Checkliste zur Eröffnung eines VTB Young Kontos

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1 Checkliste zur Eröffnung eines VTB Young Kontos 1. Schritt: Vorbereitung der vollständigen Unterlagen vollständige und unterschriebene Antragsunterlagen PostIdent-Coupon für PostIdent-Verfahren Personalausweis der gesetzlichen Vertreter Kopie der Geburtsurkunde / Kinderausweis des Minderjährigen Weitere Nachweise, falls Sie sorgeberechtigt sind: a) Sie als Eltern des Minderjährigen sind verheiratet, die Familien-Namen weichen aber voneinander ab: Nachweis, dass die Eltern miteinander verheiratet sind oder Auskunft über das gemeinsame Sorgerecht b) Sie als Eltern des Minderjährigen sind nicht miteinander verheiratet, das Sorgerecht steht aber beiden Eltern gemeinschaftlich zu: Beglaubigte Kopie der Sorgerechtsregelung c) Sie als Eltern des Minderjährigen sind miteinander verheiratet, leben aber nicht nur vorübergehend getrennt und das Sorgerecht steht nur einem Elternteil zu: Beglaubigte Kopie der gerichtlichen Sorgerechtsentscheidung oder Sorgerechtsregelung d) Sie als Eltern des Minderjährigen sind geschieden, haben gemeinsames Sorgerecht oder das Sorgerecht liegt nur bei einem Elternteil: Beglaubigte Kopie der Sorgerechtsentscheidung oder Sorgerechtsregelung e) Ein Elternteil ist verstorben: Beglaubigte Kopie der Sterbeurkunde 2. Schritt: Versand der vollständigen Unterlagen Bitte gehen Sie mit den vollständigen Unterlagen zu einer beliebigen Filiale der Deutschen Post AG und führen das PostIdent-Verfahren durch. Anschließend werden die Unterlagen für Sie kostenfrei an uns versendet: VTB Direktbank Kundenbetreuung Postfach Gladbeck 3. Schritt: Kontoeröffnung und Erhalt der Zugangsdaten Nach Posteingang der vollständigen Unterlagen bei uns wird Ihr Konto umgehend eröffnet und Sie erhalten die Zugangsdaten für Ihr Online-Banking

2 Vertrag über die Eröffnung eines VTB Direktbank Tagesgeldkonto (für Minderjährige) zwischen der und dem nachfolgend genannten Kontoinhaber / Kontobevollmächtigen Persönliche Angaben: Kontoinhaber (Minderjähriger) Kundennummer: Anrede: Name, Vorname: Straße: PLZ: Ort: Telefon: Mobil-Telefonnummer für mobiletan: Geburtsort: Geburtsland: Geburtsname: Staatsangehörigkeit: 2. Staatsangehörigkeit: Familienstand: Berufsgruppe: 1. gesetzlicher Vertreter Elternteil Ich übe das Sorgerecht alleine aus* Bereits Kunde Kundennummer: Anrede: Name, Vorname: Straße: PLZ: Ort: Telefon: Mobil-Telefonnummer für mobiletan: Geburtsort: Staatsangehörigkeit: 2. Staatsangehörigkeit: Familienstand: Berufsgruppe: * Zum Nachweis der alleinigen gesetzlichen Vertretung sind zusätzlich beglaubigte Kopien einer Auskunft über die Nichtabgabe von Sorgeerklärungen (Negativbescheinigung nach 58a SGBVIII), einer beglaubigten Urkunde des Familiengerichts über die Alleinvertretungsbefugnis oder, im Falle des Todes des anderen Elternteils, eine beglaubigte Kopie der Sterbeurkunde vorzulegen. Tragen die Eltern verschiedene Nachnamen, benötigt die Bank den Nachweis der Heirat oder des gemeinsamen Sorgerechts (Kopie). Sind die Eltern nicht miteinander verheiratet, ist die Vertretungsbefugnis durch Vorlage einer Sorgeerklärung (beglaubigte Kopie) nachzuweisen. Bei alleinigem Sorgerecht eines Elternteils ist ein Nachweis (Sorgerechtsbeschluss, Negativattest des Jugendamts, Sterbeurkunde eines Elternteils) in beglaubigter Kopie vorzulegen. Bei gemeinsamem Sorgerecht sind im Antrag beide Elternteile einzutragen. Verfügungsberechtigt ist bis zur Volljährigkeit des Minderjährigen jeder der gesetzlichen Vertreter allein bis zu einem jederzeit zulässigen Widerruf durch einen der gesetzlichen Vertreter. Der Widerruf hat schriftlich zu erfolgen. Nach einem Widerruf steht

