Der neue Abschlussprozess für Vermittler

Transkript

1 Der neue Abschlussprozess für Vermittler WeltSparen: Das erste und größte Portal für Festgelder in Europa Mit Sicherheit beste Zinsen

2 Für Alle Fragen steht Ihnen das Kooperationspartnerteam gerne zur Verfügung Oliver Schubert Leiter Vertriebskooperationen Mobil: Kooperationspartner Kundenservice:

3 Funktionsweise des Abschlussprozess bei WeltSparen? Angeschlossene Partner haben sofortigen Zugriff auf alle Angebote von WeltSparen: Bequem online über den Browser ohne komplizierte Anmeldung Direkt während des Kundengesprächs gemeinsam am Bildschirm abschließen 3 Schritte zum Abschluss in weniger als 10 Minuten. 2

4 Der neue Abschlussprozess: Einfach besser! Es wird Digitaler: Dokumente, welche im Antragsdokument Papierhaft zur Verfügung gestellt wurden (Rechtliche Hinweise & Datenschutzerklärung) werden jetzt digital bereitgestellt. Es wird Transparenter: Während der Registrierstrecke vergibt Kunde direkt Zugangs-PIN Sofortigen Zugang zum Online System wir hierdurch geschaffen. Direkter Überblick der getätigten Anlage(n) Jederzeitige Zugriff auf alle Identifizierungsoptionen (Videoident/ Postident) Es wird Einfacher: Die sofortige Möglichkeit weitere Abschlüsse zu tätigen Es wird Schneller: Postalischer PIN Versand entfällt 6

5 Funktionsweise des Abschlussprozess bei WeltSparen? 4

6 Die Produktauswahl Zugang erhalten Sie entweder über einen an WeltSparen angeschlossenen Pool oder Sie setzen sich direkt mit uns in Verbindung, um einen persönlichen Zugang zu erhalten. Ihre Berater-ID wird automatisch mit Ihrem persönlichen Link übertragen - Kunde & Provision werden Ihnen automatisch zugeordnet. Wählen Sie aus über 150 Produkten, das für Ihren Kunden passende Angebot aus. Hierzu klicken Sie entsprechend beim passenden Produkt auf jetzt anlegen Eine Produktauswahl kann auch im nachgelagerten Schritt erfolgen. Hierzu klickt man auf der Startseite ohne Produktauswahl direkt auf Kunde werden 9

7 Schnelle und einfache Registrierung des Kunden Nach der Produktauswahl gelangen Sie direkt zur Registrierung des Kunden in unserem System. Das Ausfüllen der ca. 20 Datenfelder dauert ca. 2 3 Minuten. 10

8 Online Kontoeröffnungsprozess Es müssen die entsprechenden Einwilligungen (AGB s, Rechtliche Hinweise & Datenschutzerklärung) durch den Kunden erteilt werden -Boxen entsprechend bitte anklicken. Die Kontoeröffnung durch das WeltSparen Team dauert i.d.r. zwei Tage nach Erhalt aller erforderlichen Unterlagen. Die Spareinlage wird danach automatisch verrechnet. 11

9 Festlegung einer Zugangs-PIN NEU: Ihr Kunde muss eine persönliche PIN festlegen. Diese persönliche PIN muss vom Zugriff Dritter zu jeder Zeit geschützt werden, da diese PIN den Zugriff auf das Kundenkonto ermöglicht. Die PIN kann jederzeit durch den Kunden im Anschluss über das Online Konto verändert werden 12

10 Ergänzung bankspezifischer Fragen Schritt 5 ist nicht bei allen Banken erforderlich, da es sich hierbei um bankenspezifische Anforderungen handelt. Sollten bankenspezifische Informationen notwendig sein, so werden diese an dieser Stelle abgefragt und müssen entsprechend im Online-Formular ergänzt werden. Am Ende des Antragsdokumentes müssen die entsprechenden rechtlichen Hinweise durch Hakensetzung akzeptiert werden. 13

