Mein CREDO: Gesundes Wachstum für Ihr Vermögen.

Transkript

1 Mein CREDO: Gesundes Wachstum für Ihr Vermögen. Professionelles Vermögensmanagement Unabhängig. Kompetent. Individuell.

2 Vorwort Gesundes Wachstum für Ihr Vermögen Sehr verehrte Leserinnen, sehr geehrte Leser, Vertrauen ist gut Kontrolle ist besser, sagte einst Lenin. Gerade weil Vertrauen für die Beziehung zwischen Ihnen als Kunden und uns als Ihr Vermögensverwalter so enorm wichtig ist, haben wir Handlungsleitlinien entwickelt, die Ihnen einen Qualitätsmaßstab und Kontrollmöglichkeiten bieten. Unser CREDO lautet: Gesundes Wachstum für Ihr Vermögen! Es basiert im Wesentlichen auf folgender Erkenntnis: Nur eine Investition in Qualität zu einem attraktiven Preis und nachvollziehbaren Prinzipien schafft die Basis für nachhaltiges Wachstum Ihres Vermögens. Außerdem braucht Wachstum Zeit und günstige Umstände. Auf die Umwelteinflüsse haben wir zwar keinen Einfluss, aber darauf, ob wir gemäß unserem Konzept und unseren Leitlinien gerade auch in turbulenten Zeiten, handeln. In diesem Sinne lade ich Sie ganz herzlich ein, unser CREDO Konzept im Folgenden kennen zu lernen, um gesundes Wachstum für Ihr Vermögen zu erreichen. Es grüßt Sie herzlich

3 Das Unternehmen Wer wir sind Die CREDO Vermögensmanagement GmbH besteht aus einem hochqualifizierten Team von Bankkaufleuten und Betriebswirten mit langjähriger Berufserfahrung. Als inhabergeführtes Family-Office haben wir uns, unseren Fähigkeiten und unserem CREDO entsprechend, auf die persönliche und individuelle Betreuung von Stiftungen, kirchlichen Einrichtungen sowie anspruchsvollen Privatkunden spezialisiert. Unser CREDO - Gesundes Wachstum für Ihr Vermögen! Was wir können Unsere Tätigkeitsschwerpunkte liegen in den Bereichen Vermögensverwaltung, Beteiligungsmanagement und Darlehensmanagement. Zudem stehen wir Ihnen im Vermögenscontrolling auf Wunsch zur Seite. Wir agieren ausschließlich in den Bereichen Aktien, Renten, Immobilien, Beteiligungen und Fonds den Anlageklassen, denen eine realwirtschaftliche Basis zugrunde liegt. Mit uns wächst Ihr Vermögen gesund und nachhaltig. Vom möglichen schnellen Erfolg spekulativer Zertifikate oder Hedge-Fonds lassen wir uns nicht täuschen.

4 Das Unternehmen Was wir anders machen Als unabhängiger Vermögensverwalter sind wir ein eigenständiges Unternehmen. Wir erfüllen rechtlich die Anforderungen nach 32 KWG, die auch die Finanzportfolioverwaltung beinhaltet. Unser gemeinsames Ziel ist die Entwicklung und Umsetzung eines ganzheitlichen Konzepts, damit Ihr Vermögen gesund wachsen kann. Wir nehmen uns Zeit, um Sie individuell und persönlich zu beraten damit wir die maßgeschneiderte Lösung für Sie finden. Wir haben als Family-Office eigene Bankpartner. Diese Organisationsstruktur bietet die nötige Unabhängigkeit, um uns frei von jeglichen Interessenskonflikten ausschließlich für Ihre Bedürfnisse einzusetzen. Durch ein Netzwerk von Spezialisten können wir uns auf die Erfüllung Ihrer Wünsche fokussieren, damit Sie sich auf das konzentrieren können, was Ihnen wichtig ist. Zusammen bilden wir eine starke Gemeinschaft, in der Ihr Vermögen auch in stürmischen Zeiten gesund und sicher wächst. Durch ein monatliches, aussagekräftiges Reporting erhalten Sie eine genaue Übersicht zu Ihren Vermögenswerten und deren Verlauf. Das Wachstum Ihres Vermögens bleibt mit uns für Sie transparent.