3 die Vertretungsbefugnis den gesetzlichen Vertretern nur gemeinschaftlich zu. 2. gesetzlicher Vertreter Elternteil Bereits Kunde Kundennummer: Anrede: Name, Vorname: Straße: PLZ: Ort: Telefon: Mobil-Telefonnummer für mobiletan: Geburtsort: Staatsangehörigkeit: 2. Staatsangehörigkeit: Familienstand: Berufsgruppe: Angaben zur Kontoverbindung: Referenzkonto Für Auszahlungen und Lastschrifteinzug ist das nachfolgend genannte Girokonto (kein Sparkonto, kein Tagesgeldkonto bei einem inländischen Kreditinstitut). Auszahlungen erfolgen ausschließlich durch Überweisung auf das Referenzkonto. Kontoinhaber (Minderjähriger oder gesetzlicher Vertreter) IBAN: BIC: Name der Bank:

4 Ihre Zustimmung zu den Vertragsbedingungen Bitte lesen Sie die nachfolgenden Bedingungen sorgfältig durch und bestätigen Sie durch Unterschrift, dass Sie diese anerkennen: Die Erhebung, Speicherung und Nutzung Ihrer Daten erfolgt zur Prüfung und Abwicklung des vorliegenden Vertrages und zur Pflege der Kundenbeziehung. Die Daten werden nicht an Dritte weitergegeben, außer an Dienstleister der VTB Direktbank oder nach expliziter Einwilligung. Es gelten die Geschäftsbedingungen der VTB Bank (Austria), Niederlassung Frankfurt VTB Direktbank genannt einschließlich der darin enthaltenen Informationen über die Besonderheiten des Fernabsatzes, den Allgemeinen Geschäftsbedingungen, den Bedingungen für den Überweisungsverkehr, der Vereinbarung zum Tagesgeldkonto und zum Festgeldkonto bzw. VTB Duo, den Hinweisen zum Datenschutz, den Sonderbedingungen für die Teilnahme am Onlinebanking, den Sonderbedingungen für die Teilnahme am Telefonbanking, die besonderen Regelungen für das mobiletan-verfahren, die Vereinbarung zum elektronischen Kontoauszug sowie der Informationsbogen Grundlegende Informationen über den Schutz von Einlagen. Der Vertrag kommt zustande, sobald er und die gesetzlich vorgeschriebene Identitätsfeststellung mittels PostIdent bei der VTB Direktbank eingehen und von ihr angenommen werden. Hierüber werden Sie schriftlich benachrichtigt. Gehen die erforderlichen Unterlagen nicht ein, wird kein Konto bei der VTB Direktbank eröffnet. Zu Ihrer persönlichen Sicherheit können einige Telefonate aufgezeichnet und gespeichert werden. Grundlage hierfür sind die Geschäftsbedingungen der Bank. Sofern Sie mit der Aufzeichnung nicht einverstanden sind, können Sie innerhalb von 6 Wochen schriftlich widersprechen. Bitte beachten Sie jedoch, dass dann die Teilnahme an unserem Telebanking nicht mehr möglich ist. Bis zur Volljährigkeit des Kontoinhabers sind allein die gesetzlichen Vertreter jeweils einzeln verfügungsberechtigt. Jeder gesetzliche Vertreter kann die Einzelverfügungsberechtigung jederzeit schriftlich widerrufen. Nach dem Widerruf steht die Verfügungsbefugnis den gesetzlichen