Fidor Bank AG Geschäftskunden Sandstr. 33 D München

Transkript

1 Fidor Bank AG Geschäftskunden Sandstr. 33 D München Legitimationsprüfung mittels PostIdent für Geschäftskunden Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, für die Nutzung des Fidor Smart Geschäftskontos sind wir gesetzlich verpflichtet, Ihre Identität und Anschrift festzustellen. Schnell, sicher & bequem Transaktionen ausführen Ihr Fidor Smart Geschäftskonto für alle Einzahlungen, auch von Dritten, von jedem beliebigen Konto nutzen Überweisungen und Daueraufträge durchführen Zukünftig einfach und schnell auch weitere Leistungen des Fidor Smart Geschäftskontos in Anspruch nehmen Beste Grüße, Ihr Fidor Bank Team 1

2 Checkliste der Antragsunterlagen für ein Fidor Smart Geschäftskonto 1 Ausfüllen und unterschreiben 2 Auszug aus dem amtlichen Register 3 Zusammenstellung Eröffnungsantrag Registerauszug (z.b. Handelsregister, Vereinsregister, etc.) Entfällt bei Freiberuflern und Gewerbetreibenden ohne Registereintrag Antrag Registerauszug Bitte senden Sie uns das o. g. Formular vollständig ausgefüllt und unterschrieben zurück. Bitte fügen Sie eine Kopie eines Auszugs aus dem amtlichen Register oder einer aktuellen Version entsprechender Gründungsdokumente bei. Alle Unterlagen in einen Umschlag eintüten und verschließen. 4 Identitätsprüfung 5 In der Postfiliale 6 Uns so geht es weiter: Verschlossener Umschlag PostIdent Coupon gültiger Personalausweis oder Reisepass (plus ggf. Meldebestätigung) Vorlage Ausweis Unterschrift Ausweiskopie Sie haben es geschafft! Bestätigung durch Fidor Nehmen Sie bitte die o. g. Unterlagen mit zu Ihrer nächsten Postfiliale (keine Postagentur). Nach Vorlage Ihres Ausweises prüft der Postmitarbeiter Ihre Identität und wird uns nach Bearbeitung eine Bestätigung Ihrer Identität schicken. Sie leisten dann nur noch eine Unterschrift in Gegenwart des Postmitarbeiters. Danach sendet der Postmitarbeiter alle Unterlagen (inkl. Ausweiskopie) an: Fidor Bank AG Geschäftskunden Sandstr. 33, München Sobald uns Ihr Antrag und alle erforderlichen Unterlagen zur Legitimation vorliegen, werden diese in unserem System gespeichert. Danach erhalten Sie eine der Fidor Bank mit allen nötigen Informationen. 2

3 Antrag zur Eröffnung eines Fidor Smart Geschäftskontos Seite 1/3 Bitte in DRUCKBUCHSTABEN schreiben! 1. Angaben zum Unternehmen Alle mit * gekennzeichneten Felder sind Pflichtfelder. Firma / Name des Shops / Verein* Rechtsform ( z.b. Verein, Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) etc. )* Straße* Haus-Nr.* Firmensitz* PLZ (kein Postfach)* Ort* Branche* Telefon (geschäftlich)* Registereintrag (z.b. Nummer Handelsregister, Vereinsregister, USt Nummer etc.)* ( mit der Sie bei der Fidor Bank unter registriert sind )* USt-ID, USt-Nr., Steuer-Nr. oder ISIN bei AG* Handynummer (für Zusendung mtan)* Geschäfts-URL ( ) Datum der Firmengründung: ( TT.MM.JJJJ )* 2. Kontaktdaten des zeichnungsberechtigten Geschäftsführers, Firmeninhabers oder Vorstands Frau* Herr* Vorname (Rufname)* Weitere Vornamen (wie im Personalausweis) Nachname* Position (nur zeichnungsberechtigter Geschäftsführer, Firmeninhaber oder Vorstand)* Geburtsdatum* ( TT.MM.JJJJ ) 3. Erfassung der Wirtschaftlich Berechtigten nach dem Geldwäschegesetz Zur effizienteren Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, gibt es neue gesetzliche Vorgaben. Diese gelten für die gesamte Finanzbranche. Gemäß 3 Abs. 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz (GwG) ist die Fidor Bank AG dazu verpflichtet, die Wirtschaftlich Berechtigten Ihres Unternehmens zu ermitteln. Weitere Details zum Thema Wirtschaftlich Berechtigte finden Sie auf der nächsten Seite Börsennotierte Aktiengesellschaft (AG): Ja Nein --> Die Angaben zum Wirtschaftlich Berechtigten müssen NICHT ausgefüllt werden --> Bitte füllen Sie dieses Formular vollständig aus und senden Sie es unterschrieben und mit Firmenstempel an die Fidor Bank zurück. Falls es keine Wirtschaftlich Berechtigten in Ihrem Unternehmen gibt, kreuzen Sie bitte das Feld unten an: Hiermit wird bestätigt, dass es keinen Wirtschaftlich Berechtigten im Sinne des Geldwäschegesetzes gibt Feststellung der Wirtschaftlich Berechtigten gemäß 4 GwG Ein Wirtschaftlich Berechtigter gemäß 4 GwG ist die nachfolgende natürliche Person / sind die nachfolgenden natürlichen Personen, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner letztlich steht, oder die natürliche Person, auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt oder eine Geschäftsbeziehung letztlich begründet wird. Eine solche Kontrolle / ein solches Eigentum liegt vor, wenn eine natürliche Person im Sinne des Geldwäschegesetzes direkt unmittelbar oder mittelbar mehr als 25 % der Stimmrechte der Kapitalanteile hält oder mehr als 25 % der Stimmrechte kontrolliert. Auf Veranlassung eines Dritten handelt der Vertragspartner, wenn der Dritte ein eigenes wirtschaftliches Interesse an der Geschäftsbeziehung / Transaktion hat. Zu erfassen sind außerdem alle natürlichen Personen, denen als Begünstigte von fremdnützigen Gestaltungen (Treuhandmodelle, Trusts, Stiftungen etc.) mindestens 25 % der Vermögenswerte zustehen. Ihr Unternehmen im Sinne des Gesetzes kann bis zu drei Wirtschaftlich Berechtigte haben. Bitte füllen Sie zu jedem Wirtschaftlich Berechtigten die Felder vollständig aus. 3