5 Unser CREDO Gesundes Wachstum für Ihr Vermögen Unser CREDO basiert auf den folgenden drei Säulen: 1. Die Strategie - Worin wir investieren Der Wert Ihres Vermögens ist verschiedenen Gefahren ausgesetzt. Er muss vor Inflation, aber auch vor Deflation geschützt werden. Sie benötigen einen stetigen Ertrag und Sie möchten dramatische Kurseinbrüche vermeiden. Daher sollten Sie sich mit Ihren Anlagen breit aufstellen und in Anleihen, Aktien, Immobilien oder Beteiligungen investieren, die je nach persönlicher Erwartung und Risikoneigung gemischt werden. Wir investieren nur in das, was wir kennen und wovon wir überzeugt sind. Außerdem muss eine realwirtschaftliche Komponente enthalten sein. Anlagen in Zertifikate oder in Finanzwetten scheiden aus. Wachstum braucht Zeit! Berücksichtigen Sie bei einem langfristigen Horizont, dass immer wieder kurzfristige Schwankungen auftreten werden. Diese gilt es für Sie zu nutzen. 2. Die Umsetzung - Wann wir investieren Mit viel Disziplin und handwerklich sauberer Arbeit beobachtet unser Team jeden Tag die Kapitalmärkte. Aus mehr als 100 Aktien, aber auch aus Fonds und Beteiligungen selektieren wir systematisch aussichtsreiche Investitionsmöglichkeiten für Sie. Für die persönliche Rendite ist allerdings entscheidend: Wann kaufen Sie und wann verkaufen Sie wieder? Es braucht viel Geduld und Erfahrung solange zu warten, bis die Preise das gewünschte Niveau erreicht haben. Da die Märkte sich emotional zwischen Euphorie und Verzweiflung bewegen, ist eine Entscheidung auf Basis von Fakten zu treffen. Gerade bei langfristigen Anlageentscheidungen dürfen die Gefühle nicht dominieren. 5

6 Unser CREDO Gesundes Wachstum für Ihr Vermögen 3. Der Anlagestil - Wie wir investieren Der Begriff Nachhaltigkeit stammt aus der Forstwirtschaft. Die Menschen im Mittelalter wussten mit begrenzten Ressourcen umzugehen. Sie durften nur soviel Holz aus dem Wald verbrauchen, wie wieder nachwächst. Da die Bäume erfahrungsgemäß langsam wachsen, musste man vorsichtig und vorausschauend wirtschaften. Genau diese Prinzipien des wirtschaftlichen Handelns verfolgen wir im Umgang mit der Kapitalanlage. Wir investieren nachhaltig, vorsichtig und vorausschauend. Ganz wichtig: Sie benötigen immer ausreichend Liquidität, um Gelegenheiten an den Märkten ausnutzen zu können. Sie dürfen nicht zu schnell investieren. Wenn ein Kurseinbruch kommt, ist eine gut gefüllte Kasse die beste Voraussetzung. Der Gewinn liegt im Einkauf! 6

7 Ihr Zugang zum CREDO Konzept Ihr persönliches CREDO Konzept entwickeln wir gemeinsam in folgenden Schritten: 1. Analyse Ihrer Bedürfnisse Den Ausgangspunkt für Ihre individuelle Beratung bildet der Depot-Check. Wir analysieren Ihr Depot kostenlos und umfassend, damit Sie den Chancen und Risiken an den Märkten besser begegnen können. Außerdem berücksichtigen wir in unserer Beratung Ihre persönliche Einkommens- und Vermögenssituation, Ihre Anlageziele und -erfahrung sowie Ihre Präferenzen und Ihre steuerliche Situation. 2. Entwicklung Ihrer individuellen Anlagestrategie Gemeinsam mit Ihrem Berater legen Sie, ausgehend von dieser Analyse, Ihre zu erwartende Rendite, den Zeitraum Ihrer Anlage, Ihren Liquiditätsbedarf sowie Ihre Risikotoleranz fest. Ausgehend von diesem Ergebnis definieren wir gemeinsam, abgestimmt auf Ihre Anlageziele, die Anlagestrategie. Diese kann sehr sicherheitsorientiert oder auch chancenorientiert ausfallen. Sie können eine attraktive Ausschüttungsquote anstreben oder auf hohe Wertzuwächse setzen. Nach eingehender Prüfung bieten wir Ihnen schließlich ein maßgeschneidertes Konzept Ihrer individuellen Verwaltung Ihres Vermögens an.