Vertretern nur noch gemeinschaftlich zu und Transaktionen sind nur noch schriftlich möglich. Nach Erreichen der Volljährigkeit erlischen alle Berechtigungen der gesetzlichen Vertreter. Der dann volljährige Kontoinhaber wird sich legitimieren und sämtliche Zugriffe bzw. Berechtigungen liegen bei ihm. Mit meiner/unserer Unterschrift bestätige(n) ich/wir, dass ich/wir bezüglich des anzulegenden Geldes verfügungsberechtigt bin/sind, für den Minderjährigen in dessen eigenem wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder) handele/handeln. Datum, Unterschrift 1. gesetzlicher Vertreter Datum, Unterschrift 2. gesetzlicher Vertreter Wichtige Hinweise zur Kontoeröffnung für Minderjährige Für die Kontoeröffnung für Minderjährige sind Banken verpflichtet bestimmte gesetzliche Vorgaben einzuhalten. Die folgenden Hinweise sollen Ihnen bei der Einreichung der Unterlagen für die Kontoeröffnung helfen. Notwendige Unterlagen: Kontoeröffnungsantrag: Angabe der vollständigen Daten des Minderjährigen und der gesetzlichen Vertreter. Der Kontoeröffnungsantrag muss von allen gesetzlichen Vertretern unterschrieben werden. Geburtsurkunde: Zur Legitimation des Minderjährigen legen Sie uns bitte die Geburts- bzw. Abstammungsurkunde in Kopie bei. Identitätsfeststellung: Zur Legitimation aller gesetzlichen Vertreter gehen Sie bitte mit Ihren vollständigen Kontoeröffnungsunterlagen, dem ebenfalls ausgedruckten PostIdent-Coupon und Ihrem gültigen Personalausweis oder Reisepass (einschließlich Meldebescheinigung) in die nächste Postfiliale. Die Mitarbeiter der Deutschen Post AG führen dann die Identitätsfeststellung durch und leiten die erhobenen Daten in einem extra dafür vorgesehenen und sicher verschlossenen Post- Briefumschlag an uns weiter. Wir übernehmen sämtliche anfallende Kosten. Bei Zutreffen eines der folgenden Sonderfälle sind außerdem folgende Unterlagen notwendig: Bei alleinigem Sorgerecht: Sorgerechtsbeschluss/ Negativattest: Zum Nachweis der alleinigen gesetzlichen Vertretung ist zusätzlich eine beglaubigte Kopie des Sorgerechtsbeschlusses oder einer Auskunft über die Nichtabgabe von Sorgeerklärungen (Negativbescheinigung nach 58a SGBVIII, nicht älter als 3 Monate) oder andere geeignete amtliche Nachweise erforderlich. Bei abweichendem Familiennamen: Heiratsurkunde/ Namensänderungsurkunde: Tragen die Eltern verschiedene Nachnamen, benötigt die Bank den Nachweis der Heirat oder des gemeinsamen Sorgerechts (beglaubigte Kopie). Bei gemeinsamem Sorgerecht von nicht verheirateten Eltern: Sorgeerklärung Sind die Eltern nicht miteinander verheiratet, ist die Vertretungsbefugnis durch Vorlage einer Sorgeerklärung (beglaubigte Kopie) nachzuweisen. Ein Elternteil ist verstorben: beglaubigte Kopie der Sterbeurkunde

5 Selbstauskunft zur steuerlichen Ansässigkeit natürlicher Personen Kontoinhaber/Treugeber: Anrede: Name, Vorname: Mobiltelefonnummer (wie im Online-Banking hinterlegt): Adresse: Zur Einholung der folgenden Selbstauskunft ist die Bank gemäß 117c AO in Verbindung mit der jeweiligen Umsetzungsverordnung verpflichtet: 1. Prüfpflichten nach dem Abkommen zwischen der Bundesrepublik Deutschland und den Vereinigten Staaten von Amerika zur Förderung der Steuerehrlichkeit bei internationalen Sachverhalten: