf hinweisen, dass die Investition seiner Belle Époque Immobilienpolice mit Risiken zum Teil sogar mit erheblichen Risiken bis hin zum Totalausfall verbunden ist. Chancen Neben einer dem Risiko und der Laufzeit der Investition angemessenen Grundverzinsung ab 4,75% p.a. vereinbaren wir i.d.r. eine jährliche Anpassung dieser Grundverzinsung an die jährliche Inflationsrate. Zum Laufzeitende bzw. bei vorzeitiger Rückzahlung (z.b. durch eine vorzeitige Veräußerung des Sachwertes), vereinbaren wir mit dem Asset- Manager zusätzlich i.d.r. eine Beteiligung am Wertzuwachs (oder dem erzielten Verkaufserlös) des Sachwertes bzw. vereinbaren alternativ einen Inflationsausgleich. Kennzeichnend für alle Sachwert-Investments ist indes die i.d.r. nachrangige Besicherung unserer Investition. So werden beispielsweise Investitionen in den Bereich der Immobilien grundsätzlich über nachrangige Grundschulden (Buch- oder Briefgrundschuld) besichert und Investitionen in Rohstoffe oder Edelmetall z.b. über Abtretungen an deren Rechten. Risiken Kosten für die Erschließung von Grundstücken können sich erheblich verteuern oder verzögern, Baukosten deutlich höher ausfallen als geplant oder Mieteinnahmen und Verkaufserlöse geringer als prognostiziert ergeben. Daneben besteht bei einer Investition grundsätzlich immer die Gefahr des kompletten Ausfalls (Insolvenz) von einzelnen an dem Projekt beteiligten Partnern. Dies kann wiederum zu einer deutlichen Verschlechterung im Vergleich zu den bei Beginn des Projektes kalkulierten Prognosewerten führen. Die aufgeführten Risiken sind in keiner Weise abschließend und nur beispielhaft dargestellt. Aus diesen Gründen empfehlen wir allen interessierten Kunden sich gründlich mit den Risiken von Sachwert-Investitionen auseinander zu setzen, den Rat erfahrener Dritter einzuholen und lediglich einen kleinen Teil seines vorhandenen Vermögens zu investieren. Detaillierte Informationen zu den mit Sachwert- Investitionen verbundenen Risiken können den Versicherungsbedingungen inkl. deren Anlagen entnommen werden. Seite 4 von 8

5 Investment-Manager Belle Époque Immobilien GmbH & Co. KG Das Investment Ihrer Immobilienpolice erfolgt über den Investment-Manager Belle Époque Immobilien GmbH & Co. KG in zwei zur Auswahl stehenden internen Fonds (Invest Wohnen und Invest Gewerbe). Investiert wird in den Erwerb von Baugrundstücken, sowie den Bau und die Sanierung von Objekten. Schwerpunkt ist hierbei insbesondere der aufsteigende Berliner Markt, in welchem sich das Unternehmen Belle Époque seit 1989 sehr erfolgreich etabliert hat und die behutsame Stadterneuerung als seine Kernkompetenz betrachtet. Dabei erschließt das Unternehmen die gesamte Wertschöpfungskette von Berliner Wohnimmobilien. Das Firmenkonzept, des bereits in zweiter Generation inhabergeführte Familienunternehmen mit einer sehr erfolgreichen Historie, geht auf - die tadellose Leistungsbilanz zeigt dies eindrucksvoll. Seite 5 von 8

6 Wir gestalten Ihren Kapitalaufbau! Quantum Leben Quantum Leben ist eine unabhängige Lebensversicherungsgesellschaft mit Hauptsitz im Fürstentum Liechtenstein, von wo aus das Unternehmen die Möglichkeit hat, die Produkte im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit in der Europäischen Union und der Schweiz zu vertreiben. Quantum hat sich erfolgreich im Business-to-Business Markt (B2B) als Spezialist für Produktentwicklung etabliert und ist Entwicklungsspezialist für maßgeschneiderte Produktlösungen für ausgewählte Vertriebspartner. Gemeinsam mit seinen Partnern hat Quantum eine breite Palette von Lebens- und Rentenversicherungen und anderen maßgeschneiderten Produkten entwickelt. Eleatis Die ELEATIS Asset Management GmbH - eine auf Vermögensmanagement für institutionelle Anleger spezialisierte Tochtergesellschaft der ELEATIS AG - ist als Vermögensverwalter für die Verwaltung der Kapitalanlagen innerhalb der Sachwertpolicen der Quantum Leben AG tätig. Die ELEATIS Asset Management GmbH besitzt die Erlaubnis zum Erbringen der Anlageberatung, der Anlagevermittlung, der Abschlussvermittlung, sowie der Finanzportfolioverwaltung nach 32 KWG und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Bundesbank beaufsichtigt. Die ELEATIS Asset Management GmbH ist Mitglied im EDW, der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen. Plentum Plentum wurde 2009 als Beratungsgesellschaft für institutionelle Kunden gegründet. Im Fokus unserer Tätigkeiten konzentrieren wir uns im B2B-Bereich auf die folgenden Geschäftsbereiche: Entwicklung und Vertrieb von Sachwertpolicen, Finanzierung von Pensionsverpflichtungen und Produktentwicklung für Versicherungen, Banken und Emissionshäuser. Gemeinsam mit unseren Partnern aus den Bereichen Vermögensverwaltung, Asset-Management, Versicherung und Investmentfonds entwickeln und verwalten wir nicht nur alternative Versicherungsund Investmentprodukte, sondern übernehmen auf Wunsch unserer Mandanten auch deren Vermarktung. Seite 6 von 8

7 Produktdetails Sachwertpolice der Quantum Leben AG (fondsgebundene Lebens- bzw. Rentenversicherung) Laufende Beitragszahlung ab monatlich EUR 100,-- Einmalige Beitragszahlung ab EUR ,-- Zuzahlungen ab EUR 300,-- Empfohlene Mindestlaufzeit 12 Jahre Vorzeitige Kündigung mit 3-Monatsfrist möglich Investition in ausgewählte Sachwert- Investments in EUR Investitionen in wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien oder gewerblich genutzte Immobilien Veränderung der individuellen Portfoliogewichtung möglich (switch und shift) keine Garantieverzinsung wie bei herkömmlichen Lebens- und Rentenversicherungsprodukten Todesfallabsicherung wählbar zwischen 5% - 100% der Beitragssumme (max. EUR ,--) Renten-/ Kapitalwahlrecht Steuerliche Gleichstellung zu herkömmlichen Lebens- und Rentenversicherungsprodukten Vertriebszulassung für Deutschland Seite 7 von 8

8 Ihr individuelles Angebot Belle Époque Immobilienpolice vom 01. September 2014 Ang.-Nr. 284 Versicherungsnehmer Frau Doris Müller Breitestraße 15 D Bremen Ihre Investition Versicherungsbeginn Monatlicher Beitrag EUR 175,-- Einmaliger Beitrag EUR ,-- Laufzeit 30 Jahre Anspardauer 30 Jahre Ihre Asset- Auswahl Belle Époque Invest Wohnen 100 % Belle Époque Invest Gewerbe 0 % Ihre persönliche Prognoserechnung Prognostizierte Ablaufleistung (nach Kosten) EUR ,-- Prognostizierte Rendite (nach Kosten) 4,85 % p.a. Dieses Angebot wurde Ihnen erstellt von: Finanz AG Herr Guido Mustermann Buchholzener Straße 24 D Buchholz Telefon: guido.mustermann@finanzag.de Seite 8 von 8