8 Ihr Zugang zum CREDO Konzept 3. Umsetzung Wir begleiten Sie bei der erfolgreichen Umsetzung der gemeinsam entwickelten Anlagestrategie. Sie erhalten von uns folgende Leistungen: Wir führen mindestens 2 Strategieberatungen pro Jahr durch, um die Umsetzung zu überprüfen und um ggf. Anpassungen vorzunehmen. Regelmäßige Marktbeobachtungen und das Studium von Kapitalmarktanalysen führen zu Anpassungen in der Depotstruktur im Rahmen der Vermögensverwaltung. Mit dem CREDO-Anlegerbrief informieren wir Sie regelmäßig über Entwicklungen an den Kapitalmärkten. 4. Kontrolle Sie erhalten einen monatlichen Bericht über die Entwicklung Ihres Vermögens. Die gemeinsam festgelegten Verlustschwellen überwachen wir täglich. Wenn diese Marken verletzt sind, informieren wir Sie unverzüglich. Sie erhalten in außergewöhnlichen Situationen von uns konkrete Handlungsempfehlungen. 5. Das CREDO-Kapitalmarktforum Wir laden Sie regelmäßig zu unseren Veranstaltungen ein, damit Sie aktuelle Informationen aus erster Hand erhalten können. Außerdem möchten wir Ihnen Gelegenheit geben, Kontakte zu knüpfen und zu pflegen.

9 Unser Investmentprozess Die richtige Strategie für gesundes Wachstum 1. Strategische Aufteilung der Anlagen Wir wollen vom Anstieg der Märkte profitieren. Das Gesamtportfolio muss jedoch eine Vielzahl unterschiedlicher Negativszenarien aushalten können. Verluste müssen begrenzt werden. Durch unsere Anlagephilosophie des gesunden Wachstums werden folgende Ziele erreicht: 1. Schutz gegen drohende Inflation. Schutz gegen eine mögliche Deflation. Generierung von stetigem Ertrag. Erzielen einer Zusatzrendite durch Kursgewinne Aktien Unter Vermögensverwaltung verstehen wir nicht die kurzfristige Form von spekulativen Transaktionen, um kurzfristige Gewinne zu erhalten, sondern wir verfolgen einen langfristigen Investitionsansatz. Deflationsschutz Inflationsschutz erstklassige Staatsanleihen Ertrag Immobilien / Sachwerte 9

10 Unser Investmentprozess Die richtige Strategie für gesundes Wachstum 2. Anlagestruktur Anschließend erfolgt die Aufteilung der genannten Anlageklassen nach: Aktien (Branchen, Länder) Renten (Laufzeiten, Emittenten, Währungen) Immobilienfonds (Länder, Immobiliensegmente, Größenklassen) Liquidität (Verfügbarkeit und Konditionen der jeweiligen Bank) Beteiligungen (Schiffe, Private Equity etc. je nach Bedarf) Sonderthemen (z. B. Wandelanleihen) werden je nach Marktsituation hinzugezogen. 3. Einzeltitel Schließlich nehmen wir die Auswahl der Einzeltitel vor. Dabei legen wir besonderen Wert auf deren Qualität und den Abgleich mit unserer Anlagephilosophie des gesunden Wachstums. Nach der Auswahl beginnt nahtlos unsere konsequente Überwachung Ihres Depots. Obwohl wir einen langfristigen Ansatz verfolgen, sind ad-hoc-entscheidungen bei besonderen Ereignissen notwendig. Unser Team ist aufgrund langjähriger Erfahrungen in der Lage, im richtigen Augenblick in Ihrem Sinne schnell zu handeln und Verlusten vorzubeugen. Schließlich stehen wir Ihnen als Ihr Vermögensverwalter nicht nur zu einer einmaligen Beratung und Anlage Ihres Vermögens zu Verfügung wir möchten Sie auf Ihrem Weg des gesunden Wachstums langfristig begleiten. Wir untersuchen insbesondere das Geschäftsmodell von Unternehmen, deren Rendite sowie deren Produktportfolio und deren Stellung im Markt. Firmen der Rüstungs-, Pornografie- oder Tabakindustrie kommen von vornherein für uns nicht in Betracht. 10

