Ausfüllhilfe. PSD Kundenstammvertrag. Wichtig bei Kontoeröffnung für Neukunden (außer PSD BauGeld) PSD-Kontoeröffnung Seite 1

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1 Ausfüllhilfe PSD Kundenstammvertrag Wichtig bei Kontoeröffnung für Neukunden (außer PSD BauGeld) PSD-Kontoeröffnung Seite 1

2 Die Steuer-Identifikationsnummer ist 11-stellig und wurde jedem Einwohner vom BZSt schriftlich als Persönliche Identifikationsnummer mitgeteilt. Diese findet man i. d. R. auch im Einkommensteuerbescheid oder auf der Lohn-/Gehaltsabrechnung. Ohne Angabe der Steuer-ID kann ab keine Freistellung mehr erfolgen oder weitergeführt werden. 3-stellige Vermittler-Nummer bitte unbedingt eintragen (Wichtig für Provisionsauszahlung)! Pflichtfelder: komplettes Ausfüllen notwendig! Bei mehreren Vornamen bitte den Rufnamen unterstreichen bzw. kenntlich machen! Bei minderjährigen Neukunden auszufüllen! PSD-Kontoeröffnung Seite 2

3 Wichtig! Alle deutschen Banken sind verpflichtet, für die USA steuerlich relevante Informationen an die US-Regierung zu melden. Somit ist es seit dem 1. Juli 2014 erforderlich zu bestimmen, welche Kunden Staatsange- hörige der USA oder in den USA steuerlich ansässig sind. PSD-Kontoeröffnung Seite 3

4 Wichtig! PSD-Kontoeröffnung Seite 4

5 Die Legitimation ist gemäß 154 AO grundsätzlich erforderlich und vollständig auszufüllen. Die Nummer ist 10-stellig einzutragen! Im Zusammenhang mit Baufinanzierung, Dispositionskrediten und der Kreditkartenanforderung sind Kopien der Ausweispapiere beizufügen. Bei EU- Bürgern benötigen neben der Passkopie eine Meldebescheinigung. Bei nicht EU-Bürgern benötigen wir neben einer Passkopie eine Aufenthaltsgenehmigung (reicht ebenfalls Kopie). Die Legitimationsprüfung ist mit Datum, Stempel und Unterschrift der Vermittlers zu bestätigen. PSD-Kontoeröffnung Seite 5

6 Merkblatt: Die Legitimation von Kunden Nach 154 AO muss sich die PSD Bank Karlsruhe-Neustadt eg Gewissheit über die Person verschaffen. Die erforderliche Gewissheit über die Person besteht im Allgemeinen nur dann, wenn der vollständige Name, das Geburtsdatum und der Wohnsitz des Verfügungsberechtigten bekannt sind. Zusätzlich sind nach dem Geldwäschegesetz die Staatsangehörigkeit und der Geburtsort zu prüfen und aufzuzeichnen Daher sollte grundsätzlich ein amtlicher Personalausweis zur Legitimationsprüfung vorgelegt werden. Ausnahmsweise kann auch eine Legitimation mittels Reisepass erfolgen. Sie als Vermittler haben folgende Prüfungspflichten: Ist der vorgelegte Ausweis formgerecht ausgestellt und noch gültig? Ist der Kunde mit der im Ausweis abgebildeten Person identisch? Sind der vom Kunde angegebene Vor- und Zuname sowie sein Geburtsdatum und sein Wohnsitz identisch mit den Angaben im vorgelegten Ausweis? Stimmt die Unterschrift im Ausweis mit der des Kunden im Kontoeröffnungsantrag überein. Weiterhin sind folgende Punkte in den Kontoeröffnungsunterlagen zu vermerken: Die Art des Ausweispapiers mit der Gewissheit über die Person des Kunden verschafft wurde (Vorlage des Personalausweises Nummer..., ausgestellt von der Stadt- /Gemeindeverwaltung XY). Ist der Ausweis abgelaufen, kann auch anhand eines abgelaufenen Personalausweises Gewissheit über die Person verschafft werden, wenn das im Ausweis enthaltene Bild noch ein Wiedererkennen ermöglicht. Bitte den Kunden auf das abgelaufene Ausweispapier aufmerksam machen Ist dies nicht möglich, ist der Kunde aufzufordern seinen Personalausweis zu verlängern zu lassen. Das Konto wird bis zur Vorlage des neuen Ausweises mit einem Sperrvermerk versehen eröffnet. Als Legitimationspapier sind ausschließlich Personalausweis und Reisepass zugelassen bzw. die mit diesen Papieren vergleich bar sind. Z.B. Vorläufig ausgestellte Personalausweise und Reisepässe, Kinderausweise / Kinderreisepass mit Lichtbild, Dienst- Ministerial- und Diplomatenpässe, die vom Auswärtigen Amt ausgestellt wurden, Aufenthaltsgestattung gem. 63 Asylverfahrensgesetz Ausweis oder Passersatz für Ausländer nach 48 AufenthG Nicht anerkannt werden: Dienstausweise (Ausnahme siehe oben) Führerschein Noch eine Bitte zum Schluss: Bei Ihrer Unterschrift, bitte Namensstempel oder Namen in Druckbuchstaben vermerken. Sollten Sie Fragen zur Legitimation/Ausweispapieren haben helfe ich Ihnen gerne weiter: (0721) Ulrich Schäfer, Geldwäschebeauftragter PSD-Kontoeröffnung Seite 6