4 Antrag zur Eröffnung eines Fidor Smart Geschäftskontos Seite 2/3 Bitte in DRUCKBUCHSTABEN schreiben! 3.3. Wirtschaftlich Berechtigte Alle mit * gekennzeichneten Felder sind Pflichtfelder. 1. Wirtschaftlich Berechtigte / r Frau* Herr* Titel Personalausweis* Reisepass* (nur mit Meldebestätigung) Vorname (Rufname)* Weitere Vornamen (wie im Personalausweis) Ausweisnummer* Name* Ausstellende Behörde* Straße (Privatanschrift)* Haus-Nr.* Ort (Ausstellende Behörde) PLZ * Ort* Ausstellungsdatum* Geburtsdatum* Geburtsort* Staatsangehörigkeit* 2. Wirtschaftlich Berechtigte / r (falls zutreffend) Frau* Herr* Titel Personalausweis* Reisepass* (nur mit Meldebestätigung) Vorname (Rufname)* Weitere Vornamen (wie im Personalausweis) Ausweisnummer* Name* Ausstellende Behörde* Straße (Privatanschrift)* Haus-Nr.* Ort (Ausstellende Behörde) PLZ * Ort* Ausstellungsdatum* Geburtsdatum* Geburtsort* Staatsangehörigkeit* 3. Wirtschaftlich Berechtigte / r (falls zutreffend) Frau* Herr* Titel Personalausweis* Reisepass* (nur mit Meldebestätigung) Vorname (Rufname)* Weitere Vornamen (wie im Personalausweis) Ausweisnummer* Name* Ausstellende Behörde* Straße (Privatanschrift)* Haus-Nr.* Ort (Ausstellende Behörde) PLZ * Ort* Ausstellungsdatum* Geburtsdatum* Geburtsort* Staatsangehörigkeit* 4

5 Antrag zur Eröffnung eines Fidor Smart Geschäftskontos Seite 3/3 4. Angabe zur Zugehörigkeit möglicher Kapitalerträge zum Betriebsvermögen Die Kapitalerträge aus diesem Konto gehören zu meinem /unserem Betriebsvermögen, falls nicht bitte hier die Zugehörigkeit angeben: 5. Rechtsverbindliche Unterschriften Bitte prüfen Sie, ob alle relevanten Felder vollständig ausgefüllt sind, und senden Sie das unterzeichnete Formular dann an die Fidor Bank zurück. Bitte teilen Sie uns mit, wenn sich die Wirtschaftlich Berechtigten zu einem späteren Zeitpunkt ändern sollten. Besten Dank für Ihre Unterstützung! Die Kontoeröffnung erfolgt unter Einbeziehung der unter zum Download bereitgestellten Allgemeinen Geschäftsbedingungen für Geschäftskunden. Diese können Ihnen auf Wunsch auch per Post zugesendet werden (bitte schreiben Sie in diesem Fall eine an: Kosten für einen eventuell von Fidor gewünschten Druck und Versand entnehmen Sie bitte dem aktuell gültigen Preisverzeichnis. Ort, Datum X Rechtsverbindliche Unterschriften des zeichnungsberechtigten Geschäftsführers, Firmeninhabers oder Vorstands wie oben unter Punkt 2 erfasst und Firmenstempel Beigelegte Registerauszüge: Bitte beachten: Je nach rechtlicher Ausgestaltung kann die Einreichung noch weiterer Nachweise nötig sein. Handelsregisterauszug 1 Auszug Genossenschaftsregister 1 Gesellschaftsvertrag 3 Vereinsregisterauszug 1 Satzung 2 Gewerbeschein 4 Umsatzsteuer-ID Partnerschaftsregisterauszug 1 sonstiges: Börsennotierte Gesellschaften geben bitte die ISIN ihres Unternehmens an: 1 Kopie des Originals / nicht älter als 6 Monate 2 Beglaubigte Kopie der Satzung 3 Beglaubigte Kopie des notariell beurkundeten Gesellschaftsvertrags 4 bei nicht eingetragener Einzelfirma: Gewerbeschein / nicht älter als 6 Monate, bei eingetragener Firma: Kopie des Registerauszugs / nicht älter als 6 Monate 5