Der Kontoinhaber / Treugeber ist eine natürliche Person und Staatsangehöriger der Vereinigten Staaten von Amerika: Ja Nein Der Kontoinhaber / Treugeber ist eine natürliche Person und in den Vereinigten Staaten von Amerika steuerlich ansässig*: Ja Nein US-Steuer-Identifikationsnummer (SSN) des Kontoinhabers / Treugebers: 2. Prüfpflichten nach dem OECD-Standard über den automatisierten Austausch von Informationen zu Finanzkonten: Sind Sie in anderen Staaten außer Deutschland und den Vereinigten Staaten von Amerika steuerlich ansässig? * Ja Nein Land: Steueridentifikationsnummer aus diesem Land: Land: Steueridentifikationsnummer aus diesem Land: Land: Steueridentifikationsnummer aus diesem Land: Diese Selbstauskunft ersetzt alle vorausgegangenen Selbstauskünfte des Kontoinhabers/Treugebers. Über wesentliche Änderungen informiert der Kontoinhaber/Treugeber das Kreditinstitut binnen 30 Tagen. Ort, Datum Unterschrift des Kontoinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreters * Die steuerliche Ansässigkeit ergibt sich aus dem nationalen Steuerrecht. In Zweifelsfällen wird empfohlen, die Angaben zur/zu den steuerlichen Ansässigkeit(en) mit Ihrem Steuerberater abzustimmen. VTB Direktbank Kundenbetreuung Postfach Gladbeck Telefon: 069 / Telefax: 069 / kundenservice@vtb-direktbank.de

6 Freistellungsauftrag für Kapitalerträge Antragsteller/Minderjähriger: *) Name: *) Vorname: Kontonummer (falls bekannt): *) Steueridentifikationsnummer des Antragstellers/Minderjährigen: *) *) Abweichender Geburtsname: Hiermit erteile ich/erteilen wir **) Ihnen den Auftrag, die bei Ihrem Institut anfallenden Kapitalerträge vom Steuerabzug freizustellen, und zwar bis zu einem Betrag von (bei Verteilung des Sparer-Pauschbetrages auf mehrere Kreditinstitute). bis zur Höhe des für den Antragssteller geltenden Sparer-Pauschbetrags von insgesamt: 801 über 0 Dieser Auftrag gilt ab dem Bis zum so lange, bis Sie einen anderen Auftrag von mir/uns erhalten. Die in dem Auftrag enthaltenen Daten werden dem Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) übermittelt. Sie dürfen zur Durchführung eines Verwaltungsverfahrens oder eines gerichtlichen Verfahrens in Steuersachen oder eines Strafverfahrens wegen einer Steuerstraftat oder eines Bußgeldverfahrens wegen einer Steuerordnungswidrigkeit verwendet sowie vom BZSt den Sozialleistungsträgern übermittelt werden, soweit dies zur Überprüfung des bei der Sozialleistung zu berücksichtigenden Einkommens oder Vermögens erforderlich ist ( 45 d EStG). Ich versichere/wir versichern**), dass mein/unser**) Freistellungsauftrag für den genannten Minderjährigen zusammen mit Freistellungaufträgen an andere Kreditinstitute, Bausparkassen, das BZSt usw. den für ihn geltenden Höchstbetrag von insgesamt 801 **) nicht übersteigt. Ich versichere/wir versichern**) außerdem, dass ich/wir**) mit allen für das Kalenderjahr erteilten Freistellungsaufträgen für keine höheren Kapitalerträge als insgesamt 801 ) im Kalenderjahr die Freistellung oder Erstattung von Kapitalertragsteuer für den Minderjährigen in Anspruch nehme(n)**). Die mit dem Freistellungsauftrag angeforderten Daten werden aufgrund von 44a Absatz 2 und 2a, 45b Absatz1 und 45d Absatz 1 EStG erhoben. Die Angabe der steuerlichen