11 Bestätigung der Festgeldauswahl Im Anschluss wird die durch den Kunden getätigte Anlageauswahl mittels einer mtan bestätigt werden. Die mtan wird an die in der Registrierung (Schritt 2) angegebene Kunden- Telefonnummer gesendet. Der Versand der SMS kann bis zu 60 Sekunden dauern 14

12 Download Antrag In einigen Fällen kann es notwendig sein ein Antragsdokument herunterzuladen und zu unterzeichnen. Sollte kein Antragsdokument einzureichen sein, können Sie direkt mit der Identifizierung fortfahren 19

13 Download Antrag Selbstverständlich ist auch der Antrag bei ausländischen Banken immer auf deutsch. Nach der Unterzeichnung des Antrags, kann dieser in aller Regel per Scan, postalisch oder per an den Kundenservice von WeltSparen gesandt werden. Details hierzu finden Sie entsprechend in den Ausfüllhinweisen. Ihr Kunde kann nun zur Identifizierung übergehen. 19

14 Sofortige Identifikation per Videoident Ihr Kunde kann nun zwischen mehreren Verfahren zur Überprüfung der Identität wählen: 1. Postident, Formular kann direkt ausgedruckt werden 2. Videoident mittels Smartphone oder Tablet 3. Videoident mittels Computer & Webcam 16

15 Sofortige Identifikation per Videoident Ihr Kunde kann sich nun via Videoident sofort identifizieren lassen. Die Identifizierung ist mit dem PC, Notebook, sowie über die ios- und Android-App bei Smartphone und Tablet möglich. Der Prozess dauert ca. 3-4 Minuten und erfolgt mit Hilfe eines Mitarbeiters in Liveübertragung. In diesem Schritt wird der Personalausweis des Kunden benötigt. Die Identifizierung kann von Montag bis Sonntag in der Zeit von 8-24h erfolgen Für den Fall das keine Internetverbindung besteht, ist ebenfalls eine Identifizierung mit dem Postident-Verfahren möglich. 17

16 Sofortige Identifikation mittels Smartphone/ Tablet Einmaliger Download der kostenfreien App aus dem AppStore oder bei GooglePlay. Name der App: IDnow 1. Öffnen der App am Smartphone/ Tablet 2. Eingabe der Vorgangs ID am Smarthphone/ Tablet 3. Durchführung der Identifizierung 18

17 Download Antrag In einigen Fällen kann es notwendig sein ein Antragsdokument herunterzuladen und zu unterzeichnen. Selbstverständlich ist auch der Antrag bei ausländischen Banken immer auf deutsch. Antrag ausdrucken und zusenden. Für die Eröffnung des Festgeldes benötigt unsere Partnerbank noch den ausgedruckten und unterschriebenen Antrag 1. Antrag ausdrucken 2. Antrag unterschreiben, beachten Sie zudem die Hinweise auf der 1. Seite 3. Antrag per Post versenden an: WeltSparen, Postfach , Berlin Nach der Bearbeitung des Antrags, kann dieser in aller Regel per Scan, postalisch oder per an den Kundenservice von WeltSparen gesandt werden. Details hierzu finden Sie entsprechend in den Ausfüllhinweisen. 19

18 Online Banking Ihr Kunde hat jetzt bereits Zugriff auf das Online-Banking. Der Zugriff ist jedoch noch kein vollumfänglicher. Der Kunde erhält parallel noch eine weitere Mail zur Bestätigung der Kontoeröffnung mit weiteren Hinweisen. Nach erfolgreicher Antragsstellung und ggfls. der Identifizierung muss der Kunde nur noch die Überweisung auf sein neues WeltSparkonto im eigenen Namen tätigen. NEU: Weitere Abschlüsse können umgehend und sofort getätigt werden. Alle Kunden, werden Ihnen aufgrund des personalisierten Links automatisch zugeordnet. 20

19 Online Kontoverwaltung aller laufenden Festgelder und Anträge 21

20 Online Kontoverwaltung aller laufenden Festgelder und Anträge 22

21 Fragen? Kooperationspartner Kundenservice: Oliver Schubert: Mobil:

22 Vielen Dank!