6 Wichtige Informationen zur Benennung der Wirtschaftlich Berechtigten Was sind Wirtschaftlich Berechtigte? Wirtschaftlich Berechtigte im Sinne des Gesetzes sind alle natürlichen Personen, die mehr als 25 % der Kapitalanteile an Ihrem Unternehmen halten oder mehr als 25 % der Stimmrechte kontrollieren. Wo finden Sie die Informationen über die Beteiligungsverhältnisse? Die Informationen über die Anteilsverhältnisse finden Sie in den Gründungsdokumenten, im Konzernspiegel oder in Beteiligungsaufstellungen. Auch der zuständige Notar oder Steuerberater, die Geschäftsführung, die Rechts-, Finanz-, Bilanz- oder Controllingabteilung kann weiterhelfen. Beispiele für Unternehmen mit unterschiedlichen Beteiligungsverhältnissen: Beispiel 1: GmbH mit einem Wirtschaftlich Berechtigten Beispiel 2: nicht börsennotierte Aktiengesellschaft mit zwei Wirtschaftlich Berechtigten Anteilseigner B: 25 % Anteilseigner A: 50 % Anteilseigner B: 50 % Anteilseigner A: 50 % Anteilseigner C: 25 % Nur Anteilseigner A muss als Wirtschaftlich Berechtigter angegeben werden. Denn Anteilseigner B und C halten jeweils genau 25 % der Anteile. Damit erfüllen sie die Kriterien eines Wirtschaftlich Berechtigten nicht. Beide Anteilseigner müssen als Wirtschaftlich Berechtigte eingetragen werden. Beispiel 3: GmbH mit drei Wirtschaftlich Berechtigten Anteilseigner B: 30 % Anteilseigner D: 10 % Anteilseigner A: 30 % Anteilseigner A, B, C müssen als Wirtschaftlich Berechtigte angegeben werden, Anteilseigner D nicht Beispiel 4: GmbH & Co KG Anteilseigner C: 30 % Beispiel 5: Börsennotierte Aktiengesellschaft (AG) Es muss kein Wirtschaftlich Berechtigter angegeben werden. Ausnahme: Tochter-GmbH einer börsennotierten Aktiengesellschaft (AG) Wenn die börsennotierte AG eine eigenständige Tochterfirma hat, an der sie weniger als 75 % hält, kann es Wirtschaftlich Berechtigte geben. Jetzt muss zunächst festgestellt werden, ob ein anderes, nicht börsennotiertes Unternehmen zu mehr als 25 % an der Tochterfirma beteiligt ist. Ist das der Fall, muss geprüft werden, ob bei diesem Unternehmen ein Wirtschaftlich Berechtigter vorhanden ist. Das heißt: Es muss wie in Beispiel 1 3 ermittelt werden, ob natürliche Personen zu mehr als 25 % beteiligt sind bzw. mehr als 25 % der Stimmrechte kontrollieren. Die natürlichen Personen müssen dann als Wirtschaftlich Berechtigte im Sinne des Gesetzes auf dem Formular benannt werden. Die GmbH ist Vollhafter und muss ihre Eigentumsstruktur offenlegen. Hat die GmbH z. B. Gesellschafter mit Beteiligungen von mehr als 25 %, müssen diese als Wirtschaftlich Berechtigte genannt werden. Gegebenenfalls müssen auch weitere Wirtschaftlich Berechtigte unter den Komplementären ermittelt werden. 6

7 PostIdent-Verfahren für Geschäftskunden Hinweis Nehmen Sie bitte alle erforderlichen Unterlagen mit zu Ihrer nächsten Postfiliale (keine Postagentur) Bereits legitimierte Geschäftskunden der Fidor Bank müssen sich nicht erneut legitimieren und können das Fidor Smart Geschäftskonto vollumfänglich nutzen. Eingaben löschen Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Wichtig! Bitte nehmen sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. Fidor Bank AG Nürnberg Abrechnungsnummer Referenznummer 0 Barcode einscannen POSTIDENT BASIC -Formular nutzen Formular an Absender MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline Eingaben löschen Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Wichtig! Bitte nehmen sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. Fidor Bank AG Nürnberg Abrechnungsnummer Referenznummer 0 Barcode einscannen POSTIDENT BASIC -Formular nutzen Formular an Absender MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline 7