Identifikationsnummer ist für die Übermittlung der Freistellungsdaten an das BZSt erforderlich. Die Rechtsgrundlagen für die Erhebung der Identifikationsnummer ergeben sich aus 139a Absatz 1 Satz 12. Halbsatz AO, 139 Absatz 2 AO und 45d EStG. Die Identifikationsnummer darf nur für Zwecke des Besteuerungsverfahrens verwendet werden. Die mit dem Freistellungsauftrag angeforderten Daten werden aufgrund von 44a Absatz 2 und 2a, 45b Absatz1 und 45d Absatz 1 EStG erhoben. Die Angabe der steuerlichen Identifikationsnummer ist für die Übermittlung der Freistellungsdaten an das BZSt erforderlich. Die Rechtsgrundlagen für die Erhebung der Identifikationsnummer ergeben sich aus 139a Absatz 1 Satz 12. Halbsatz AO, 139 Absatz 2 AO und 45d EStG. Die Identifikationsnummer darf nur für Zwecke des Besteuerungsverfahrens verwendet werden. Wichtiger Hinweis: Damit wir den Freistellungsauftrag für den Minderjährigen schnellstmöglich in unserem System hinterlegen können, ist eine vollständige Angabe der Steueridentifikationsnummern unbedingt erforderlich. Bitte füllen Sie die dafür vorgesehenen Pflichtfelder sorgfältig aus. Datum Unterschrift 1. gesetzlicher Vertreter Unterschrift 2. gesetzlicher Vertreter Freistellungsaufträge können nur mit Wirkung zum Kalenderjahresende befristet werden. Eine Herabsetzung bis zu dem im Kalenderjahr bereits ausgenutzten Betrag ist jedoch zulässig. Sofern ein Freistellungsauftrag im laufenden Jahr noch nicht genutzt wurde, kann er auch zum 1. Januar des laufenden Jahres widerrufen werden. Der Freistellungsauftrag kann nur für sämtliche Depots oder Konten bei einem Kreditinstitut oder einem anderen Auftragnehmer gestellt werden. *) Pflichtfelder **) Nichtzutreffendes bitte streichen In Anlehnung an 2008 Bank-Verlag Medien GmbH (01/13)I

7 Jetzt schnell, bequem und sicher per VideoIdent legitimieren Bei der erstmaligen Eröffnung eines Kontos sind wir als Bank gesetzlich dazu verpflichtet, Ihre Identität eindeutig festzuhalten. Unser VideoIdent Verfahren ermöglicht Ihnen die Identifikation ganz einfach und bequem mittels Video-Chat am Smartphone / Tablet (empfohlen!) oder am Computer mit Webcam durchzuführen. Die VTB arbeitet hier mit dem BaFin-zertifizierten Anbieter IDnow zusammen. Das benötigen Sie: Smartphone/Tablet mit Kamera (empfohlen!) oder Notebook/PC mit Webcam Gültigen Personalausweis oder Reisepass So funktioniert die Konto-Eröffnung 1. Füllen Sie Ihren Kontoeröffnungs-Antrag online aus. 2. Öffnen Sie die Webseite 3. Identifizieren Sie sich per Video-Chat mit einem Mitarbeiter der Firma IDnow (Dauer ca. 3 Minuten) 4. Unser Service: Im Online-Verfahren müssen Sie die Unterlagen nicht mehr übersenden. Wir organisieren alle weiteren Schritte für Sie. 5. Nach 1-3 Bankarbeitstagen erhalten Sie die Bestätigung Ihrer Kontoeröffnung und sämtliche Zugangsdaten per zugesandt. Im Anschluss können Sie Ihr Konto einfach und bequem im Online-Banking verwalten. Hier können Sie starten: Öffnen Sie die Webseite: Oder scannen Sie diesen QR-Code mit Ihrem Handy: Probleme mit dem VideoIdent-Verfahren? Nutzen Sie alternativ das PostIdent-Verfahren. Alle Informationen dazu finden Sie unter VTB Direktbank Kundenbetreuung Postfach Gladbeck Telefon: 069 / Telefax: 069 / kundenservice@vtb-direktbank.de