11 Unser Investmentprozess Die richtige Strategie für gesundes Wachstum Besonders attraktiv sind für uns diejenigen Unternehmen, die eine marktführende Stellung inne haben und ein nachhaltiges Geschäftsmodell verfolgen, welches mit einer geringen Verschuldung und stabilen Ergebnissen einhergeht. Damit können wir den hohen Ansprüchen von Stiftungen, kirchlichen Einrichtungen sowie anspruchsvollen Privatkunden gerecht werden. Wir verstehen uns als aktiver Portfolio- und Fondsmanager, weil wir gezielt nach Unternehmen suchen, die unserer Philosophie des gesunden Wachstums entsprechen wir beteiligen uns ausschließlich an den besten, die wir bekommen können. Die Einzeltitel-Auswahl steht bei der CREDO Vermögensmanagement im Vordergrund. Wenn möglich kaufen wir die von uns selektierten Wertpapiere direkt in Ihre Portfolios. Falls ein direkter Erwerb unzweckmäßig ist, wählen wir Fonds zur Abdeckung von Märkten aus. In diesem Fall lassen wir die besten Fondsmanager für uns arbeiten. Derivate werden lediglich zur Absicherung bzw. zur Renditesteigerung eingesetzt. Insbesondere werden gedeckte Optionen geschrieben, um Prämieneinnahmen zu generieren. 4. Reporting Durch ein regelmäßiges aussagekräftiges Reporting bleibt unser Handeln für Sie transparent. Sie erhalten monatlich einen Bericht, in dem alle Buchungen, Transaktionen und Analysen unserer Tätigkeiten übersichtlich dargestellt werden. Natürlich stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung, um Sie über die aktuelle Situation zu informieren und zu beraten. 11

12 Darlehensmanagement Fremdkapital Darlehen Eigenkapital Finanzierung Individuelle Planung für langfristigen Erfolg Darlehen sind für uns eine eigene Anlageklasse. Wir nutzen Zins- und Währungsvorteile bei der Finanzierung aus, um Ihren (Finanzierungs-) Aufwand zu reduzieren. Eine maßgeschneiderte Finanzierung ist unsere Kreativleistung für Sie, weil wir wissen, dass die Optimierung der Mittelherkunft branchenübergreifend ein entscheidender Faktor für den Unternehmenserfolg ist. Wir stehen Ihnen als Berater und Vermittler für folgende Bereiche zur Seite: Finanzierungskonzeption Darlehensmanagement Eigenkapitalbeschaffung Fremdkapitalbeschaffung Öffentliche Förderung Ziel unseres Darlehensmanagements ist es, innerhalb einer Finanzierung Zahlungsersparnisse für Sie zu generieren. Wir setzen gezielt Fremdwährungen ein, um aus den Zins- und Währungskursverhältnissen gegenüber dem Euro Gewinne zu realisieren. Unser Augenmerk richten wir bei den Währungen auf den Japanischen Yen, den Schweizer Franken, den US-Dollar sowie auf das Britische Pfund. Zur Abstimmung der für Sie geeigneten Strategie werden im Vorfeld gemeinsam Chancen und Risiken analysiert. Während der Laufzeit informieren wir Sie mit einem ausführlichen Reporting über unsere Schritte und Ergebnisse. Bewegungen des Kapitalmarktes werden durch uns konsequent beobachtet und bewertet. Da wir lediglich kurz- und mittelfristige Zinsbindungsfristen eingehen, können wir schnell auf jegliche Marktschwankungen reagieren. 12

13 Unsere Mitgliedschaften BaFin Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Wir haben seit dem.november 00 die Erlaubnis der BaFin, Finanzdienstleistungen in Form der Anlagevermittlung, Anlageberatung, Abschlussvermittlung sowie Finanzportfolioverwaltung zu erbringen. VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Die CREDO Vermögensmanagement GmbH ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter. Voraussetzung zur Mitgliedschaft ist die Zulassung durch die BaFin und die Verpflichtung zum strengen VuV- Ehrenkodex. Bundesverband deutscher Stiftungen Wir sind Fördermitglied des Bundesverbandes deutscher Stiftungen. EdW Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen Wir sind außerdem der Sicherungseinrichtung EdW angeschlossen. Dieses System richtet sich nach dem Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (ESAG) und stellt den gesetzlich definierten Mindestschutz von Anlegern, insbesondere Kleinanlegern, vor einem Verlust ihrer Ansprüche aus Wertpapierhandelsgeschäften sicher. Vermögensschadenshaftpflicht Zu Ihrer weiteren Absicherung und zu unserem eigenen Schutz haben wir eine Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung abgeschlossen. 1

14 Ihre Ansprechpartner Geschäftsführung Wolfgang Juds Telefon: 0391/ Fax: 0391/ Darlehensmanagement Thomas Krause Telefon: 0391/ Fax: 0391/ Portfoliomanagement Christian Dimanski Telefon: 0391/ Fax: 0391/ Kundenbetreuung Sylvia Zimmermann Telefon: 0391/ Fax: 0391/ Organisation und Controlling Kathrin Kühnemund Telefon: 0391/ Fax: 0391/

15 Mehr über das professionelle Vermögensmanagement der CREDO Herausgeber CREDO Vermögensmanagement GmbH Breiter Weg Magdeburg August 2010 Bildnachweis S. 5-6: heav / photocase.com S. 12: istockphoto.com 15